מהי הונאת עמלות מוקדמות? SEC מייעץ: אל תשלם כדי ללוות

מהי הונאת עמלות מוקדמות? SEC מייעץ: אל תשלם כדי ללוות

חותמת זמן: 7 בפברואר 2024 8:42
  • SEC מזהירה מפני "הונאת עמלות מוקדמות", ומזהירה את הציבור מפני מתחזים שמתחזות לחברות הלוואות או מימון לגיטימיות הדורשות הפקדות מראש.
  • ההונאה כוללת הונאת קורבנות עם הבטחות להטבות או רווחים כספיים בתמורה לתשלומים מראש, המתרחשים לרוב בפלטפורמות כמו "טלגרם" ומדיה חברתית.
  • הציבור נזכר לאמת את הלגיטימיות של עסקאות פיננסיות ולהישאר ערני מפני הונאות אפשריות.

רשות ניירות ערך (SEC) הזהירה מפני הונאה חדשה המכונה "הונאת עמלות מוקדמות". לציבור מזכירים להיזהר ממתחזים המתחזות לחברות הלוואות או מימון רשומות המציעות הלוואות אך דורשות תחילה פיקדון או עמלת מקדמה מהלווה. 

מהי הונאת העמלה המוקדמת?

לטענת הנציבות, "הונאת העמלות המוקדמות" היא סוג של הטעיה שבה אנשים או גופים, המתחפשים לעתים קרובות לנותני שירות לגיטימיים, מלווים או ארגונים, מבקשים תשלום מראש או עמלה מהקורבן, ומבטיחים תועלת, שירות גדול יותר, או רווח כספי בעתיד.

איך מתרחשת הונאה בתשלום מראש?

השמיים ה-SEC ציין כי העבריינים עלולים לטעון כוזב שהם מציעים הלוואות ולבקש מלווים פוטנציאליים לשלם עמלה או פיקדון מראש לפני עיבוד או מתן ההלוואה. 

ברגע שהקורבן משלם את דמי המקדמה, הרמאי בדרך כלל נעלם מבלי לספק את ההלוואה או השירות שהובטח.

הוועדה שיתפה כי ההונאה מתרחשת לעתים קרובות ב"טלגרם" ובפלטפורמות אחרות של מדיה חברתית. נפגעים מתווספים לצ'אט קבוצתי עם לווים מזויפים שטוענים שקיבלו הלוואה בעזרת חברת הלוואות או מימון מזויפים. 

בנוסף, ה-SEC ציין שהאנשים בצ'אט הקבוצתי מדברים לעתים קרובות בשפה שאינה פיליפינית או בשפה זר. 

ייעוץ SEC בנושא הונאת עמלות מוקדמות

דגלים אדומים שצריך להיזהר מהם

תשלומים מראש

מלווים אמיתיים אינם מבקשים תשלומים מראש, הפקדות, עמלות עיבוד או עמלות מקדמה לפני מתן הלוואות. היזהר אם אתה נתקל בדרישה לתשלום משמעותי לפני קבלת שירותים כלשהם.

הבטחות לא מציאותיות

רמאים מבטיחים לעתים קרובות הבטחות שנראות טובות מכדי להיות אמיתיות, כמו אישור מובטח להלוואה, ללא קשר להיסטוריית האשראי. הלווים חייבים להיות זהירים אם ההצעה נראית נדיבה מדי או לא מציאותית.

טקטיקות לחץ

רמאים עשויים להשתמש באסטרטגיות בלחץ גבוה כדי לדחוף אנשים לקבלת החלטות מהירה, זה יכול גם . היזהר מדחיפות בבקשות לתשלום או מידע אישי.

אנונימיs או פלטפורמות לא מאומתות

אם עסקאות או תקשורת מתרחשות בפלטפורמות אנונימיות או לא מאומתות, כמו אפליקציות הודעות פרטיות או מדיה חברתית, זה עלול לעורר חששות. עסקים לגיטימיים פועלים בדרך כלל בפלטפורמות מבוססות וניתנות לאימות.

חוסר תיעוד רשמי

עסקאות הלוואות או מימון לגיטימיות כוללות תיעוד וחוזים נאותים. על המשקיעים לוודא שיש להם עסק עם חברות רשומות. אם התהליך חסר שקיפות או ניירת רשמית, זה עלול להעיד על הונאה.

תקשורת לא מקצועית

דקדוק לקוי, שגיאות כתיב או תקשורת שנראית לא מקצועית יכולים להעיד על הונאה. שימוש בשפות אחרות יכול להיות גם דגל אדום. עסקים לגיטימיים שומרים על סטנדרט מקצועי באינטראקציות שלהם.

אנשי קשר זרים או בלתי ניתנים לאיתור

רמאים עשויים לפעול ממקומות זרים או להשתמש בפרטי קשר בלתי ניתנים לאיתור. היזהר אם זה מאתגר לאמת את הלגיטימיות של החברה או הפרט.

אין כתובת פיזית

לעסקים לגיטימיים יש בדרך כלל כתובת פיזית. אם המלווה או חברת המימון לא מספקים מיקום פיזי שניתן לאמת, זה יכול להיות דגל אדום.

הצעות לא רצויות

אם אתה מקבל הצעות הלוואות לא רצויות באמצעות מיילים, הודעות או שיחות, היזהר. מלווים לגיטימיים אינם פונים בדרך כלל באופן אקראי כדי להציע הלוואות.

תזכורות ועצות של SEC

SEC Flags הונאות השקעות סוד לחיסול עוני רמפאן בעולם כולו
דוגמה לייעוץ SEC

חברות הלוואות או מימון לגיטימיות אינן מבקשות מהלווים הפקדות, עמלות טיפול או מקדמה לפני מתן הלוואות. 

הנציבות הדגישה שאנשים צריכים לחקור בקפידה כל עסקה פיננסית הכרוכה בתשלום מראש, מכיוון שלעתים קרובות היא מעידה על תרמית אפשרית. יתרה מכך, הציבור נקרא לשמור על ערנות, לשמור על מצוות ולהימנע ממעורבות בתוכניות כאלה.

בחודש שעבר, ה-SEC הזהירה את הציבור מפני "הונאת טעינה וביצוע משימות," שבו רמאים מעסיקים פלטפורמות מסחר אלקטרוני מזויפות, מעמידים פנים שהם חברות נחשבות כמו אמזון ושופי, ומפתים אנשים להשקיע עם הבטחות לעמלות ותגמולים. התוכנית, הדומה לתוכנית פונזי, משתמשת בכספי משקיעים חדשים כדי לשלם רווחים מזויפים למשקיעים קודמים למרות התגמולים שהובטחו.

מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: SEC מפרסמת אזהרה ציבורית על הונאת עמלות מראש

כתב ויתור:

  • לפני השקעה במטבע קריפטוגרפי כלשהו, ​​חיוני שתבצע בדיקת נאותות משלך ותבקש ייעוץ מקצועי מתאים לגבי העמדה הספציפית שלך לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
  • BitPinas מספקת תוכן עבור למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות. המעשים שלך הם באחריותך בלבד. אתר זה אינו אחראי לכל הפסדים שעלולים להיגרם לך, והוא גם לא ידרוש ייחוס עבור הרווחים שלך.

בול זמן:

עוד מ ביטפינות