- Nichel Gaba, מנכ"ל Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), דנה בתקנות המדינה במסגרת חוק איסור הלבנת הון (AMLA) ובתפקיד של מטבעות קריפטוגרפיים במסגרת הכללים הללו במהלך שידור האינטרנט של BitPinas.
- החזקה, קנייה ומכירה של קריפטו היא חוקית, ומסחר בקריפטו אינו נחשב להלבנת הון, הדגיש גבא.
- בנקים עשויים לסגור חשבונות אם יש זרימות משמעותיות פתאומיות של כספים, אך ללקוחות יש את הזכות לבצע עסקה עם חשבונותיהם. כדי למנוע חשד, על המשקיעים לעדכן את פרטי ה-KYC שלהם ולהשתמש בבנקים עם מדיניות פתוחה יותר לגבי עסקאות קריפטו, אמר המנכ"ל.
Nichel Gaba, מנכ"ל ה-Philipine Digital Asset Exchange (PDAX), שדנה בתקנות המדינה במסגרת חוק איסור הלבנת הון (AMLA) והיכן נמצא מרחב המטבעות הקריפטוגרפיים במסגרת כללים אלה. הוא הזכיר את אלה במהלך שידור האינטרנט של BitPinas, "AML 101 ותקנות קריפטו בפיליפינים."
פירוק AMLA והשפעתה על הבנקים
AMLA 101:
"במילים פשוטות, הלבנת הון היא כאשר פושע מנסה להשתמש במערכת הבנקאית למען רווחים מפעילות פלילית לא." גאבא התחיל. כדוגמה להמחשה, הוא הביא שודד בנק שניסה להפקיד את הכסף שזה עתה שדד מבנק אחר לחשבון הבנק שלו.
חוק איסור הלבנת הון (AMLA) משנת 2001, בינתיים, הידוע גם בשם RA 9160, מפליל פעילויות בלתי חוקיות לרבות פעולות השתלה ושחיתות, פעילויות הונאה, שוד וסחיטה, הונאה, ביזה ועבירות דומות אחרות.
AMLA בפיליפינים מחייבת גופים מסוימים לציית לתקנות איסור הלבנת הון. אלה כוללים בנקים, ישויות נאמנות ומוסדות המוסדרים על ידי Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), חברות ביטוח, ברוקרים, אנשי מכירות וסוכני השקעות. כמו כן, חברות השקעות וצריך טרום סגורות, חלפני כספים, חברות תשלומים, העברות והעברות, כמו גם חברות מימון והלוואות, נדרשות לעמוד בתקנות.
זאת ועוד, כחלק מהחוק יזמה אמ.ל.א. את הקמת המועצה לאיסור הלבנת הון (AMLC); זוהי סוכנות ממשלתית האחראית על אכיפת חוקי איסור הלבנת הון ומניעת מימון טרור במדינה. הוא מנתח עסקאות חשודות, מקפיא נכסים קשורים ומשתף פעולה בינלאומית כדי להילחם בפשעים פיננסיים ולשמור על שלמות המערכת הפיננסית.
המועצה דורשת את כל הגופים הרשומים במסגרת ה באנגקו סנטרל פיליפינים (BSP) ורשות ניירות ערך (SEC) כדי לעמוד בהתחייבויותיה.
בהתאם לכללי ה-ALMC, כל המוסדות הפיננסיים מחויבים לדווח למועצה על כל עסקאות מעל ₱500,000.
מנכ"ל PDAX שוקל את הקריפטו והבנקאות
קריפטו ב-AMLA
כשנשאל מדוע נראה כי בנקים סוגרים חשבונות של המשתמשים שלהם הסוחרים או חשודים במסחר בקריפטו, הדגיש מנכ"ל PDAX:
"רק כדי להיות מאוד ברור, להחזיק, לקנות, (ומכירת) קריפטו זה לא חוקי. מסחר בקריפטו אינו הלבנת הון", אמר גאבא.
