הרשות להתנהלות פיננסית של בריטניה (FCA) קנסה את Santander UK Plc ביותר מ-107.7 מיליון ליש"ט בגין כמה פגמים חמורים ב- איסור הלבנת הון (AML ) בקרות, הודיע הרגולטור ביום שישי.
היחידה הבריטית של סנטאנדר לא הצליחה לפקח ולנהל כראוי את מערכות ה-AML שלה במשך כמעט חמש שנים, מ-31 בדצמבר 2012 עד 18 באוקטובר 2017. פגמים אלו השפיעו על הפיקוח על יותר מ-560,000 לקוחות עסקיים.
הרגולטור פירט כי מערכות ה-AML של סנטאנדר לא יכלו לאמת כראוי את המידע העסקי שסיפקו הלקוחות. בנוסף, היא לא הצליחה לנטר כראוי את הכסף הצפוי לחשבונות אלה בהשוואה להפקדות בפועל.
סיכוני הלבנת הון
השמיים FCA אפילו זיהה כמה חשבונות בנק עסקיים סנטנדר לא הצליח לזהות נכון, כולל עסק קטן לתרגום שציפה להפקדות חודשיות של 5,000 ליש"ט אבל קיבל מיליוני ליש"ט בתוך שישה חודשים. למרות שצוות ה-AML של הבנק המליץ לסגור את החשבון במרץ 2014, דבר לא נעשה עד ספטמבר 2015. הבנק גם הסכים לבקשת ה-FCA בספטמבר 2015 להשאיר את החשבון פתוח אך איבד את המעקב אחר הבקשה הרגולטורית מאוחר יותר.
כל ה-AML הענות כשלים הובילו ליותר מ-298 מיליון ליש"ט בעסקאות לפני סגירת החשבונות.
"הניהול הלקוי של סנטאנדר של המערכות לאיסור הלבנת הון שלהם והניסיונות הבלתי מספקים שלהם לטפל בבעיות יצרו סיכון ממושך וחמור להלבנת הון ופשע פיננסי", אמר מארק סטיוארד, המנהל הבכיר של אכיפה ופיקוח על השוק.
מוקדם יותר, ה-FCA הטיל עונשים כבדים על בנקים גדולים אחרים הפועלים בתחומי השיפוט שלו. זה קנס Standard Chartered Bank 102.2 מיליון ליש"ט ו HSBC בנק plc 63.9 מיליון ליש"ט. הסכום הגדול ביותר של העונש היה 264.8 מיליון פאונד מול NatWest.
"כחלק מהמחויבות שלנו למנוע ולצמצם פשיעה פיננסית, אנו ממשיכים לפעול נגד חברות שלא מצליחות להפעיל בקרות נאותות נגד הלבנת הון", הוסיף סטיוארד.
הרשות להתנהלות פיננסית של בריטניה (FCA) קנסה את Santander UK Plc ביותר מ-107.7 מיליון ליש"ט בגין כמה פגמים חמורים ב- איסור הלבנת הון (AML ) בקרות, הודיע הרגולטור ביום שישי.
היחידה הבריטית של סנטאנדר לא הצליחה לפקח ולנהל כראוי את מערכות ה-AML שלה במשך כמעט חמש שנים, מ-31 בדצמבר 2012 עד 18 באוקטובר 2017. פגמים אלו השפיעו על הפיקוח על יותר מ-560,000 לקוחות עסקיים.
הרגולטור פירט כי מערכות ה-AML של סנטאנדר לא יכלו לאמת כראוי את המידע העסקי שסיפקו הלקוחות. בנוסף, היא לא הצליחה לנטר כראוי את הכסף הצפוי לחשבונות אלה בהשוואה להפקדות בפועל.
סיכוני הלבנת הון
השמיים FCA אפילו זיהה כמה חשבונות בנק עסקיים סנטנדר לא הצליח לזהות נכון, כולל עסק קטן לתרגום שציפה להפקדות חודשיות של 5,000 ליש"ט אבל קיבל מיליוני ליש"ט בתוך שישה חודשים. למרות שצוות ה-AML של הבנק המליץ לסגור את החשבון במרץ 2014, דבר לא נעשה עד ספטמבר 2015. הבנק גם הסכים לבקשת ה-FCA בספטמבר 2015 להשאיר את החשבון פתוח אך איבד את המעקב אחר הבקשה הרגולטורית מאוחר יותר.
כל ה-AML הענות כשלים הובילו ליותר מ-298 מיליון ליש"ט בעסקאות לפני סגירת החשבונות.
"הניהול הלקוי של סנטאנדר של המערכות לאיסור הלבנת הון שלהם והניסיונות הבלתי מספקים שלהם לטפל בבעיות יצרו סיכון ממושך וחמור להלבנת הון ופשע פיננסי", אמר מארק סטיוארד, המנהל הבכיר של אכיפה ופיקוח על השוק.
מוקדם יותר, ה-FCA הטיל עונשים כבדים על בנקים גדולים אחרים הפועלים בתחומי השיפוט שלו. זה קנס Standard Chartered Bank 102.2 מיליון ליש"ט ו HSBC בנק plc 63.9 מיליון ליש"ט. הסכום הגדול ביותר של העונש היה 264.8 מיליון פאונד מול NatWest.
"כחלק מהמחויבות שלנו למנוע ולצמצם פשיעה פיננסית, אנו ממשיכים לפעול נגד חברות שלא מצליחות להפעיל בקרות נאותות נגד הלבנת הון", הוסיף סטיוארד.
