"The Goldfinger", סרט נוצץ ובעל תקציב גדול (שהופק בחלקו על ידי AMTD Group, שהיא גם הבעלים של DigFin), הוא תיאור בדיוני של עלייתה ונפילתה של קבוצת קאריאן של ג'ורג' טאן סון-ג'ין.
קריאן הייתה השערורייה הפיננסית המכוננת של הונג קונג ודרום מזרח אסיה לפני המשבר הפיננסי באסיה של 1997-98. זה עדיין מחזיק שיעורים למימון ופינטק עכשוויים.
הסרט, בבימויו של פליקס צ'ונג ובכיכובם של טוני לאונג ואנדי לאו, כנראה מדמיין את הדמויות שלו מכיוון שחלק מהאנשים המעורבים בקאריאן עדיין בחיים - כולל ג'ורג' טאן.
הוא גם לא מזהה את האלמנט המלזי, במקום זאת הופך ל"טימורליה". בעוד שמוסדות הונג קונג הצליחו בסופו של דבר להביא צדק עם העבריינים, והשתמשו בשערורייה כדי להחדיר תרבות של ממשל תאגידי, פרשת 1MBD מעידה שלא נלמדו לקחים כאלה במלזיה.
הסרט
האווטאר הבדיוני של ג'ורג' טאן הוא הנרי צ'ינג של טוני לאונג, שמתואר כשהוא זורק כסף ומנהל חיים נוצצים ובעלי פרופיל גבוה. עדים זוכרים את טאן כריזמטי, אבל פחות על האלכוהול והבנות של הסרט, ויותר על פיתוי בנקאים ומשקיעים.
דיווח של עד מאת יעד, ניוזלטר עסקי עצמאי ומנוי בלבד המופעל על ידי Raymonde Sacklyn, עדיין קיים באינטרנט. הוא נתקל בג'ורג' טאן בפעם הראשונה מני רבות ב-1979:
"היה קשה שלא לחבב אותו כי הוא שידר ידע בעסקיו, אבל בצורה צנועה, בלי שמץ של ראוותנות; והוא חלחל לביטחון ביכולת שלו להיות מסוגל להוציא לפועל את רעיונותיו, לא משנה מה הם נאמר. נראה שלמר ג'ורג' טאן סון לג'ין הייתה השפעה היפנוטית על כמעט כל מי שסביבו."
הסרט מתאר את הנרי צ'ינג במלוא המרץ, אבל סכלין מדווחת שג'ורג' טאן היה אובססיבי יותר לאמונות טפלות, אם כי ייתכן שהוא השתמש בזה כתחבולה; הוא נטה לתאר את עצמו בצורה מפוכחת, להיראות כמו קרדיט.
יש סצנה ב-"The Goldfinger" כאשר בנקאים בריטיים פונים אל הנרי צ'ינג העוף גבוה בהצעה להעניק הלוואה של 101 מיליון דולר, שצ'ינג זורק להם בחזרה בפרצוף ואומר להם שזה מספר חסר מזל, אז מה דעתך על 168 מיליון דולר במקום זאת? לדברי Sacklyn, שיחה כזו אכן התקיימה עם קונסורציום של בנקאים זרים (כאשר המספרים מתחילים ב-150 מיליון דולר וטאן תפס 15 מיליון דולר נוספים כדי להבטיח מזל טוב).
סקלין כותב: "כמה אנשים תהו אם [טאן] היה באמת אמונות טפלות או שהוא השתמש בזה כתחבולה. בלי קשר, [הוא] הקסים את הבנקאים שלו לממן את כל קבוצת החברות הרעבה שלו באמצעות הלוואות, עד 10 מיליארד דולר הונג קונגי".
ה-ICAC
הונג קונג בסוף שנות ה-1970 ותחילת שנות ה-1980 עדיין לא הייתה מרכז פיננסי בינלאומי, אבל היא הייתה על סף המעבר אל מחוץ לשורשי הייצור של 'הנמר האסייתי'. שוק ניירות הערך המתפתח שלה היה תוסס, אבל המוסדות שלו היו חלשים, נשלטו על ידי ארבע בורסות, בנקים בשליטה משפחתית, אילי נדל"ן עם כסף חדש, וקונגלומרטים אדירים בבעלות בריטית (וכמובן HSBC, שהיה אז בנק הונג קונג).
