Analisi normativa e legislativa della criptovaluta #13

Analisi normativa e legislativa della criptovaluta #13

Analisi Normativa e Legislativa – NAM (Stati Uniti e Canada)

La SEC congela i beni e accusa 18 imputati dello Utah per frode da 50 milioni di dollari

Il 3 agosto, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha ottenuto un congelamento temporaneo dei beni ordinanza restrittiva contro Digital Licensing Inc. (nota anche come “DEBT Box”) e i suoi mandanti. La denuncia dell'agenzia denuncia uno schema fraudolento in corso che prevede la vendita di titoli non registrati tramite "nodoNel mondo della valuta digitale, un nodo è un computer che... Più licenze", in cui DEBT Box ha ingannato gli investitori affermando falsamente attività di mining di criptovalute e generazione di entrate.

Coinbase si propone di archiviare la causa della SEC

Il 4 agosto, Coinbase ha presentato una richiesta di autorizzazione Protocollo di legge chiedendo il rigetto della causa della SEC, sostenendo che la giurisdizione dell'autorità di regolamentazione è stata superata e affermando che le transazioni sulla sua piattaforma sono vendite di materie prime, non contratti di investimento. La SEC aveva citato in giudizio Coinbase per presunta violazione delle leggi sui titoli operando senza registrazione e nominando specifiche criptovalute come titoli.

Paypal lancia il dollaro USA stablecoinLe stablecoin potrebbero essere criptovalute o algoritmi emessi privatamente... Più

Il 7 agosto il colosso dei pagamenti Paypal ha annunciato ha lanciato PayPal USD (PYUSD), una stablecoin denominata in dollari USA. PayPal USD è progettato per essere riscattabile 1:1 per dollari USA, è emesso da Paxos Trust Company ed è l'unica stablecoin supportata all'interno della rete PayPal.

La SEC accusa Richard Heart, fondatore di Hex, Pulsechain e PulseX, per aver offerto risorse crittografiche non registrate

La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti carico Richard Heart e tre entità prive di personalità giuridica da lui controllate, Hex, PulseChain e PulseX, hanno condotto offerte non registrate di titoli di criptovalute, che hanno raccolto più di 1 miliardo di dollari. La SEC ha inoltre accusato Heart e PulseChain di frode per appropriazione indebita di almeno 12 milioni di dollari dai proventi dell'offerta per l'acquisto di beni di lusso tra cui auto sportive, orologi e un diamante nero da 555 carati noto come "The Enigma", presumibilmente il più grande diamante nero del mondo. .

Revolut sospende la piattaforma crittografica statunitense e consente ai clienti del Regno Unito di trasferire le proprie criptovalute

La rivoluzione è riferito chiudendo la sua piattaforma crittografica statunitense, sospendendo l'accesso alle criptovalute negli Stati Uniti citando un "ambiente normativo in evoluzione e le incertezze sul mercato delle criptovalute negli Stati Uniti" A partire dal 2 settembre, i clienti statunitensi non potranno acquistare criptovalute tramite Revolut, ma potranno continuare a farlo vendere per altri 30 giorni prima che l'accesso venga completamente disabilitato. D’altro canto, Revolute lo farà riferito consentire ai suoi clienti crittografici del Regno Unito di effettuare trasferimenti BitcoinIl termine "Bitcoin" può riferirsi a Bitcoin la rete, ... Più acquistato sulla piattaforma altrove per la prima volta.

Bitstamp interrompe il commercio di sette token negli Stati Uniti

L'8 agosto Bitstamp, con sede in Lussemburgo ha annunciato che a partire dal 29 agosto 2023 sospenderà le negoziazioni negli USA di sette token classificati dalla SEC come titoli. I token sono: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) e Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. è autorizzata a svolgere attività commerciali in valuta virtuale ed è inoltre autorizzata come trasmettitore di denaro dal Dipartimento finanziario dello Stato di New York ServiziServizi generali, comprese organizzazioni non profit, forum e news sit... Più.

L'IRS sostiene che i premi di staking sono tassabili una volta che l'investitore riceve il pagamento

L'Internal Revenue Service (IRS) degli Stati Uniti lo ha fatto ha dichiarato che criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più investitori che scommettono sulla criptovaluta originaria di una prova di partecipazione blockchainUna blockchain è un libro mastro digitale condiviso, o un continuo aumento... Piùe ricevono unità aggiuntive di criptovaluta come ricompensa al momento della convalida, devono considerare queste ricompense come entrate nell'anno in cui acquisiscono il controllo dei token.

