פעולת האכיפה של הוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות נגד Binance עלולה לסגור את תהום הקריפטו אם בקשות הרגולטור להקלות בצו מניעה ועונשים יישארו.-אבל יש הרבה יותר בתביעה של הנציבות לפרק.
ה-CFTC הגיש את תביעתה נגד Binance ביום שני בבוקר, שהחברה אמרה כי "בלתי צפוי ומאכזב", תוך ציון שיתוף הפעולה המתמשך שלה עם הרגולטורים. החברה גם אמרה בהצהרה שלה שהיא השקיעה רבות בצוות הציות שלה "כדי להבטיח שלא יהיו לנו משתמשים אמריקאים פעילים בפלטפורמה שלנו".
התביעה טוענת כי Binance ביצעה הפרות מרובות של נגזרים, לרבות אי רישום כראוי להציע נגזרים ללקוחות בארה"ב, אי פיקוח הולם על הפעילות בבורסה שלה, אי מניעת הלבנת הון מספקת (AML) ובקרות הכרת הלקוח שלך (KYC), התחמקות ביודעין או עזרה ללקוחות אמריקאים להתחמק מהרגולטורים, ואולי הכי מחורבן: מסחר מול הלקוחות שלה.
ז'או עצמו נקרא במפורש כנתבע בתביעת CFTC יחד עם Binance Holdings Limited (רשומה באיי קיימן), Binance Holdings (IE) Limited ו- Binance (Services) Holdings Limited (שתיהן רשומות באירלנד), וציות ראשי לשעבר הקצין סמואל לים.
ג'או דחה את תלונה של 74 עמודים בתור "FUD" (ראשי תיבות קריפטו פופולריים לפחד, אי ודאות וספק) על ידי כתיבת "4" בטוויטר יום שני.
בתחילת השנה, הוא אמר ש"4" יהיה הקיצור שלו לומר לעוקבים "להתעלם מ-FUD." הוא עשה בו שימוש רב מאז: הלאה במרץ 24, כאשר תקלה גרמה לבעיה זמנית במשיכות ובמסחר נקודתי; עַל במרץ 5, כאשר השמיים Wall Street Journal דיווח כי תמלילים פרטיים הראו כי Binance נמנעה בכוונה מרגולטורים אמריקאים; עַל במרץ 3, כאשר הרשות לניירות ערך בארה"ב ניסה לחסום Binance US מרכישת ברוקר הקריפטו פושט רגל וויאג'ר דיגיטל; בפברואר, כאשר המשרד בניו יורק פקסוס חתכה קשרים עם החברה בציפייה להיתבע על ידי ה-SEC על תפקידה בהנפקת אסימוני Binance USD (BUSD); ו בחודש ינואר, כאשר פורבס דיווח כי הבורסה ראתה זרמים יוצאים בהיקף כולל של 12 מיליארד דולר בחודשיים.
מאוחר ביום שני בערב, ג'או פרסם תגובה ארוכה יותר ב-Binance בלוג. "אני מקפיד על מדיניות זו בעצמי בקפדנות", כתב על נוהלי הציות של Binance. "גם מעולם לא השתתפתי ב-Binance Launchpad, Earn, Margin או Futures", הוא הוסיף, בקריאת ראש להאשמות שהוא שלט באופן אישי בחשבונות ששימשו לסחור מול לקוחות.
ברור מהתלונה של ה-CFTC שמאות הודעות פנימיות, שיחות ומסמכים שותפו עם הוועדה כחלק מחקירתה. זו לא הפעם הראשונה שבינאנס נתונה לתביעה, אבל נראה שהיא היסודית ביותר. כפי שאמר עורך הדין לשעבר למשפט CFTC, בריידן פרי פענוח באימייל: סוכנויות אכיפה כמו ה-CFTC לא אוהבות להפסיד.
ציות היה (לכאורה) בדיחה
תביעת CFTC מכילה הרבה קטעים מצ'אטים פנימיים של החברה על ציות או היעדר ציות.
