עם סיומו של חודש האוריינות הפיננסית, פנינו אל פארקר גרהם, מייסד ומנכ"ל פינוטה. רצינו לשמוע את מחשבותיו על מה המשמעות של להיות קרוא וכתוב כלכלית בתקופה של טרנספורמציה דיגיטלית גדולה ושינויים טכנולוגיים - הן בשירותים הפיננסיים והן בעולם.
Finotta מאפשרת לבנקים ואיגודי אשראי להתאים אישית את חוויות הבנקאות הניידות שלהם ללקוחותיהם. המטה הראשי באוברלנד פארק, קנזס, ונוסדה ב-2018, Finotta עוזרת לארגונים פיננסיים קטנים יותר לייצר מקורות הכנסה חדשים, להגביר את מעורבות המשתמשים ולהתחרות במוסדות פיננסיים גדולים יותר.
פינוטה עשה את זה הופעת בכורה סופית בשנה שעברה ב-FinovateFall.
מה זה אומר להיות בעל ידע פיננסי בשנת 2023?
פארקר גרהם: עבור אנשים רבים, ניהול הכספים שלהם ושמירה על אוריינות פיננסית הוא לא רק אתגר - זה מרגיש קשה מתמיד.
עם אינפלציה של עשרות שנים והעלאות ריבית היסטוריות, הצרכנים מרגישים את החום. רוב העובדים דיווחו שכל רווחי השכר שהם קיבלו בשנה האחרונה עלו על ידי האינפלציה. אנחנו באמת רואים את זה פוגע קשה בצעירים. מחצית מהדור ה-Z וה-Millennials חיים תלוש למשכורת.
צרכנים רבים אינם יודעים אילו צעדים לנקוט כדי להתקדם. ועם ערוצי בנקאות דיגיטליים מסורתיים חסרי חוויה מותאמת אישית, הם לא מקבלים את הייעוץ שהם צריכים. בנקים ואיגודי אשראי חייבים לתת עדיפות לחינוך פיננסי עבור לקוחותיהם מכיוון שהם לא יכולים להרשות לעצמם להישאר מאחור.
האם בעולם של היום נדרשת אוריינות דיגיטלית על מנת להיות אוריינות פיננסית?
גרהם: אוריינות דיגיטלית היא אתגר עצום שאנו מתמודדים איתו בתעשיית הבנקאות. יותר מ 15 מיליון אנשים אינם יודעים קרוא וכתוב דיגיטלית. צרכנים לא צריכים לדעת איך לעשות בנקאות מקוונת כדי לעשות בחירות פיננסיות טובות.
כדי להתמודד עם זה, על הבנקים להבטיח שחווית הלקוח תהיה בחזית כל ההחלטות הטכנולוגיות שלהם. אפליקציות בנקאות צריכות להיות קלות לקריאה, מהירות לניווט ואינטואיטיביות - אפילו עבור אנשים שאינם ילידי דיגיטל. זו בדיוק הסיבה שאנו עובדים ישירות עם משתמשים בעת בניית הטכנולוגיה שלנו ב-Finotta כדי לוודא שהיא נגישה בקלות, ניתנת לנווט ומובנת.
טכנולוגיה בנקאית חייבת גם לעשות את המיל הנוסף ולהפוך אותו לאישי על ידי מתן הדרכה פיננסית אישית (PFG) ללקוחות. זֶה מדריכים צרכנים במהלך המסע הפיננסי שלהם, לא משנה היכן הם נמצאים, על ידי מתן ייעוץ מותאם כיצד לעמוד ביעדים הפיננסיים שלהם.
כיצד נוכל לוודא שהטכנולוגיה מאפשרת אוריינות פיננסית ולא מכשול בפניה?
גרהם: הבנקים צריכים לזכור שרכישת פתרון בנקאי דיגיטלי חדש אינו קשור רק לטכנולוגיה כדי להיראות נוצץ או מודרני. אפליקציית בנקאות יכולה למעשה לעזור עם אוריינות פיננסית על ידי הוצאת הניחוש מהלקוחות צריכים לעשות עם הכסף שלהם.