יחד עם הפריחה בעושר האסייתי הגיעה, בהכרח, שחיתות. הונג קונג בשנות ה-1960 וה-1970 הייתה מושחתת להפליא. זירת השחיתות הראשונית הייתה ציבורית: 'טיפים' היו צפויים לכולם, משוטרי תנועה ועד אחיות בבתי חולים. השתל בדיור הציבורי היה רפסודה. המפקח הראשי של המשטרה היה בטיפול, ונמלט לבריטניה.
המהומה הציבורית אילצה את הממשלה הקולוניאלית לפעול, והיא הקימה את הוועדה העצמאית נגד שחיתות ב-1975, שכפיפה ישירות למושל. שוטרים שנאו את זה, ו-"The Goldfinger" מתאר מרד שאילץ את המושל להבטיח הקפאת עבירות קלות, תוך הכפלת המשימה של ICAC - צעד נבון שסלל את הדרך ל-ICAC להפוך לכוח המוביל לניקוי השטח . הצלחתו הפכה אותו למודל עבור שווקים מתעוררים רבים.
אבל כשהונג קונג התפתחה מנמר ייצור אסייתי למרכז פיננסי ומשפטי, גם המשימה של ICAC השתנתה, שכן אז החלה לרדוף אחרי שחיתות במגזר הפרטי. קבוצת קריאן תהפוך למוקד העיקרי שלה בהקשר זה.
אנדי לאו מגלם את לאו קאי-יואן, חוקר ראשי, שהוא שילוב בדיוני של חוקרים מהחיים האמיתיים, כולל ריקי צ'ו מאן-קין, כריסטופר צ'וי יו-שינג ובריאן קרול.
כוח המשימה המיוחד מהחיים האמיתיים הורכב בשנת 1985 וכלל יותר מ-40 קצינים שסרקו 47 ארונות תיוק מלאים בניירת של קאריאן וניירת מהחברה הקשורה אליו. הסרט זורק כמה דברים של גנגסטרים מומצאים, אבל הוא גם מראה שהמפתח לחקירה היה חשבונאות משפטית קפדנית.
קבוצת קריאן
הרקע של ג'ורג' טאן אינו ברור (מלזי או סינגפורי?) אבל הוא התנדנד להונג קונג והתיידד עם טייקון מקומי, צ'ונג צ'ינג-מן, שעזר לו לרכוש חברה רשומה מנומנמת (Mai Hon Enterprises); שתי חברות הגברים עסקו בעסקאות צולבות רבות בין גופים. טאן שינה את שם הפרס שלו ל-Carian Investments ויצא למסע רכישה ספקולטיבי שהפנט את הונג קונג.
עסקת החתימה הייתה רכישת בית גמון בקצה סנטרל תמורת מיליארד דולר הונג קונגי, והעיפה אותו תוך שבעה חודשים תמורת 1 מיליארד דולר הונג קונגי, תוך רווח של 1.7 אחוז. העיתונות והקהילה העסקית רצו לדעת מאיפה טאן קיבל את הכסף לעסקה כזו; הוא מעולם לא ענה על השאלה, ורמז שהיא עשויה להגיע ממשפחת מרקוס של הפיליפינים או קשר אחר שאינו ניתן לאיתור.
Sacklyn של Target מצטט את תגובתו של טאן לשאלות כאלה: "האם חשוב לדעת את שמותיהם? האם זה לא מספיק שהם מוכנים להשקיע בהונג קונג?"
בית גמון מותג מחדש כמגדל בנק אוף אמריקה. העסקה משכה את תשומת הלב של הבורסות והבנקים העולמיים, מה שהוביל ל-Wardley's, זרוע הבנקאות-השקעות של HSBC, העבירה הלוואות לקאריאן. הלוואות אלו נועדו לרכישת נכסים רבים, מבנק ומוניות וחברות שילוח בהונג קונג ועד לעסקות נדל"ן בארה"ב ובסינגפור.
בתוך שלוש שנים, טאן שילב השקעה של 200 מיליון דולר הונג קונגי ב-Mai Hon Enterprises לתיק עולמי של מיליארד דולר פלוס. הסרט מציג זאת ואת השימוש שלו בניפוח מחירי המניות כדי לזלול עוד נכסים, שמשמשים לאחר מכן כבטוחה לרכישה הבאה. אבל מתחת להכל עמדה השאלה: מהיכן מקור הכסף?
