בשנים האחרונות, צמיחת הבינה המלאכותית (AI) בשוק הפיננסים הייתה ניכרת, כאשר הסקטור צפוי להתרחב לסכום מדהים של 1,591.03 מיליארד דולר על ידי 2030 בשיעור צמיחה שנתי מורכב (CAGR) של 38.1 אחוזים.
A ללמוד חשף כי ההערכה היא שאימוץ בינה מלאכותית בדרום מזרח אסיה עשוי להוסיף מוערך של טריליון דולר לתוצר המקומי הגולמי (תמ"ג) של האזור עד שנת 1. המרכז הבינתחומי דיווח כי ההוצאות באסיה/פסיפיק על מערכות בינה מלאכותית (כולל חומרה, תוכנה ושירותים) לעלות לסביבה US $ 46.6 מיליארד דולר ב 2026.
גם סקר גילה כמעט מחצית מהמוסדות הפיננסיים מצפים שבינה מלאכותית תגדיל את ההכנסות השנתיות שלהם ב-10% לפחות, בעוד שלמעלה משליש צופים ירידה בעלויות השנתיות באותו מדד. המשיבים מייחסים לבינה מלאכותית שיפור חווית הלקוח (46 אחוז), יעילות תפעולית (35 אחוז) והפחתת עלות הבעלות הכוללת (20 אחוז).
השינוי הטרנספורמטיבי הזה לעבר בינה מלאכותית בתחום הפיננסים הוביל למספר התקדמות יוצאת דופן בשנת 2023. כאן, נסתכל על כמה מההתפתחויות המשמעותיות הללו.
שיפור מנגנוני מניעת הונאות
פעילות הונאה מהווה איום משמעותי על מוסדות פיננסיים. ובכל זאת, הופעת הבינה המלאכותית חוללה מהפכה במאבק ברשלנות מסוג זה על ידי חיזוק פרוטוקולי איסור הלבנת הון ושיפור האלקטרוני הכר-הלקוח שלך (eKYC) תהליכים.
על ידי ניצול הכוח של אלגוריתמי למידת מכונה, ניתן לנתח ערכות נתונים מורכבות בדייקנות, מה שמאפשר זיהוי של דפוסים ופעילויות חשודות. גישה פרואקטיבית זו מאפשרת זיהוי מוקדם של פוטנציאל הונאה, ובכך להפחית את השפעותיו המזיקות.
כתוצאה מכך, תפקידה של בינה מלאכותית בזיהוי הונאה הפך למרכזי יותר ויותר, ומטפח מערכת אקולוגית פיננסית בטוחה ובטוחה יותר.
דוגמה להשפעה של AI היא ב-DBS של סינגפור, שם הבנק מעסיק בינה מלאכותית כדי להפחית תוצאות חיוביות כוזבות ולתעדף התראות. אסטרטגיה זו מאפשרת לאנליסטים להקדיש זמן רב יותר לפעילויות בסיכון גבוה יותר, תוך אופטימיזציה של מאמציהם. DBS ממנפת תוכניות בינה מלאכותית כדי לאסוף ולעבד כמויות אדירות של נתוני בנק הדרושים לקבלת החלטות מושכלות לגבי התראות.
במקביל, ביומטריה, הכוללים מאפיינים פיזיים או התנהגותיים המזהים יחידים באופן ייחודי, זוכים לבולטות בתעשייה הפיננסית.
מינוף טכנולוגיית AI, ניתן לשפר משמעותית את הניתוח והאימות של נתונים ביומטריים, תוך הצגת יישומים שונים, כולל אימות מאובטח, מניעת הונאה ואפילו שיפורים בשירות לקוחות.
לדוגמה, מערכות המונעות בינה מלאכותית מקלות על אימות הזהות של הלקוחות באמצעות זיהוי פנים או קול, מגדילות את השיטות המסורתיות ומוסיפות שכבה נוספת של אבטחה חזקה. שילוב זה של AI באימות ביומטרי מחזק את ההגנה על מידע פיננסי רגיש ומייעל ומעשיר את חווית הלקוח הכוללת.
פוטנציאל יישום רחב טווח
תעשיית הפיננסים מודעת היטב לפוטנציאל העצום של טכנולוגיות בינה מלאכותית ולמידת מכונה (AI/ML) ומצפה בשקיקה לאימוץ הנרחב שלהן במגזרים שונים.