La FDIC pubblica il suo rapporto di revisione dei rischi del 2023

Il 14 agosto, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha emesso il suo Rapporto di revisione dei rischi 2023. Il rapporto presenta i principali rischi per le banche in cinque grandi categorie: rischio di credito, rischio di mercato, rischio operativo, rischio di criptovalute e rischio finanziario legato al clima. È interessante notare che il rischio delle cripto-asset rappresenta una nuova sezione del rapporto della FDIC, rispetto ai rapporti precedenti e discute l'approccio della FDIC alla comprensione e alla valutazione dei mercati e delle attività legate alle cripto-asset. Nello specifico per il rischio legato alle criptovalute, la FDIC rileva che "le criptovalute presentano rischi nuovi e complessi, difficili da valutare pienamente". Alcuni di questi principali rischi legati alle criptovalute includono: frode, incertezze legali, dichiarazioni e divulgazioni fuorvianti o imprecise, pratiche di gestione del rischio immature e prive di solidità, rischi operativi e possibile rischio di contagio derivante dalle interconnessioni tra alcuni partecipanti alle cripto-attività con le banche. Per valutare questi rischi, la FDIC ha sviluppato processi per impegnarsi in solide discussioni di vigilanza con le organizzazioni bancarie in merito alle attività proposte ed esistenti relative alle criptovalute e fornire feedback di vigilanza caso-specifico”.

Il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti e l'IRS pubblicano le proposte di regolamentazione sulle vendite e sugli scambi di risorse digitali da parte dei broker

Il 25 agosto, l'Internal Revenue Service (IRS) ha rilasciato un avviso di regolamentazione proposta e avviso di udienza pubblica, contenente proposte di regolamenti riguardanti la rendicontazione delle informazioni, la determinazione dell'importo realizzato e della base, e la ritenuta di riserva, per alcune vendite e scambi di risorse digitali. La definizione di valute digitali è ampia poiché continuano ad evolversi e, ad esempio, l'IRS menziona specificamente gli NFT che possono essere acquistati e venduti, spesso come investimenti speculativi su piattaforme di trading di asset digitali. L’acquisto e la vendita di NFT sollevano preoccupazioni da parte dell’amministrazione fiscale simili a quelle associate ad altri tipi di risorse digitali che gli analoghi fisici delle NFT non sollevano. I commenti pubblici sono previsti entro la fine di ottobre e le udienze pubbliche sono previste per il 7 novembre.

X (Twitter) ottiene la licenza per archiviare, trasferire e scambiare bitcoin e criptovalute

Il 28 agosto è nata Twitter Payments LLC, la filiale dei pagamenti di X (Twitter). approvato da Rhode Island per una richiesta di licenza per archiviare, trasferire e scambiare Bitcoin e altre risorse digitali per conto dei suoi utenti. La licenza include anche fornitori di servizi correlati, come portafogli, processori di pagamento ed scambi.

Grayscale vince la causa della SEC per la revisione dell'ETF Bitcoin

Secondo il 29 agosto deposito giudiziario, il giudice della Corte d'Appello degli Stati Uniti, Neomi Rao, ha ordinato che la richiesta di revisione di Grayscale fosse accolta e che l'ordine della Securities and Exchange Commission (SEC) di negare la richiesta di ammissione alla quotazione del Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Con questa decisione, il gestore di asset crittografici Grayscale Investments, ha ottenuto una grande vittoria contro la SEC statunitense nei suoi sforzi per convertire il suo GBTC over-the-counter (OTC) in un exchange-traded fund (ETF) Bitcoin quotato. In passato la SEC ha ritardato o rifiutato richieste simili di ETF, tra cui Blackrock, Fidelity, Ark e altri.

La Corte degli Stati Uniti respinge l'azione collettiva contro Uniswap e dichiara BTC ed ETH come materie prime

Il 29 agosto, un tribunale di New York destituito una proposta di azione legale collettiva secondo cui il principale scambio di criptovalute decentralizzato Uniswap era responsabile di aver causato danni agli investitori consentendo l'emissione e lo scambio di token truffa sul protocollo. “[…] nel contesto di un protocollo decentralizzato smart contractUno smart contract è un protocollo informatico destinato a digitalizzare... Più, la Corte ritiene che qui gli stessi contratti intelligenti abbiano potuto essere eseguiti legalmente, come nel caso dello scambio di criptovalute ETH e Bitcoin." Citando l'assenza di una regolamentazione rilevante in merito al fatto che tali token costituiscano titoli, merci o qualcos'altro, la corte ha concluso che le preoccupazioni degli investitori "sono meglio indirizzate al Congresso che a questa Corte".

