תפוס ושחרר - החזק וחזור. זהו אופן הפעולה העיקרי שנציבות האיחוד האירופי בדרך כלל נוטה לעבוד איתו בעת חקיקה של חוקי האיחוד האירופי, בין אם זו הוראה או תקנה.
הייתה ביקורת רבה כלפי נציבות האיחוד האירופי בשנה האחרונה, בעיקר בגלל תוכנית החיסונים הכושלת ל-Covid-19, שנעה באותו קצב כמו ההעברה וההקמה של סוכנות ה-AML של האיחוד האירופי.
בנוסף, הפעולה האחרונה של ישראל בעזה בשם GateKeeper, עוררה סערה פוליטית ברחבי העולם, כאשר שווקים גדולים ומעצמות גיאו-פוליטיות, כמו האיחוד האירופי וארה"ב, עומדות בראש מימון נגד טרור (להלן - CTF).
עצם השאלה של CTF הועלתה מספר פעמים מאז תחילת המבצע, מה שעורר את השאלה הבלתי נמנעת⁏ "מי מממן את ארגוני הטרור בעזה ובגדה?
זוהי נקודה מכרעת זו שהאיחוד האירופי נכשל בה, אולי במידה הגדולה ביותר שלו AML והיסטוריה של CTF, מאז הקמתה המקורית של פֶּחָם ו-Steel Community בשנת 1952. האיחוד האירופי התמקד ברגולציה של פינטק וראה בו את אחד האויבים הגדולים ביותר לשיטות AML ו-CTF באיחוד. זה הביא להנחיית שירותי תשלום II (PSD2) ו-6 AMLD. מוסדות כסף אלקטרוני (EMI), בורסות קריפטו, בנקים דיגיטליים וספקי שירותי תשלומים (PSPs) זקוקים לרגולציה מתמדת ולעמידה בפרקטיקות הפנימיות שלהם, ציות מלא ל-GDPR, tier I AML ו KYC הצטרפות של לקוחות, מה שהביא לעלויות אדירות עבור המוסדות הפיננסיים המפוקחים. תקנות אלה מעכבות את הפעילות, מה שבתורו הוביל מוסדות פיננסיים רבים לבצע קבלנות משנה לפעילות הציות והרגולציה הבנקאית שלהם.
עם זאת, נראה כי נציבות האיחוד האירופי אינה מונעת את אותן שיטות עבודה ותקנות מומלצות שהיא מפיצה למגזר הפרטי, וגם כאשר היא אינה מוסדרת במלואה בהתאם לחוקים שלה.
חקירה שנעשתה לאחרונה לא העלתה את השמועות הישנות על מימון האיחוד האירופי, אך הוכיחה שהאיחוד האירופי מימן ישירות פעילויות טרור ברשות הפלסטינית מול תרומות לקרנות ברשות בשירותי מימון תרומות.
במשך שנים, האיחוד האירופי הלך עד כדי לקרוא לזה 'אחריות לדם', והפריך את הטענות הללו. כעת, החקירה האחרונה שופכת אור לא מחמיא על תוכנית העסקה והתשלומים הזו, המנוגדת לאחת ההנחיות העיקריות והקונסטרוקטיביות שהוצאו ב-21st Century- ההנחיה השישית לאיסור הלבנת הון (6 AMLD).
בעוד שהסערה הציבורית בישראל הובילה לכמה הפגנות, והמגזר הממשלתי עדיין לא גינה את המימון, היא מעלה שאלה מעניינת בכל הקשור לאחריות האיחוד האירופי מול החוקים והתקנות שלו, ואולי מול מדינת ישראל?
6 AMLD, ההנחיה החדשה לאיסור הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF) קובעת מסגרת חזקה מאוד ספציפית למניעת פעילויות אלו, בין אם הן מבוצעות במגזר הפרטי או הציבורי.
6 AMLD גם קובעת אחריות פלילית לעבריין (ומוגדרת בעבריין לראשונה בתולדות החוק של האיחוד האירופי) ואף קובעת את הנהלים והתקנות להגשת תביעה בפני בית המשפט לצדק של האיחוד האירופי ( CJEU) בגין הפרת התאמה והפרה של חוק האיחוד האירופי.
לפיכך, ניתן להגיש תביעה נגד נציבות האיחוד האירופי בגין הפרת 6 AMLD בלוקסמבורג (מקום מושבו של CJEU). כמו כן, השאלה האם מדינת ישראל מסוגלת לפתוח בתיק של הליכי הפרה וכן העובדה שהאיחוד האירופי מסוגל להעמיד לדין עובדי מדינה של האיחוד האירופי שהיו מעורבים, במישרין או בעקיפין, במסגרת בית הדין לשירות המדינה. מבוסס בלוקסמבורג.
מאמרים מוצעים
הרשמות פתוחות כעת ל- IFX EXPO International!עבור למאמר >>
תיקים שניתן להגיש נגד נציבות האיחוד האירופי מחולקים לסוגי התיקים הבאים:
- הליכי הפרה- נציבות האיחוד האירופי הפרה 6 AMLD.
- פעולה לכפות- ה-CJEU יכול לחייב את נציבות האיחוד האירופי להעביר את חוק האיחוד האירופי במסגרת שלה, ולא רק ברמת מדינה חברה.
- סנקציות- האם נציבות האיחוד האירופי צריכה להטיל סנקציות על עצמה?
זו הפעם הראשונה בהיסטוריה של האיחוד האירופי, שנציבות האיחוד האירופי נאלצת להגיש נגד עצמה מעשה, ומדינות אחרות באיחוד האירופי מחויבות להגיש הליכים אלה גם הם. ההשלכה הרגולטורית שיש למעשה כזה היא פורצת דרך, שכן 6 AMLD מדבר על אחריות ישירה ואישית של מסיתים, מוציאים לפועל, מסייעים ומסייעים לתהליך מימון הטרור.