טכנולוגיות מתקדמות אלו מציגות הזדמנויות רבות לשיפור הדיווח הכספי, תכנון וניתוח פיננסי, חיזוי מכירות והכנסות, שירות לקוחות ואסטרטגיות שיווק.
שינוי מדהים אחד של טכנולוגיות AI/ML הוא בתהליכי קבלת החלטות באשראי. באמצעות ניתוח מקיף של גורמים מרובים, טכנולוגיות אלו מאפשרות לבנקים ולמלווי אשראי לקבל החלטות חיתום אינטליגנטיות יותר ולהעריך במדויק את הלווים המסורתיים המוחללים בהם.
אלגוריתמי בינה מלאכותית יכולים אפילו לחזות מחדלים פוטנציאליים, מה שמאפשר למוסדות להפחית את סיכון האשראי ולשפר את הביצועים הכוללים של התיקים שלהם.
יתרה מכך, טכנולוגיות בינה מלאכותית/ML יכולות להפוך משימות חוזרות ונשנות ולהציע תובנות חשובות, להעצים מוסדות פיננסיים לייעל את הפעילות שלהם ולקבל החלטות עסקיות מושכלות. טכנולוגיות אלו מעודדות יעילות ומשפרות את הביצועים על ידי ייעול תהליכים ומינוף ניתוח מונחה נתונים.
סינגפור לוקח את ההובלה בשילוב AI ו-ML במגזר הפינטק, המתהדר בשיעור חדירה מרשים של 5.36 אחוזים.
רמת האימוץ המדהימה הזו, בשילוב עם הפיתוח הכלכלי המשמעותי של המדינה, המהווה כ-0.5% מהתמ"ג העולמי, מגבשת את מעמדה של סינגפור כמובילה עולמית בתחום הבינה המלאכותית.
גם תחום הביטוח הדיגיטלי חווה צמיחה מהירה, עם שיעור שנתי ממוצע של 35.6 אחוזים. ניתן לייחס התרחבות זו לניצול הגובר של טכנולוגיות AI ו-ML, המאפשרות לחברות ביטוח לשפר את פעילותן, לשפר את חוויות הלקוחות ולספק שירותים מותאמים יותר.
מתן חוויות דיגיטליות מותאמות אישית
ההתרחבות המהירה של בנקאות דיגיטלית ושירותים פיננסיים הדגישה את החשיבות של אספקת חוויות דיגיטליות מותאמות אישית ללקוחות. בנוף המתפתח הזה, מערכות המלצות מבוססות בינה מלאכותית צצו ככלים רבי עוצמה עבור מוסדות פיננסיים.
מערכות המלצות אלו ממנפות נתוני משתמשים כדי לקבל תובנות לגבי העדפות והתנהגויות של לקוחות. זה מאפשר למוסדות פיננסיים להציע המלצות ושירותים מותאמים למוצרים, ובסופו של דבר להגביר את שביעות הרצון והמעורבות של הלקוחות.
UOB של סינגפור עשה צעדים בהשקה TMRW, בנק המופעל על ידי בינה מלאכותית לנייד בלבד המשרת את שוק המילניום. הצעה זו מציגה את המחויבות של הבנק למינוף AI כדי לספק פתרונות מקיפים העונים על הצרכים של הדור הצעיר.
השימוש בעיבוד שפה טבעית (NLP) ובצ'אטבוטים צובר משיכה גם בתעשיית השירותים הפיננסיים. צ'טבוטים, המצוידים ביכולות NLP, הוכחו כיעילים באוטומציה של משימות שירות לקוחות שחוזרות על עצמן, כגון מענה לשאילתות, עיבוד עסקאות ומתן פרטי חשבון.
על ידי מתן תגובות מיידיות וסיוע מותאם אישית, צ'אטבוטים תורמים באופן משמעותי לשיפור חווית הלקוח הכוללת. היכולת שלהם לספק תמיכה בזמן אמת ולתת מענה יעיל לצרכי הלקוחות היא חשובה לאין ערוך בהנעת מעורבות הלקוחות.
שילוב טכנולוגיות AI לתוך שירותים פיננסיים ראה התקדמות ניכרת בדרום מזרח אסיה. לרוב הבנקים האסייתים יש כעת איטרציה של צ'אט בוט, שנוצרו כפתרונות תווית לבנה או פותחו באופן פנימי. לדוגמה, בנק DBS הציג את Digibot שנועד לאפשר ללקוחות לבצע בקשות עסקה כגון עסקאות בהמתנה, בדיקת סטטוס המחאה, בירור לגבי נקודות תגמול ובקשת הלוואות.
