בנקאות מוכנה לעתיד: חמשת העמודים המעצבים את עתיד הפיננסים

בנקאות מוכנה לעתיד: חמשת העמודים המעצבים את עתיד הפיננסים

חותמת זמן: 18 בינואר 2024 6:01
בנקאות מוכנה לעתיד: חמשת העמודים המעצבים את עתיד הפיננסים PlatoBlockchain Data Intelligence. חיפוש אנכי. איי.

בנוף ההולך ומתפתח
של הבנקאות, הציווי לחדש תפס את מרכז הבמה, מונע על ידי
חולות נעים של צרכי צרכנים ורוחות השינוי הטכנולוגי. חוקרים
גבולות חדשים כדי לתת מענה לצרכי הצרכן המתפתחים ולנווט טכנולוגי
משמרות, המגזר הבנקאי נמצא במסע להגדיר מחדש את ההצעות שלו.

במאמר זה, אנו בוחנים 5 עמודי תווך אשר כוללים את המהות של השינוי בתעשייה. 5 עמודי התווך הללו לא רק מנתחים מגמות מפתח אלא גם מספקים תובנות מעשיות המבטיחות לעצב את המסלול העתידי של הבנקאות ולהוות השראה לאסטרטגיות חדשניות עבור מוסדות פיננסיים.

עמוד 1: בנקאות תכליתית & מתפתח
סגנון חיים

השלכות:
על הבנקים להתאים את האסטרטגיות שלהם לצרכים החברתיים, ולקדם פיננסי
הכלה ותרומה משמעותית לרווחת הקהילה.

תעשיית הבנקאות היא
עדים לשינוי לעבר יוזמות מונעות מטרה הפונות למגוונות
צורכי הצרכן ולתרום לרווחת הקהילה. צרכנים, על פני גיל
קבוצות וגיאוגרפיות, נמשכים למותגים הפועלים מתוך תחושה של
מַטָרָה. לבנקים ניתנת הזדמנות לחדש פתרונות לכך
לטפל בהכללה פיננסית, לתמוך בקהילות מוחלשות ולעשות א
השפעה חיובית.

חלפו מזמן הימים בהם
בנקים מתמקדים אך ורק ברווח; כיום, גישה מכוונת מטרה היא הכרחית.
ארגונים שמובילים במטרה זוכים ביתרון תחרותי, מהדהד עם
הרוב המכריע של הצרכנים שרוצים שחברות יתרמו לקהילות שלהן
באופן חיובי.

במקביל, הבנקים נקראים גם להסתגל לדינמיקה המשתנה של
גם אוכלוסיות צעירות וגם מזדקנות. בומרס, שמתריסים נגד מושגי פרישה מסורתיים, חוקרים
קריירה שנייה והתנסויות מגוונות בשנותיהם המאוחרות. בּוֹ זְמַנִית,
דורות צעירים מגדירים מחדש את ההצלחה, ומזינים טרנדים כמו FIRE (פיננסי
עצמאות, לפרוש מוקדם).

עמוד 2: הגדרה מחדש של מודלים של מעורבות לקוחות דינמיקת נאמנות

השלכות:
דמוקרטיזציה של ייעוץ לא רק נותנת מענה לביקוש הגובר של הלקוחות ל
הדרכה אך גם ממצבת את הבנקים כשותפים פיננסיים מהימנים, מטפחת א
קשר עמוק יותר. יתר על כך, מכיוון שנאמנות עוברת מטמורפוזה, הבנקים חייבים להסתגל
על ידי מתן תגמולים רב גוני. שינוי זה מאתגר את הבנקאות המסורתית
נורמות, המחייבות חשיבה אסטרטגית מחודשת בפיתוח המוצר ובלקוחות
אירוסין.

