Se i problemi di liquidità ti tengono sveglio la notte, potresti aver bisogno di un software di gestione della tesoreria per la tua attività. La gestione della tesoreria descrive tutta una serie di problemi relativi al capitale circolante e ai flussi di cassa, e gli strumenti di gestione della tesoreria servono a semplificare questo lato del bilancio. Non importa la dimensione dell'azienda, siamo tutti digitalizzati e, in molti casi, globalizzato – rendendo necessaria la creazione di uno sportello unico per la gestione della tesoreria
tanto più importante per i leader aziendali di oggi.
Cos'è il software di gestione della tesoreria?
Quando inizi la ricerca di un software di gestione della tesoreria, la tua ricerca potrebbe scovare tonnellate di descrittori diversi. Probabilmente vedrai software di gestione della tesoreria, strumenti di gestione della tesoreria, piattaforme di gestione della tesoreria, o addirittura software di tesoreria e gestione del rischio (è un boccone!). Indipendentemente dalla nomenclatura, questi descrittori generalmente descrivono lo stesso insieme di vantaggi e funzionalità offerti dal software di gestione della tesoreria.
Il software di gestione della tesoreria è una soluzione centralizzata che riunisce molte funzioni finanziarie aziendali tipiche sotto un unico ombrello, in particolare per quanto riguarda la gestione della liquidità e del capitale insieme a tutti i processi periferici come la valutazione e la gestione della liquidità, la modellazione, le previsioni e la generazione di report basati sui dati per informare processo decisionale strategico.
In conclusione: il software di gestione della tesoreria descrive una suite di strumenti su una piattaforma centrale per consentire alle aziende di gestire contanti e liquidità in modo rapido e accurato. Inoltre, i sistemi software di tesoreria tracciano e monitorano la gestione della liquidità, inclusi debito, investimenti correnti, processo di pagamento, protezione dalle frodi e gestione simile dei rischi per la sicurezza.
Caratteristiche principali del software di gestione della tesoreria
Anche se le diverse soluzioni di gestione della tesoreria variano in termini di offerte uniche, generalmente hanno alcune caratteristiche comuni. Se ritieni che la tua piattaforma di tesoreria non abbia una di queste funzionalità chiave, è tempo di considerare un'alternativa.
- Automazione finanziaria: Mentre automazione contabilità fornitori e simili Offerte basate sull'intelligenza artificiale stanno guadagnando terreno, i software di gestione della tesoreria aiutano anche a creare flussi di lavoro automatizzati per molte funzioni meccaniche “noiose ma critiche” che tendono ad accumulare errori umani. Gli strumenti di tesoreria possono generalmente automatizzare l’elaborazione delle transazioni, banca or riconciliazione di cassae gestione dei pagamenti per investimenti e debiti interni all'azienda.
- Mantieni il flusso di cassa e il capitale circolante pronto a funzionare: Le soluzioni di gestione della tesoreria aiutano a monitorare e prevedere il flusso di cassa per assicurarti di averne abbastanza a portata di mano quando ne hai bisogno, massimizzando al tempo stesso le esigenze di capitale circolante della tua azienda bilanciando i conti da pagare, da ricevere e qualsiasi inventario detenuto dalla tua azienda.
- Approfondimento e analisi: Poiché non possiamo gestire ciò che non misuriamo, gli strumenti di gestione della tesoreria intervengono per offrire una gamma di approfondimenti e informazioni basati sui dati per alimentare il processo decisionale strategico e esecutivo.
La gestione della tesoreria e la gestione della liquidità sono la stessa cosa?
Non – anche se spesso confusi, la gestione della liquidità e la gestione della tesoreria non descrivono gli stessi concetti, sebbene siano strettamente correlati. La gestione della liquidità può essere considerata una prospettiva a breve termine: la tua azienda ha abbastanza liquidità a disposizione per onorare gli impegni, pagare i fornitori e gestire i pagamenti degli interessi sul debito? oggi?
D’altro canto, la gestione della tesoreria adotta un approccio più olistico e top-down. Di natura più strategica che tattica, la gestione della tesoreria include proiezioni, stime e ipotesi insieme a considerazioni su investimenti e finanziamenti. In poche parole, la gestione della liquidità lo è parte of gestione della tesoreria, mentre la gestione della tesoreria comprende molte più funzioni finanziarie rispetto alla sola gestione della liquidità.