תפוח האדמה הלוהט הזה, שהתגלגל במפתיע לידי נציבות האיחוד האירופי, מותיר כעת את אורסולה פון דר ליין ואת החטיבה המשפטית בנציבות בדילמה אסטרטגית. האם עליהם לקיים את חוקי האיחוד האירופי ולהתחיל בהליכים אלו, או שמא לנקוט בגישה סלקטיבית ולהחליט שלא להגיש הליכים כלל?
האם המדינות החברות באיחוד האירופי ייקח בחשבון את חוק האיחוד האירופי כבעל ברית שלהן, וינהגו את אותם הליכים בדיוק כדי לשמור על האיחוד הכלכלי שהם חלק ממנו?
ללא קשר לתוצאות ההליכים, בין אם יוגשו ובין אם לאו, השאלה היא לא בהיקף טקטי, אלא של אסטרטגיה. האם האיחוד האירופי צריך להיות אחראי על הפרות של החוקים שלו?
יתרה מכך, זה מעלה את שאלת המתיחות בין המדינות החברות באיחוד האירופי, כמו מדוע החליטה נציבות האיחוד האירופי לפתוח בהליכי הפרה נגד אירלנד (שהובילו לקנס של 3 מיליון יורו), לזעזע את יחידות המודיעין הפיננסי באסטוניה וליטא (מה שהוביל להשבתה רגעית של כל רישיונות הקריפטו באסטוניה וקנסות מוגברים נגד מוסדות כסף אלקטרוני בליטא), קנסות בנקים בהולנד על ידי הבנק המרכזי של הולנד ואף מתקדמת עד כדי מתן תנאים ספציפיים של נוהלי איסור הלבנת הון כאשר דנים בהסכמי סחר חוץ (FTA) עם איגוד מדינות האיחוד האירופי, ובמקביל מסייעים ואף גרועים מכך - הנפקת מימון טרור בגדה המערבית.
היישום של 6 AMLD, במקרה זה, היה צריך להתבצע ברמת הסוכנות של האיחוד האירופי ובנציבות האיחוד האירופי. נציבות האיחוד האירופי הייתה צריכה להגיש בדיקת נאותות מוגברת (EDD) על הבנקים שקיבלו את הכספים והייתה צריכה לקחת בחשבון את הדגלים האדומים שהופיעו באינדיקציה: היקף גיאוגרפי (PA), סוג הארגון (קרן - סיכון גבוה) , כמויות גדולות של תרומות, מי הוא הלקוח הסופי (UBO), Enhanced KYC Process On-boarding, סנקציות וסינון בנק.
זה עשוי להיות המבחן הגדול ביותר של האיחוד האירופי כאיחוד כלכלי, שכן זה ישפיע על האסטרטגיה שלהם האם להמשיך להיות פדרציה אירופאית או להישאר ברמת האיחוד הכלכלי. כך או כך, לא ניתן להתעלם מגודלו של רגע זה בזמן ואין לבטלו.
רק הזמן יגיד אם התדיינות משפטית, ובאיזו מידה, היא תתקיים, וכיצד האיחוד האירופי יישא באחריות אם יימצא הפר את החוקים שלו.
אלה רוזנברג היא יועצת לוויסות חוק באיחוד האירופי ומייסדת משותפת בארמדה.
מקור: https://www.financemagnates.com/retail-fx-analysis/is-the-eu-in-breach-of-its-own-6-amld-laws/
- "
- חֶשְׁבּוֹן
- פעילויות
- הסכמים
- תעשיות
- AML
- הלבנת הון
- מאמר
- המכונית
- בנק
- בנקאות
- בנקים
- הטוב ביותר
- שיטות עבודה מומלצות
- הפרה
- שיחה
- מקרים
- בנק מרכזי
- טענות
- מייסד שותף
- עמלה
- קהילה
- הענות
- יועץ
- להמשיך
- עלויות
- מדינות
- בית דין
- תקופת הקורונה
- פלילי
- קריפטו
- חילופי קריפטו
- DID
- דיגיטלי
- תרומה
- תרומות
- הולנדי
- כַּלְכָּלִי
- מִפְעָל
- אסטוניה
- EU
- יוֹרוֹ
- אירופה
- אֵירוֹפִּי
- האיחוד האירופי
- בורסות
- כספי
- גופים פיננסיים
- סוף
- fintech
- ראשון
- firsttime
- מסגרת
- מלא
- במימון
- מימון
- כספים
- GDPR
- גָבוֹהַ
- היסטוריה
- להחזיק
- איך
- HTTPS
- עצום
- פְּגִיעָה
- מוסדות
- מוֹדִיעִין
- חקירה
- מעורב
- אירלנד
- ישראל
- IT
- שופט
- KYC
- גָדוֹל
- לשגר
- חוק
- חוקים
- החוקים והתקנות
- הוביל
- משפטי
- רמה
- אחריות
- רישיונות
- אוֹר
- ליטיגציה
- לוקסמבורג
- שוקי
- מִילִיוֹן
- כסף
- הלבנת הון
- הולנד
- לפתוח
- תפעול
- להזמין
- אחר
- תשלום
- מניעה
- פְּרָטִי
- ציבורי
- מעלה
- תקנה
- תקנון
- הסיכון
- שירותים
- כיבוי
- התחלה
- מדינה
- הברית
- להשאר
- אסטרטגי
- אִסטרָטֶגִיָה
- מבחן
- הולנד
- זמן
- סחר
- עסקה
- התאחדות
- מרומז
- us
- מערב
- מי
- בתוך
- תיק עבודות
- עולמי
- שנה
- שנים