אמון הוא ערך עליון בבנקאות,
אבל הפרדוקס טמון בחוסר הרצון של הלקוחות לפנות ישירות לייעוץ
הבנקים שלהם. מהפך תרבותי בעיצומו, כאשר בנקים מובילים לוקחים את
יוזמה לדמוקרטיזציה של ייעוץ השמור באופן מסורתי לקהל לקוחות עשיר יותר.
זה כרוך במינוף כלי ניתוח וכלי ייעוץ דיגיטליים כדי להפוך למשמעותיים
ייעוץ נגיש לקהל רחב יותר, במיוחד לעשירים ההמונים
מגזר.

במה שנוגע לנאמנות, יש לעצם הרעיון שלה
קיבל מימד חדש. המודלים המסורתיים משתנים, מושפעים מה-
זרם של משתתפים חדשניים ושינוי התנהגויות צרכנים. זה לא סתם
על שימור לקוחות בתוך ממגורת מוצר ספציפית; אלא, הבנקים הם
הגדרה מחדש של נאמנות על פני כל קשת ההצעות שלהם. המודרני
הצרכן אינו כבול לנאמנות בלתי מעורערת אלא מחפש ערך על פני מגוון
שירותים.

ההתמקדות היא בתגמול
מעורבות הוליסטית, מעודדת לקוחות לראות קשרים בנקאיים מעבר
עסקאות יחיד. עידן ההנפקות המדורגות, שבו הפקדות גבוהות יותר
תוצאה של מכפילי תגמולים או תעריפים מוזלים, מתחילה. חשיבה קדימה
בנקים אפילו יוצאים לאינטגרציות של מוצרים חוץ בנקאיים, ויוצרים
מערכת אקולוגית שמעצימה את קשרי הלקוחות הכוללים.

בעולם פוסט-פנדמי, איפה
אי הוודאות יש בשפע, לקוחות מחפשים ייעוץ ממוקד חיים יותר מתמיד. עצות לדמוקרטיזציה
מתיישב עם הציפיות המתפתחות ובונה חזק יותר ושקוף יותר
היחסים בין הבנקים לקהל לקוחותיהם.

עמוד 3: שירותי SMB יעילים

השלכות:
בנקים צריכים לחדש שירותים המהדהדים עם חברות SMB, מתוך הכרה בכך
חשיבות חיסכון בזמן ופתרונות פיננסיים מותאמים.

הופעת החדשנות בשוק
והבנקאות המשובצת מעצבת מחדש את האופן שבו חברות קטנות ובינוניות מתקשרות עם שירותים פיננסיים.
בעוד שהבנקאות היא מהותית לפעילות SMB, היא נשארת לעתים קרובות בתחום
רקע כללי. המפתח ללכידת תשומת הלב של SMB טמון בפישוט רדיקלי.
שירותים חדשים עם ערך מוסף וערוצים נוחים צצים, המספקים לעסקים קטנים ובינוניים
עם גישה נוחה לשירותים בנקאיים.

בעלי SMB, מעריכים זמן
חיסכון, נוטים לשלם פרמיה עבור שירותים המפשטים אותם
ניהול פיננסי. בנקים שמעדיפים לייעל את חווית ה-SMB ו
המציע פתרונות מותאמים לעמוד כדי להבטיח נוכחות מתמשכת בפלח זה.

עמוד 4: האצת בנקאות דיגיטלית

השלכות:
בנקים המנווטים את העתיד הדיגיטלי צריכים לצפות שינוי מזורז
אי ודאויות פוסט-כלכליות, המחייבות אותן להיות זריזות וטכנולוגיות קדימה.

הפוקוס המיידי מסתובב
סביב שיפור איכות האשראי, שיפור איכות הנתונים וחיזוק הבסיס
תהליכים. עם זאת, זהו רק קצה הקרחון. מעבר לזרם
האתגרים הם מסלול לקראת דיגיטציה מקיפה.

כאשר הנוף הכלכלי
מתייצב, ההאצה לעבר חוויות דיגיטליות תהיה מהירה. בנקים
חייבים לא רק להתבסס על עבודה בסיסית אלא גם למנף בינה מלאכותית כדי להפיח חיים
לתוך הנתונים שלהם.