השערוריה
הכסף, כך התברר, הגיע ממלזיה. ההונאה הייתה פשוטה: טאן ומקורביו שיחדו בנקאים ורואי חשבון בכירים במלזיה כדי לספק להם הלוואות נרחבות. האירוניה הנוראה היא שהפקידים המושחתים האלה ייצגו את בנק בומיפוטרה, מוסד בבעלות ממשלתית שהוקמה על ידי ממשלת מוחמד מהאטיר כדי לשרת בעלי עסקים מלאים קטנים.
קאריאן צברה חובות עצומים, שכן היא הסתמכה על מניפולציות של מחירי המניות וחוב בנקאי כדי לשמור על המסיבה. הקריסה החלה כשהפדרל ריזרב האמריקאי של פול וולקר העלה את הריבית כדי להילחם באינפלציה. הונג קונג אימצה מועצת מטבעות שהצמידה את הדולר שלה למטבע האמריקני ב-1983, בעצמה תגובה להתרסקות המטבע המקומי שהחלה על ידי ריצוד על המשא ומתן בין סין לבריטניה ב-1982 על מעמדה של הונג קונג. משחק הביטחון של קאריאן דרש את הדבר היחיד שעכשיו לא היה קיים. כאשר בנקים בינלאומיים החלו להזרים את ההלוואות שלהם, לקריאן לא היה כסף.
עם זאת, זו הייתה יותר מסתם בעיה עבור קריאן. הקבוצה הפכה ל"גדולה מכדי להיכשל", בדומה לליהמן ברדרס ב-2008.
כל מוסד מרכזי נחשף לקאריאן. קבוצת החברות המורחבת העסיקה כ-40,000 הונג-קונגרים, מה שהפך אותה למייצב חיוני לכלכלה. מניותיה הוחזקו על ידי כמעט כל מהמר קמעונאי ומוסדי; מניותיה הוחזקו כבטוחה על ידי חברות סחר רבות וקונגלומרטים משפחתיים. קריאן בנה אימפריה מבלי לשלם במזומן. אבל הכל היה אוויר חם.
קבוצות רבות עוצמה היו נבוכים מהתמוטטות של קריאן. ויקרס דה קוסטה, סוכן מניות מוביל, ובכירי משרד עורכי הדין ג'ונסון, סטוקס ומסטר, והמבקר פרייס ווטרהאוס (לפני שהפכה ל-PwC), היו מעורבים, וכך גם יואן לאונדר, שעמד אז בראש וורדלי, בנק ההשקעות של HSBC (הוא היה הואשם בשחיתות ב-1981).
עם זאת, רוב זה לא התגלה עד שתמונת המאקרו השתנתה ב-1983 - מקרה נוסף של עלייה מפתיעה במחיר הכסף שחשפה את ההאסטרים. באותה שנה, מבקר בנק מלזי בשם ג'ליל איברהים נשלח להונג קונג כדי לחקור הלוואות לא מורשות מבנק בומיפוטרה, והוא נמצא נרצח. זה התחיל את חקירת המשטרה שהובילה אז למעורבות של ICAC.
למרות שה-ICAC והמשטרה בנו תיקים חזקים נגד טאן ושותפיו למזימות, הם זלזלו כיצד אדם עשיר ומקושר היטב יכול לסכל צדק. פעמיים לקח ה-ICAC את טאן למשפט, ב-1986 וב-1992, ושני התיקים קרסו.
גרסת הסרט מתארת מקרה אחד של שופט בריטי שמברך את טאן בצורה מכוונת לפני שזרק את התיק. החשבון הזה מגובה על ידי סקלין, שאומר על השופט היושב ראש, השופט בארקר:
"במהלך המשפט, הוא אכל ארוחות צהריים ארוכות במועדון הונג קונג, וכמעט תמיד שתה כמויות גדולות של אלכוהול... בתחילת כל יום משפט, היה מקובל שמר השופט בארקר שואל, לפני תחילת היום הליכים, 'מר טאן, אני מקווה שאתה בסדר היום', או הצהרות בעניין זה".
