הבנק המרכזי של הונג קונג משיק פלטפורמת AML RegTech

הרשות המוניטרית של הונג קונג (HKMA), הרגולטור של הבנק המרכזי והשווקים הפיננסיים של הטריטוריה, השיקה ביום שישי מעבדה לאיסור הלבנת הון (AML) Regtech (AMLab). זה ישפר עוד יותר את האימוץ של פלטפורמות regtech וזה ישיג את אסטרטגיית 'Fintech 2025' של הרגולטור.

היוזמה הושקה בשיתוף עם ספקית הטכנולוגיה המקומית Cyberport ונתמכת גם על ידי Deloitte, אחת מארבע חברות רואי החשבון הגדולות.

השמיים regtech המוצר מכוון לבנקים המטפלים בסיכונים של חשבונות פרדות הקשורים להונאה באמצעות Network Analytics. הם יכולים גם לשפר את שיתוף הנתונים והמידע באמצעות שותפויות ציבוריות-פרטיות.

"AMLab תחזק את היכולות של הבנקים להגן על לקוחות מפני הונאה והפסדי פשיעה פיננסית, תפחית את עקירת הסיכונים במגזר הבנקאי ותעלה את האפקטיביות הכוללת של מערכת ה-AML", הסביר הרגולטור.

מניעת הלבנת הון

בתחילה, קבוצה של חמישה בנקים תשתתף בתוכנית ותפעל לשיפור היכולות של המערכת החדשה. 

הם ישתמשו בנתונים סינתטיים כדי לזהות פרדות כסף, ישלבו נתונים חלופיים במערכי נתונים מסורתיים ויעבדו בפיתוח יכולות נוספות ליישום יכולות רשת בזיהוי הלבנת כספים סיכונים.

"סדרת AMLab תספק פלטפורמה שיתופית לשיתוף מתמשך של קבוצת עמיתים של ניסיון תפעולי, מעשית של גישות Regtech, תוך התמקדות בפתרונות כגון למידת מכונה בתהליך ניטור עסקאות, פתרונות אוטומציה של זרימת עבודה נמוכה/ללא קוד, בנוסף לניתוח רשת, "הוסיף הבנק המרכזי.

בינתיים, ה-HKMA גם בוחן את הרעיון של מטבע דיגיטלי של בנק מרכזי (CBDC) ופרסם לאחרונה נייר לבן טכני עבור דולר הונג קונגי דיגיטלי (e-HKD) שניתן להשתמש בו הן בשווקים המקומיים והן בשווקים חוצי גבולות.