רלוונטי שנותר: עברו עכשיו כדי לנצל את 10 המגמות הגדולות בבנקאות האלו

משיטות ההלוואות המתפתחות לתחרות חדשה, ולשינוי סיכוני ההונאות וצרכי ​​הציות, הבנקים מסתגלים כל הזמן לנוף משתנה. להלן 10 מגה מגמות בבנקאות:

הוצאה נוספת של RegTech כדי לעמוד בבדיקה הרגולטורית הגוברת: כשהתקנות הפיננסיות העולמיות הופכות מחמירות יותר, הבנקים יתמודדו גם עם דרישות ציות מוגברות. זה מומחש על ידי הצמיחה ב-regtech כלומר

מוקרן להגיע ל-87.17 מיליארד דולר עד 2028. עמידה יעילה בתקנות המתפתחות הללו, במיוחד בתחומים כמו איסור הלבנת הון (AML) ו- Know Your Customer (KYC), נותרה בראש סדר העדיפויות.

שימוש בבינה מלאכותית ולמידת מכונה כדי לזהות הונאה: כאשר וקטורי הונאה פיננסיים וסיכון מתפתחים ללא הרף, גישה ויישום של נתונים בזמן אמת לאמצעי ההגנה האחרונים בצורה אוטומטית לחלוטין הופכת בינה מלאכותית (AI) ולמידת מכונה (ML) חיוני באיתור ומניעת הונאה. על ידי אימוץ אסטרטגיות מושרות בינה מלאכותית, בנקים יכולים לעבור מגישות מסורתיות מבוססות מדיניות לאלו הממנפות אלגוריתמי ML חזויים, ניתנים להסבר וניתנים להרחבה כדי לשפר באופן קיצוני את המהירות והדיוק של החלטות הונאה.

נוף שינוי הצורה של הלוואות: שוק ההלוואות משתנה ללא הרף, כאשר סוגים חדשים של שירותים פיננסיים צצים באופן קבוע, כמו Banking as a Service (BaaS) ופלטפורמות הלוואות עמית לעמית (P2P), שממשיכות לצבור תאוצה. לְכָל חכמה, גודל שוק ההלוואות P2P העולמי אמור לגדול ליותר מ-800 מיליארד דולר עד 2030, עם CAGR של 29.1%. 

בנקאות דיגיטלית הופכת למיינסטרים: בנקאות דיגיטלית היא כבר לא מותרות אלא הכרח, והכרחי כדי להישאר תחרותי. לפי אחד
ללמוד, מעל 90% מהצרכנים רואים בבנקאות דיגיטלית גורם חשוב בבחירת הבנק שלהם. נוחות, עמלות נמוכות יותר וקלות גישה ושימוש הם יתרונות מרכזיים של בנקאות דיגיטלית.

תהליכי הצטרפות קבל שיפוץ דיגיטלי: במשך עשרות שנים, גיוס לקוחות והכנסת לקוחות היו המוקד העיקרי של השקעות בנקאיות. לפי

מחקר ג'וניפר, הבנקים צפויים להגדיל את הוצאות ההצטרפות שלהם מ-7.4 מיליארד דולר ב-2023, ל-9.9 מיליארד דולר ב-2028; המייצג עלייה של 34%. המחקר מצא גם שהטמעת בינה מלאכותית באימות זהות צפויה להפחית את משך הזמן הממוצע בכל בדיקת כניסה דיגיטלית מלמעלה מ-11 דקות ב-2023, לפחות מ-8 דקות ב-2028.
ייעול תהליכי ההצטרפות של לקוחות וסוחרים חיוני כדי להישאר תחרותי והשילוב של לא רק בינה מלאכותית, אלא של טכנולוגיות מתקדמות אחרות כמו אימות ביומטרי, יכולה להפחית משמעותית את זמן ההטמעה ולהפחית את החיכוך בחוויית הלקוח.