סיימון באורינג, עיתונאי והיסטוריון מוערך בהונג קונג, ציין כי העונשים החמורים היחידים הוטלו על המתקנים המלזים. Wardley's Launder כמו גם כמה בנקאים בינלאומיים אחרים יצאו עם עונשים קלים או קנסות על קבלת שוחד. הוא כתב על הפרשה באמצע שנות ה-1990:
"השניים היו גלגלי שיניים חשובים במערכת ההלוואות המושחתות, אבל כמעט לא מלכים. הם, לא-סינים, לא-בריטים הפכו לנפילה, בעוד שדגים גדולים יותר קיבלו עונש מועט או לא".
באורינג מתח ביקורת רבה על סירוב השופטים לקבל את המקרה של ה-ICAC של קישור תשלומים ושוחד להטבות ספציפיות שניתנו לג'ורג' טאן. האם הונג קונג תתייחס ברצינות לפשעי צווארון לבן?
גזר הדין הסופי
ה-ICAC סוף סוף, בסבלנות, השיגה את הניצחון. התברר שהמפתח הוא מלזי אחר, לוריין אוסמן, שהעניק שוחד לבנק בומיפוטרה בגין העמדת הלוואות ענק לקאריאן. אוסמן ברח לאירופה ונכלא בצרפת, אך ל-ICAC נדרשו שנים רבות עד שהסגרתו.
אוסמן, אולי זוכר את גורלו של הנרצח ג'ליל איברהים, השתמש בהכשרתו עורכי הדין כדי להילחם בהסגרה, אבל ב-1993 הוא נסע להונג קונג. הוא העיד כי עזר לקאריאן להונות את בנק בומיפוטרה ואת ממשלת מלזיה על ידי הזרמת הלוואות בסך 292 מיליון דולר לחברת פגז בהונג קונג שבשליטת טאן.
טאן נמצא אשם וריצה שלוש שנות מאסר.
כפי שמתואר ב"The Goldfinger", המקרה של קריאן כיל את הקריירה של קצינים רבים. זה לא היה מקרה רגיל: האמינות של ה-ICAC הייתה על כף המאזניים. גודלה של השערורייה והשחתה הערמומית של הצדק הפכו אותה לחשובה עוד יותר לעתידה של הונג קונג כמרכז פיננסי עולמי שחייבים להעניש את הפשעים החצופים האלה.
הסרט מסתיים בנימה אמביוולנטית מתאימה, כשהחוקר של אנדי לאו ראה סוף סוף את אויבו נכנס לכלא, אבל במחיר אישי גבוה - ובידיעה שבמשך יותר מעשור, הטייקון של טוני צ'ונג המשיך לשחד אנשים חזקים כדי להישאר אדם חופשי.
אבל ה-ICAC אכן ניצחה. הונג קונג הייתה כעת על מערכת יתד של דולר אמריקאי, במעצר על ידי קרן החליפין של הרשות המוניטרית של הונג קונג, בעוד HKMA העניקה לשלושה בנקים גדולים (HSBC, Bank of China ו-Standard Chartered) את הפריבילגיה להדפיס את המזומנים של הטריטוריה.
קריאן הייתה השערורייה המרהיבה ביותר, אבל בנקים רבים נתפסו בעקבות עליית הריבית ב-1983. HKMA השתמשה בקרן ההחלפה שלה כדי לחלץ ולאחד כמה מהבנקים הללו, תוך שהיא מעמידה את עצמה כמלווה של מוצא אחרון. הוא חשף הלוואות קשורות משתוללות, הונאה וניהול סיכונים גרוע בדרך כלל.
הממשלה עקבה אחר פקודת הבנקים משנת 1986 שהטילה תקני ממשל תאגידי, דרישות הלימות הון ונזילות ורגולציה חזקה. באותה שנה התמזגו ארבע הבורסות של העיר למה שהיום בורסות וסליקה של הונג קונג, עם פיקוח נאות תחת הוועדה לניירות ערך וחוזים עתידיים.
אבל עבור אנשים באותה תקופה, שערוריית קאריאן היא שכבשה את הדמיון, הן שחשפה את השחיתות של הון פיננסי עוברי והן זוהרת את יכולתו של אדם אחד לשטות ולשחד את דרכו לעושר מדהים. מרכז פיננסי עולמי הולם נשען על אמון, וג'ורג' טאן היה עדות מהלכת לכך שאמון היה מחסור. ה-ICAC, על ידי מעקב ללא לאות בתיק זה, הקים את האמון הנדרש כדי שהמוסדות החדשים של הונג קונג ישגשגו.