על ידי ניתוח נתוני לקוחות ואספקת ייעוץ פיננסי מותאם אישית, צ'אט בוט זה מופעל בינה מלאכותית מייעל תהליכים, מפחית עלויות תפעול ומעלה את חווית הלקוח.
השפעה על מסחר כמותי וניהול סיכונים פיננסיים
בינה מלאכותית הביאה לשינוי משמעותי בתעשיית הפיננסים, במיוחד במסחר כמותי ובניהול סיכונים פיננסיים. טכנולוגיות אלו חוללו מהפכה באופן שבו שווקים פיננסיים פועלים על ידי מתן אפשרות לניתוח מגמות בשוק, אופטימיזציה של אסטרטגיות מסחר, ביצוע מסחר וניהול סיכונים.
באופן מסורתי, מסחר כמותי הסתמכה במידה רבה על ניתוח ושיפוט של סוחרים של גורמים שונים המשפיעים על מחירי המניות כדי לבנות אסטרטגיות מסחר. עם זאת, מסחר כמותי חכם המוסמך על ידי AI יכול לאסוף באופן עצמאי מגוון רחב ומגוון יותר של נתונים.
על ידי עיבוד נתונים אלה, הוא יכול לבצע ניכויים לוגיים ולזהות גורמים אופייניים שקודם לכן התעלמו מהם שלא נחשבו במסחר כמותי מסורתי.
מערכות מבוססות בינה מלאכותית יכולות גם לעבד כמויות עצומות של נתונים כדי להעריך את אמינות האשראי ולקבל החלטות לגבי הלוואות. זה משפר את היעילות של תהליך ההלוואות תוך הפחתת הסיכונים למחדלים. יתר על כן, בינה מלאכותית יכולה לחלץ תובנות חשובות ממקורות נתונים חלופיים, מה שמאפשר להעניק הלוואות לאנשים חסרי היסטוריית אשראי.
דוגמה בפיליפינים היא יוניון בנק, אשר מינפה מודלים של ניקוד אשראי המונעים על ידי בינה מלאכותית כדי ליצור ציוני אשראי עבור האוכלוסייה הלא בנקאית באמצעות מקורות נתונים חלופיים. יוזמה זו מרחיבה את הגישה לאשראי לאנשים שלא נכללו בעבר בשירותי בנקאות מסורתיים.
יועצי בינה מלאכותית ורובו
יועצי רובו המונעים בינה מלאכותית הפכו פופולריים עבור אנשים המחפשים ייעוץ פיננסי ופתרונות ניהול השקעות. עם היכולות האוטומטיות שלהם, יועצי הרובו הללו משנים את תעשיית הפיננסים.
פלטפורמות אוטומטיות אלה, כולל סטארט-אפים כמו Endowus וסיף בסינגפור וב-Robowealth בתאילנד, מעצבים מחדש את הנוף הפיננסי.
תחזיות מצביעות על כך ששוק יועצי הרובו יגדל באופן משמעותי, עם הערכה של 24.16 מיליון משתמשים עד 2027. יתר על כן, הנכסים המנוהלים צפויים לחוות קצב צמיחה שנתי מרשים (CAGR 2023 עד 2027) של 14.47 אחוזים, שיגיעו ל- שווי כולל של כ-190.90 מיליארד דולר עד 2027.
הפיתוי של רובו-יועצים טמון ביכולתם לספק המלצות מותאמות אישית המותאמות למטרות הפיננסיות הספציפיות של הלקוח, העדפות הסיכון והמצב הפיננסי הנוכחי של הלקוח.
פלטפורמות אוטומטיות אלו יכולות להתאים תיקי השקעות על ידי ניטור רציף של תנודות השוק. כתוצאה מכך, הם מציעים דרך נוחה ונטולת טרחה לאנשים פרטיים לעסוק בהשקעות.
עם השילוב של טכנולוגיית AI, יועצי רובו ייעלו את תהליך קבלת ההחלטות הפיננסיות, והעצימו למשתמשים פתרונות ניהול השקעות נגישים ויעילים.
אמצעים רגולטוריים עבור AI
מוסדות פיננסיים בדרום מזרח אסיה עשו צעדים מדהימים באימוץ טכנולוגיות AI במגוון יישומים. עם זאת, ככל שה-AI ממשיכה להתקדם במהירות, הרגולטורים ברחבי העולם עובדים באופן פעיל על גיבוש תקנות מקיפות כדי לשלוט בשימוש בבינה מלאכותית.
