המסחר הקמעונאי במט"ח צמח באופן משמעותי בעשור האחרון, מונע על ידי שילוב של גורמים כגון עלויות עסקה נמוכות יותר, נגישות מוגברת באינטרנט וצמיחת המסחר במובייל.
בהסתכלות על 2022, אנו מאמינים שיהיו 6 מגמות מפתח שיעצבו את תעשיית המט"ח הקמעונאית:
1. המשך צמיחה בשווקים מתעוררים
שווקים מתעוררים היו מניע מרכזי לצמיחה בשוק המט"ח בשנים האחרונות, וזה אמור להימשך לתוך 2022. מדינות כמו סין, הודו וברזיל מציעות פוטנציאל עצום להתרחבות מתמשכת בשל האוכלוסיות הגדולות והגידול שלהן.
מעמדות הביניים. זה מציג הזדמנויות וגם אתגרים עבור ברוקרים הפועלים בשווקים אלה - מצד אחד יש פוטנציאל עצום לצמיחה אך מצד שני הרגולציות יכולות להיות מחמירות יותר בהשוואה לשווקים מפותחים כמו אירופה או צפון אמריקה.
2. עליית הבינה המלאכותית והמסחר האוטומטי
בינה מלאכותית (AI) נמצאת בשימוש יותר ויותר בכל השווקים הפיננסיים, כולל מטבע חוץ (FX). במסחר במט"ח, AI יכול לשמש למשימות כמו זיהוי דפוסים או חיזוי תנועות מחירים. כמה ברוקרים כבר מציעים
תכונות 'מסחר אוטומטי' המשתמשות באלגוריתמים מתוכנתים מראש כדי לבצע עסקאות באופן אוטומטי ללא התערבות אנושית - אם כי עדיין יש צורך לפקח על אלה בקפידה על ידי בני אדם בהתחשב בעובדה שהם אינם חסינים בפני תקלות! אנו מצפים שבינה מלאכותית ומסחר אוטומטי יהפכו
נפוץ אפילו יותר לאורך זמן ככל שהטכנולוגיה מתקדמת עוד יותר.
3. רגולציה והגבלות
מגזר המט"ח הקמעונאי אמור לעבור כמה שינויים גדולים, עם תקנות חדשות שייכנסו לתוקף שישפיעו רבות על אופן פעולתם של ברוקרים. הנה מה שאתה צריך לדעת על השינויים הקרובים ומה המשמעות שלהם לעתיד התעשייה.
אחד השינויים הגדולים ביותר הוא זה
מגבלות מינוף מוצגות לכל המשקיעים הקמעונאיים. המשמעות היא שסוחרים לא יוכלו יותר להשתמש ברמות גבוהות של מינוף בעת המסחר, מה שעלול להוביל לשימוש באסטרטגיות מסחר פחות מסוכנות. השינוי העיקרי הנוסף הוא זה
הגנת יתרה שלילית תהפוך לחובה עבור כל הברוקרים המציעים שירותים ללקוחות אירופאים. משמעות הדבר היא שייתרות החשבון של לקוחות לעולם לא יכולות לרדת מתחת לאפס, גם אם הם יעשו הפסדים כבדים בעסקאות שלהם.
לשינויים הרגולטוריים הללו צפויה להיות השפעה גדולה על האופן בו ברוקרים עושים עסקים, ונשאר לראות כיצד הם יסתגלו על מנת להמשיך ולשרת את לקוחותיהם ביעילות. עם זאת, דבר אחד בטוח: מגזר ה-FX הקמעונאי מיועד
כמה שינויים גדולים ורוב זה לא יהיה חיובי עבור הברוקרים.
אם כבר מדברים על הגבלות,
אפל הסירה את פלטפורמת המסחר הפופולרית, MetaTrader 4, מחנות האפליקציות שלה.
