בנוף ההולך ומתפתח של טכנולוגיה פיננסית, המגמה הבאה
שיבושים צפויים להתפתח במגזר העסקים לעסקים (B2B),
במיוחד במגזר המוקדש לעסקים קטנים ובינוניים
(חברות קטנות ובינוניות). מגזר זה, שלעתים קרובות מתעלמים ממנו, מתגלה כמכרה זהב לא מנוצל
עבור מוסדות פיננסיים, כאשר חברות קטנות ובינוניות מהוות כמעט 70% מהמשרות ומהתמ"ג
בקנה מידה עולמי, כפי שהודגש על ידי הפורום הכלכלי העולמי. מוקרן ל
עלייה בשיעור צמיחה שנתי של תרכובות מרשים של 32% (CAGR), פינטק B2B
ההכנסות צפויות להגיע לסכום מדהים של 285 מיליארד דולר עד 2030
הבמה לשינוי טרנספורמטיבי בשירותים הפיננסיים.
אתגר בולט אחד העומד בפני חברות קטנות ובינוניות הוא הצורך העז באשראי בסיסי,
חיוני לניהול תזרים מזומנים והשקעות הון יומיומי. למרות
תפקידם המרכזי במערכות אקולוגיות כלכליות, חלק ניכר מהחברות הקטנות והבינוניות מתמודד עם א
אשראי בצורת. באיחוד האירופי, כ-20% מהחברות הקטנות והבינוניות מציינות גישה ל
מימון כדאגתם הדחופה ביותר. המגיפה האחרונה עוד יותר
החריף את הנושא הזה, מה שחייב חברות קטנות ובינוניות רבות להפחית את שעות העבודה או
לפנות לפיטורים. בעוד יוזמות כמו תוכנית הגנת משכורת
סיפק הקלות לטווח קצר בארה"ב, מעל 30% מהחברות הקטנות והבינוניות בעולם נאלצו להיסגר
ירד במהלך המשבר, שופך אור הפגיעות של חברות קטנות ובינוניות במהלך
מיתון פיננסי.
בתחום הפינטק, פוטנציאל הצמיחה במקביל לחברות קטנות ובינוניות
הוא עצום, במיוחד בתחומים כמו תשלומים והלוואות. משרת עסקים קטנים ובינוניים
יכול להיות מתגמל יותר מבחינה כלכלית מאשר קייטרינג ליחידים בגלל גדול יותר
גדלי הלוואות, מדרגיות רחבה יותר וזמינות של מקיף
נתונים פיננסיים המספקים תובנות לגבי התמונה הפיננסית המלאה שלהם.
תאגיד הפיננסים הבינלאומי מעריך כי האשראי הפיננסי שטרם עמד
צרכים עבור חברות קטנות ובינוניות ברחבי העולם עולה על 5 טריליון דולר מדי שנה, קו תחתון
פוטנציאל השוק העצום לפתרונות פינטק חדשניים.
בסביבה דינמית זו, מספר ה-PSP האירופאים המשתלבים עם ISVs הפגין צמיחה חזקה אפילו במהלך מה שמכונה "חורף פינטק".
יש לציין, שחקני פינטק מסוימים מחלקים נישות כתעשייה
מומחים, התאמת ההצעות שלהם כדי לענות על הצרכים הייחודיים של לקוחות חדשים
קטעים. מגמה זו מסמלת מעבר לכיוון מתמחה ו
גישה ממוקדת לקוח בתוך תחום הפינטק B2B.