כשנשאל לגבי התרחשויות של סגירת חשבונות הקשורים לאחזקות במטבעות קריפטוגרפיים, הסביר גאבא שמוסדות פיננסיים מצייתים למדיניות ה-KYC שלהם, תוך הסתמכות על המידע הראשוני שסופק על ידי בעלי החשבון במהלך תהליך יצירת החשבון. אם סכומי כסף משמעותיים יזרמו לחשבון לפתע כתוצאה מפעילות מטבעות קריפטוגרפיים, הזרמת הכספים הזו עלולה להיתפס כחשודה בעיני הבנק, מה שיוביל לסגירת החשבון, לדבריו.
בנקים, אמר גאבא, נוהגים לנהל KYC נוסף כדי לאשר את זרימת הכספים הפתאומית; בין אם בעל החשבון השקיע או זכה בלוטו, "כל אלה בסדר".
"הבעיה היא, שהבנקים לא תמיד מסוגלים לעשות עוד KYC, לפעמים זה זול יותר עבורם פשוט (לסגור חשבונות). (לבנקים) אין כוח אדם לעשות את זה, אז isasara ko na lang 'yung account mo. לצערי זה קורה כל הזמן" קבע גבא.
הוא אף הוסיף כי לרוב, סגירת חשבונות אינן מגיעות עם הסברים או רק ציטוט של קריפטו אסורות; "זה בעצם לא בסדר. אין שום דבר רע במסחר בקריפטו."
אתגרים מול הבנקים של משקיעי קריפטו
כשנשאל גבא אם הבנקים סוגרים חשבונות אם עסקה היא מבורסה ללא רישיון, השיב גבא כי הדבר תלוי בתיאבון הסיכון של הבנק בו משתמש האדם.
"בנקים בדרך כלל פועלים לפי ההנחיות של ה-BSP וה-AMLC. היה מזכר קודם מה-BSP ש הורה למוסדות בפיקוח BSP לא לטפל בחילופים ללא רישיון. אז, אני לא אתפלא אם הרבה בנקים יקחו את זה בתור הרמז שלהם (היכן) הם צריכים להתחיל לסגור חשבונות בנק של מי שעוסקים בבורסות ללא רישיון. הוא הסביר.
גבא גם ציין כי הבנקים הופכים כעת הרבה יותר רציניים לגבי הפעילות בבורסות המורשות. בשנה שעברה, אפילו ה ה-SEC מוזהר הציבור נגד שימוש בבורסות קריפטו לא רשומות.
בשנת 2022, מנכ"ל Coins.ph Wei Zhou, בפאנל שבו גאבה הוא גם דובר, מודגש מה יקרה אם בורסות מורשות לא יפעלו לפי הרגולטורים - הם ייכנסו לכלא.
בהתאם, BSP מעודד את פיליפינים ידווחו ישירות על בעיות VASP לבנק המרכזי. לקוחות יכולים ליצור קשר עם BSP Online Buddy דרך אתר BSP, Facebook Messenger או הודעת טקסט של Globe 21582277 אם VASPs לא מטפלים בבעיות.
(לקרוא: מהן שבע התקנות הבולטות הקשורות לקריפטו ב-PH והשפעתן על הקהילה?)
ניווט בסגירות חשבון בנק בחלל הקריפטו
האם משקיעי קריפטו עדיין יכולים להשתמש בבנקים מבלי שחשבונותיהם ייסגרו?
בהתייחס לחששות לגבי משקיעי קריפטו המשתמשים במספר חשבונות בנק כדי למשוך כספים ולהימנע מחשדות מעסקאות גדולות בחשבון בודד, ציין גאבא שללקוחות של משתמש יש את כל הזכות לבצע עסקה עם החשבונות שלהם.
"קודם כל, אין שום דבר רע במסחר בקריפטו אז אני אתנגד מיד למילה חשד. אני חושב שאם תבצע עסקה, אם יש לך עסקאות חריגות עם בנקים רבים - יוצא דופן שאינו בלתי חוקי, זה פשוט שזו לא פעילות נפוצה (של משתמש) - אתה פשוט תעלה דגלי סיכון בכל הבנקים האלה. לא אומר שהם יסגרו אותך אבל הם צריכים לחקור או שהם צריכים להיות מרוצים נא הינדי s'ya תוצאות פשע" הוא הבהיר.