אפליקציית הבנקאות שלך צריכה לספק את החוויה, השירות או המוצר הנכונים ללקוח בהתבסס על הנתונים האישיים שלו. לאחר מכן, הוא צריך להציע למשתמשים הצעות קונקרטיות, כמו פתיחת חשבון חיסכון חדש עבור שכר לימוד בקולג', שיסייעו להם להשיג חיים בריאים מבחינה כלכלית. הדובדבן מלמעלה מציע תגמולים בתוך האפליקציה, כמו תגים ואבני דרך, שמזהים לקוחות על הבחירות החיוביות שלהם ועושים אוריינות פיננסית כֵּיף.
כיצד התאמה אישית בבנקאות דיגיטלית מסייעת בטיפוח אוריינות פיננסית? כיצד פינטק יכול לעזור ללקוחות הבנקאות הדיגיטלית להפוך תובנות לפעולה?
גרהם: צרכנים מחפשים הכוונה פיננסית מעבר לכלים טיפוסיים לניהול פיננסי אישי, שאינם עושים אלא לספק תרשימי עוגה מהודרים המציגים את ההוצאות של הלקוח.
מנקודת המבט של הצרכן, קבלת התראות באפליקציית הבנקאות שלהם שמספרות להם כמה כסף הם הוציאו בסטארבקס במהלך החודש האחרון (כאשר הכסף הזה יכול היה ללכת ל-401K במקום זאת) לא עושה יותר מאשר לבייש אותם. זה בעצם אומר, "היי, אתה בבור."
במקום זאת, בנקים יכולים לקחת את נתוני הצרכנים צעד אחד קדימה על ידי סיוע להם לנקוט בצעדים מעשיים כדי להגיע ליעדים שלהם - כמו הקמת הפקדות חודשיות ישירות כדי לחסוך לקראת פרישה. בנק המשתמש בגישה מותאמת אישית יכול לומר, "היי, אנחנו רואים שאתה בבור, והנה איך אתה יכול לצאת."
Finotta ערך את הופעת הבכורה שלה ב-Finovate בשנה שעברה ב-FinovateFall. איך הייתה החוויה הזו?
גרהם: הצגת הבכורה של הטכנולוגיה שלנו בשנה שעברה ב-FinovateFall הייתה מדהימה. זה נתן לנו הזדמנות לספר את הסיפור עד כמה הפלטפורמה שלנו חזקה ומשפיעה בחדר של לקוחות ועמיתים שלנו.
על מה אנחנו יכולים לצפות לשמוע מפינוטה בחודשים הקרובים?
גרהם: החודשים הקרובים עבורנו הולכים להיות על קנה מידה עם יותר ויותר לקוחות. זה היה מסע בבניית התוכנה שלנו ועכשיו אנחנו מתמקדים בשכפול ההצלחות שלנו עם כמה שיותר מוסדות פיננסיים.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
- מקור: https://finovate.com/making-financial-literacy-fun-a-conversation-with-finotta-founder-and-ceo-parker-graham/
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $ למעלה
- 2018
- 2023
- 401K
- a
- אודות
- נגיש
- חֶשְׁבּוֹן
- להשיג
- רכישה
- פעולה
- למעשה
- עצה
- קדימה
- התראות
- תעשיות
- גם
- an
- ו
- כל
- האפליקציה
- גישה
- אפליקציות
- ARE
- AS
- At
- תגים
- בנק
- בנקאות
- אפליקציות בנקאיות
- בענף הבנקאות
- בנקים
- מבוסס
- BE
- כי
- היה
- מאחור
- מעבר
- לְהַגבִּיר
- שניהם
- בִּניָן
- by
- CAN
- יכול לקבל
- מנכ"ל
- לאתגר
- שינוי
- ערוצים
- תרשימים
- בחירות
- סְגוֹר
- CNBC
- מִכלָלָה
- מגיע
- להתחרות
- צרכן
- נתוני צרכנים
- צרכנים
- שיחה
- יכול
- אשראי
- איגודי אשראי
- לקוח
- חווית לקוח
- לקוחות
- נתונים
- הופעה ראשונה
- הופעת בכורה