MetaTrader 4 היא פלטפורמה בשימוש נרחב למסחר מקוון בשוק המט"ח (מט"ח). הוא מספק כלי גרפים ומסחר שונים, מסחר אוטומטי והתוכנה קיימת כבר למעלה מעשור, מה שהביא לאימוץ גבוה במיוחד
ציון.
ההסרה של MetaTrader 4 מחנות האפליקציות של אפל צפויה להיות מכה לסוחרי פורקס רבים שמשתמשים באייפון או באייפד. עם זאת, יש עדיין המון דרכים אחרות לסחור במט"ח במכשירים אלה, כולל באמצעות פלטפורמות מבוססות אינטרנט ופלטפורמות ייעודיות
יישומים ניידים
5. הצמיחה נמשכת, המומנטום יורד
מחזורי המסחר במט"ח צפויים להמשיך ולצמוח, אם כי בקצב איטי יותר מאשר בשנים האחרונות. זה נובע ממספר גורמים, לרבות צמיחה כלכלית איטית יותר בעולם ומדיניות מוניטרית הדוקה יותר מצד הבנקים המרכזיים הגדולים.
במונחים של מטבעות ספציפיים, הדולר האמריקאי צפוי להישאר המטבע הנסחר ביותר בעולם, ואחריו האירו והין היפני. גם היואן הסיני צפוי לראות פעילות מסחר מוגברת כאשר סין ממשיכה לפתוח את כלכלתה.
6. עוד תחרות בדרך
בעוד שמסחר במט"ח קמעונאי קיים כבר כמה עשורים, אנו רואים יותר ויותר חדשנות ותחרות המגיעות ממגזר הקריפטו. מובן מאליו שהקריפטו משך מספר רב של סוחרי יום, בעוד שברוקרי FX נאבקים
להציע תנאים הגונים לסוחרי יום הבודקים מסחר בקריפטו. השאלה העיקרית שנותרה כעת, האם בורסות הקריפטו הללו יתבססו מהצעת המפתח שלהן ויציגו מסחר במטבעות קמעונאיים גם ללקוחותיהן? עלייתו של מטבעות קריפטוגרפיים
בורסות כמו FTX היוו איום על ברוקרי פורקס קמעונאיים מסורתיים. הסיבה העיקרית לכך היא שבורסות קריפטו מציעות מגוון רחב בהרבה של נכסים מרוב ברוקרי המט"ח, כולל מטבעות קריפטוגרפיים אקזוטיים רבים שאינם נסחרים במטבעות מסורתיים.
שווקים פיננסיים. זה נותן לסוחרים מבחר הרבה יותר גדול של נכסים לסחור, וגם מאפשר להם לנצל הזדמנויות בשוק המטבעות הקריפטו המתפתחים.
הבדל מרכזי נוסף בין בורסות קריפטו לברוקרי פורקס מסורתיים הוא הדרך שבה הם מרוויחים כסף. בורסות קריפטו גובות עמלות שונות - אלו הן בדרך כלל קבועות והן הרבה יותר צפויות. לעומת זאת, רוב ברוקרי המט"ח מרוויחים את כספם
דרך ממרחים - ההבדל בין
את מחירי ההצעה והבקשה של נכס בסיס. המשמעות היא שסוחרים בבורסות קריפטו יכולים לחסוך כסף בעלויות, מה שהופך אותו לאטרקטיבי יותר מאשר התמודדות עם ברוקר מסורתי.
ראוי גם לציין שפלטפורמות החלפת קריפטו נוטות להיות הרבה יותר מתקדמות מבחינה טכנולוגית מאשר מקבילותיהן הוותיקות בעולם המט"ח. לדוגמה, FTX מציעה
אפליקציה חדשנית לנייד המאפשר למשתמשים לסחור ישירות מהסמארטפונים או מכשירי הטאבלט שלהם. סוג זה של טכנולוגיה חדשנית פשוט אינה זמינה מרוב ברוקרי המט"ח הקמעונאיים כיום, מה שיכול לתת יתרון לבורסות קריפטו כמו FTX
במשיכת לקוחות חדשים.
