Istruzione e denaro oscuro: perché le scuole indipendenti hanno bisogno dell'antiriciclaggio (Simon Luke)

In seguito agli eventi dell’ultimo anno, c’è stata un’attenzione significativa sul denaro sporco che circola nel Regno Unito. A tutte le istituzioni di ogni tipo – compresi prestigiosi studi legali e banche di alto profilo – sono stati emessi avvertimenti, se non sanzioni,
per non essere vigili sul rischio di riciclaggio di denaro.

L’attenzione non si ferma qui. Seguono le scuole indipendenti. Oltre alle proprietà e ad altri beni di alto valore, i malintenzionati si sono rivolti alle scuole private come veicolo redditizio per nascondere i propri soldi.

La gravità di questa situazione non è qualcosa che può essere trascurato. Il Regno Unito è uno dei maggiori facilitatori del riciclaggio di denaro nel mondo, con una stima totale di
88 miliardi di sterline puliti ogni anno. È risaputo che le società di comodo nei paesi con giurisdizioni più flessibili offrono un percorso diretto verso l’economia del Regno Unito. Di conseguenza, i cattivi attori e gli individui sanzionati possono utilizzare paesi (come il Regno Unito
Isole Vergini e Isole Cayman) per immagazzinare e poi far circolare il loro denaro sporco.

Soldi sporchi nel sistema educativo

Il denaro sporco fa parte del sistema educativo del Regno Unito da molto tempo. Un resoconto del 2019 di
Transparency International ha evidenziato che fondi sospetti sono stati utilizzati per le tasse universitarie in 178 diversi istituti scolastici, comprese alcune delle scuole più rispettate del paese.

Sfortunatamente, la consapevolezza che fondi illeciti siano entrati nel sistema educativo non è una novità. Detto questo, il conflitto tra Russia e Ucraina ha agito da catalizzatore per un maggiore controllo sul riciclaggio di denaro e le pressioni provengono ora da diversi paesi.
angolazioni che includono i media, i politici e il pubblico.

La National Crime Agency ha lanciato un avvertimento alle scuole affermando che non possono più accettare denaro senza fare domande. Devono essere consapevoli di dove e da chi proviene il loro denaro.

The Times ed
Il Telegraph hanno anche pubblicato articoli rivolti alle scuole che sono state vittime, o semplicemente hanno chiuso un occhio, accettando denaro per le tasse scolastiche senza fare la dovuta diligenza. 

Le scuole non possono più permettersi di accettare il rischio reputazionale che deriva dall’essere associate a malversatori e individui sanzionati. Nessuna scuola vuole essere conosciuta come il rifugio degli oligarchi. 

Qual è la normativa per la scuola e l’antiriciclaggio?

Le scuole non devono aderire alle stesse norme sul riciclaggio di denaro che si applicano ad altre istituzioni come studi legali e fornitori immobiliari. Tuttavia, sono ancora soggetti al Proceeds of Crimes Act del 2002. Ciò significa che se una scuola è a conoscenza del fatto che essi
hanno a che fare con qualcuno che utilizza fondi illeciti, potrebbero comunque essere perseguiti se non denunciano il sospetto a qualcuno che può fare qualcosa al riguardo. 

Prevenire il riciclaggio di denaro

Quindi, cosa possono fare gli economi scolastici – coloro incaricati di elaborare le tasse scolastiche – per mitigare il rischio di riciclaggio di denaro? In realtà, si tratta di completare la necessaria due diligence, di mettere in atto i processi corretti e di chiedere il diritto
domande. 

Gli economi scolastici probabilmente vogliono fare la cosa giusta e sostenere la reputazione della loro scuola. Tuttavia, secondo l’ultimo censimento delle scuole indipendenti, circa 25,000 alunni hanno genitori che non vivono in questo paese: si tratta di una cifra scoraggiante se si considera il momento
può essere necessario per completare un'adeguata due diligence, come la fonte di informazioni patrimoniali sui singoli individui.

I processi manuali possono essere sfruttati, oltre a richiedere molto tempo. Affinché le scuole possano migliorare il modo in cui affrontano il riciclaggio di denaro, devono considerare in che modo la tecnologia può aiutare. Una tecnologia di conformità efficace può segnalare i rischi per le scuole e fornire loro una risposta
un modo semplice per valutare se il loro denaro proviene da fonti affidabili.

La linea di fondo 

Dato il livello di controllo pubblico ora rivolto agli individui sanzionati e alle persone che li rendono possibili, il rischio reputazionale per le scuole non è mai stato così grande. Inoltre, sia che il denaro provenga da un trust, da entità aziendali o da società genitoriali,
le scuole hanno l’obbligo morale, e ora anche la tecnologia, di fare la cosa giusta con meno sforzo.