עמוד 5: שיתוף פעולה למצוינות בנקאית

השלכות:
הכרה בכוחו של שיתוף פעולה חיונית לנווט בנקים
אתגרים משותפים ולאמץ סטנדרטים רחבי תעשייה.

בתחרות עזה
נוף, המהות של שיתוף הפעולה נשארת מהותית לבנקאות. בזמן
בנקים בודדים מתחרים, היבטים מסוימים דורשים מאמצים קולקטיביים.
ציות, למשל, הוא תחום שבו שיתוף פעולה גובר על הפרט
מצוינות. עלייתם של תקני בנקאות משובצים, נאמנות ותגמולים, ו
הזינוק בפעילויות AML/KYC מדגיש את החשיבות של פעולה קולקטיבית.

מונע מסחרי
שיתוף הפעולה פותח אפיקים חדשים לבנקים, ומעודד אותם להסתכל מעבר
גבולות פנימיים. זיהוי אתגרים משותפים וחקר חדשנות
מודלים שיתופיים מציבים את הבנקים לשגשג בתעשייה המתפתחת במהירות.

סיכום

העמודים המעצבים את העתיד
של הבנקאות מייצגים שינוי פרדיגמה, הדורשים הסתגלות וחדשנות
ממוסדות פיננסיים. בעוד בנקים מנווטים באי ודאות כלכלית,
לדמיין מחדש את הבנקאות המסחרית עם דגש על דיגיטציה וחכמה יותר
פתרונות חשובים ביותר.

עמודי התווך האלה לא רק מגדירים מחדש
הנוף הבנקאי, אך גם מציגים הזדמנויות לחוצות תעשיות
שיתוף פעולה וחדשנות. כמו מוסדות פיננסיים מתחילים על זה
מסע טרנספורמטיבי, המפתח טמון בשמירה על זריזות, אימוץ טכנולוגיה ו
טיפוח מודלים שיתופיים שמתרחבים מעבר לתחומי העניין האישיים.

העתיד של הבנקאות הוא
דינמי, ומי שמנווט את עמודי התווך הללו בצורה מיומנת מוכנים לשגשג
המערכת האקולוגית הפיננסית המתפתחת.

בנוף ההולך ומתפתח
של הבנקאות, הציווי לחדש תפס את מרכז הבמה, מונע על ידי
חולות נעים של צרכי צרכנים ורוחות השינוי הטכנולוגי. חוקרים
גבולות חדשים כדי לתת מענה לצרכי הצרכן המתפתחים ולנווט טכנולוגי
משמרות, המגזר הבנקאי נמצא במסע להגדיר מחדש את ההצעות שלו.

במאמר זה, אנו בוחנים 5 עמודי תווך אשר כוללים את המהות של השינוי בתעשייה. 5 עמודי התווך הללו לא רק מנתחים מגמות מפתח אלא גם מספקים תובנות מעשיות המבטיחות לעצב את המסלול העתידי של הבנקאות ולהוות השראה לאסטרטגיות חדשניות עבור מוסדות פיננסיים.

עמוד 1: בנקאות תכליתית & מתפתח
סגנון חיים

השלכות:
על הבנקים להתאים את האסטרטגיות שלהם לצרכים החברתיים, ולקדם פיננסי
הכלה ותרומה משמעותית לרווחת הקהילה.

תעשיית הבנקאות היא
עדים לשינוי לעבר יוזמות מונעות מטרה הפונות למגוונות
צורכי הצרכן ולתרום לרווחת הקהילה. צרכנים, על פני גיל
קבוצות וגיאוגרפיות, נמשכים למותגים הפועלים מתוך תחושה של
מַטָרָה. לבנקים ניתנת הזדמנות לחדש פתרונות לכך
לטפל בהכללה פיננסית, לתמוך בקהילות מוחלשות ולעשות א
השפעה חיובית.