בפברואר הסכימו שרים מאגודת מדינות דרום מזרח אסיה (ASEAN), המורכבת מ-10 מדינות חברות, לפתח "מדריך AI" של ASEAN לאוכלוסיית האזור המונה 668 מיליון איש. בעוד שלא דווח בעבר על דיונים בין קובעי מדיניות אזוריים, יוזמה זו מדגישה את המשמעות וההכרה בהשפעה של AI על הנוף הפיננסי.
סינגפור, הידועה בגישה החשיבה קדימה שלה, הציגה את מסגרת בדיקות ממשל הבינה המלאכותית הראשונה בעולם ואת ערכת הכלים, בשם AI Verify. יוזמה זו נועדה לקדם שקיפות ושימוש אתי בבינה מלאכותית בין חברות ומחזיקי העניין שלהן באמצעות הערכות טכניות ובדיקות תהליכים.
בינתיים, הרשות המוניטרית של סינגפור (MAS) פרסמה ערכת כלים בקוד פתוח כדי לאפשר שימוש אחראי ב-AI בתעשייה הפיננסית.
השמיים Veritas Toolkit גרסה 2.0 מגיע על גב גרסה קודמת שפורסמה בפברואר 2022 שהתמקדה במתודולוגיית ההערכה להוגנות. לגרסה האחרונה, שפותחה על ידי קונסורציום בראשות MAS של 31 שחקנים בתעשייה, יש היקף מורחב לכלול גם את מתודולוגיות ההערכה לאתיקה, אחריות ושקיפות.
ההתפתחויות האחרונות הללו מסמנות שינוי מהפך בתעשיית הפיננסים, ומכניסה אותה לעידן חדש של בינה דיגיטלית. יעילות משופרת, חוויות מותאמות אישית ואבטחה מוגברת מאפיינים עידן זה. תפקידה של AI בתחום הפיננסים עבר את שלב הניסוי, וביסס את עצמו היטב כמרכיב בסיסי של השירותים הפיננסיים של הדור הבא.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. רכב / רכבים חשמליים, פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- BlockOffsets. מודרניזציה של בעלות על קיזוז סביבתי. גישה כאן.
- מקור: https://fintechnews.sg/75367/ai/how-artificial-intelligence-is-reshaping-the-financial-industry-in-2023/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- 1
- 10
- 14
- 16
- 20
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 24
- 31
- 32
- 35 אחוזים
- 7
- a
- AI
- יכולת
- אודות
- גישה
- נגיש
- חֶשְׁבּוֹן
- דין וחשבון
- חשבונאות
- במדויק
- לרוחב
- באופן פעיל
- פעילויות
- להוסיף
- מוסיף
- כתובת
- אימוץ
- אימוץ
- לקדם
- מתקדם
- התקדמות
- הִתגַלוּת
- עצה
- נגד
- AI
- ממשל AI
- מונע AI
- AI / ML
- מטרות
- התראות
- אלגוריתמים
- מאפשר
- מאפשר
- קֶסֶם
- גם
- חלופה
- בין
- כמויות
- an
- מנתח
- אנליזה
- אנליסטים
- ו
- שנתי
- הכנסה שנתית
- הלבנת הון
- לצפות
- צפוי
- בקשה
- יישומים
- גישה
- בערך
- ARE
- סביב
- מלאכותי
- בינה מלאכותית
- בינה מלאכותית (AI)
- AS
- Asean
- אסיה
- אסיה
- לְהַעֲרִיך
- הערכה
- הערכות
- נכסים
- סיוע
- עמותה
- At
- אימות
- סמכות
- אוטומטי
- אוטומטי
- אוטומציה
- מְמוּצָע
- מודע
- בחזרה
- בנק
- בנקאות
- בנקים
- BE
- להיות
- היה
- התנהגויות
- בֵּין
- B
- ביומטרי
- אימות ביומטרי
- הִתפָּאֲרוּת
- חיזוק
- לווים
- מובא
- עסקים