השלכות על תעשיית הבנקאות
הזינוק בפינטק B2B המתמקד בחברות קטנות ובינוניות נושא משמעותי
השלכות על תעשיית הבנקאות. מוסדות בנקאיים מסורתיים חייבים
להסתגל במהירות לנוף המתפתח הזה כדי להישאר תחרותי. הפוטנציאל
עבור פינטק להפוך למומחי תעשייה עבור חברות קטנות ובינוניות מרמז על שינוי כיצד
שירותים פיננסיים מסופקים. הבנקים צריכים לחקור מודלים שיתופיים
ושותפויות חדשניות עם חברות פינטק למינוף המומחיות שלהן
תשלומים, הלוואות ותחומים קריטיים אחרים. בנוסף, התאמה ל-
צרכים ייחודיים של חברות קטנות ובינוניות, כגון מתן פתרונות אשראי נגישים יותר ו
שירותים פיננסיים יעילים, יהיו חיוניים עבור בנקים המבקשים לשמור
רלוונטיות במגזר המשתנה במהירות. אי אימוץ השינויים הללו
עלול להוביל לאובדן נתח שוק כאשר מתחרי פינטק זריזים יתפסו את
הזדמנות להפוך לשותפים פיננסיים של עסקים קטנים ובינוניים.
השלכות על תעשיית התשלומים
תנופת הפינטק B2B מציגה הזדמנויות ואתגרים מלהיבים עבור
תעשיית התשלומים. עם CAGR של 86% בספקי שירותי תשלום באירופה
בשילוב עם ISVs, נוף התשלומים עד להתפתחות מהירה.
Fintechs לא רק מוטמעים בתוך ISVs אלא גם שואפים להפוך
אלופי התעשייה, המספקים פתרונות מקצה לקצה עבור ענפים ספציפיים. זֶה
השינוי דורש מספקי שירותי תשלום מסורתיים לשפר את זריזותם
וכושר הסתגלות להישאר תחרותי. כמו פינטק מציעים יותר מיוחדים
פתרונות תשלום המותאמים לתעשיות ספציפיות, חייבים שחקנים מסורתיים
להשקיע בהתקדמות טכנולוגית ושותפויות אסטרטגיות כדי לעמוד בקצב.
התפקיד ההולך וגדל של פינטק בתשלומי B2B מדגיש את הצורך בתשלומים
התעשייה לנווט את התקופה הטרנספורמטיבית הזו בזהירות, ולהבטיח כך
בעמדה טובה לעמוד בדרישות המתפתחות של חברות קטנות ובינוניות והפיננסים הרחב יותר
מערכת אקולוגית.
סיכום
ככל שנוף השירותים הפיננסיים ממשיך להתפתח, הזרקור מופנה
פינטק B2B והפוטנציאל שלהם לעצב מחדש את נוף ה-SME הולך ומתעצם.
ניזון מהצרכים הדוחקים של חברות קטנות ובינוניות לאשראי נגיש וחדשני
פתרונות פיננסיים, לשנים הקרובות יש הבטחה לתוססת ו
מגזר פינטק B2B תחרותי, שבו מוסדות שואפים להפוך לאלופים
בענפים ספציפיים, פותח הזדמנויות צמיחה חסרות תקדים בתחום
תהליך. המסע אל הגבולות הפיננסיים החדשים הללו מבטיח להיות גם וגם
מאתגר ומתגמל, בסופו של דבר מעצב מחדש את הדרך בה מוסדות פיננסיים
לעסוק ו לתמוך בחברות קטנות ובינוניות בדרכן לשגשוג.
בנוף ההולך ומתפתח של טכנולוגיה פיננסית, המגמה הבאה
שיבושים צפויים להתפתח במגזר העסקים לעסקים (B2B),
במיוחד במגזר המוקדש לעסקים קטנים ובינוניים
(חברות קטנות ובינוניות). מגזר זה, שלעתים קרובות מתעלמים ממנו, מתגלה כמכרה זהב לא מנוצל
עבור מוסדות פיננסיים, כאשר חברות קטנות ובינוניות מהוות כמעט 70% מהמשרות ומהתמ"ג
בקנה מידה עולמי, כפי שהודגש על ידי הפורום הכלכלי העולמי. מוקרן ל
עלייה בשיעור צמיחה שנתי של תרכובות מרשים של 32% (CAGR), פינטק B2B
ההכנסות צפויות להגיע לסכום מדהים של 285 מיליארד דולר עד 2030
הבמה לשינוי טרנספורמטיבי בשירותים הפיננסיים.