La FINTRAC canadese chiarisce il ruolo nella supervisione degli MSB

Il 31 agosto, il Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (FINTRAC) informazioni rilasciate ai consumatori sul ruolo dell'autorità di regolamentazione nella supervisione delle imprese di servizi monetari (MSB). Il documento offre informazioni generali sui tipi di attività di servizi monetari in Canada, nonché sulle attività di servizi finanziari straniere. Tra le altre cose, FINTRAC sottolinea che la registrazione degli MSB presso FINTRAC non equivale all'approvazione dell'attività da parte di FINTRAC, pertanto i clienti sono avvisati di condurre le proprie ricerche prima di utilizzare gli MSB.

Analisi normativa e legislativa – EMEA

FAFT pubblica il suo terzo rapporto di follow-up avanzato sugli Emirati Arabi Uniti

La task force di azione finanziaria (GAFILa Financial Action Task Force (GAFI) è un'organizzazione globale di finanziamento... Più) ne ha pubblicato il terzo Rapporto di follow-up migliorato sugli Emirati Arabi Uniti (EAU). Pur decidendo di mantenere il paese nella sua Lista grigia delle giurisdizioni sotto maggiore monitoraggio, il GAFI ha riconosciuto gli sforzi compiuti dagli Emirati Arabi Uniti per rafforzare i propri quadri AML/CFT e indirizzoIn un contesto di criptovaluta, un indirizzo è un k crittografico... Più eventuali carenze. Delle 40 raccomandazioni GAFI, gli Emirati Arabi Uniti sono ora considerati "pienamente conformi" con 15, "parzialmente conformi" con 24 e "parzialmente conformi" con una sola.

Il rapporto sulla stabilità finanziaria 2023 di Latvijas Banka rileva che i pagamenti in criptovalute sono in calo

Il 2 agosto la Banca Centrale della Lettonia (Latvijas Banka) ha emesso un prestito Rapporto sulla stabilità finanziaria. Latvijas Banka si occupa delle criptovalute nella sezione 5: Sviluppo e rischi del settore finanziario non bancario e rileva che: "Il numero di persone che acquistano cripto-asset ed effettuano pagamenti con carte di pagamento per investire in cripto-asset in Lettonia diminuisce. Ciò può essere spiegato da sviluppi globali come il sentimento negativo degli investitori, i casi di frode rilevati e i casi di insolvenza del grande mercato delle criptovalute. Nel 2022 i pagamenti effettuati da privati ​​con carte di pagamento emesse da istituti di credito lettoni ai titolari di portafogli di cripto-asset hanno raggiunto i 51.8 milioni di euro (10.7 milioni di euro nei primi tre mesi del 2023). I principali rischi attribuibili al mercato dei cripto-asset sono legati agli investimenti imprudenti da parte dei consumatori in asset rischiosi e fraudolenti, al crescente legame delle società di cripto-asset con i partecipanti vigilati del settore finanziario, nonché al coinvolgimento nel riciclaggio di denaro e in altre attività illegali.".

Il Sultanato dell’Oman invita il pubblico a fornire input sul nuovo quadro normativo VA e VASP

L'Autorità del mercato dei capitali, l'autorità di vigilanza autorità di regolamentazioneIl nome dell'agenzia di regolamentazione a cui è registrato un VASP… Più del Sultanato dell'Oman (CMA), ha emesso un comunicato pubblico documento di consultazione, pianificazione per stabilire il nuovo quadro normativo per gli asset virtuali (VA) e Risorsa virtualeIl termine "risorsa virtuale" si riferisce a qualsiasi rappresentazione digitale... Più Fornitori di servizi (VASP). Le parti interessate, tra cui istituzioni finanziarie, studi legali e gruppi di consumatori, sono state invitate a fornire commenti entro il 17 agosto 2023.

Il Dipartimento delle Finanze irlandese pubblica un documento di consultazione sul recepimento del MiCAR

Il 9 agosto 2023, il Dipartimento delle Finanze del governo irlandese ha pubblicato un documento di consultazione pubblica Markets in Crypto Assets Regolamento (MiCAR), che mira a ottenere proposte sul recepimento delle discrezionalità nazionali incluse nel MiCAR (UE 2023/11141). MiCAR è la prima legislazione a livello europeo che introduce un quadro armonizzato e completo per le cripto-attività, coprendo questioni che vanno dall’offerta al pubblico di cripto-asset alla prevenzione degli abusi di mercato nei mercati delle cripto-asset. La legislazione fornisce una serie di norme prescrittive che plasmeranno il funzionamento dei mercati europei delle cripto-attività, comprese norme sulla trasparenza, requisiti di autorizzazione, norme sulla protezione dei clienti e un quadro anti-abuso di mercato. In quanto Regolamento MiCAR ha efficacia diretta. Tuttavia, vi sono una serie di disposizioni del regolamento alle quali non si applica la piena armonizzazione e gli Stati membri hanno facoltà di decidere se e come applicare tali disposizioni. Le quattro discrezionalità nazionali sulle quali questa consultazione chiede feedback includono: Articolo 88 (1): divulgazione al pubblico di informazioni privilegiate; Articolo 111, comma 2: Sanzioni amministrative e altri provvedimenti amministrativi; Articolo 143, comma 2: periodo transitorio MiCAR; e articolo 143, paragrafo 6: procedura di autorizzazione semplificata. Il periodo di consultazione andrà dal 9 agosto al 15 settembre 2023.

Jacobi Asset Management quota il primo ETF Spot Bitcoin in Europa

Il 15 agosto 2023, secondo quanto riferito, Jacobi Asset Management ha quotato il primo ETF spot sul Bitcoin in Europa su Euronext Amsterdam. L’ETF Jacobi FT Wilshire Bitcoin rappresenta il primo fondo di asset digitali conforme all’articolo 8 della SFDR attraverso la sua strategia di decarbonizzazione. Jacobi ha implementato una soluzione verificabile integrata di certificato di energia rinnovabile (REC) che consente agli investitori istituzionali di accedere ai vantaggi di Bitcoin rispettando al tempo stesso gli obiettivi ESG. L'ETF, regolamentato dalla Guernsey Financial Services Commission (GFSC), viene scambiato con il ticker BCOIN. I servizi di custodia sono forniti da Fidelity Digital Assets, con Flow Traders che operano come market maker e Jane Street e DRW come partecipanti autorizzati. Il benchmark del fondo, il FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, è fornito da Wilshire Indexes con la soluzione REC creata in collaborazione con la piattaforma di asset digitali Zumo. 

Regno Unito di Regola di viaggioNell'ottobre 2018, la Financial Action Task Force (FATF), il... Più entra in vigore dal 1° settembre

Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ricorda che a partire dal 1° settembre 2023 entrerà in vigore la “Travel Rule” del Regno Unito. Di conseguenza, i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) sono tenuti a condividere informazioni specifiche sul mittente e sul destinatario per le transazioni transfrontaliere di criptovaluta oltre una soglia, con l'obiettivo di prevenire crimini come il riciclaggio di denaro.

Analisi normativa e legislativa – APAC

La Nuova Zelanda pubblica un rapporto sulla natura, l'impatto e i rischi delle criptovalute

Il comitato per le finanze e le spese della Camera dei rappresentanti della Nuova Zelanda (NZ) ha pubblicato a rapporto sulla sua indagine sulla natura, l’impatto e i rischi delle criptovalute. Il rapporto formula 22 raccomandazioni riguardanti le valute digitali che il governo dovrebbe prendere in considerazione.

Blockchain.com ottiene la licenza per un importante istituto di pagamento a Singapore

Piattaforma di criptovaluta Blockchain.com ha annunciato ha ottenuto una licenza di pagamento a Singapore il 1° agosto 2023, che consentirà all'exchange di fornire servizi di token di pagamento digitali regolamentati ai suoi clienti istituzionali e investitori accreditati globali. L'autorità di regolamentazione di Singapore ha concesso alla piattaforma a approvazione preliminare nel mese di ottobre 2022.

Singapore finalizza il quadro normativo sulle stablecoin del paese

Il 15 agosto 2023, l’Autorità Monetaria di Singapore (MAS) ha annunciato ufficialmente la finalizzazione del quadro normativo sulle stablecoin del paese, che ha preso forma dopo una consultazione pubblica aperta nell'ottobre 2022. Il quadro normativo di Singapore si concentra sulle stablecoin a valuta singola (SCS) ancorate al dollaro di Singapore o a qualsiasi valuta del G10 emessa a Singapore. Il MAS ha osservato nella sua risposta che altri tipi di stablecoin "non potranno essere emessi, utilizzati o diffusi all'interno di Singapore". Tuttavia, tali beni saranno soggetti a quelli già esistenti Token di pagamento digitale (DPT) regime normativo ai sensi del Payment Services Act 2019 (PSA 2019). Il quadro normativo finale è composto da quattro pilastri fondamentali:

• Stabilità del valore: le attività di riserva devono essere detenute da custodi idonei, in conti separati, in attività a basso rischio e altamente liquide che sono in ogni momento valutate al 100% o più dei SCS in circolazione. Sono ammessi depositari con sede all'estero, purché mantengano un rating creditizio minimo di Ai e dispongano di una filiale regolamentata da MAS a Singapore.
• Requisiti patrimoniali/prudenziali: Gli emittenti devono mantenere un capitale di base di 1 milione di dollari o il 50% delle spese operative annuali e dimostrare solvibilità mantenendo più del 50% delle spese operative annuali in attività liquide (contanti, equivalenti di liquidità, certificati di deposito, fondi del mercato monetario, ecc.). MAS ha inoltre imposto alcune restrizioni commerciali agli emittenti, come lo scambio di token di pagamento digitali, l'estensione di prestiti ad altre società o lo staking di risorse digitali.
• Redenzione: Gli emittenti sono tenuti a restituire il valore nominale ai titolari di SCS entro cinque giorni lavorativi dalla richiesta di riscatto. Le condizioni di riscatto devono essere ragionevoli e comunicate fin dall'inizio.
• Disclosure: Gli emittenti devono pubblicare online il white paper dell'SCS e divulgare il meccanismo di stabilità del valore dell'SCS, i diritti dei detentori e i risultati degli audit delle attività di riserva.

Le stablecoin che soddisfano tutti i requisiti possono richiedere che la loro stablecoin venga etichettata come "stablecoin regolamentata dal MAS". Il sistema di etichettatura viene utilizzato per dare all'utente la possibilità di distinguere facilmente tra quelli approvati dall'Autorità monetaria. Le false dichiarazioni verranno inserite nell'Elenco di allerta degli investitori di MAS e le persone responsabili saranno soggette a sanzioni.

Per gli emittenti SCS che sono banche, il MAS ha attualmente escluso dal quadro le passività bancarie tokenizzate, evidenziando il potenziale di barriere inutili per le banche che desiderano entrare nello spazio delle stablecoin. Tuttavia, hanno indicato che in futuro potrebbero imporre requisiti aggiuntivi sulle passività bancarie tokenizzate. Gli emittenti non bancari non saranno soggetti al quadro fintanto che i loro SCS emessi non supereranno i 5 milioni di dollari in circolazione.

Per SCS emessi in più giurisdizioni, MAS ha deciso di non consentire l'emissione multigiurisdizionale in questo momento e richiederà l'emissione esclusivamente da Singapore se gli emittenti desiderano essere riconosciuti come regolamentati da MAS. Hanno citato lo stato nascente delle normative globali sulle stablecoin e degli standard tecnici che non consentono ancora di tracciare l'origine dell'emissione come ragioni principali della loro decisione.

SEBA (Hong Kong) Ltd ha ottenuto l'approvazione in principale dalla SFC di Hong Kong

Il 30 agosto, la SEBA Bank con sede in Svizzera, ha annunciato che un'approvazione in linea di principio (AIP) da parte della Securities and Futures Commission (SFC) di Hong Kong è stata rilasciata alla sua filiale regionale, SEBA (Hong Kong) Limited, per gestire attività regolamentate in asset virtuali, quando viene rilasciata questa licenza .

Analisi Normativa e Legislativa – LAC

Drex, la nuova CBDC brasiliana

Il 10 agosto il Banco Central do Brazil (BCB), ha annunciato che il progetto brasiliano di valuta digitale (CBDC), creato e gestito da BCB, è stato rinominato “Drex” e ha un nuovo logo. Precedentemente denominato Real Digital, fornirà un ambiente sicuro e regolamentato per lo sviluppo di nuove imprese e un accesso più democratico ai vantaggi della digitalizzazione dell’economia, sia per i singoli individui che per gli imprenditori.

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• Fonte: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-13/