באחד הסעיפים בתלונתם ציטטו התובעים האמריקנים הודעות של לים המתייחסות לעסקאות שנחשבו כקשורות לחמאס, שלוחה מיליטנטית של האחים המוסלמים המצריים. בהודעות של 2019, הוא נימק שעסקאות קטנות לא היו ראויות לדאגה מפני שמישהו "בקושי יכול לקנות AK47 עם 600 דולר", לפי התלונה של ה-CFTC.
ואז בפברואר 2020, לים אמר לכאורה על לקוחות מרוסיה: "כאילו יאללה. הם כאן בגלל פשע".
הוועדה טוענת כי עובדים שהוטלו על כך להראות כי Binance מתייחסת ברצינות לציות, כמו קצין דיווח על הלבנת הון, התלוננו כי נתקעו עם משימה סיזיפית. "אין לי אמון בגיאופנסציה שלנו", אמר העובד ללים בהודעת צ'אט.
ביטקוין ואת'ריום הם סחורות, אומר CFTC
באזכור הישיר היחיד של ביטקוין ואת'ריום בתלונתו, ה-CFTC קורא לשני הנכסים סחורות.
החקירה ארוכת השנים והגשת התביעה ביום שני כבר מרמזת על כך שה-CFTC חושב שיש לה סמכות שיפוט על ההתנהלות של Binance עם משקיעים אמריקאים. אבל הרגולטור הקורא במפורש לסחורות BTC ו-ETH עשוי להיות משמעותי מאוד עבור התעשייה.
התביעה מזכירה גם את Litecoin (LTC), אשר ירדה כברת דרך משווי השוק הגבוה בכל הזמנים של 27 מיליארד דולר ל- 6 $ מיליארד ביום שלישי אחר הצהריים. הצוות שמאחורי חשבון הטוויטר הראשי של Litecoin שיתף צילום מסך של התביעה וסיפר כי "זה נחמד לדעת שכולנו מסכימים על זה עכשיו".
בין ה-SEC ל-CFTC התנהלה התאמה בין האופן שבו לסווג, ולכן להסדיר, מטבעות קריפטוגרפיים - במיוחד ETH. במאבק המשפטי המתמשך בין ה-SEC לבין ריפל, א נאום 2018 עשה על ידי מנהל הכספים התאגידי של SEC, ויליאם הינמן, בו הוא טוען ש-ETH הוא כנראה לא נייר ערך בולט. עורכי הדין של ריפל ניצחו במאבקם כדי לקבל גישה לאימיילים של SEC על הנאום, אך הוועדה רצתה לאטום אותם.
"זו לא עמדה חדשה עבור ה-CFTC", אמר עורך הדין ברידן פרי פענוח במייל. "אבל מה שמשמעותי הוא המחויבות של ה-CFTC ל-ETH כסחורה המבוססת על הדעה האחרונה של ה-SEC לפיה המהלך של ETH מהוכחת עבודה להוכחת מניות היה דומה לנייר ערך".
פרי, עורך דין לשעבר של CFTC וקצין ציות, עוסק בענייני רגולציה ואכיפה במשרד עורכי הדין קניהרץ פרי בקנזס סיטי.
ראוי לציין שיו"ר ה-SEC, גארי גנסלר די עקיף באפיון שלו את ETH כנייר ערך. בספטמבר, הוא סיפר וול סטריט הז'ורנל כי נכסי הוכחת מניות יכולים להיות כשירים כניירות ערך באמצעות מבחן Howey.
הבדיקה מקורה מהחלטה של בית המשפט העליון משנת 1946 ושימשה כבסיס לקביעה מה נופל תחת סמכות ה-SEC. זה זכה לביקורת רבה מתעשיית הקריפטו ואפילו נציב ה- SEC, הסטר פירס.
ניתן לראות את פרט ה-ETH בתביעת Binance כקונטרה להצעה ש-ETH הפך להיות יותר כמו נייר ערך כשעבר להוכחת הימור. אבל זה לא מסדר כלום. לא תהיה הרבה בהירות אמיתית לגבי האופן שבו הרגולטורים בארה"ב מסווגים את ה-ETH עד שתהיה הגדרה סטטוטורית או פסיקה שיפוטית, אמר פרי.
המטה הנוסע
ה-CFTC גם כינה את הבלוף של Binance על המטה החמקמק שלה בתלונתה.
הנציבות טענה בתביעתה שג'או אמר במהלך פגישה פנימית ב-2019 שהאסטרטגיה של החברה הייתה לבצע פעולות באמצעות גופים עסקיים שונים הרשומים בתחומי שיפוט שונים כדי "'לשמור על מדינות נקיות [מהפרות חוק]' על ידי 'לא לנחות את .com'. בְּכָל מָקוֹם. זו הסיבה העיקרית ש-.com לא נוחת בשום מקום'”.
במשך שנים, Binance נמנע ממתן שמות מטה ביצועי. הוא העלה נקודות כי הוא יקרא לאחד "בקרוב", אך מעולם לא הוסיף מיקום.
"עדיין לא הכרזנו על זה," אמר ג'או במהלך פרק משנת 2022 של gm from פענוח פודקאסט. "נודיע על כך בבוא העת. אבל זה מאוד פשוט. זה לא כל כך מסובך."
זה לא יוצא דופן שחברות מחפשות דרכים לעשות עסקים עם לקוחות אמריקאים באופן שמגביל את האינטראקציות שלהן עם הרגולטורים במדינה, שיש להם מוניטין של כמה מהמכבידים בעולם. אבל גם אם הטקטיקה ללא מטה, ללא הפרות היא חדשנית, לא סביר שהיא תעמוד כטיעון בבית המשפט, לפי פרי.
"חברות קריפטו רבות מבוססות בחו"ל ומנסות להימנע מהרגולציה, אבל זו הפעם הראשונה ששמעתי על 'מטה נוסע' שנמצא במקום שבו המנכ"ל נמצא בנקודת זמן מסוימת", אמר.
ימינה שרה צ'קרון, העומדת בראש העניינים המשפטיים בארה"ב עבור שירות התשלומים ללא משמורת Ramp, הסכימה שהתביעה תשנה את אסטרטגיית השיפוט של חברות בתקווה להימנע מעומס רגולטורי.
"אמנם מוקדם מדי להגיב על התוצאות של התיק הזה, אם ניתוח זה יהיה אינטנסיבי עובדתית, אבל זהו איתות לתעשייה שפיקוח הסמכות יהיה פיקוח הדוק ואכיפה וששחקנים גלובליים עשויים יובא לתשובה בבתי המשפט בארה"ב", אמרה פענוח בטלגרם, והוסיפה כי היא חושבת שרוב החברות יגבירו את האינטנסיביות שבה הן בוחנות בעיות ציות.
האם הקריפטו צריך לדאוג?
אבל אם תשאלו את מנכ"ל המספנה מארק לוריא, קריפטו בכלל לא צריך להיות מודאג מההאשמות שה-CFTC העלה נגד Binance.
מספנות יוצרת תוכנת תווית לבנה לבורסות מבוזרות, כמו דרך פרוגרמטית לזהות כתובות ארנק שנוספו לרשימת הסנקציות של המשרד האמריקאי לבקרת נכסים זרים.
"לפרש זאת כהתקפה על קריפטו תהיה טעות", אמר פענוח דרך טלגרם. "ההאשמות אינן נוגעות לנושאים שקיימים 'בתחום אפור של רגולציה', אלא על התחמקות מתקנות וכללים גזורים ומובנים היטב שקיימים מסיבות די טובות".
אבל זו עדיין דרך מעוותת להביא את התעשייה לעמוד בדרישות, אמר פרי. השארת חברות קריפטו להסיק מה הן צריכות ומה אסור לעשות יכול להיות מבולגן עבור תעשייה מתפתחת.
"זהו טריטוריה מסוכנת עבור הרגולטורים", אמר. "ניסיון נמהר למלוך בכל פוטנציאל לעוולה או אירוע צפוי ייכשל ויגרום ליותר נזק מתועלת לקהילת מטבעות הקריפטו".
הישאר מעודכן בחדשות הקריפטו, קבל עדכונים יומיים בתיבת הדואר הנכנס שלך.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://decrypt.co/124800/binance-cftc-lawsuit-crypto