אתגר בולט אחד העומד בפני חברות קטנות ובינוניות הוא הצורך העז באשראי בסיסי,
חיוני לניהול תזרים מזומנים והשקעות הון יומיומי. למרות
תפקידם המרכזי במערכות אקולוגיות כלכליות, חלק ניכר מהחברות הקטנות והבינוניות מתמודד עם א
אשראי בצורת. באיחוד האירופי, כ-20% מהחברות הקטנות והבינוניות מציינות גישה ל
מימון כדאגתם הדחופה ביותר. המגיפה האחרונה עוד יותר
החריף את הנושא הזה, מה שחייב חברות קטנות ובינוניות רבות להפחית את שעות העבודה או
לפנות לפיטורים. בעוד יוזמות כמו תוכנית הגנת משכורת
סיפק הקלות לטווח קצר בארה"ב, מעל 30% מהחברות הקטנות והבינוניות בעולם נאלצו להיסגר
ירד במהלך המשבר, שופך אור הפגיעות של חברות קטנות ובינוניות במהלך
מיתון פיננסי.
בתחום הפינטק, פוטנציאל הצמיחה במקביל לחברות קטנות ובינוניות
הוא עצום, במיוחד בתחומים כמו תשלומים והלוואות. משרת עסקים קטנים ובינוניים
יכול להיות מתגמל יותר מבחינה כלכלית מאשר קייטרינג ליחידים בגלל גדול יותר
גדלי הלוואות, מדרגיות רחבה יותר וזמינות של מקיף
נתונים פיננסיים המספקים תובנות לגבי התמונה הפיננסית המלאה שלהם.
תאגיד הפיננסים הבינלאומי מעריך כי האשראי הפיננסי שטרם עמד
צרכים עבור חברות קטנות ובינוניות ברחבי העולם עולה על 5 טריליון דולר מדי שנה, קו תחתון
פוטנציאל השוק העצום לפתרונות פינטק חדשניים.
בסביבה דינמית זו, מספר ה-PSP האירופאים המשתלבים עם ISVs הפגין צמיחה חזקה אפילו במהלך מה שמכונה "חורף פינטק".
יש לציין, שחקני פינטק מסוימים מחלקים נישות כתעשייה
מומחים, התאמת ההצעות שלהם כדי לענות על הצרכים הייחודיים של לקוחות חדשים
קטעים. מגמה זו מסמלת מעבר לכיוון מתמחה ו
גישה ממוקדת לקוח בתוך תחום הפינטק B2B.
השלכות על תעשיית הבנקאות
הזינוק בפינטק B2B המתמקד בחברות קטנות ובינוניות נושא משמעותי
השלכות על תעשיית הבנקאות. מוסדות בנקאיים מסורתיים חייבים
להסתגל במהירות לנוף המתפתח הזה כדי להישאר תחרותי. הפוטנציאל
עבור פינטק להפוך למומחי תעשייה עבור חברות קטנות ובינוניות מרמז על שינוי כיצד
שירותים פיננסיים מסופקים. הבנקים צריכים לחקור מודלים שיתופיים
ושותפויות חדשניות עם חברות פינטק למינוף המומחיות שלהן
תשלומים, הלוואות ותחומים קריטיים אחרים. בנוסף, התאמה ל-
צרכים ייחודיים של חברות קטנות ובינוניות, כגון מתן פתרונות אשראי נגישים יותר ו
שירותים פיננסיים יעילים, יהיו חיוניים עבור בנקים המבקשים לשמור
רלוונטיות במגזר המשתנה במהירות. אי אימוץ השינויים הללו
עלול להוביל לאובדן נתח שוק כאשר מתחרי פינטק זריזים יתפסו את
הזדמנות להפוך לשותפים פיננסיים של עסקים קטנים ובינוניים.