החלטות מבוססות נתונים והיפר התאמה אישית: שירותי בנקאות מותאמים אישית הופכים למבדיל מרכזי. לפי א

ללמוד מאת McKinsey & Company, בנקים שמשתמשים בהצלחה בניתוח לקוחות כדי לשפר את חווית הלקוח יכולים להגדיל את ציוני שביעות רצון הלקוחות שלהם ב-20% ואת ההכנסות שלהם ב-15%. הבנקים משתמשים בניתוח נתונים מתקדם ובמגוון רחב יותר של מקורות מידע המשולבים בקבלת החלטות אשראי כדי לאפשר הערכת סיכונים מדויקת יותר ולהגיד "כן" ליותר לקוחות בביטחון. 

שיטות בנקאות ברות קיימא ואתיות: שיטות קיימות ואתיות משפיעות יותר ויותר על הבחירות של הצרכנים, ובנקים הנוקטים במדיניות ירוקה ופעולות שקופות צפויים לזכות באמון ונאמנות הלקוחות. לאחרונה

סקר הראה כי 24% מהצרכנים האירופיים עשויים להחליף בנק על פני מדיניות סביבתית, חברתית וממשל (ESG), ו-61% מהצרכנים בבריטניה רוצים שהבנק שלהם יעשה יותר בכל הנוגע להשפעה חברתית וסביבתית חיובית. מנהלי בנקאות שמים לב שכן 73% מהבנקים מתכננים להציע אפשרויות בנות קיימא יותר בחמש השנים הקרובות כדי לענות על דרישת הלקוחות.

אסטרטגיות אוספים מהדור הבא: בהתחשב בעידן הנוכחי של אי ודאות כלכלית, אסטרטגיות איסוף יעילות הן חיוניות. שימוש בגישות אמפתיות וממוקדות בלקוחות באוספים יכולה לשפר את שיעורי ההחלמה ואת קשרי הלקוחות, ושימוש בפתרון החלטות הוליסטי של סיכונים יכול לעזור לבנקים לזהות את אסטרטגיות הטיפול הטובות ביותר ואת ערוצי התקשורת היעילים ביותר. זה גם יכול לעזור לאסטרטגיית הגבייה המוקדמת של הבנקים, עם מודיעין משובץ המאפשר למוסדות פיננסיים להיות פרואקטיביים בחיזוי ברירות מחדל פוטנציאליות ובצמצום ההפסדים.

הופעת מתחרים חדשים המונעים על ידי טכנולוגיה: מגזר הבנקים עד להמשך הצמיחה של שחקנים לא מסורתיים כמו פינטק וענקיות טכנולוגיה שמניעים פתרונות פיננסיים דיגיטליים חדשים כמו מימון משובץ וניאובנקים. בנקים מסורתיים צריכים לחדש ברציפות (ולחקור שותפויות יצירתיות יותר) כדי להישאר תחרותיים בשוק המתפתח הזה.

העלייה המתמשכת של קנה עכשיו, שלם מאוחר יותר (BNPL):  למרות הפופולריות הרבה בגלל הפשטות והנוחות שלה, BNPL היא גם דרך לפתוח הזדמנויות בפלחי שוק מוחלשים. ההזדמנות לבנקים היא עכשיו. אחד

לדווח הראה כי 43% מהצרכנים יהיו מעוניינים להשתמש בתוכניות BNPL המוצעות על ידי הבנקים שלהם ולא בפינטק. בנקים שיכולים לשלב BNPL בשירותים בנקאיים קיימים יכולים לעזור להבטיח פתרון פיננסי מקיף יותר (ותחרותי) ללקוחות - ולאפשר חדירה לבסיס לקוחות רחב יותר.  

שנת 2024 עשויה להיות שנה מרכזית עבור תעשיית הבנקאות - ותעשיית השירותים הפיננסיים בכללותה - שבה אימוץ שינוי וחידוש אסטרטגיות ניהול סיכונים יהיו המפתח לשמירה על רלוונטיות ומוצלחת. הבנת מגמות המגמה הללו והסתגלות לאתגרים העומדים על הפרק תהיה חיונית כדי שהבנקים ישגשגו בנוף הדינמי הזה. 

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs