תקציר מנהלים: Stablecoins הפכו לבסיס לחלק גדול מכלכלת הקריפטו הודות לתנודתיות הנמוכה שלהם ואמון המשקיעים. באמצעות פרוטוקולי DeFi, ניתן לא רק להחזיק בנכסים דיגיטליים יציבים אלה, אלא גם להשתמש בהם כדי לייצר הכנסה, או תשואה. משקיעים עשויים לעשות זאת על ידי מתן נזילות לשוקי הקריפטו, או על ידי איסוף ריבית בעת השאלת המטבעות היציבים שלהם. כאן תמצא את אסטרטגיות חקלאות מובילות לתשואות stablecoin למשקיעי קריפטו.
מהי Stablecoin Yield Farming?
Stablecoins הם נכסים דיגיטליים המוצמדים לנכסים בעולם האמיתי כמו מטבעות פיאט, אג"ח או זהב.
חקלאות תשואה היא שיטה להרוויח פרסים על הקריפטו שלך על ידי הפעלתם ביישומי DeFi.
שילוב של השניים, חקלאות תשואה של stablecoin מכניס את ה-stablecoins שלך לעבוד בפרוטוקולי DeFi, כדי להרוויח עליהם ריבית.
חקלאות תשואות Stablecoin מציעה בדרך כלל תשואות גבוהות יותר משירותים פיננסיים מסורתיים (כגון ריבית בחשבון חיסכון מסורתי או תקליטור).
בעוד שמוצרים מסורתיים נושאי ריבית מציעים לך יותר בטיחות בצורה של ביטוח בנקאי והגנה על FDIC, חקלאות תשואה של stablecoin יכולה להציע לך יותר תשואה. (סיכון גבוה יותר מוביל לרוב לתגמולים גבוהים יותר.)
מצד שני, stablecoins יכולים להיות דרך להפחית את הסיכון משימוש בנכסי קריפטו אחרים כדי להרוויח תשואה.
לדוגמה, נניח שרובין מפקידה WETH לפרוטוקול הלוואות כמו Aave בתקווה להרוויח ריבית על אחזקותיה. עם זאת, בשל אופיו ההפכפך של הנכס, המחיר של ETH יורד, מה שמותיר את רובין עם הפסד.
אם רובין במקום זאת משתמש בנכס יציב כמו דולר ארה"ב או USDT, הם נשארים לא מושפעים מסופות התנודתיות של הקריפטו, ולכן ערך הנכסים שלה נשאר בטוח.
בעוד שמטבעות יציבים נחשבים בדרך כלל כאלטרנטיבות בטוחות יותר לנכסים דיגיטליים אחרים, הם אינם נטולי סיכונים לחלוטין. עם זאת, שתי הדרכים הפופולריות להפקת הכנסה על מטבעות stablecoins הן:
- מתן נזילות ב-DEX: עוזר ליצור שוק על ידי איחוד הנכסים שלך עם משקיעים אחרים כדי להקל על עסקאות עבור נתח בעמלות המסחר.
- השאלת נכסים על פרוטוקולי הלוואות: סיוע בהקלת הלוואות ללווים, קבלת חלק בריבית ההלוואה.
אסטרטגיות אלו עשויות להשתפר על ידי פרוטוקולים שונים שיכולים לספק עוד יותר תשואה למשתמשים.
אסטרטגיות חקלאות מובילות של Stablecoin
אסטרטגיה מס' 1: מתן נזילות
להלן כמה מהפרוטוקולים והפלטפורמות הפופולריות יותר שניתן להשתמש בהן כדי לסייע במתן נזילות בשוק, תוך רווחים בצורת נתח מדמי המסחר.
עקומה
עקומה הוא DEX פופולרי הנוקט בגישה שונה מהיוצר האוטומטי האוטומטי שלך (AMM). הפרוטוקול מיועד בעיקר להחלפה בין אסימונים עם יתדות זהות, כמו stablecoins. משמעות הדבר היא עמלות נמוכות, החלקה קלה וירידה בסיכון של אובדן בלתי-קבוע.
עמלות ההחלפה של Curve נקבעות על 0.04% ובכל פעם שמישהו מבצע עסקה, עמלה זו מתחלקת בין ספקי הנזילות.