השלכות על תעשיית התשלומים
תנופת הפינטק B2B מציגה הזדמנויות ואתגרים מלהיבים עבור
תעשיית התשלומים. עם CAGR של 86% בספקי שירותי תשלום באירופה
בשילוב עם ISVs, נוף התשלומים עד להתפתחות מהירה.
Fintechs לא רק מוטמעים בתוך ISVs אלא גם שואפים להפוך
אלופי התעשייה, המספקים פתרונות מקצה לקצה עבור ענפים ספציפיים. זֶה
השינוי דורש מספקי שירותי תשלום מסורתיים לשפר את זריזותם
וכושר הסתגלות להישאר תחרותי. כמו פינטק מציעים יותר מיוחדים
פתרונות תשלום המותאמים לתעשיות ספציפיות, חייבים שחקנים מסורתיים
להשקיע בהתקדמות טכנולוגית ושותפויות אסטרטגיות כדי לעמוד בקצב.
התפקיד ההולך וגדל של פינטק בתשלומי B2B מדגיש את הצורך בתשלומים
התעשייה לנווט את התקופה הטרנספורמטיבית הזו בזהירות, ולהבטיח כך
בעמדה טובה לעמוד בדרישות המתפתחות של חברות קטנות ובינוניות והפיננסים הרחב יותר
מערכת אקולוגית.
סיכום
ככל שנוף השירותים הפיננסיים ממשיך להתפתח, הזרקור מופנה
פינטק B2B והפוטנציאל שלהם לעצב מחדש את נוף ה-SME הולך ומתעצם.
ניזון מהצרכים הדוחקים של חברות קטנות ובינוניות לאשראי נגיש וחדשני
פתרונות פיננסיים, לשנים הקרובות יש הבטחה לתוססת ו
מגזר פינטק B2B תחרותי, שבו מוסדות שואפים להפוך לאלופים
בענפים ספציפיים, פותח הזדמנויות צמיחה חסרות תקדים בתחום
תהליך. המסע אל הגבולות הפיננסיים החדשים הללו מבטיח להיות גם וגם
מאתגר ומתגמל, בסופו של דבר מעצב מחדש את הדרך בה מוסדות פיננסיים
לעסוק ו לתמוך בחברות קטנות ובינוניות בדרכן לשגשוג.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.financemagnates.com//fintech/exploring-new-frontiers-b2b-fintechs-as-game-changers-in-sme-growth/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- 2030
- 7
- 91
- a
- גישה
- נגיש
- חשבונאות
- להסתגל
- מסתגל
- בנוסף
- התקדמות
- גם
- an
- ו
- שנתי
- צפוי
- גישה
- ARE
- אזורים
- AS
- At
- זמינות
- B2B
- תשלומי B2B
- בנקאות
- בענף הבנקאות
- בנקים
- בסיסי
- BCG
- BE
- להיות
- B
- בום
- שניהם
- רחב
- אבל
- by
- cagr
- CAN
- הון
- בזהירות
- קייטרינג
- מסוים
- לאתגר
- האתגרים
- אתגר
- האלופות
- שינויים
- שיתוף פעולה
- מגיע
- משכנע
- תחרותי
- מתחרים
- להשלים
- תרכובת
- מַקִיף
- ממשיך
- תַאֲגִיד
- יכול
- אשראי
- קריטי
- מכריע
- לקוח
- נתונים
- מיום ליום
- מוקדש
- נתן
- דרישות
- למרות
- נורא
- התפוררות
- מטה
- הבצורת
- ראוי
- בְּמַהֲלָך
- דינמי
- בנק המרכזי של אירופה
- כַּלְכָּלִי
- פורום כלכלי
- המערכת האקולוגית
- מערכות אקולוגיות
- או
- מוטבע
- לחבק
- מקצה לקצה
- לעסוק
- להגביר את
- הבטחתי
- חברות
- סביבה
- חיוני
- הערכות
