הקפאת חשבונות סוחר קריפטו של הבנק מעוררת מחלוקת

הקפאת גישה של הבנק לחשבונות סוחר קריפטו מעוררת מחלוקת

חותמת זמן: 2 בנובמבר 2023 1:46
  • הבנק הניגרי השיג צו בית משפט להקפיא את כל חשבונות המסחר בקריפטו לצורך חקירות.
  • הונאה בנכסים דיגיטליים היא פעילות נפוצה כיום, כאשר האקרים, רמאים והלבנת הון משתמשים ברשתות בלוקצ'יין כדי להעביר כסף "מלוכלך".
  • בשנת 2021, 0.15% מכל ייצור הקריפטו הידוע היה מעורב בהונאת נכסים דיגיטליים והלבנת הון.

תעשיית הקריפטו דגלה במערכות כסף מבוזרות, שער תשלום טוב יותר ואמצעי הכנסה חלופי עבור בתים אפריקאים רבים. הטכניקות שלה ריממו באופן משמעותי כמה כלכלות ויחידים באמצעות הרשת ההולכת וגדלה שלה. כתוצאה מכך, אם תהיה ללא הפרעה, אפריקה תשלוט בסופו של דבר בשוק הנכסים הדיגיטליים. עם זאת, התעשייה יכולה להיות טובה יותר. 

למרות התפיסה המהפכנית של ביזור, תעשיית הקריפטו סייעה למספר שחקנים בפעילויות הלבנת הון. אופיו האנונימי הפך את זה כמעט לבלתי אפשרי להתחקות אחר זהותם האמיתית של הצדדים המעורבים. לפיכך, הגנת הזהות המשופרת שלה הפכה לגן עדן למלביני הון "לנקות" כסף שנרכש בדרכים מפוקפקות. 

סגן זה מושרש עמוק גם בתעשיית הקריפטו של אפריקה, שכן מיליארדי מטבעות קריפטו הולכים לאיבוד. בחדשות האחרונות, Access Bank, בנק ידידותי לקריפטו ניגרי, נאלץ להקפיא את חשבונותיהם של למעלה מ-500 סוחרי USDT. לאחרונה, הונאה בנכסים דיגיטליים הפכה לבעיה. למרות שהבנק הניגרי דוגל במטבעות קריפטוגרפיים, הוא מתכוון לנתק את המקור של כל פעילות הלבנת הון.

בנק אקסס מקפיא את חשבונותיו.

המערכת האקולוגית של הקריפטו של ניגריה מובילה את נפח המסחר הכולל של הקריפטו של היבשת, המוערך רק על ידי ארבעת החברים הגדולים הנותרים. כאשר רבים ראו את הפוטנציאל שנכסים דיגיטליים יכולים להפוך, ניגריה לקחה את היוזמה לאמץ תשלום דיגיטלי. 

לאחר שהצליחה לעלות על נפח המסחר בקריפטו העולמי במשך זמן מה, ממשלת האזור ביקשה לאמץ נכסים דיגיטליים. הם השיקו את ה-CBDC הראשון של אפריקה, ה e-Naira. תעשיית הקריפטו של ניגריה גרמה להשפעה עצומה על מערכי התשלומים הדיגיטליים שכן הסביבה שלה מדגישה באופן משמעותי את חשיבותה לכלכלה ולצמיחה של הפרט. ניגריה היא ביתה של Flutterwave, פלטפורמת הקריפטו המובילה באפריקה, שהפכה לחד קרן תוך פחות מעשור. 

למרבה הצער, בגלל המערכות האקולוגיות הרווחיות שלה, ניגריה הפכה גם למקלט לפעילויות הלבנת הון. שפע פלטפורמות התשלום הדיגיטליות שלה והיוזמה החיובית שלה לגשר בין בנקים ופינטק מאפשרים למבצעים לקבל מגוון רחב של אפשרויות. כתוצאה ממגמת עלייה זו, אקסס בנק, בנק ניגרי הדוגל במטבע דיגיטלי, הקפיא 500 חשבונות USDT.

לפי הדיווח, הבנק הניגרי השיג צו בית משפט להקפיא את כל חשבונות המסחר בקריפטו לצורך חקירות. הונאה בנכסים דיגיטליים היא פעילות יומיומית כיום, כאשר האקרים, רמאים והלבנת הון משתמשים ברשתות בלוקצ'יין כדי להעביר כסף "מלוכלך". בנק אקסס טען כי הסוחרים שנפגעו קיבלו כספים גנובים מהאקרים.

כמו כן, קרא ניהול Flutterwave- נשורת לקוחות לאחר פריצה של 4 מיליון דולר.

