נמאס לכם מהטרחה ומחוסר הנוחות של בנקאות מסורתית? Neobanks, הידוע גם בשם בנקים דיגיטליים, מחוללים מהפכה בתעשיית הבנקאות על ידי הצעת מגוון שירותים פיננסיים הנגישים דרך המכשיר הנייד או המחשב שלך. עם הצפי שמספר המשתמשים ב-neobank יגיע ל-394 מיליון עד 2023, ברור שהבנקאות הדיגיטלית נמצאת במגמת עלייה.
במאמר זה, נסקור מקיף את הניאו-בנקים המובילים בשוק, את התכונות הייחודיות שלהם ואת היתרונות הפוטנציאליים עבור הלקוחות. הצטרפו אלינו כשאנו חוקרים את הנוף הצומח של נאו-בנקים והשפעתם על עתיד הבנקאות.
הנוף ההולך וגדל של ניאובנקים
בשנים האחרונות, מגזר הניאובנק חווה צמיחה משמעותית, עם מספר גדל והולך של שחקנים שנכנסים לשוק והניאו-בנקים הקיימים מרחיבים את ההיצע ואת בסיס הלקוחות שלהם. הם מציעים את כל אותם השירותים הבנקאיים כמו בנקים מסורתיים, אך עם הנוחות הנוספת של להיות נגיש ממכשיר נייד או מחשב.
- על פי דו"ח של מודיעין מודיעין, שוק הניאו-בנקים העולמי הוערך ב-18.6 מיליארד דולר בשנת 2020 וצפוי להגיע ל-333.4 מיליארד דולר עד 2026, לצמוח ב-CAGR של 50.6% במהלך תקופת התחזית.
- ערך העסקה צפוי להראות קצב צמיחה שנתי (CAGR 2023-2027) של 18.25% וכתוצאה מכך סכום כולל חזוי של 8.86 מיליארד דולר עד 2027, לפי סטטיסטה.
- מספר המשתמשים ב-neobank ברחבי העולם צפוי להגיע ל-394 מיליון ב-2023, לעומת 39 מיליון ב-2018, בשל דו"ח סטטיסטיקה.
נתונים סטטיסטיים אלה מדגישים את הצמיחה המהירה והפופולריות הגוברת של נאו-בנקים ככוח משבש בתעשיית הבנקאות המסורתית:
- שוק ה-neobanking חווה עלייה משמעותית בגודלו, עם צמיחה של 36% משנה לשנה מ-2020 עד 2021, מה שמעיד על ביקוש הולך וגובר לפתרונות בנקאות דיגיטלית.
- מגמה זו צפויה להימשך, כאשר קצב צמיחה שנתי מורכב גבוה יותר צפוי במהלך שמונה השנים הבאות.
- הנתונים צופים שהשוק יעלה על 66 מיליון דולר ב-2022 ויגדל ליותר מ-2 מיליארד דולר עד 2030, מה שמשקף העדפת לקוחות לפתרונות בנקאיים נוחים, מאובטחים, פשוטים ונגישים.
מָקוֹר: גרנד הצג מחקר
אחת הסיבות העיקריות לצמיחת העסקאות וההוצאות הניאובנקיות היא האימוץ הגובר של שיטות תשלום דיגיטליות. עם יותר אנשים שמשתמשים באפליקציות תשלום לנייד, זה הפך לקל ונוח יותר לבצע עסקאות פיננסיות ללא צורך במזומן או בכרטיסים פיזיים. לכן, בשנת 2026, יותר מ-7.5 טריליון דולר יושקעו באמצעות בנקים ניאו-בנקים.
מגמות שוק ניאו-בנקים מובילות
Neobanks מציעים בדרך כלל מגוון שירותים כגון חשבונות צ'קים וחיסכון, הלוואות וכרטיסי אשראי, אך עם הנוחות הנוספת של גישה דרך אפליקציה או אתר אינטרנט לנייד. להלן כמה מהמגמות האחרונות בשוק בתעשיית הניאובנקאות:
- תחרות מוגברת
ככל שהניאובנקאות צוברת פופולריות, השוק הפך תחרותי יותר ויותר, כאשר בנקים מסורתיים וחברות פינטק משיקים פלטפורמות בנקאות דיגיטליות משלהם כדי להתחרות ב-neobanks.
- התרחבות לשווקים חדשים
בנקים רבים מרחיבים את שירותיהם לשווקים חדשים, הן מקומיות והן בינלאומיות. לדוגמה, neobank Revolut שבסיסה בבריטניה הרחיבה את שירותיה לארה"ב, אוסטרליה ומדינות אחרות.
- שותפויות ורכישות
Neobanks משתפים פעולה עם בנקים מסורתיים וחברות פינטק כדי להרחיב את ההיצע שלהם ולהגיע ללקוחות חדשים. לדוגמה, neobank N26 שבסיסה בגרמניה שיתפה פעולה עם TransferWise והשיקה פלטפורמת השקעות משלה.
- התמקד בהתאמה אישית
Neobanks מתמקדים במתן שירותים מותאמים אישית ללקוחותיהם, תוך מינוף נתונים וניתוח כדי להציע מוצרים וחוויות מותאמים אישית.
- שילוב טכנולוגיות חדשות
Neobanks משלבים טכנולוגיות חדשות כמו בינה מלאכותית (AI) ובלוקצ'יין כדי לשפר את השירותים שלהם ולייעל את פעילותם.
- מימון בר קיימא
Neobanks מתמקדים יותר ויותר במימון בר קיימא ומציעים מוצרים בנקאיים ידידותיים לסביבה, כגון כרטיסי חיוב מחומרים ממוחזרים ותוכניות קיזוז פחמן.
מגמות אלו צפויות להמשיך ולעצב את תעשיית הניאו-בנקאות בשנים הקרובות ככל שהבנקאות הדיגיטלית הופכת פופולרית יותר והבנקאות המסורתית ממשיכה להתפתח.
הנאובנקים הטובים ביותר בשוק התשלומים הדיגיטליים
בין שלל הבנקים הדיגיטליים בלבד בשוק, הנה הבנקים הנאו-בנקים המובילים המוכרים ברחבי העולם.
מרד
Revolut היא חברת טכנולוגיה פיננסית שנוסדה בבריטניה בשנת 2015. היא פועלת במספר מדינות ברחבי העולם, ביניהן בריטניה, מדינות האיחוד האירופי, שוויץ, אוסטרליה, קנדה, יפן, סינגפור וארצות הברית . החברה מציעה מגוון שירותים פיננסיים, לרבות חשבונות עו"ש, כרטיסי חיוב, מט"ח, המרת מטבעות קריפטוגרפיים, חשבונות חיסכון וביטוח. Revolut ידועה בעמלות הנמוכות שלה ובשערי החליפין התחרותיים שלה, כמו גם באפליקציה הסלולרית הידידותית למשתמש שלה.
אחת התכונות המרכזיות של התוכנה שלהם היא היכולת שלה לספק למשתמשים התראות בזמן אמת ועדכוני הוצאות מיידיות. Revolut מציעה גם מגוון תכונות אבטחה, כגון היכולת להקפיא ולבטל את הקפאת הכרטיס שלך באופן מיידי, להגדיר הגדרות אבטחה מבוססות מיקום ולאפשר אימות דו-שלבי.
בנוסף לשירותי הבנקאות המסורתיים שלה, החברה השיקה לאחרונה גם מגוון תוכניות מנוי פרימיום, המציעות תכונות נוספות כגון ביטוח נסיעות, תגמולי החזר כספי וגישה לטרקליני נמל התעופה.
צִלצוּל
Chime היא חברת טכנולוגיה פיננסית אמריקאית המציעה שירותי בנקאות סלולרית. החברה נוסדה בשנת 2013 ומרכזה בסן פרנסיסקו, קליפורניה, ארה"ב. בנוסף, ה-neobank הציג מוצר בשם "SpotMe" המאפשר ללקוחות למשוך יתר על עסקאות בכרטיסי חיוב של עד $200, ללא עמלות משיכת יתר.
Chime מציעה גישה מוקדמת להפקדות ישירות, מה שאומר שלקוחות יכולים לקבל את המשכורות שלהם עד יומיים מוקדם. זה יכול לעזור מאוד ללקוחות שזקוקים לגישה לכספם מוקדם יותר.
N26
זהו בנק ניאו-בנק שבסיסו בגרמניה שנוסד בשנת 2013. הוא פועל במדינות רבות כמו אוסטריה, אסטוניה, צרפת, גרמניה, לטביה, הולנד, פולין, ספרד, שוויץ, בריטניה ואחרות.
N26 ידועה באפליקציית הנייד הידידותית למשתמש שלה וההתמקדות שלה בנוחות וחדשנות. הוא מציע תכונות כגון חשבונות עו"ש ללא עמלה, כלי תקציב ותשלומים ניידים. יש לו גם אפליקציה לנייד בעיצוב מודרני ואינטואיטיבי.
N26 הוא בנק ניאו-בנק ייחודי הודות למספר גורמים: גישה תחילה לנייד וזמינות גלובלית. החברה זמינה במספר מדינות ברחבי אירופה וארה"ב, מה שהופך אותה לבחירה טובה עבור אנשים המרבים לנסוע או לעבור בין מדינות.
מונזו
Monzo הוא ניאובנק פופולרי נוסף באירופה. החברה נוסדה בשנת 2015 ומרכזה בלונדון, אנגליה. הוא מציע חשבונות עו"ש ללא עמלה, חשבונות חיסכון ותשלומים ניידים. יש לו גם אפליקציה נהדרת לנייד שמקלה על הגישה לחשבון שלך.
אחת התכונות המרכזיות של Monzo היא הודעות ההוצאות שלה בזמן אמת, המספקות ללקוחות עדכונים מיידיים על ההוצאות ויתרת החשבון שלהם. האפליקציה לנייד מציעה גם מגוון כלי תקציב, כולל סיווג הוצאות, תזכורות לחשבונות ויעדי חיסכון, כדי לעזור ללקוחות לנהל את כספם בצורה יעילה יותר.
בנק סטרלינג
Starling Bank הוא בנק ניאו-בנק שבסיסו בבריטניה, שנוסד בשנת 2014. החברה ידועה בהתמקדות בחוויית לקוח, עם אפליקציה סלולרית ידידותית למשתמש ומגוון תכונות חדשניות.
אחד המאפיינים המרכזיים של בנק Starling הוא ההתראות שלו בזמן אמת, המספקות ללקוחות עדכונים מיידיים על ההוצאות ויתרת החשבון שלהם. האפליקציה לנייד מציעה גם מגוון כלי תקציב, כולל סיווג הוצאות ותובנות הוצאות, כדי לעזור ללקוחות לנהל את הכספים שלהם בצורה יעילה יותר.
בנק Starling מציע גם מגוון תכונות אבטחה, כמו היכולת להקפיא ולבטל את הקפאת הכרטיס שלך באופן מיידי, להגדיר הגדרות אבטחה מבוססות מיקום ולאפשר אימות דו-שלבי. הבנק גם משתמש באימות ביומטרי, כמו טביעת אצבע וזיהוי פנים, כדי להבטיח שרק משתמשים מורשים יוכלו לגשת לאפליקציה לנייד.
וארו
Varo הוא ניאובנק אמריקאי הפועל רק בתוך ארצות הברית ונוסד בשנת 2015. החברה מציעה מגוון שירותים פיננסיים, לרבות חשבונות צ'קים וחיסכון, הלוואות וכרטיסי אשראי. Varo ידועה באפליקציית הנייד הידידותית למשתמש, העמלות הנמוכות ושיעורי הריבית התחרותיים שלה.
אחד המאפיינים המרכזיים של Varo הוא הבנקאות ללא עמלות. החברה אינה גובה דמי תחזוקה חודשיים, עמלות כספומט או עמלות משיכת יתר. בנוסף, מציעה Varo חשבון חיסכון בעל תשואה גבוהה בריבית תחרותית, המאפשר ללקוחות להרוויח יותר על החסכונות שלהם.
Varo גם השיקה לאחרונה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות אישיות והלוואות לבניית אשראי. מוצרים אלה נועדו לעזור ללקוחות לבנות את האשראי שלהם ולהשיג את היעדים הפיננסיים שלהם.
שאיפה
Aspiration הוא בנק ניאו-בנק אמריקאי, שנוסד בשנת 2013. Aspiration ידועה במיקוד שלה בקיימות ואחריות חברתית, עם המשימה לעזור ללקוחות ליישר את הבחירות הפיננסיות שלהם עם הערכים שלהם. אחד המאפיינים המרכזיים של אספירציה הוא המחויבות שלה לתת בחזרה לקהילה.
Aspiration מציעה גם תכונה הנקראת "Conscience Coalition", המאפשרת ללקוחות לעקוב אחר ההשפעה החברתית והסביבתית של החברות שבהן הם משקיעים. בנוסף למיקוד הקיימות שלה, Aspiration מציעה גם ריביות תחרותיות בחשבונות העו"ש והחיסכון שלה, כמו כן. כמו גם תגמולי קאשבק עבור רכישות שבוצעו באמצעות כרטיס החיוב שלו.
שימו לב שזו אינה רשימה ממצה של ה-neobank הטובים ביותר, וישנם פתרונות רבים אחרים הפועלים במדינות שונות עם התכונות והשירותים הייחודיים שלהם.
פתרון תוכנת SDK.finance neobank
SDK.finance מציעה א פלטפורמת תוכנה לבניית בנק קמעונאי דיגיטלי. זהו בסיס חזק שתוכל להשתמש בו כדי להוסיף מספר פריטי חובה לפתרון ה-neobanking המוכן לעתיד שלך. בין אם מדובר בתכונות חדשות או באמצעי אבטחה טובים יותר, ערכת ה-API שלנו מאפשרת לחבר בקלות את הכלים הנכונים למוצר שלך כנדרש בתקנות או לנוחות הלקוחות.
פלטפורמת SDK.finance מציעה מגוון רחב של תכונות הדרושות לכל הצרכים הבנקאיים של הלקוחות שלך הודות לגישה הממוקדת בלקוח. עם תוכנת neobank שלנו אתה יכול לספק את השירותים הבאים:
- העברות כסף P2P
- תשלומים פופולריים
- חשבונות ריבוי מטבעות
- שירותי המרת מטבע
פתרון ה-neobanking מבית SDK.finance לבנקאות קמעונאית דיגיטלית זמין בשתי גרסאות - SaaS מבוסס ענן או On-premise עם רישיון קוד המקור. אתה יכול להתחיל עם ה-Scalable שלנו פתרון בנקאות ענן היברידי להשיק את העסק הבנקאי שלך מהר יותר וזול יותר.
סיכום
Neobanks הופכים במהירות לבחירה המועדפת עבור לקוחות רבים המחפשים חוויה בנקאית מודרנית. הם מציעים מספר יתרונות על פני בנקים מסורתיים, כגון עמלות נמוכות וריביות גבוהות, תהליך הרשמה קל, תמיכת לקוחות 24/7 וחוויות בנקאות דיגיטליות מקיפות.
בנה neobank משלך באמצעות תוכנת פינטק SDK.finance כדי להאיץ את זמן היציאה לשוק. תוכנת התשלום שלנו משמשת בסיס אמין לבניית בנק ניאובנק או בנק קמעונאי דיגיטלי, כך שאתה חופשי לעצב את המוצר שלך בהתאם לחזון המוצר שלך, אך עם זאת חוסך לפחות שנה אחת של פיתוח פעיל והרבה משאבי צוות במקום צורך להתחיל מאפס.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://sdk.finance/top-neobanks-of-2023-revolutionizing-the-banking-industry/
- :הוא
- $ למעלה
- 1
- 2014
- 2018
- 202
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 39
- 7
- a
- יכולת
- גישה
- נגיש
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונות
- להשיג
- לרוחב
- פעיל
- הוסיף
- תוספת
- נוסף
- בנוסף
- אימוץ
- יתרונות
- AI
- נמל תעופה
- תעשיות
- מאפשר
- מאפשר
- אֲמֶרִיקָאִי
- כמות
- ניתוח
- ו
- שנתי
- אחר
- API
- האפליקציה
- גישה
- אפליקציות
- ARE
- סביב
- מאמר
- מלאכותי
- בינה מלאכותית
- בינה מלאכותית (AI)
- AS
- At
- כַּספּוֹמָט
- אוסטרליה
- אוסטריה
- אימות
- זמינות
- זמין
- בחזרה
- איזון
- בנק
- בנקאות
- בנקים
- בסיס
- BE
- להיות
- הופך להיות
- התהוות
- להיות
- הטבות
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- הצעת חוק
- B
- ביומטרי
- אימות ביומטרי
- blockchain
- תִקצוּב
- לִבנוֹת
- בונה
- בִּניָן
- עסקים
- by
- קליפורניה
- נקרא
- CAN
- קנדה
- פַּחמָן
- כרטיס
- כרטיסים
- מזומנים
- Cashback
- תשלום
- זול יותר
- בדיקה
- בחירה
- בחירות
- ברור
- ענן
- ענן בנקאות
- קוד
- מגיע
- מחויבות
- קהילה
- חברות
- חברה
- להתחרות
- תחרותי
- תרכובת
- מַקִיף
- המחשב
- מסקנה
- לנהל
- לְחַבֵּר
- להמשיך
- ממשיך
- נוחות
- נוֹחַ
- מדינות
- אשראי
- כרטיסי אשראי
- מטבע מבוזר
- המרת
- נוֹכְחִי
- לקוח
- חווית לקוח
- שירות לקוחות
- לקוחות
- אישית
- נתונים
- ימים
- חיוב
- כרטיס חיוב
- כרטיסי חיוב
- דרישה
- פיקדונות
- עיצוב
- מעוצב
- צעצועי התפתחות
- מכשיר
- אחר
- דיגיטלי
- בנקאות דיגיטלית
- תשלום דיגיטלי
- ישיר
- מְשַׁבֵּשׁ
- מבית
- בְּמַהֲלָך
- מוקדם
- לזכות
- קל יותר
- יעילות
- לאפשר
- מאפשר
- אַנְגלִיָה
- לְהַבטִיחַ
- סביבתי
- לסביבה
- ידידותי לסביבה
- אסטוניה
- אירופה
- אֵירוֹפִּי
- האיחוד האירופי
- להתפתח
- דוגמה
- עולה על
- חליפין
- קיימים
- לְהַרְחִיב
- מורחב
- הרחבת
- צפוי
- ניסיון
- מנוסה
- חוויות
- לחקור
- פָּנִים
- זיהוי פנים
- גורמים
- מהר יותר
- מאפיין
- תכונות
- אגרות
- דמויות
- לממן
- פיננסים
- כספי
- שירותים פיננסיים
- а
- טביעת אצבעות
- fintech
- חברות פינטק
- להתמקד
- מרוכז
- הבא
- בעד
- להכריח
- תַחֲזִית
- זר
- מט"ח
- קרן
- נוסד
- צרפת
- פרנסיסקו
- חופשי
- להקפיא
- בתדירות גבוהה
- ידידותי
- החל מ-
- עתיד
- רווחים
- גרמניה
- נתינה
- גלוֹבָּלִי
- שערים
- טוב
- גדול
- לגדול
- גדל
- צמיחה
- יש
- שבסיסה
- לעזור
- מועיל
- כאן
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- להבליט