- by
- cagr
- CAN
- יכולות
- כמוסות
- מאפיין
- מאפיינים
- chatbot
- chatbots
- לבדוק
- בדיקות
- CO
- משולב
- מגיע
- מחויבות
- חברות
- מורכב
- רְכִיב
- תרכובת
- מַקִיף
- רב
- נחשב
- מורכב
- קונסורציום
- לבנות
- ממשיך
- ברציפות
- לתרום
- נוֹחַ
- עלות
- עלויות
- יכול
- מדינות
- מדינה של
- נוצר
- אשראי
- בשיאה
- נוֹכְחִי
- לקוח
- נתוני לקוחות
- מעורבות לקוחות
- חווית לקוח
- שביעות רצון של לקוח
- שירות לקוחות
- לקוחות
- נתונים
- ערכות נתונים
- נתונים מונחים
- .די .בי אס
- בנק די בי
- קבלת החלטות
- החלטות
- להקטין
- ייעודי
- מחדל
- אספקה
- מעוצב
- איתור
- לפתח
- מפותח
- צעצועי התפתחות
- התפתחויות
- דיגיטלי
- בנקאות דיגיטלית
- ביטוח דיגיטלי
- דיונים
- שונה
- ביתי
- נהיגה
- נהיגה
- בשקיקה
- מוקדם יותר
- מוקדם
- כַּלְכָּלִי
- התפתחות כלכלית
- המערכת האקולוגית
- אפקטיבי
- תופעות
- יעילות
- יְעִילוּת
- יעיל
- יעילות
- מַאֲמָצִים
- או
- אֶלֶקטרוֹנִי
- אמייל
- יצא
- רשאי
- העצמה
- לאפשר
- מאפשר
- מה שמאפשר
- מקיף
- לעסוק
- התעסקות
- להגביר את
- משופר
- שיפורים
- שיפור
- מְצוּיָד
- תקופה
- מקימים
- מוערך
- אֶתִי
- אתיקה
- אֲפִילוּ
- מתפתח
- דוגמה
- נשלל
- הוצאת להורג
- לְהַרְחִיב
- מורחב
- מתרחב
- הרחבה
- לצפות
- ניסיון
- חוויות
- התנסות
- נרחב
- נוסף
- תמצית
- פנים
- לְהַקֵל
- גורמים
- הגינות
- שקר
- פבואר
- להלחם
- לממן
- כספי
- יעוץ פיננסי
- יעדים פיננסיים
- מידע פיננסי
- גופים פיננסיים
- תכנון פיננסי
- שירותים פיננסיים
- fintech
- בתקיפות
- ראשון
- תנודות
- מרוכז
- בעד
- ניסוח
- חשיבה קדימה
- גישה של חשיבה קדימה
- טיפוח
- מסגרת
- הונאה
- גילוי הונאה
- מניעת הונאה
- ידידותי
- החל מ-
- יסודי
- יתר על כן
- לְהַשִׂיג
- זכייה
- ללקט
- תמ"ג
- ליצור
- דור
- גנרטטיבית
- AI Generative
- גלוֹבָּלִי
- שערים
- ממשל
- ברוטו
- לגדול
- מְגוּדָל
- צמיחה
- חצי
- חומרה
- רתימה
- יש
- בִּכְבֵדוּת
- מוגבר
- כאן
- פסים
- היסטוריה
- איך
- אולם
- HTTPS
- i
- IDC
- הזדהות
- לזהות
- זיהוי
- זהויות
- עָצוּם
- פְּגִיעָה
- חשיבות
- מרשים
- לשפר
- in
- לכלול
- כולל
- להגדיל
- גדל
- יותר ויותר
- באופן עצמאי
- להצביע
- אנשים
- תעשייה
- משפיע
- מידע
- הודעה
- יוזמה
- תובנות
- למשל
- מיידי
- מוסדות
- ביטוח
- שילוב
- השתלבות
- מוֹדִיעִין
- אינטליגנטי
- כלפי פנים
- אל תוך
- הציג
- לֹא יְסוּלֵא בְּפָּז
- השקעה
- השקעה
- IT
- איטרציה
- שֶׁלָה
- עצמו
- jpg
- ידוע
- חוסר
- נוף
- שפה
- האחרון
- השקה
- הלבנה
- שכבה
- מנהיג
- למידה
- הכי פחות
- הוביל
- המלווים
- הַשׁאָלָה
- רמה
- תנופה
- מנופים
- מינוף
- שקרים
- כמו
- הלוואות
- הגיוני
- נראה
- מכונה
- למידת מכונה
- עשוי
- לעשות
- עשייה
- ניהול
- סימן
- שוק
- טרנדים בשוק
- שיווק