היא קשרה את הזרם המוגבר הזה של מטבעות יציבים למצוקותיו האחרונות במהלך מאי ויוני. באותה עת, בנק אקסס דיווח על יותר מ-10.4 מיליון דולר בכספים אבודים והיה זקוק לעזרה במעקב אחר הסכום. הבנק הניגרי נאלץ לבטל את הקרן, שהועברה דרך נכסים דיגיטליים, מה שמציב יותר חשד בפעילותה האחרונה.

למרבה הצער, המהלך הזה זכה לתגובה ניכרת מקהילת הבלוקצ'יין שלה. לדברי רום אופי, המזכירה המבצעת של איגוד הטכנולוגיה של בלוקצ'יין של ניגריה, השחרור לכאורה של חשבונות סוחר קריפטו הוא בושה למערכות הבנקאות של ניגריה.

לרוע המזל, הצמיחה המהירה של תעשיית הקריפטו של ניגריה זכתה לחלק ההוגן של התנגדות. למעשה, בשל הנפח הגדל שלו, ה-CBDC של ניגריה צריך להשתפר מכיוון שממשלתו פנתה לערעור טריקים ותכניות כדי להגביר את השימוש בו.

תעשיית הקריפטו של ניגריה תחת אש

הלבנת הון והונאת נכסים דיגיטליים היא פעילות יומיומית בתעשיית הקריפטו. לפי Chainalysis, בשנת 2021, 0.15% מכולם ייצור קריפטו ידוע מעורב הונאה בנכסים דיגיטליים והלבנת הון. הוא רשרש אז בהפסד של למעלה מ-14 מיליארד דולר, והנתון שלו רק גדל.

קריפטו-הלבנת הון

שיעור פעילויות הלבנת הון קריפטו מאז 2015.[צילום/שרשרת]

לרוע המזל, תעשיית הקריפטו של ניגריה מילאה תפקיד חיוני שכן ממשלתה עדיין לא מצאה מסגרת קריפטו מתאימה. כתוצאה מכך, ממשלתה ביקשה לשלוט במגמה גוברת זו על ידי הגבלת הנגישות שלה. בשנת 2021, הבנק המרכזי של ניגריה אילץ את בנסק לחסום חשבונות של אנשים המשמשים לפעילות הלבנת הון. כתוצאה מכך, סוחרים רבים איבדו את חשבונותיהם מבלי לקבל את כספם שהרוויחו קשה. 

בניסיונה האחרון לשלוט במערכת האקולוגית של ניגריה, ממשלתה שינתה בכוונה את המטבע שלה אך פרסמה מספר נמוך משמעותית. ממשלת ניגריה נתנה לאזרחיה מסגרת זמן קטנה לפני שדחתה את המטבע הקרקעי שלה, ואילצה אותם ללכת בלי. בתחבולה שלהם, הם יעצו לאזרחים שלהם לפנות ל-CBDC שלהם כדי לגשת למימון שלהם. למרבה הצער, לתכסיס זה הייתה תגובה מועטה כאשר אזרחיה פנו למטבעות יציבים.

אופי אמר, "אנחנו זקוקים לחקירות יסודיות כדי לתפוס את הפושעים. במקום לפנות להקפאה חסרת הבחנה של חשבונות השייכים לאנשים חפים מפשע המעורבים בעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. גישה זו אינה פותרת את הבעיה; זה רק גורם ליותר נזק."

כמו כן, קרא יישומי בלוקצ'יין אפריקאים צריכים להתלהב מהם.

אקסס בנק אולי ינסה לכסות את כוונותיו, אבל על ידי הקפאת חשבונות סוחרי הקריפטו, הוא מדגיש את האמון הנמוך שלו בנכסים דיגיטליים. למרבה הצער, איננו יכולים לבטל לחלוטין את חששותיה, מכיוון שהונאת נכסים דיגיטליים והלבנת הון באמצעות קריפטו הם שיטות עבודה סטנדרטיות. 

כדי להתקדם, הממשלה חייבת לשנות את נקודת המבט שלה לגבי נכסים דיגיטליים. לדוגמה, על ידי אימוץ התחזית החיובית מעמיתה, דרום אפריקה, ממשלת ניגריה יכולה למצוא אמצעים חלופיים למיסוי נפח המסחר שלה. על ידי שיתוף פעולה עם בורסות קריפטו להשיק פלטפורמות תשלום מקוונות והקמת תשתית קריפטו, תעשיית הקריפטו של ניגריה יכולה להרים משמעותית את כלכלתה. לרוע המזל, זו משימה קשה לנווט במורכבות של מסגרת משפטית קריפטו. נכון לעכשיו, אם תישאר ללא הפרעה, דרום אפריקה תהפוך למדינה האפריקאית הראשונה לפתח מסגרת חוקית שנותנת השקפה חיובית על נכסים דיגיטליים. 

בול זמן:

עוד מ Web 3 אפריקה