- HTTPS
- פְּגִיעָה
- לשפר
- in
- כולל
- להגדיל
- גדל
- יותר ויותר
- תעשייה
- חדשנות
- חדשני
- תובנות
- מיידי
- במקום
- ביטוח
- שילוב
- מוֹדִיעִין
- אינטרס
- גובה הריבית
- שערי ריבית
- הבינלאומי
- הציג
- אינטואיטיבי
- השקעה
- השקעה
- IT
- שֶׁלָה
- יפן
- להצטרף
- הצטרף אלינו
- jpg
- מפתח
- מלכות
- ידוע
- נוף
- האחרון
- לטביה
- לשגר
- הושק
- השקה
- מוביל
- הַשׁאָלָה
- מינוף
- רישיון
- סביר
- רשימה
- הלוואות
- מבוסס מיקום
- לונדון
- נראה
- הסתכלות
- נמוך
- עמלות נמוכות
- עשוי
- ראשי
- תחזוקה
- עושה
- עשייה
- לנהל
- רב
- שוק
- טרנדים בשוק
- שוקי
- חומרים
- max-width
- אומר
- אמצעים
- שיטות
- מִילִיוֹן
- משימה
- סלולרי
- אפליקציה לנייד
- בנקאות ניידת
- מכשיר נייד
- תשלומים ניידים
- מודרני
- כסף
- אחת לחודש
- מונזו
- יותר
- המהלך
- N26
- שם
- צורך
- צרכי
- בנק ניאו
- בנקאות נייבית
- ניובנקים
- הולנד
- חדש
- תכונות חדשות
- טכנולוגיות חדשות
- הבא
- הודעות
- מספר
- רב
- of
- הַצָעָה
- הצעה
- הצעות
- המיוחדות שלנו
- on
- ONE
- פועל
- פועל
- תפעול
- אחר
- אחרים
- שֶׁלוֹ
- שותף
- שותפות
- תשלום
- שיטות תשלום
- תשלומים
- אֲנָשִׁים
- תקופה
- אישי
- אישית
- גופני
- תוכניות
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקנים
- פולין
- פופולרי
- פופולריות
- פוטנציאל
- פּרֶמיָה
- תהליך
- המוצר
- מוצרים
- תוכניות
- פּרוֹיֶקט
- מוקרן
- לספק
- מתן
- רכישות
- מהירות
- רכס
- מהיר
- ציון
- תעריפים
- לְהַגִיעַ
- זמן אמת
- סיבות
- לקבל
- לאחרונה
- לאחרונה
- הכרה
- תקנון
- אָמִין
- לדווח
- נדרש
- משאבים
- אחריות
- וכתוצאה מכך
- קמעוני
- בנקאות קמעונאית
- מרד
- מהפכה
- תגמולים
- לעלות
- חָסוֹן
- SaaS
- אותו
- סן
- סן פרנסיסקו
- חסכת
- חיסכון
- חשבון חיסכון
- להרחבה
- Sdk
- מגזר
- לבטח
- אבטחה
- משמש
- שירותים
- סט
- הגדרות
- כמה
- צוּרָה
- מעצבים
- לְהַצִיג
- משמעותי
- פָּשׁוּט
- סינגפור
- מידה
- So
- חֶברָתִי
- תוכנה
- פִּתָרוֹן
- פתרונות
- כמה
- מָקוֹר
- קוד מקור
- ספרד
- מְהִירוּת
- הוצאה
- בילה
- בנק סטרלינג
- התחלה
- הברית
- סטטיסטיקה
- לייעל
- מִנוּיים
- ניכר
- כזה
- תמיכה
- קיימות
- בר קיימא
- SVG
- שוויץ
- לקחת
- נבחרת
- טכנולוגיות
- טכנולוגיה
- תודה
- זֶה
- השמיים
- העתיד
- המקור
- הממלכה המאוחדת
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- לכן
- אלה
- דרך
- זמן
- עייף
- ל
- כלים
- חלק עליון
- סה"כ
- לעקוב
- מסורתי
- בנקאות מסורתית
- עסקות
- העברה
- נסיעות
- מְגַמָה
- מגמות
- טרִילִיוֹן
- בדרך כלל
- לְהַפְשִׁיר
- התאחדות
- ייחודי
- מאוחד
- בריטניה
- ארצות הברית
- עדכונים
- us
- ארה"ב
- ש״ח
- להשתמש
- ידידותי למשתמש
- משתמשים
- ערך
- מוערך
- ערכים
- לצפיה
- חזון
- ארנק
- אתר
- טוֹב
- מוכר
- אם
- אשר
- מי
- רָחָב
- טווח רחב
- יצטרך
- עם
- בתוך
- לְלֹא
- עוֹלָם
- עולמי
- שנה
- שנים
- אתה
- זפירנט