Come funziona il software di gestione della tesoreria?
Il software di gestione della tesoreria agisce come il fulcro centrale di una ruota, raccogliendo dati da una serie di raggi finanziari per aiutare a gestire la liquidità, monitorare il flusso di cassa e generare approfondimenti basati sui dati. Gli strumenti di gestione della tesoreria eliminano efficacemente le fonti di informazione, come i saldi dei conti bancari, i registri delle transazioni e le proiezioni pro forma passate, per fornire una visione immediata di ciò che accade dietro le quinte.
Gli strumenti di gestione della tesoreria, però, non si limitano a monitorare: molti offrono anche una serie di funzioni automatizzate come la riconciliazione dei conti, gestione dei requisiti di conformità, popolamento della contabilità generale e altro ancora. Questi riducono le ore manuali impiegate, facendo risparmiare tempo e denaro all'azienda ed evitando costosi errori umani.
Chi ha bisogno della gestione della tesoreria?
La conclusione è che, a meno che tu non sia un unico sostenitore o molto piccola impresa in stile “affare di famiglia”, la tua azienda potrebbe trarre vantaggio dalle soluzioni di gestione della tesoreria. Sia le grandi organizzazioni di dimensioni aziendali che le piccole e medie imprese (PMI) traggono vantaggio dalle piattaforme di gestione della tesoreria, sebbene ciascuna ottenga un'utilità leggermente diversa dagli strumenti e tragga vantaggio da vantaggi diversi per il software.
Per le aziende di grandi dimensioni e mega, la gestione della tesoreria è fondamentale poiché la gamma di società spin-off, filiali, sedi remote e altri ostacoli rendono la gestione dei rendiconti finanziari e del flusso di cassa quasi impossibile senza un'automazione efficace e strumenti di gestione della tesoreria. Le soluzioni di gestione della tesoreria intervengono per gli utenti di livello aziendale per semplificare flussi di lavoro e processi mantenendo al minimo la quantità di ingerenze dirette, prevenendo frodi o errori.
Per le PMI più piccole, il fatto è che gli strumenti di gestione della tesoreria possono aiutare a compensare la mancanza di contabilità o esperienza di contabilità e personale. Molti proprietari di PMI tendono a spingere solide pratiche contabili sullo sfondo finché non è troppo tardi. Tuttavia, implementare la gestione della tesoreria lungo il percorso è uno dei numerosi passaggi proattivi che i proprietari possono intraprendere per garantire che siano conformi e finanziariamente sani. Allo stesso tempo, una crescita rapida significa che il capitale circolante e il flusso di cassa hanno un valore aggiunto e gli strumenti di gestione della tesoreria possono aiutare a prevedere e allineare quella parte del rendiconto finanziario con i migliori interessi e piani del proprietario.
Vantaggi della gestione della tesoreria
Indipendentemente dalle dimensioni, dalla scala o dall'ambito della tua azienda, potrai usufruire rapidamente della maggior parte o di tutti questi vantaggi integrando le piattaforme di gestione della tesoreria:
- Migliore gestione e supervisione finanziaria – mantenere la tua casa in ordine inizia con l’aggregazione delle informazioni, mentre gli strumenti di gestione della tesoreria riuniscono fonti di dati disparate in un unico flusso per migliorare il processo decisionale e prevenire errori e frodi.
- Taglio dei costi: Grazie al risparmio di tempo e all'efficienza dei costi che la piattaforma stessa rivela nel tempo, gli strumenti di gestione della tesoreria si ammortizzano effettivamente se utilizzati a loro pieno vantaggio.
- Migliore comprensione condivisa: Poiché gli strumenti di gestione della tesoreria aggregano informazioni provenienti da una varietà di domini in un'unica dashboard che comunica in modo chiaro e accurato le preoccupazioni relative al capitale a dipendenti, management, investitori e altre parti interessate.
E, naturalmente, il vantaggio principale delle soluzioni di gestione della tesoreria sono le prospettive di miglioramento del flusso di cassa e del capitale circolante, che sono sufficienti per avvantaggiare le aziende, dalla più piccola azienda a conduzione familiare a una mega-corporazione conglomerata.