- אירופה
- אֵירוֹפִּי
- האיחוד האירופי
- אֲפִילוּ
- אבולוציה
- להתפתח
- מתפתח
- מרגש
- הוצג
- מומחיות
- לחקור
- היכרות
- פָּנִים
- מול
- כשלון
- לממן
- כספי
- מידע פיננסי
- גופים פיננסיים
- שירותים פיננסיים
- а
- כלכלית
- מְמַמֵן
- fintech
- פינצ'ים
- חברות
- התמקדות
- בעד
- פוֹרוּם
- Frontiers
- תודלק
- נוסף
- מִשְׂחָק
- תמ"ג
- גלוֹבָּלִי
- קנה מידה גלובלי
- ברחבי עולם
- גדל
- צמיחה
- היה
- מודגש
- להחזיק
- שעות
- איך
- HTML
- HTTPS
- עָצוּם
- השלכות
- מרשים
- in
- אנשים
- תעשיות
- תעשייה
- יוזמות
- חדשני
- תובנות
- מוסדות
- שילוב
- מתעצם
- ברמה בינלאומית
- אל תוך
- להשקיע
- השקעות
- סוגיה
- IT
- מקומות תעסוקה
- מסע
- jpg
- שמור
- נוף
- גדול יותר
- פיטורים
- עוֹפֶרֶת
- הַשׁאָלָה
- תנופה
- אוֹר
- כמו
- להלוות
- את
- לתחזק
- גדול
- ניהול
- רב
- שוק
- נתח שוק
- לִפְגוֹשׁ
- מודלים
- יותר
- רוב
- צריך
- נווט
- כמעט
- צורך
- צרכי
- חדש
- הבא
- בייחוד
- מספר
- ה-OECD
- of
- הַצָעָה
- הצעה
- הצעות
- לעתים קרובות
- on
- רק
- הזדמנויות
- הזדמנות
- or
- אחר
- הַחוּצָה
- שלום
- מגיפה
- במיוחד
- שותפים
- שותפויות
- נתיב
- תשלום
- תשלומים
- תקופה
- תמונה
- מכריע
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקנים
- חלק
- פוטנציאל
- חזה
- מתנות
- דחוף
- תהליך
- תָכְנִית
- הבטחה
- מבטיח
- .
- ובלבד
- ספקים
- מספק
- מתן
- להוכיח
- PSPs
- מהיר
- מהר
- ציון
- לְהַגִיעַ
- תחום
- לאחרונה
- להפחית
- הרלוונטיות
- הקלה
- להשאר
- לעצב מחדש
- חיטוב
- Resort
- הכנסות
- גמילה
- חָסוֹן
- תפקיד
- בקרת מערכות ותקשורת
- סולם
- מגזר
- מחפשים
- קטע
- מגזרים
- לתפוס
- שרות
- ספקי שירות
- שירותים
- הגשה
- הצבה
- שיתוף
- נְשִׁירָה
- משמרת
- טווח קצר
- לסגור
- משמעותי
- מסמל
- גדל
- קטן
- EMS
- חברות קטנות ובינוניות
- פתרונות
- מֶרחָב
- מומחים
- מיוחד
- ספציפי
- זַרקוֹר
- התמחות
- מַדְהִים
- אסטרטגי
- שותפויות אסטרטגיות
- זִרמִי
- לשאוף
- שאיפה
- כזה
- לְהִתְנַחְשֵׁל
- במהירות
- מותאם
- תפירה
- זה אחר זה
- טכנולוגי
- טכנולוגיה
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- השמיים
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- אלה
- זֶה
- ל
- לקראת
- מסורתי
- בנקאות מסורתית
- טרנספורמטיבית
- הפיכה
- מְגַמָה
- טרִילִיוֹן
- בסופו של דבר
- קו תחתון
- התאחדות
- ייחודי
- נעילה
- חסר תקדים
- שֶׁלֹא נוּצַל
- us
- Vast
- אנכיות
- מלא חיים
- פגיעות
- דֶרֶך..
- בזמן
- יצטרך
- חוֹרֶף
- עם
- בתוך
- עדים
- עובד
- עוֹלָם
- פורום הכלכלי עולמי
- עולמי
- שנים
- זפירנט
