שוק DeFi (Decentralised Finance) הופך יותר ויותר פופולרי ככל שהוא מתרחב באופן משמעותי. הלוואת פלאש היא סוג חדש יחסית של הלוואות הפופולריות בפלטפורמות של DeFi ומאפשרת ללווים לקחת הלוואה לפרק זמן קצר מאוד ללא בטחונות לביצוע משימות ספציפיות.
נקודות כאב של מערכת ההלוואות הנוכחית
מערכת הלוואות קיימת כבר הרבה מאוד זמן אבל הרעיון הבסיסי נשאר זהה, נושה/מלווה מלווה פריט או נכס ללווה בתמורה לפדיון הקרן.
לכל מערכות ההלוואות המוסדיות יש שלושה מאפיינים עיקריים, כלומר הטווח, סיכון מחדל ההלוואות ושיעור הריבית. למרות שהמערכת התפתחה עם הזמן, אחת הסוגיות המרכזיות העומדות בפני המערכת היא זו של החולשה המבנית עקב אופיו הריכוזי של הנושה. הצורך בהתחייבויות ובסיכונים גבוהים הם עדיין בעיה שצריכה להיפתר עבור מערכת ההלוואות המסורתית.
הלוואות מבוזרות שגשגו עם הופעת הבלוקצ'יין, במיוחד עם הכנסת חוזים חכמים. DeFi פיתחה עוד יותר את הרעיון ומספקת למשתמשים שירותים בנקאיים קונבנציונליים כגון הלוואות, מסחר בנכסים, חיסכון וחשבונות עובר ושב באופן מבוזר.
הלוואות פלאש מציעות פתרון לבעיות העומדות בפני מערכת ההלוואות הנוכחית ללא בטחונות ותהליך מיידי. הם מאפשרים למשתמש ללוות כספים ולהחזיר אותם עם הריבית ללא כל בטחונות בתוך אותה עסקת בלוקצ'יין.
מאפיינים של הלוואת פלאש
הלוואות פלאש מאפשרות למשתמש ללוות סכום באופן מיידי ללא כל בטחונות בתנאי היחיד שהנזילות תוחזר למאגר בתוך בלוק עסקה אחד. אם הלווה לא מצליח להחזיר את הסכום, כל העסקה מתבטלת כדי לבטל את הפעולות שבוצעו עד לאותה נקודה, זאת באמצעות ניצול חוזים חכמים.
ישנם כמה הבדלים עיקריים בין הלוואות מסורתיות להלוואות בזק-
- המלווים אינם בסיכון במקרה של הלוואות בזק. שני הסיכונים העיקריים העומדים בפני הלוואות מסורתיות הם אפשרות למחדל מקצה הלווים וסיכון נזילות, שניהם מתבטלים במקרה של הלוואות בזק.
- גודל ההלוואה מוגבל על ידי הכספים הקיימים ולא לפי יכולת הפתרון של המשתמש. מכיוון שלמלווים יש אפס סיכונים וללא עלויות הזדמנות, להלוואות פלאש יכולות להיות הרבה מקרי שימוש.
- כאמור, המלווים אינם עומדים בפני כל סיכונים ולכן הצורך בבטחונות כלשהם מתבטל.
כיצד ניתן להשתמש בהלוואות בזק?
להלוואות פלאש יכולות להיות מקרי שימוש מרובים שיכולים להיות מועילים עבור המלווים, הלווים והאקולוגית של DeFi.
- ארביטראז– אחד ממקרי השימוש הנפוצים ביותר של הלוואות פלאש הוא ארביטראז'. גם לאחר שקילת החלקה בשוק, נזילות, עמלות עסקה וכל עמלות ריבית, המאפיינים המולדים של הלוואות הבזק מתגלים כמועילים במקרה זה.
-
- טביעת פלאש- הרעיון מאחורי טביעת הבזק הוא לאפשר הטבעה מיידית של סכום שרירותי של כל נכס שהיה קיים רק במהלך עסקה אחת ונשרף בסוף אותו מחזור עסקה. הטבעת פלאש לוקחת בחשבון את העובדה שמטבעות קריפטוגרפיים הם אופי אינפלציוני או דפלציוני. מקרה שימוש זה עדיין בפיתוח וניתן לחקור אותו יותר בעתיד.
- חיסולים עצמיים וחיסולים- מפרקים אינם צריכים להחזיק במניות תנודתיות, למעשה הם יכולים ללוות בזק מפלטפורמה מרכזית, להחזיר את הכספים בשם הלווה, לשחרר את הפיקדון, להחליף אותו באסימון שבו נלקחה הלוואת הבזק, להחזיר את ההלוואה ולהרוויח בונוס. התהליך נשמע מאוד משוכלל אולם כל השלבים הללו מבוצעים באופן אוטומטי עם חוזה ההלוואה הבזק.
- מימון מחדש של הלוואות- משתמשים יכולים להשתמש בהלוואות פלאש כדי לעקוב אחר שיעור ריבית טוב יותר ולפתוח את הכספת ללא כל הון חיצוני.
יצירת עתיד הלוואות הבזק
למרות שישנן פלטפורמות המציעות הלוואות פלאש כשירות זה בדרך כלל נתפס כשירות נוסף. מכיוון שפלטפורמות אלו אינן מתמקדות בהיבט של הלוואות פלאש במיוחד, יש להן מעט מאוד מבחינת היקף הלוואות הבזק שהן מציעות. יצירת פלטפורמה שמתמקדת בה כעיקרון מרכזי היה הרעיון המרכזי מאחורי אקוולייזר.