שיעורים להיום? השערוריות הללו הן נצחיות כמו שהן חזרות של אותו רעיון. זכור מה אמר טאן לעיתונאית, סקלין: "האם חשוב לדעת את שמותיהם? האם זה לא מספיק שהם מוכנים להשקיע בהונג קונג?"
כן, חשוב לדעת את השמות! מקורות הכסף! לקיים ביקורת ראויה ושביל נייר של מערכות יחסים והתמודדויות! כי אם קהילה מתעלמת מהשאלות האלה כי היא נפעמת מהכריזמה של סוחר גלגלים ומההצלחה לכאורה, אז היא מכינה את עצמה לאסון. זה היה נכון היום עם, נניח, FTX - וזה ממשיך להיות נכון עבור כל חלק של קריפטו או TradFi שבו אטימות מתנשאת.
בינתיים, תהנו מ"The Goldfinger" - אל תיקחו אותו ברצינות רבה מדי (זה בידור) אבל גם תעריכו שמהות הסיפור שלו אמיתית, ולמרות שהוא מתרחש בהונג קונג של שנות ה-1980, הסיפור שלו הוא אוניברסלי.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $ למעלה
- 000
- 1981
- 1985
- 2008
- 40
- 7
- 70
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- לְקַבֵּל
- קבלה
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונאות
- הושג
- לרכוש
- לפעול
- מאומץ
- לאחר
- נגד
- AIR
- דומה
- חי
- תעשיות
- לאורך
- גם
- למרות
- תמיד
- אמריקה
- בין
- AMTD
- an
- ו
- אחר
- כל
- לכאורה
- להעריך
- גישה
- ARE
- זירה
- זרוע
- סביב
- AS
- אסיה
- אסיה
- לשאול
- התאסף
- טוען
- נכסים
- מקורביו
- At
- תשומת לב
- בדיקה
- רואי חשבון
- גִלגוּל
- בחזרה
- מגובה
- רקע
- רע
- עֲרֵבוּת
- בנק
- בנק אוף אמריקה
- הבנק של סין
- בנקאים
- בנקאות
- בנקים
- BE
- הפך
- כי
- להיות
- היה
- לפני
- החל
- תחת
- גָדוֹל
- גדול
- B
- להתמזג
- לוּחַ
- שניהם
- בריאן
- מביאים
- בריטי
- אחים
- נבנה
- מתפתחת
- עסקים
- בעלי עסקים
- אבל
- קנייה
- by
- קוראים
- הגיע
- הון
- נתפס
- קריירות
- מקרה
- מקרים
- מזומנים
- נתפס
- מרכז
- מֶרכָּזִי
- השתנה
- תווים
- טעון
- כריזמטי
- צ'רטרד
- רֹאשׁ
- סין
- צ'ונג
- כריסטופר
- ניקוי
- קרחת יער
- מועדון
- הִתמוֹטְטוּת
- קרס
- עקיף
- להילחם
- איך
- עמלה
- Common
- קהילה
- חברות
- חברה
- מושג
- אמון
- מחובר
- הקשר
- לְגַבֵּשׁ
- קונסורציום
- מאוכל
- עכשווי
- נמשך
- ממשיך
- נשלט
- שיחה
- משותף
- שְׁחִיתוּת
- עלות
- קוסטה
- יכול
- קורס
- להתרסק
- אמינות
- אשראי
- פשע
- פשעים
- משבר
- קריטי
- קריפטו
- תַרְבּוּת
- מַטְבֵּעַ
- לוח מטבעות
- da
- יְוֹם
- עסקה
- דילים
- חוב
- עָשׂוֹר
- הגדרה
- DID
- קשה
- מְכוּוָן
- ישירות
- אסון
- לא
- דוֹלָר
- נשלט
- לא
- כפילה
- מטה
- כל אחד
- מוקדם
- כלכלה
- אדג '
- השפעה
- אלמנט
- מתעורר
- שווקים מתעוררים
- אימפריה
- מוּעֳסָק
- מסתיים