חלפו מזמן הימים בהם
בנקים מתמקדים אך ורק ברווח; כיום, גישה מכוונת מטרה היא הכרחית.
ארגונים שמובילים במטרה זוכים ביתרון תחרותי, מהדהד עם
הרוב המכריע של הצרכנים שרוצים שחברות יתרמו לקהילות שלהן
באופן חיובי.

במקביל, הבנקים נקראים גם להסתגל לדינמיקה המשתנה של
גם אוכלוסיות צעירות וגם מזדקנות. בומרס, שמתריסים נגד מושגי פרישה מסורתיים, חוקרים
קריירה שנייה והתנסויות מגוונות בשנותיהם המאוחרות. בּוֹ זְמַנִית,
דורות צעירים מגדירים מחדש את ההצלחה, ומזינים טרנדים כמו FIRE (פיננסי
עצמאות, לפרוש מוקדם).

עמוד 2: הגדרה מחדש של מודלים של מעורבות לקוחות דינמיקת נאמנות

השלכות:
דמוקרטיזציה של ייעוץ לא רק נותנת מענה לביקוש הגובר של הלקוחות ל
הדרכה אך גם ממצבת את הבנקים כשותפים פיננסיים מהימנים, מטפחת א
קשר עמוק יותר. יתר על כך, מכיוון שנאמנות עוברת מטמורפוזה, הבנקים חייבים להסתגל
על ידי מתן תגמולים רב גוני. שינוי זה מאתגר את הבנקאות המסורתית
נורמות, המחייבות חשיבה אסטרטגית מחודשת בפיתוח המוצר ובלקוחות
אירוסין.

אמון הוא ערך עליון בבנקאות,
אבל הפרדוקס טמון בחוסר הרצון של הלקוחות לפנות ישירות לייעוץ
הבנקים שלהם. מהפך תרבותי בעיצומו, כאשר בנקים מובילים לוקחים את
יוזמה לדמוקרטיזציה של ייעוץ השמור באופן מסורתי לקהל לקוחות עשיר יותר.
זה כרוך במינוף כלי ניתוח וכלי ייעוץ דיגיטליים כדי להפוך למשמעותיים
ייעוץ נגיש לקהל רחב יותר, במיוחד לעשירים ההמונים
מגזר.

במה שנוגע לנאמנות, יש לעצם הרעיון שלה
קיבל מימד חדש. המודלים המסורתיים משתנים, מושפעים מה-
זרם של משתתפים חדשניים ושינוי התנהגויות צרכנים. זה לא סתם
על שימור לקוחות בתוך ממגורת מוצר ספציפית; אלא, הבנקים הם
הגדרה מחדש של נאמנות על פני כל קשת ההצעות שלהם. המודרני
הצרכן אינו כבול לנאמנות בלתי מעורערת אלא מחפש ערך על פני מגוון
שירותים.

ההתמקדות היא בתגמול
מעורבות הוליסטית, מעודדת לקוחות לראות קשרים בנקאיים מעבר
עסקאות יחיד. עידן ההנפקות המדורגות, שבו הפקדות גבוהות יותר
תוצאה של מכפילי תגמולים או תעריפים מוזלים, מתחילה. חשיבה קדימה
בנקים אפילו יוצאים לאינטגרציות של מוצרים חוץ בנקאיים, ויוצרים
מערכת אקולוגית שמעצימה את קשרי הלקוחות הכוללים.

בעולם פוסט-פנדמי, איפה
אי הוודאות יש בשפע, לקוחות מחפשים ייעוץ ממוקד חיים יותר מתמיד. עצות לדמוקרטיזציה
מתיישב עם הציפיות המתפתחות ובונה חזק יותר ושקוף יותר
היחסים בין הבנקים לקהל לקוחותיהם.

עמוד 3: שירותי SMB יעילים

השלכות:
בנקים צריכים לחדש שירותים המהדהדים עם חברות SMB, מתוך הכרה בכך
חשיבות חיסכון בזמן ופתרונות פיננסיים מותאמים.

