הבנק הגדול בעולם שישלם 32,400,000 דולר עבור הפרת חוק סודיות הבנק, עדכון לאחור של מסמכים וחשיפת מידע סודי - The Daily Hodl

הפדרל ריזרב ומחלקת השירותים הפיננסיים של ניו יורק (DFS) הכריזו זה עתה על הסדר בהיקף של מיליוני דולרים עם ענקית בנקאות בבייג'ינג.

הסוכנויות האמריקאיות לומר הבנק התעשייתי והמסחרי של סין (ICBC) יעשה זאת לשלם סך של 32.4 מיליון דולר בגין אי מילוי חוק סודיות הבנק וחוקי איסור הלבנת הון, הזנחת דיווח על מסמכים מעודכנים וחשיפת מידע סודי ללא אישור מוקדם מהרגולטורים.

על פי ה-DFS, מערכת הפדרל ריזרב הוציאה צו הפסקה והפסקה ל-ICBC ולסניף בניו יורק במרץ 2018 לאחר שבדיקה הראתה שהפרוטוקולים של הסניף בניו יורק לאיסור הלבנת הון אינם מספקים. הצו חייב את סניף ICBC בניו יורק לשפר תחומים מרובים במערכות שלו, כולל ניטור ודיווח על פעילות חשודה, אך ה-DFS מציין שחלק מהבעיות נמשכו מספר שנים גם לאחר ביקורות חוזרות.

בנוסף, ה-DFS אומר שמנהל מערכות יחסים לשעבר שעבד בסניף של ICBC בניו יורק עדכן לאחור כמה מסמכי ציות בהוראת עובד בכיר.

בשנת 2015, עובד בכיר גילה שמנהל מערכת יחסים לשעבר לא חתם נגדי על אישורי USA Patriot Act של כמה לקוחות לפני שעזב את החברה. אבל במקום לדווח על התקלה לרגולטורים, העובד הבכיר דאז פנה לאיש הצוות לשעבר עם הנחיות לחתום נגד המסמכים באמצעות תאריכים שונים בשנת 2014 - תאריכים שבהם האישורים היו צריכים להיות חתומים.

העובד לשעבר של ICBC עשה לפי ההוראות, חתם ועדכון לאחור על האישורים של חמישה לקוחות ICBC שונים. לפי ה-DFS, ICBC "לא הצליחה לדווח על התנהגות בלתי הולמת זו למחלקה בזמן".

לבסוף, ה-DFS אומר כי ICBC הפרה את חוק הבנקאות בניו יורק כאשר חשפה מידע פיקוח סודי (CSI) לרגולטור מחוץ לארצות הברית ללא אישור מוקדם בסוף 2021. המידע שנחשף כלל פרטים על חקירות רגולטוריות על סניף הבנק בניו יורק.

בנוסף לקנס, ה-DFS דורש מהבנק להגיש תוכנית כתובה המפרטת שיפורים במדיניות ונהלי ציות, ממשל תאגידי ופיקוח ניהולי, דרישות בדיקת נאותות של לקוחות וכן בטיפול ב-CSI.

ICBC הוא הבנק הגדול בעולם עם יותר מ-5.742 טריליון דולר בנכסים ומיקומים ב-47 מדינות ואזורים.

אל תחמיץ פעימה - הירשם כדי לקבל התראות דוא"ל ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך

לבדוק פעולת מחיר

עקבו אחרינו ב טויטר, פייסבוק ו מברק

לגלוש התערובת היומית הודל

בדוק את כותרות החדשות האחרונות
 

הצהרת אחריות: הדעות שהביעו ב"דיילי הודל "אינן ייעוץ להשקעה. על המשקיעים לעשות את בדיקת הנאותות שלהם לפני שהם מבצעים השקעות בסיכון גבוה בביטקוין, בקריפטו או בנכסים דיגיטליים. לידיעתך, ההעברות והעסקאות שלך הינן על אחריותך בלבד, וכל הפסד שאתה עלול להיגרם הוא באחריותך. ה- Daily Hodl אינו ממליץ על קנייה או מכירה של cryptocurrencies או נכסים דיגיטליים, וגם ה- Daily Hodl אינו יועץ השקעות. שימו לב כי ה- Daily Hodl משתתף בשיווק שותפים.

תמונה שנוצרה: Midjourney

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/