- מאורס
- להנות
- עֲנָקִי
- מספיק
- לְהַבטִיחַ
- חברות
- בידור
- ישויות
- מַהוּת
- נוסד
- נַעֲרָץ
- אירופה
- בסופו של דבר
- אי פעם
- כל
- כולם
- כולם
- הכל
- עדות
- התפתח
- חליפין
- בורסות
- לבצע
- להתקיים
- קיים
- צפוי
- חשוף
- מוּרחָב
- מאריך
- נרחב
- נוסף
- הַסגָרָה
- פָּנִים
- הקל
- ליפול
- משפחה
- גורל
- טובות הנאה
- פדרלי
- הפדרל ריזרב
- מעטים
- להלחם
- תיוק
- ממולא
- סופי
- בסופו של דבר
- לממן
- כספי
- משבר כלכלי
- קנסות
- fintech
- פירמה
- ראשון
- דג
- לפרוח
- להתמקד
- בעקבות
- בעד
- להכריח
- מאולץ
- זר
- משפטי
- מצא
- ארבע
- צרפת
- הונאה
- חופשי
- חברים
- החל מ-
- FTX
- מלא
- קרן
- עתיד
- עתידים
- מִשְׂחָק
- בדרך כלל
- ג'ורג '
- לקבל
- ג'ִין
- בנות
- נתן
- גלוֹבָּלִי
- פיננסי גלובלי
- Go
- הולך
- טוב
- קבל
- ממשל
- ממשלה
- נגיד
- כמובן מאליו
- גדול
- גרינבק
- ברכה
- קְבוּצָה
- קבוצה
- אשם
- היה
- יש
- he
- בראשותו
- הוחזק
- עזר
- הנרי
- גָבוֹהַ
- פרופיל גבוה
- מאוד
- טיול
- לו
- עַצמוֹ
- שֶׁלוֹ
- HKMA
- מחזיק
- הונג
- הונג קונג
- הונג קונג
- לקוות
- בית חולים
- חַם
- בית
- דיור
- איך
- אולם
- HSBC
- HTTPS
- טבור
- i
- רעיונות
- if
- דִמיוֹן
- חשוב
- מוּטָל
- in
- כלול
- כולל
- מדהים
- בצורה מדהימה
- עצמאי
- באופן בלתי נמנע
- ניפוח
- אינפלציה
- בתחילה
- למשל
- במקום
- לְהַחדִיר
- מוסד
- מוסדי
- מוסדות
- אינטרס
- שערי ריבית
- ברמה בינלאומית
- אל תוך
- להשקיע
- לחקור
- חקירה
- חוקרים
- השקעה
- השקעות
- משקיעים
- מעורב
- מעורבות
- אירוניה
- IT
- איטרציות
- שֶׁלָה
- עצמו
- כלא
- כָּלוּא
- ג'ונסון
- עיתונאי
- jpg
- שופט
- רק
- שופט
- שמור
- מפתח
- לדעת
- יודע
- ידע
- ידוע
- קונג
- אחרון
- מְאוּחָר
- לאו
- חוק
- משרד עורכי דין
- מוביל
- למד
- הוביל
- משפטי
- להמן
- מַשׁאִיל
- הַשׁאָלָה
- פחות
- שיעורים
- החיים
- אוֹר
- כמו
- מְקַשֵׁר
- נְזִילוּת
- ברשימה
- קְצָת
- להלוות
- הלוואות
- מקומי
- ארוך
- נראה
- נראה כמו
- מזל
- מאקרו
- עשוי
- גדול
- עשייה
- מלזיה
- איש
- ניהול
- מניפולציה
- דרך
- ייצור
- רב
- שוק
- שוקי
- מסיבי
- אב
- דבר
- בינתיים
- סוחר
- קַפְּדָנִי
- בינוני
- יכול
- מִילִיוֹן
- קטין
- משימה
- מודל
- צנוע
- מוחמד
- מוניטרית
- כסף
- חודשים
- מוֹרָטוֹרִיוּם
- יותר
- רוב
- המהלך
- סרט
- סרטים
- mr
- צריך
- שם
- שמות
- כמעט
- משא ומתן
- רשת
- לעולם לא
- חדש
- ניוזלטר
- הבא
- לא
- ציין
- עַכשָׁיו
- מספר
- מספרים
- of
- כבוי
- הַצָעָה
- קצינים
- גורמים רשמיים
- on
- ONE
- באינטרנט
- רק
- מופעל
- or
- להזמין
- רגיל
