איך Temenos מנצח ESG בטרנספורמציה בנקאית - פינטק סינגפור

המגזר הפיננסי חווה עידן טרנספורמטיבי שבו עקרונות סביבתיים, חברתיים וממשל (ESG) מופיעים כמרכיבים בסיסיים של האסטרטגיה העסקית.

שינוי זה משקף תנועה חברתית רחבה יותר לעבר קיימות וממשל אתי, המשנה מהותית את נוף הבנקאות וההשקעות.

על בנקים ומוסדות פיננסיים מוטלת כעת מנדט כפול: השגת הצלחה פיננסית תוך תרומה אקטיבית לשימור הסביבה ולרווחה חברתית.

ב פסטיבל פינטק בסינגפור 2023, פינטק חדשות סינגפור הזדמן לשוחח עם Ramki Ramakrishnan, מנכ"ל Temenos APAC.

במהלך הדיון הזה, הוא סיפק תובנות חשובות לגבי המתרחש אבולוציה של מימון ממוקד ESG, שופך אור על האסטרטגיות והטכנולוגיות המעצימות את הבנקים לנווט עידן טרנספורמטיבי זה.

ESG הוא ציווי אסטרטגי בתחום הפיננסים

שילוב ESG בליבת הפעילות הפיננסית אינו עוד בחירה אלא הכרח. הוא חוצה את הגבולות המסורתיים של ציות לרגולציה, וכולל גישה הוליסטית כלפי שיטות עסקיות אתיות, אחריות חברתית וניהול סביבתי.

"אימוץ ESG עוסק בהתאמה לערכים גלובליים ולציפיות המתפתחות של בעלי עניין, כולל לקוחות, משקיעים ורגולטורים", אמר רמקי.

מוסדות פיננסיים מכירים בכך שעמידה ב-ESG אינה רק הפחתת סיכונים אלא גם בניצול הזדמנויות לחדשנות, בניית הון עצמי של המותג, ויצירת נאמנות לקוחות לטווח ארוך.

גישה זו מחייבת שילוב עמוק של ערכי ESG בכל ההיבטים של הבנקאות, מאסטרטגיות השקעה ותשלומי הלוואות וכלה בפרקטיקות תפעוליות וממשל תאגידי.

השילוב של עקרונות ESG מעצב מחדש גם את הדינמיקה של קשרי לקוחות בבנקאות. בנקים המאמצים באופן פעיל את העקרונות הללו מוצאים קשר עמוק יותר עם לקוחותיהם.

"בנקים שמפגינים מחויבות חזקה ל-ESG נוטים יותר לבנות אמון ונאמנות בקרב הלקוחות שלהם", ציין רמקי.

התאמה זו לערכי הלקוח משפרת את המוניטין של הבנק ופותחת אפיקים חדשים למעורבות לקוחות ולצמיחה עסקית.

מוביל את שילוב ה-ESG

Temenos זוכה להכרה גוברת בזכות תפקידה בתמיכה באינטגרציה של עקרונות ESG במגזר הבנקאי.

החברה מאפשרת לבנקים להטמיע בצורה חלקה קריטריונים של ESG בפעילות הליבה שלהם על ידי הצעת פתרונות תוכנה מתוחכמים, תוך התאמת תהליכים עסקיים למטרותיהם.

"הפתרונות שלנו נועדו לגשר על הפער בין המודל הבנקאי המסורתי לבין הגישה המתהווה ממוקדת ESG", הסביר רמקי.

פתרונות אלה מכסים פונקציות שונות, כולל בדיקת נאותות מוגברת של לקוחות (KYC) כדי להבטיח עמידה בסטנדרטים חברתיים, כלים לניתוח הלוואות המשלבים מדדי ESG ומערכות דיווח מקיפות המספקות שקיפות ואחריות.

על ידי ציוד הבנקים בכלים אלה, Temenos משפרת את יכולתם לעמוד בתקני ESG ומעצימה אותם להפוך למובילים בתחום מימון בר קיימא.

מעבר לאספקת פתרונות תוכנה, Temenos מרחיבה את תפקידה לחינוך וייעוץ לבנקים לגבי הטמעת ESG יעילה.

"אנחנו מחויבים לתמוך בבנקים לאורך מסע ה-ESG שלהם, להציע גם כלים אבל הכוונה ומומחיות", הסביר רמקי.

תמיכה מקיפה זו כוללת תוכניות הכשרה, סדנאות ושירותי ייעוץ, המבטיחה שלבנקים יהיו הכלים, הידע וההבנה להשתמש בהם ביעילות.

מתוך הכרה באתגרים וביעדים הייחודיים של בנקים שונים במסע ה-ESG שלהם, Temenos מתאימה את הפתרונות שלה כדי לענות על הצרכים האישיים. גישה זו מבטיחה שהבנקים עומדים בתקני ESG ויכולים למנף אותם עקרונות להשיג יתרון תחרותי, לשפר את מעורבות הלקוחות ולהניע חדשנות.