- אסטרטגיות שיווק
- שוקי
- יותר
- max-width
- מקינזי
- למדוד
- אמצעים
- לִפְגוֹשׁ
- חבר
- מתודולוגיות
- מֵתוֹדוֹלוֹגִיָה
- שיטות
- של אלף שנה
- מִילִיוֹן
- שרי
- מקלה
- ML
- מודלים
- ניטור
- יותר
- רוב
- מספר
- המאוחדות
- טבעי
- עיבוד שפה טבעית
- כמעט
- הכרחי
- צרכי
- חדש
- הדור הבא
- NLP
- יַקִיר
- עַכשָׁיו
- רב
- Nvidia
- of
- הַצָעָה
- הצעה
- on
- קוד פתוח
- להפעיל
- מבצעי
- תפעול
- הזדמנויות
- לייעל
- or
- יותר
- מקיף
- בעלות
- במיוחד
- דפוסי
- תלוי ועומד
- חֲדִירָה
- אֲנָשִׁים
- אָחוּז
- לְבַצֵעַ
- ביצועים
- בהתאמה אישית
- שלב
- הפיליפינים
- גופני
- מכריע
- תכנון
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקנים
- נקודות
- קובעי מדיניות
- פופולרי
- אוכלוסייה
- תיקים
- עמדה
- פוטנציאל
- כּוֹחַ
- חזק
- דיוק
- לחזות
- העדפות
- להציג
- מניעה
- קוֹדֶם
- מחירים
- עקרונות
- קופונים להדפסה
- לתעדף
- פרואקטיבי
- תהליך
- תהליכים
- תהליך
- המוצר
- תוכניות
- התקדמות
- מוקרן
- בולטות
- לקדם
- .
- פרוטוקולים
- מוכח
- לספק
- מתן
- כמותי
- שאילתות
- רכס
- מהיר
- מהר
- ציון
- זמן אמת
- לאחרונה
- הכרה
- המלצה
- המלצות
- להפחית
- מפחית
- הפחתה
- אזורי
- תקנון
- רגולטורים
- שוחרר
- ראוי לציון
- חוזר על עצמו
- דווח
- דווח
- בקשות
- המשיבים
- תגובות
- אחראי
- תוצאה
- לַחֲזוֹר
- רויטרס
- גילה
- הכנסה
- חולל מהפכה
- לגמול
- לעלות
- הסיכון
- ניהול סיכונים
- סיכונים
- חָסוֹן
- תפקיד
- בטוח יותר
- מכירות
- אותו
- שביעות רצון
- היקף
- מניה
- מגזר
- מגזרים
- לבטח
- אבטחה
- מחפשים
- רגיש
- שרות
- שירותים
- סטים
- כמה
- משמרת
- משמעות
- משמעותי
- באופן משמעותי
- סינגפור
- סינגפור
- מצב
- תוכנה
- מתמצק
- פתרונות
- כמה
- מקורות
- דרום מזרח אסיה
- ספציפי
- הוצאה
- בעלי עניין
- חברות סטארט
- מצב
- עוד
- מניות
- אסטרטגיות
- אִסטרָטֶגִיָה
- זִרמִי
- התייעלות
- צעדים
- ניכר
- כזה
- תמיכה
- עלתה על
- סֶקֶר
- חשוד
- מערכות
- מותאם
- לקחת
- משימות
- טכני
- טכנולוגיות
- טכנולוגיה
- בדיקות
- תאילנד
- זֶה
- השמיים
- הפיליפינים
- שֶׁלָהֶם
- אלה
- הֵם
- שְׁלִישִׁי
- זֶה
- איום
- דרך
- זמן
- ל
- ארגז כלים
- כלים
- סה"כ
- לקראת
- כוח משיכה
- סחר
- מסחר
- אסטרטגיות מסחר
- מסורתי
- בנקאות מסורתית
- באופן מסורתי
- טרנזקציות
- עסקות
- טרנספורמציה
- טרנספורמטיבית
- הפיכה
- שקיפות
- מגמות
- טרִילִיוֹן
- נָכוֹן
- בסופו של דבר
- לא ממומן
- אוכלוסייה לא בנקאית
- תחת
- לא ראוי
- חיתום
- באופן ייחודי
- UOB
- נוֹהָג
- להשתמש
- משתמש
- משתמשים
- באמצעות
- ניצול
- בעל ערך
- ערך
- שונים
- Vast
- אימות
- גרסה
- קול
- דֶרֶך..
- we
- טוֹב
- אשר
- בזמן
- מי
- נָפוֹץ
- יצטרך
- עם
- בתוך
- עדים
- עובד
- של העולם
- עולמי
- שנים
- צעיר
- זפירנט