גאבא המליץ למשקיעים לעדכן באופן קבוע את פרטי ה-KYC שלהם עם הבנקים שלהם כדי להימנע מהרמת דגלים אדומים על העסקאות שלהם. הוא הציע שאם הבנקים הנוכחיים שלהם אינם פתוחים לעסקאות הכוללות קריפטו, עליהם לפתוח חשבון בנק נוסף עם מדיניות פתוחה יותר. אם משקיע ממיר כמויות גדולות של קריפטו לפיאט, הוא ציין שעדיף לעשות זאת בבורסות מורשות.
עיצוב מחדש של גישת הבנקים לשירות קריפטו
"האם אתה צריך להסתיר את העובדה שאתה סוחר בקריפטו? אני לא חושב כך. זה חלק מהעושר שלך. אין באמת שום דבר רע בבעלות על קריפטו, בנקים לא צריכים למנוע ממך את השירות שלהם רק בגלל שאתה בקריפטו."
כמו כן, גבא שיתף כי במקרה שבו בנק סגר חשבון משקיע למרות מתן המידע הדרוש, בעל החשבון יכול להתלונן ישירות ל-BSP באמצעות דואר אלקטרוני consumeraffairs@bsp.gov.ph. המנכ"ל אמר, ברגע שבעל החשבון שולח דוא"ל ל-BSP, הוא עובר ישירות לצוות בנק בכיר המחויב על פי חוק ול-BSP לטפל בבעיות של בעל החשבון.
מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: שידור אינטרנט של Bitpinas: מנכ"ל PDAX מתמודד עם חוק איסור הלבנת הון
כתב ויתור: מאמרי BitPinas והתכנים החיצוניים שלו אינם ייעוץ פיננסי. הצוות משמש לספק חדשות עצמאיות ובלתי משוחדות כדי לספק מידע עבור קריפטו פיליפיני ומעבר לו.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. רכב / רכבים חשמליים, פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- BlockOffsets. מודרניזציה של בעלות על קיזוז סביבתי. גישה כאן.
- מקור: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- יכול
- אודות
- על קריפטו
- מֵעַל
- חֶשְׁבּוֹן
- בעלי חשבונות
- חשבונות
- לפעול
- פעילויות
- פעילות
- למעשה
- הוסיף
- בנוסף
- כתובת
- לדבוק
- עצה
- נגד
- סוכנות
- סוכנים
- תעשיות
- כל העסקאות
- מותר
- גם
- תמיד
- כמויות
- an
- ניתוחים
- ו
- אחר
- הלבנת הון
- לְהוֹפִיעַ
- תאבון
- גישה
- ARE
- מאמר
- מאמרים
- AS
- נכס
- נכסים
- ניסיתי
- לְהִמָנַע
- רָחוֹק
- באנגקו סנטרל נג פיליפינים
- באנגקו סנטרל פיליפינים (BSP)
- בנק
- חשבון בנק
- חשבונות בנק
- בנקאות
- מערכת בנקאית
- בנקים
- BE
- כי
- התהוות
- לפני
- להיות
- הטוב ביותר
- מעבר
- BitPinas
- ברוקרים
- BSP
- אבל
- קנייה
- by
- CAN
- מקרה
- מֶרכָּזִי
- בנק מרכזי
- מנכ"ל
- מסוים
- זול יותר
- מצוטט
- יובהר
- ברור
- סְגוֹר
- סגור
- סגירה
- סגירה
- מטבעות
- מטבעות.פ
- להילחם
- איך
- עמלה
- Common
- קהילה
- חברות
- להיענות
- דאגות
- לנהל
- לאשר
- נחשב
- צור קשר
- תוכן
- המרת
- המועצה
- מדינה
- מדינה של
- יצירה
- פשעים
- פלילי
- קריפטו
- משקיעי קריפטו
- תקנות קריפטו
- המסחר הצפנה
- עסקאות קריפטו
- מטבע מבוזר
- בורסות בקריפטו
- נוֹכְחִי
- לקוחות
- עסקה
- למסור
- תלוי
- לְהַפְקִיד
- למרות