סוחרים יכולים להפוך לספקי נזילות על ידי הפקדת האסימונים שלהם למאגרים כדי לקבל אסימוני LP שניתן להטמיע כדי לקבל את אסימוני ה-CRV של הפרוטוקול. זהו התמריץ העיקרי לספק נזילות, מכיוון שהוא נותן להם את היכולת להגביר את התגמולים על הנזילות שסופקה עד פי 2.5 על ידי CRV נעילת קולות לקבלת veCRV, מה שמגביר את רווחי CRV ומספק כוח הצבעה נוסף.
APY. מימון
בבסיס שלו, APY. מימון עושה אוטומציה של תהליך חקלאות התשואה. זה יוצר גשר בינך לבין אסטרטגיות חקלאות מורכבות על ידי הצגת ממשק אחד בלבד להפקדת הכספים שלך. לאחר הוספה למאגר הנזילות, הפרוטוקול מציג לך אסימוני LP המייצגים את מניית המאגר שלך. ברקע, APY.Finance מנתב את הכספים שלך על פני מספר פלטפורמות DeFi.
נכון לכתיבת שורות אלה, APY.Finance מאפשרת הפקדות DAI, USDC ו-USDT ומציעה APY עד 1.8%. הפרוטוקול גם מאפשר לך להגביר את התגמולים שלך עד פי 2.5 על ידי נעילת אסימון הממשל שלו, APY, לתקופה מוגדרת.
mStable
mStable הוא פרוטוקול שנועד לאחד ולחזק מטבעות stablecoins. היא מנסה להשיג זאת על ידי יצירת סל נכסים המקבלים מטבעות יציבים של USDC, DAI, USDT ו-TUSD. מטבעות יציבות אלו ידועים בנפרד כ"באסט", ובכל פעם שבאסט מופקד ב-mStable, הפרוטוקול טבע אסימוני mUSD. הטיעון שלהם הוא ש-mUSD בטוח הרבה יותר ממטבעות יציבים אחרים מכיוון שהוא מגובה במספר מטבעות יציבים.
בנוסף לספק נזילות כדי לקבל נתח מדמי המסחר, לפרוטוקול יש מוצר המכונה "שמירה" המאפשר לך להפקיד אסימוני mUSD ולהרוויח תשואה מנכסי הבסיס באמצעות פרוטוקולים כמו Compound ו-Aave.
אליפסיס.פיננסים
אליפסיס פיננסים הוא מזלג קשה של Curve, ולכן הוא מקל באופן דומה על החלפת מטבעות stable עם החלקה ועמלות נמוכות. הפרוטוקול מאפשר לך להפקיד נכסים למאגרי נזילות כדי להרוויח חלק מהעמלה של 0.04% על עסקאות באמצעות אסימוני LP. ניתן להטמיע את האסימונים הללו עבור EPX האסימון המקורי של הפרוטוקול, אותו ניתן לנעול עוד יותר כדי לתת חיזוק תגמול של עד פי 2.5 לספקי הנזילות.
אסטרטגיה מס' 2: הלוואות
בעוד שפלטפורמות ההלוואות הריכוזיות ספגו אש לאחרונה, מקבילותיהן המבוזרות נמנעו מבעיות אלו הודות לשקיפותן ובטחונות יתר של ההלוואות שהן מציעות.
אווה
אווה הוא פרוטוקול המאפשר למשתמשים להלוות ולהשאיל מטבעות קריפטוגרפיים, עמית לעמית. הלוואות אלו ממומנות על ידי מלווים, אך לווים חייבים להטמיע בטחונות יתר (כלומר, להעמיד יותר ממה שהם לווים כמקדמה) כך שהפרוטוקול יכול לחסל את הבטחונות אם הם יורדים מתחת לסף מסוים לפירעון מהיר.
Aave מאפשר לך להלוות נכסים שונים, כולל מטבעות יציבים כמו BUSD, USDC, DAI ו- USDP. לפרוטוקול ההלוואות יש למעלה מ-20 שווקים, והוא מציע עד 3% APY בחלק מהמטבעות היציבים.
תרכובת
תרכובת הוא פרוטוקול נוסף המאפשר לך ללוות ולהשאיל קריפטו. כאשר אתה מפקיד כל אסימון ERC-20 - נניח, USDC - אתה מקבל כמות שווה של אסימוני cUSDC. האסימונים הללו הם נושאי תשואה בכך שכאשר אתה מממש אותם, תקבל את האסימונים המקוריים שלך בתוספת הריבית ששולמה.