- החלטות
- למסור
- פיקדונות
- דיגיטלי
- בנקאות דיגיטלית
- טרנספורמציה דיגיטלית
- באופן דיגיטלי
- ישיר
- ישירות
- do
- עושה
- לא
- בקלות
- קל
- ed
- חינוך
- מאפשר
- התעסקות
- לְהַבטִיחַ
- למעשה
- אֲפִילוּ
- אי פעם
- בדיוק
- ניסיון
- חוויות
- נוסף
- מול
- מעטים
- פיננסים
- כספי
- חינוך פיננסי
- יעדים פיננסיים
- גופים פיננסיים
- אוריינות פיננסית
- שירותים פיננסיים
- כלכלית
- פינוטה
- סיום
- FinovateFall
- פינצ'ים
- מרוכז
- בעד
- בחזית
- קדימה
- לטפח
- נוסד
- מייסד
- מייסד ומנכל
- החל מ-
- כֵּיף
- נוסף
- רווחים
- Gen
- Gen Z
- ליצור
- לקבל
- מקבל
- Go
- שערים
- תעריפי GOBanking
- הולך
- טוב
- הדרכה
- קשה
- יש
- שבסיסה
- בריא
- לִשְׁמוֹעַ
- שמיעה
- לעזור
- עזרה
- עוזר
- טיולים
- שֶׁלוֹ
- היסטורי
- מכה
- חור
- איך
- איך
- HTTPS
- עצום
- בר - השפעה
- in
- מדהים
- בנפרד
- אנשים
- תעשייה
- אינפלציה
- תובנות
- במקום
- מוסדות
- אינטרס
- גובה הריבית
- עליות ריבית
- אל תוך
- אינטואיטיבי
- IT
- שֶׁלָה
- מסע
- jpg
- רק
- קנזס
- לדעת
- גָדוֹל
- גדול יותר
- אחרון
- שנה שעברה
- כמו
- ידיעת קרוא וכתוב
- יוֹדֵעַ קְרוֹא וּכְתוֹב
- חי
- חי
- נראה
- הסתכלות
- עשוי
- גדול
- לעשות
- עשייה
- ניהול
- כלי ניהול
- ניהול
- רב
- הרבה אנשים
- דבר
- max-width
- אומר
- אומר
- לִפְגוֹשׁ
- אבני דרך
- סלולרי
- בנקאות ניידת
- מודרני
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- אחת לחודש
- חודשים
- יותר
- הרבה
- נווט
- צורך
- צרכי
- חדש
- הבא
- לא
- שום דבר
- עַכשָׁיו
- מכשול
- of
- הַצָעָה
- הצעה
- on
- ONE
- באינטרנט
- פתיחה
- הזדמנות
- or
- להזמין
- ארגונים
- שלנו
- הַחוּצָה
- יותר
- פארק
- אֲנָשִׁים
- אישי
- התאמה אישית
- אישית
- אישית
- פרספקטיבה
- פלטפורמה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- חיובי
- אפשרי
- חזק
- תיעדוף
- המוצר
- לספק
- מתן
- מָהִיר
- ציון
- העלאות שיעורי
- במקום
- לְהַגִיעַ
- הגיע
- חומר עיוני
- בֶּאֱמֶת
- קיבלו
- להכיר
- לזכור
- דווח
- נדרש
- פרישה
- הכנסה
- תגמולים
- חֶדֶר
- טוֹבָה
- משכורת
- שמור
- חיסכון
- חשבון חיסכון
- אמר
- דרוג
- לִרְאוֹת
- ראות
- שרות
- שירותים
- הצבה
- צריך
- לְהַצִיג
- קטן יותר
- תוכנה
- פִּתָרוֹן
- הוצאה
- בילה
- סטארבקס
- שלב
- צעדים
- סיפור
- זרמים
- מותאם
- לקחת
- נטילת
- טק
- טכנולוגי
- טכנולוגיה
- לספר
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- השמיים
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אז
- הֵם
- זֶה
- דרך
- זמן
- ל
- של היום
- כלים
- חלק עליון
- לקראת
- מסורתי
- טרנספורמציה
- תור
- טיפוסי
- מובן
- איגודים
- us
- משתמש
- משתמשים
- באמצעות
- רציתי
- היה
- we
- מה
- מתי
- אשר
- מי
- למה
- עם
- תיק עבודות
- עוֹלָם
- שנה
- אתה
- צעיר
- זפירנט