Sebbene la scelta dei migliori software e strumenti di gestione della tesoreria sia in gran parte una questione di preferenze personali e di esigenze aziendali, queste scelte popolari tendono ad avere funzionalità maggiormente utilizzate dalla maggior parte degli imprenditori:
RocketChart
Targeting startup e le PMI, questo strumento di gestione della tesoreria con sede in Francia aiuta le aziende che hanno maggiormente bisogno di liquidità a gestire il capitale circolante e il flusso di cassa. RocketChart offre anche strumenti di proiezione, previsione e modellazione per modificare le variabili e ottimizzare i processi di gestione della tesoreria.
trovata
Trovata si rivolge a una fascia più ampia di utenti, dalle PMI alle operazioni su larga scala. Gli esclusivi punti di forza di Trovata includono UI/UX ben progettati e dashboard che offrono alle parti interessate di tutta l'azienda, dai dirigenti ai conti che elaborano numeri, visualizzazioni del flusso di cassa accurate, tempestive e leggibili.
Fig
Fygr si collega con i tuoi istituti bancari esistenti per aggregare il flusso di cassa e le partecipazioni correnti. Fornendo ai proprietari un quadro olistico e top-down della liquidità, gli utenti possono meglio progettare e prevedere i flussi e le esigenze future durante la generazione di piani operativi strategici.
Gestione della liquidità e della tesoreria Oracle
Lavorare con aziende di marca quando si prendono in considerazione i migliori strumenti di gestione della tesoreria è generalmente una scommessa più sicura che lavorare con un SaaS involontario gestito dal garage di qualcuno - e pochi nomi del settore sono conosciuti e affidabili come Oracle. Il software Oracle è rivolto ai clienti aziendali, quindi potrebbe non essere la scelta più pratica per le PMI.
ATOM Tesoreria e gestione del rischio
Come suggerisce il nome, ATOM si concentra sulla gestione del rischio e sul lato della conformità dell’equazione tanto quanto sulla gestione della tesoreria stessa. Per questo motivo, come Oracle Cash and Treasury Management, l'offerta di ATOM si rivolge maggiormente a un cliente di livello aziendale con operazioni disperse ed esigenze di cassa complesse.
Come scelgo il giusto software di gestione della tesoreria?
Quando si decide tra un software di gestione della tesoreria, la considerazione principale è semplice: si adatta al flusso di lavoro e all'ecosistema operativo esistenti o sarà necessario riprogettare l'intero modo di fare affari attorno alla piattaforma? Il miglior software, sia di gestione della tesoreria che altro, si integra perfettamente con ciò a cui tu e il tuo staff siete abituati. Oltre a questo requisito di base, dovrai esplorare:
- Scalabilità – la piattaforma può crescere insieme alla tua attività o si concentra esclusivamente su operazioni più piccole? La crescita del software e l'onboarding di una nuova piattaforma possono essere costosi e richiedere molto tempo.
- Sicurezza – mentre le piattaforme di gestione della tesoreria di solito mettono la sicurezza in primo piano, avere il tuo team IT coinvolto nella conversazione può garantire di non perdere alcun difetto o lacuna critica.
- Collocamento – può sembrare un gioco da ragazzi, ma in passato ha fatto inciampare più di un imprenditore – la piattaforma sarà ospitata su hardware locale o sarà basata su cloud? Ancora una volta, avere l'IT a bordo potrebbe rivelarsi prezioso per garantire che la tua azienda e la potenziale piattaforma di gestione della tesoreria possano facilmente integrarsi.
Conclusione
Il contante è il re e il software di gestione della tesoreria è il trono su cui siede. Mantenere il flusso di cassa in arrivo e il capitale circolante in ordine è difficile, indipendentemente dalle dimensioni della tua azienda, e la gestione della tesoreria è uno dei tanti strumenti per mantenere i tuoi fondamentali finanziari in regola.
Sebbene esistano molte opzioni, tieni a mente una cosa: garantire che la tua piattaforma crei sinergie all'interno del tuo sistema, non blocchi o ostacoli, è una delle cose più importanti da convalidare. Poche risorse aziendali sono preziose quanto un’adeguata gestione della liquidità e cercare di inserire un piolo quadrato in un buco rotondo può devastare la strutturazione del capitale.
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