נכון לעכשיו, Compound תומך במטבעות יציבים כגון DAI, USDC ו-USDT. נוסף על כך, האסימון המקורי של הפרוטוקול, COMP מופץ למלווים ולווים מדי יום.
למתחם יש יותר מ-15 שווקים ומציע עד 2% אפריל על כמה מטבעות יציבים כמו USDC.
איזה Stablecoin הוא הטוב ביותר עבור חקלאות תשואה
מעגל USDC הוא כיום אחד ממטבעות היציבות הטובים ביותר לחקלאות תשואה. ה-stablecoin זכה לעלייה מטאורית בשנת 2021, בעיקר על ידי DeFi. משקיעים רבים השתמשו ב-stablecoin כחלופה ל-USDT. למעשה, רק בשנה שעברה, USDC עלתה על USDT יהפוך ל-stablecoin עם ההיצע הגדול ביותר באת'ריום. המשמעות היא שמשקיעים רבים סומכים על USDC כדי למלא את צורכי החקלאות של stablecoin שלהם ב-Defi.
Circle עבדה קשה כדי לבנות אמון משקיעים, פרסום דוחות אישורים חודשיים אימות ש-USDC מגובה במלואו במזומן ושווה ערך. עם זאת, כל ה-Stablecoins נושאים מידה מסוימת של סיכון, כולל הסיכון של השבתה ממשלתית.
Takeaway למשקיעים
מימון מבוזר הוא כיום אחד ממקרי השימוש החזקים ביותר ב-stablecoins.
בעוד ששוק הדובים היה קשה על חברות DeFi, הוא אילץ אותן להתמקד בתמריץ משתמשים עם "תשואת פרוטוקול אמיתית", כלומר פרויקטים אמיתיים שמרוויחים כסף אמיתי.
(זה בהשוואה ל"מודל פליטת אסימונים" שאינו בר-קיימא של העבר, ששילם תגמולי APY גבוהים באופן לא מציאותי כדי למשוך משתמשים.)
בעוד שהמטרה ארוכת הטווח של stablecoins היא לשמש כמטבע יומיומי עבור המשתמש הממוצע, הם בינתיים הוכיחו שהם מתאימים למשקיעי קריפטו המעוניינים להרוויח יותר על אחזקותיהם.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-yield-farming-strategies/
- 1
- 2%
- 2021
- 7
- a
- aave
- יכולת
- לְקַבֵּל
- חֶשְׁבּוֹן
- להשיג
- לרוחב
- נוסף
- לאחר
- תעשיות
- מאפשר
- חלופה
- חלופות
- AMM
- כמות
- ו
- אחר
- יישומים
- גישה
- אפי
- טענה
- נכס
- נכסים
- ניסיונות
- אוטומטי
- יוצר שוק אוטומטי
- אוטומטית
- מְמוּצָע
- נמנע
- מגובה
- מגובה במזומן
- רקע
- בנקאות
- סל
- דוב
- שוק הדובים
- להיות
- להלן
- הטוב ביותר
- בֵּין
- אג"ח
- לְהַגבִּיר
- לִלווֹת
- לווים
- הלוואות
- לְגַשֵׁר
- לִבנוֹת
- דולר אמריקאי
- לשאת
- מקרים
- מזומנים
- CD
- מְרוּכָּז
- מֶרְכָּז
- מסוים
- מעגל
- מטבעות
- עקיף
- איסוף
- איך
- COMP
- חברות
- השוואה
- מורכב
- תרכובת
- ליבה
- יוצר
- יוצרים
- CRV
- קריפטו
- כלכלה קריפטו
- משקיעי קריפטו
- שוקי
- נכסים הצפנה
- -
- מטבעות
- מַטְבֵּעַ
- כיום
- זונה
- עקומת מימון
- DAI
- יְוֹם
- מבוזר
- DeFi
- פלטפורמות דיפ
- פרוטוקולי דה-פי
- תואר
- לְהַפְקִיד
- שהופקדו
- פיקדונות
- מעוצב
- דקס
- אחר
- דיגיטלי
- נכסים דיגיטליים
- מופץ
- מטה
- לזכות
- רווחים
- שכר
- כלכלה
- פליטות
- לַחֲלוּטִין
- שווה