הופעת החדשנות בשוק
והבנקאות המשובצת מעצבת מחדש את האופן שבו חברות קטנות ובינוניות מתקשרות עם שירותים פיננסיים.
בעוד שהבנקאות היא מהותית לפעילות SMB, היא נשארת לעתים קרובות בתחום
רקע כללי. המפתח ללכידת תשומת הלב של SMB טמון בפישוט רדיקלי.
שירותים חדשים עם ערך מוסף וערוצים נוחים צצים, המספקים לעסקים קטנים ובינוניים
עם גישה נוחה לשירותים בנקאיים.

בעלי SMB, מעריכים זמן
חיסכון, נוטים לשלם פרמיה עבור שירותים המפשטים אותם
ניהול פיננסי. בנקים שמעדיפים לייעל את חווית ה-SMB ו
המציע פתרונות מותאמים לעמוד כדי להבטיח נוכחות מתמשכת בפלח זה.

עמוד 4: האצת בנקאות דיגיטלית

השלכות:
בנקים המנווטים את העתיד הדיגיטלי צריכים לצפות שינוי מזורז
אי ודאויות פוסט-כלכליות, המחייבות אותן להיות זריזות וטכנולוגיות קדימה.

הפוקוס המיידי מסתובב
סביב שיפור איכות האשראי, שיפור איכות הנתונים וחיזוק הבסיס
תהליכים. עם זאת, זהו רק קצה הקרחון. מעבר לזרם
האתגרים הם מסלול לקראת דיגיטציה מקיפה.

כאשר הנוף הכלכלי
מתייצב, ההאצה לעבר חוויות דיגיטליות תהיה מהירה. בנקים
חייבים לא רק להתבסס על עבודה בסיסית אלא גם למנף בינה מלאכותית כדי להפיח חיים
לתוך הנתונים שלהם.

עמוד 5: שיתוף פעולה למצוינות בנקאית

השלכות:
הכרה בכוחו של שיתוף פעולה חיונית לנווט בנקים
אתגרים משותפים ולאמץ סטנדרטים רחבי תעשייה.

בתחרות עזה
נוף, המהות של שיתוף הפעולה נשארת מהותית לבנקאות. בזמן
בנקים בודדים מתחרים, היבטים מסוימים דורשים מאמצים קולקטיביים.
ציות, למשל, הוא תחום שבו שיתוף פעולה גובר על הפרט
מצוינות. עלייתם של תקני בנקאות משובצים, נאמנות ותגמולים, ו
הזינוק בפעילויות AML/KYC מדגיש את החשיבות של פעולה קולקטיבית.

מונע מסחרי
שיתוף הפעולה פותח אפיקים חדשים לבנקים, ומעודד אותם להסתכל מעבר
גבולות פנימיים. זיהוי אתגרים משותפים וחקר חדשנות
מודלים שיתופיים מציבים את הבנקים לשגשג בתעשייה המתפתחת במהירות.

סיכום

העמודים המעצבים את העתיד
של הבנקאות מייצגים שינוי פרדיגמה, הדורשים הסתגלות וחדשנות
ממוסדות פיננסיים. בעוד בנקים מנווטים באי ודאות כלכלית,
לדמיין מחדש את הבנקאות המסחרית עם דגש על דיגיטציה וחכמה יותר
פתרונות חשובים ביותר.

עמודי התווך האלה לא רק מגדירים מחדש
הנוף הבנקאי, אך גם מציגים הזדמנויות לחוצות תעשיות
שיתוף פעולה וחדשנות. כמו מוסדות פיננסיים מתחילים על זה
מסע טרנספורמטיבי, המפתח טמון בשמירה על זריזות, אימוץ טכנולוגיה ו
טיפוח מודלים שיתופיים שמתרחבים מעבר לתחומי העניין האישיים.

העתיד של הבנקאות הוא
דינמי, ומי שמנווט את עמודי התווך הללו בצורה מיומנת מוכנים לשגשג
המערכת האקולוגית הפיננסית המתפתחת.

בול זמן:

עוד מ האוצר מגנטים