שַׁויָן הינה פלטפורמת הלוואות פלאש יחידה מסוגה אשר תוכננה במיוחד לעמידה במחסומים העומדים בפני קודמיו ולבצע את תפקיד המפתח של הלוואת פלאש.
הפלטפורמה בנויה על תשתית ניתנת להרחבה שעוזרת לה להתמודד עם היקפי המסחר הגדלים של הרשת המבוזרת.
אקוולייזר מפגיש בין ספקי נזילות ולווים בשוק הלוואות הבזק שלהם. לספקי הנזילות ניתנים תמריצים בצורה של הכנסה פסיבית מאותו אסימון שהם מספקים כנזילות וגם מקבלים אסימוני ממשל של אקוולייזר בפרופורציונליות למשך ההלוואות ולכספים שלהם. ואילו הלווים מקבלים גישה למספר אסימונים נזילים מאוד שניתן להשתמש בהם כדי לסחור, לבצע פעילויות עשיית שוק ולהפיק רווחים מהזדמנויות חיסול.
אקוולייזר רואה בהלוואות פלאש לא רק כלי אלא גם כמרכיב בעל ערך שעשוי להקל על צמיחה ויציבות במערכת האקולוגית של DeFi. המטרה שלהם היא להפוך לחלוצים בהבאת שירותי הלוואת פלאש אמינים וזולים ל-DeFi.
הפלטפורמה תוכננה תוך שילוב תשתית מרובת שרשרת ושרשרת צולבת אשר מסייעת לה להכפיל את מספר האסימונים הרשומים שכן לכל רשת יש אסימונים משלה. לפיכך, לאקוולייזר אין הגבלות על מספר האסימונים הרשומים בו לגבי שרשרת מסוימת.
המודל העסקי של אקולייזר
אקוולייזר מתמקדת במתן שירות ליבה אחד למשתמשים של הלוואות פלאש. בשל כך, הם מקבלים את הגמישות להסתגל לתנאי השוק בעתיד ולהתרחב אופקית על פני מספר רשתות ונפחים גדולים יותר בצורה אנכית.
מכיוון שאקולייזר מוקדש למטרה של הלוואות פלאש, ההתמקדות שלהם היא גם ביצירת פלטפורמה מונעת קהילה המבוססת על ממשל מיידי.
מקור: Equalizer Whitepaperספקי נזילות בפלטפורמה מקבלים גישה לכספת בטוחה ללא כל סיכון לאבד את הכספים שלהם בנוסף לרווחים בהתאם לכמות השימוש בכספת. הם גם מקבלים הזדמנות להיות חלק מפרוטוקול הממשל של הפלטפורמה. באשר ללווים, פלטפורמת אקוולייזר מספקת פלטפורמה אמינה וקלה לשימוש המתמחה בהלוואות בזק.
סיכום
בעוד הלוואות פלאש זוכות לפופולריות כקונספט חדש ורווחי יחסית שמספקות פלטפורמות DeFi למשתמשים שלהן, פלטפורמה המוקדשת כולה לרעיון שמה לה למטרה להפוך את התהליך לפשוט ורווחי יותר הן לספקי הנזילות והן ללווים.
אקוולייזר מזהה את הפוטנציאל של הלוואות פלאש ומטרתו העיקרית היא לפתח את עצמו ולהפוך לחלוץ באקוסיסטם של DeFi לגביו. מכיוון שהוא בנוי על תשתית ניתנת להרחבה, אקוולייזר יכול להתמודד עם הדרישות הגוברת של הלוואות והלוואות באופן מבוזר. עם מקרי השימוש ההולכים וגדלים של הלוואות פלאש, אקוולייזר יבדוק את מיצוי הפוטנציאל של הלוואות פלאש ויהפוך לחלוץ ב-DeFi.
למידע נוסף עיין בכתובת שלהם אתר אינטרנט.
הצהרת אחריות: זהו פוסט בתשלום ואין להתייחס אליו כאל חדשות / עצה
מקור: https://ambcrypto.com/equalizer-changing-the-financial-system-with-flash-loans/
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- פעילויות
- נוסף
- תעשיות
- ארביטראז'
- סביב
- נכס
- בנקאות
- מחסומים
- blockchain
- הלוואות
- עסקים
- הון
- מקרים
- לגרום
- בדיקה
- Common
- רְכִיב
- רואה
- חוזה
- חוזים
- עלויות
- יוצרים
- -
- נוֹכְחִי
- מבוזר
- DeFi
- לפתח
- צעצועי התפתחות
- המערכת האקולוגית
- משוכלל
- חליפין
- הרחבת
- פָּנִים
- אגרות
- לממן
- כספי
- פלאש
- גמישות
- להתמקד
- לעקוב
- טופס
- פונקציה
- כספים
- עתיד
- ממשל
- גדל
- צמיחה
- גָבוֹהַ
- להחזיק
- איך
- HTTPS
- רעיון
- הַכנָסָה
- מידע
- תשתית
- מוסדי
- אינטרס
- בעיות
- IT
- מפתח
- הַשׁאָלָה
- מוגבל
- נוזל
- חיסול
- נְזִילוּת
- ספקי נזילות
- הלוואות
- ארוך
- גדול
- שוק
- שוק
- כלומר
- רשת
- הַצָעָה
- הזדמנות
- תשלום
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- בריכה
- פופולרי
- הסיכון
- בטוח
- סולם
- שירותים
- קצר
- מידה
- חכם
- חוזים חכמים
- יציבות
- מניות
- מערכת
- מערכות
- Vault
- זמן
- אסימון
- מטבעות
- סחר
- מסחר
- עסקה
- משתמשים
- קמרון
- בתוך
- אפס