- אחר
- הַחוּצָה
- יותר
- מֶחדָל
- בעלים
- בעלי
- מאמר
- ניירת
- חלק
- צד
- סבלנות
- פול
- משלם
- תשלומים
- Peg
- אֲנָשִׁים
- אָחוּז
- אוּלַי
- אדם
- אישי
- תמונה
- מקום
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- משחק
- מִשׁטָרָה
- תיק עבודות
- דיוקנאות
- חזק
- ללחוץ
- מחיר
- מחירים
- יְסוֹדִי
- מנהל
- הדפסה
- קודם
- מאסר
- פְּרָטִי
- המגזר הפרטי
- זְכוּת
- הפרס
- בעיה
- הליכים
- מיוצר
- להרוויח
- הבטחה
- תָקִין
- לספק
- ציבורי
- עונש
- לִרְכּוֹשׁ
- רכישה
- PWC
- שאלה
- שאלות
- ציטוטים
- תעריפים
- בֶּאֱמֶת
- מיתוג מחדש
- קיבלו
- להכיר
- סֵרוּב
- להתייחס
- ללא קשר
- תקנה
- מערכות יחסים
- להשאר
- לזכור
- זוכר
- דווח
- דוחות לדוגמא
- מיוצג
- נדרש
- דרישות
- עתודה
- Resort
- תגובה
- קמעוני
- חושף
- עשיר
- לעלות
- הסיכון
- ניהול סיכונים
- חָסוֹן
- התנדנד
- שורשים
- אמר
- אותו
- ראה
- לומר
- אומר
- שערוריה
- שערוריות
- סצינה
- מגזר
- ניירות ערך
- נציבות ניירות ערך וחוזים עתידיים
- ראות
- נראה
- לחצני מצוקה לפנסיונרים
- נשלח
- ברצינות
- לשרת
- שירת
- סט
- הצבה
- שבע
- כמה
- קשה
- שיתוף
- מחירי מניות
- שיתופים
- פָּגָז
- משלוח
- קצר
- הופעות
- חֲתִימָה
- סינגפור
- סינגפורי
- מידה
- קטן
- So
- כמה
- בקרוב
- קול
- מקורות
- דרומית-מזרחית
- דרום מזרח אסיה
- מיוחד
- ספציפי
- מַרהִיב
- ספֵּקוּלָטִיבִי
- המסע
- יתד
- תֶקֶן
- Standard Chartered
- תקנים
- התחלה
- החל
- החל
- הצהרות
- מצב
- עוד
- מניות
- בורסות
- סיפור
- פשוט
- חזק
- הצלחה
- כזה
- מציע
- לספק
- הפתעה
- מערכת
- לקחת
- סיפור
- המשימות
- כוח המשימה
- אומר לי
- שטח
- העיד
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- השמיים
- בריטניה
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אז
- אלה
- הֵם
- דבר
- זֶה
- אם כי?
- שְׁלוֹשָׁה
- נפעם
- דרך
- זורק
- לְסַכֵּל
- נָמֵר
- זמן
- נצחי
- פִּי
- ללא לאות
- ל
- היום
- צליל
- טוני
- גַם
- לקח
- מגדל
- טראפי
- מסחר
- תְנוּעָה
- שובל
- הדרכה
- המעבר
- מִשׁפָּט
- נָכוֹן
- סומך
- הסתובב
- פעמים
- שתיים
- Uk
- לא מורשה
- חָשׂוּף
- תחת
- אוניברסלי
- מזל
- עד
- בלתי ניתן למעקב
- חשף
- us
- דולר אמריקאי
- ארה"ב פדרלי
- הרזרבה הפדרלית שלנו
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- סף
- גרסה
- חיוני
- הליכה
- רציתי
- היה
- דֶרֶך..
- חלש
- עושר
- טוֹב
- הלכתי
- היו
- מה
- מה
- מתי
- ואילו
- אם
- אשר
- בזמן
- מי
- מוכן
- לנצח
- חכם
- עם
- בתוך
- לְלֹא
- עד
- היה
- כתב
- שנה
- שנים
- עוד
- אתה
- זפירנט