- שווי ערך
- ERC-20
- ethereum
- אֲפִילוּ
- כל
- כל יום
- כל יום
- דוגמה
- לְהַקֵל
- מקל
- פולס
- חקלאות
- fdic
- תשלום
- אגרות
- צו
- המטבעות
- לממן
- כספי
- שירותים פיננסיים
- אש
- מתאים
- להתמקד
- עבור תשואה
- מזלג
- טופס
- קרן
- החל מ-
- הגשמה
- לגמרי
- במימון
- כספים
- נוסף
- בדרך כלל
- ליצור
- יצירת
- לקבל
- לתת
- נותן
- מטרה
- זהב
- טוב
- ממשל
- ממשלה
- קְבוּצָה
- יד
- קשה
- קשה מזלג
- לעזור
- עזרה
- כאן
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- להחזיק
- אחזקות
- מקווה
- אולם
- HTTPS
- זהה
- תמונה
- משופר
- in
- תמריץ
- כולל
- הַכנָסָה
- בנפרד
- במקום
- ביטוח
- אינטרס
- מִמְשָׁק
- משקיע
- משקיעים
- בעיות
- IT
- ידוע
- הגדול ביותר
- אחרון
- שנה שעברה
- מְאוּחָר
- מוביל
- עזיבה
- לְהַלווֹת
- המלווים
- הַשׁאָלָה
- פרוטוקול ההלוואות
- לחסל
- נְזִילוּת
- מאגר נזילות
- בריכות נזילות
- ספק נזילות
- ספקי נזילות
- להלוות
- הלוואות
- נעול
- סֵמֶל
- לטווח ארוך
- הסתכלות
- את
- נמוך
- עמלות נמוכות
- LP
- ראשי
- לעשות
- יצרן
- עושה
- עשייה
- רב
- שוק
- יצרנית שוק
- שוקי
- max-width
- משמעות
- אומר
- בינתיים
- מטאורית
- שיטה
- יכול
- קטין
- כסף
- אחת לחודש
- יותר
- מספר
- יליד
- טבע
- צרכי
- הַצָעָה
- המיוחדות שלנו
- ONE
- להזמין
- מְקוֹרִי
- אחר
- בטחונות יתר
- נפרע
- עבר
- תשלום
- עניין על עניין
- תקופה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- ועוד
- בריכה
- ברכות
- פופולרי
- אפשרי
- כּוֹחַ
- מתנות
- מחיר
- תהליך
- המוצר
- מוצרים
- פרויקטים
- .
- פרוטוקול
- פרוטוקולים
- מוכח
- לספק
- ובלבד
- ספק
- ספקים
- מספק
- מתן
- גם
- מכניס
- ממשי
- כסף אמיתי
- עולם אמיתי
- לקבל
- קבלה
- לגאול
- הפחתה
- להשאר
- החזר
- המייצג
- לגמול
- תגמולים
- לעלות
- הסיכון
- אדום החזה
- נתיבים
- בטוח יותר
- בְּטִיחוּת
- אמר
- חיסכון
- חשבון חיסכון
- לבטח
- לשרת
- שירותים
- סט
- שיתוף
- כיבוי
- באופן דומה
- יחיד
- גלישה
- So
- כמה
- מישהו
- לפצל
- יציב
- stablecoin
- Stablecoins
- מסוממים
- סופות
- אסטרטגיות
- לחזק
- כזה
- לספק
- תומך
- החלפות
- SWIFT
- לוקח
- תודה
- השמיים
- שֶׁלָהֶם
- סף
- דרך
- זמן
- ל
- אסימון
- מטבעות
- חלק עליון
- סה"כ
- סחר
- עסקות
- מסחר
- עמלות מסחר
- מסורתי
- שקיפות
- סומך
- טוש
- טיפוסי
- לא מושפע
- תחת
- בְּסִיסִי
- דולר ארה"ב
- usdp
- USDT
- להשתמש
- משתמש
- משתמשים
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- ניצול
- ערך
- שונים
- אימות
- באמצעות
- נדיף
- נדיפות
- הצבעה
- דרכים
- WETH
- אשר
- בזמן
- אשה
- תיק עבודות
- עבד
- כתיבה
- שנה
- תְשׁוּאָה
- תשואה חקלאית
- נושאת תשואה
- תשואות
- אתה
- זפירנט