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- ישירות
- נָדוֹן
- do
- לא
- מטה
- בְּמַהֲלָך
- מיילים
- הדגיש
- אכיפה
- ישויות
- אֲפִילוּ
- כל
- דוגמה
- חליפין
- בורסות
- מוסבר
- חיצוני
- סחיטה
- פָּנִים
- פייסבוק
- פייסבוק Messenger
- עובדה
- צו
- כספי
- יעוץ פיננסי
- פשעים כספיים
- גופים פיננסיים
- מערכת כספית
- מְמַמֵן
- סוף
- דגלים
- תזרים
- לעקוב
- בעד
- רמאי
- החל מ-
- כספים
- נוסף
- בדרך כלל
- כדור הארץ
- Go
- Goes
- ממשלה
- הנחיות
- היה
- לקרות
- קורה
- יש
- יש
- he
- הסתר
- הינדי
- שֶׁלוֹ
- מחזיק
- מחזיקים
- מחזיק
- אחזקות
- HTTPS
- i
- חולה
- if
- לא חוקי
- פְּגִיעָה
- in
- לכלול
- כולל
- עצמאי
- בנפרד
- תזרים
- זֶרֶם
- מידע
- בתחילה
- יזם
- מוסדות
- ביטוח
- שלמות
- הבינלאומי
- אל תוך
- מוּשׁקָע
- לחקור
- השקעה
- משקיע
- משקיעים
- מעורב
- בעיות
- IT
- שֶׁלָה
- כלא
- jpg
- רק
- ידוע
- KYC
- שפה
- גָדוֹל
- אחרון
- שנה שעברה
- הלבנה
- חוק
- חוקים
- מוביל
- משפטי
- הַשׁאָלָה
- מורשה
- שקרים
- מגרש
- הגרלה
- אהבה
- מנדטים
- רב
- מאי..
- בינתיים
- תזכיר
- מוּזְכָּר
- הודעה
- Messenger
- כסף
- הלבנת הון
- יותר
- רוב
- הרבה
- מספר
- הכרחי
- חדשות
- יַקִיר
- ציין
- שום דבר
- עַכשָׁיו
- אובייקט
- חובות
- of
- on
- פעם
- באינטרנט
- לפתוח
- or
- אחר
- בעלים
- לוח
- ל
- חלק
- תשלום
- PDAX
- עבור
- נתפס
- כוח אדם
- פיליפיני
- הפיליפינים
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- מדיניות
- פרקטיקות
- בעיה
- בעיות
- ההכנסות
- תהליך
- לספק
- ובלבד
- מתן
- לאור
- גם
- שאלה
- להעלות
- העלאה
- חומר עיוני
- בֶּאֱמֶת
- מוּמלָץ
- Red
- דגלים אדומים
- בדבר
- רשום
- באופן קבוע
- מוסדר
- תקנון
- קָשׁוּר
- הסתמכות
- העיר
- מִשׁלוֹחַ
- לדווח
- נדרש
- דורש
- אחראי
- תוצאה
- תקין
- הסיכון
- תיאבון לסיכון
- תפקיד
- כללי
- אמר
- אנשי מכירות
- מרוצה
- לומר
- ה-SEC
- ניירות ערך
- לניירות הערך
- מכירת
- לחצני מצוקה לפנסיונרים
- רציני
- משמש
- שרות
- שבע
- משותף
- צריך
- משמעותי
- דומה
- יחיד
- So
- כמה
- מֶרחָב
- רַמקוֹל
- התחלה
- החל
- אמור
- עוד
- פתאומי
- הופתע
- חשוד
- מערכת
- ציוד
- לקחת
- נבחרת
- טֵרוֹר
- מימון טרור
- זֶה
- השמיים
- החוק
- הפיליפינים
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- שם.
- אלה
- הֵם
- לחשוב
- זֶה
- אלה
- דרך
- זמן
- ל
- סחר
- מסחר
- סחר בקריפטו
- עסקה
- עסקה
- עסקות
- להעביר
- סומך
- תחת
- לא רשום
- עדכון
- להשתמש
- משתמש
- משתמשים
- באמצעות
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- VASP
- אבזמים
- מאוד
- היה
- עושר
- אתר
- ווי ג'ואו
- טוֹב
- מה
- מתי
- אם
- מי
- למה
- יצטרך
- עם
- לסגת
- בתוך
- לְלֹא
- נצחנות
- Word
- טעות
- שנה
- אתה
- זפירנט