"הבנת הדרישות של כל בנק חשובה כדי לפתח אסטרטגיות וכלים יעילים כדי להבטיח אינטגרציה מוצלחת של ESG", אמר Ramki.

טכנולוגיית ענן מתקדמת לבנקאות בת קיימא

במחויבותה לשיטות בנקאות ברות קיימא, Temenos דוגלת באימוץ פתרונות מבוססי ענן.

"הענן הוא משנה משחק, לא רק ליעילות תפעולית אלא גם לקיימות סביבתית", ציין רמקי.

טכנולוגיית ענן מפחיתה את הצורך בתשתית פיזית, מפחיתה את צריכת האנרגיה ופליטות הפחמן הקשורות למרכזי נתונים מסורתיים.

בנוסף, Temenos מתמקדת בקידוד יעיל בפיתוח תוכנה, שהוא חיוני בהפחתת העומס החישובי וצריכת האנרגיה של פעולות בנקאיות.

גישה כפולה זו של מינוף טכנולוגיית ענן ונהלי קידוד יעילים עולה בקנה אחד עם יעדי ה-ESG של צמצום טביעת הרגל הסביבתית וקידום שיטות קיימא בתחום הבנקאות הדיגיטלית.

אבן הפינה של אסטרטגיה עסקית בת קיימא

ניהול נתונים הוא מרכיב קריטי ביישום אסטרטגיית ESG יעילה. Temenos שם עדיפות גבוהה על הבטחת דיוק, שלמות וטיפול יעיל בנתונים.

"ניהול נתונים איתן הוא המפתח לפיתוח אסטרטגיה ברורה וניתנת לפעולה", טען רמקי.

Temenos מספקת כלים מתקדמים המסייעים לבנקים לצבור, לעבד ולהציג נתונים בפורמטים ניתנים לפירוש וניתן לפעולה בקלות.

זה מאפשר לבנקים לקבל החלטות מושכלות, לעקוב אחר ההתקדמות שלהם מול יעדי ESG ולדווח על ההישגים והאתגרים שלהם לבעלי העניין בשקיפות ובביטחון.

להעסיק דור חדש

הדור העולה של לקוחות בנקאיים מודע יותר ויותר לנושאי ESG ומודאגים מהם. שינוי דמוגרפי זה גורם לבנקים להתאים את השירותים והמוצרים שלהם כדי לעמוד בציפיות החדשות הללו.

"לקוחות צעירים יותר מחפשים בנקים שלא רק מציעים נוחות דיגיטלית אלא גם מפגינים מחויבות לעקרונות ESG", ציין רמקי.

פתרונות הבנקאות הדיגיטלית של Temenos תוכננו במיוחד כדי לתת מענה לדמוגרפיה זו, ומספקים כלים המאפשרים ללקוחות לעסוק ולנטר את השפעות הקיימות של הפעילות הפיננסית שלהם.

התאמה זו לערכים של לקוחות צעירים יותר אינה רק נכונה מבחינה אתית אלא גם מועילה אסטרטגית עבור בנקים המבקשים למשוך ולשמר את פלח הלקוחות המשפיע יותר ויותר.

Temenos ופרויקט Greenprint

השמיים שיתוף פעולה בין Temenos ו-Gprnt, חלק מפרויקט Greenprint של סינגפור, מייצג התקדמות משמעותית באינטגרציה של ESG.

שותפות זו מתמקדת בשילוב נתונים מהימנים הקשורים לאקלים ולקיימות בפתרונות בנקאיים, ובכך לאפשר לבנקים למדוד ולנהל את ביצועי ה-ESG שלהם ביעילות.

"העבודה שלנו עם Gprnt היא עדות למחויבות שלנו לספק לבנקים כלים חדישים לניהול ESG", אמר רמקי.

שיתוף פעולה זה מתמקד בתמיכה במוסדות פיננסיים להפחתת פחמן במאזנם ולהבטיח עמידה במסגרות רגולטוריות מחמירות הקשורות ל-ESG.

טמנוס והנוף המתפתח

שילוב עקרונות ESG בשירותים פיננסיים מסמן שינוי מהותי בתעשייה מעבר לבנקאות המסורתית כדי לאמץ עתיד בר קיימא ואחראי יותר.

"אנו שואפים לחדש כל הזמן ולהתאים את הפתרונות שלנו כדי לענות על הצרכים המתפתחים של מגזר הבנקאות", אומר רמקי.

עם התקדמות טכנולוגית מתמשכת ומחויבות איתנה לקיימות, Temenos נמצאת בעמדה טובה להמשיך ולמלא תפקיד חיוני בעיצוב תעשייה פיננסית אתית, אחראית ובת קיימא.

רמקי סיכם בתמציתיות, "המשימה שלנו היא לגשר על הפער בין טכנולוגיה לקיימות, להבטיח עתיד שבו מימון אינו רק עניין של עושר אלא גם ברווחה".

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/