פענוח הקופסה השחורה: כיצד AI חושף את סודות הלבנת הון קריפטו

להלן פוסט אורח מאת ברנדן קוקרן, שותף ב-YK Law LLP.

כלי בינה מלאכותית יכולים לחולל מהפכה במאמצים נגד הלבנת הון בעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. הכלים הללו יכולים לנתח הרבה יותר עסקאות במהירות מכל אדם, ולסייע לבנקים ולרשויות אכיפת החוק לעמוד בקצב של עסקאות, מהן יש מיליונים ביום.

מכיוון שאסטרטגיות הלבנת הון פופולריות כוללות ביצוע מספר עסקאות מהירות בין חשבונות, היכולת לזהות עסקאות חשודות במהירות יכולה לתת יתרון לאכיפת החוק - אך עלינו לזכור שבינה מלאכותית אינה תרופת פלא למלחמה בהלבנת הון. לפושעים, למדינות נוכלות ולטרוריסטים יש גם גישה לכלי AI, שבהם הם יכולים להשתמש כדי לבצע הונאות נוספות ולהתחמק מפיקוח על הלבנת הון.

כלי בינה מלאכותית יכולים לעזור לאכיפת החוק למצוא דפוסים חשודים בעסקאות פיננסיות הרבה יותר מהר מבני אדם.

לדברי החוקר מתיאו וייל, בינה מלאכותית יכולה לסייע בהפחתת תוצאות כוזבות בעבודות נגד הלבנת הון ב-30-50 אחוזים, לסייע בדיגיטציה של תהליכי Know Your Customer ובזיהוי הבעלים המועילים האולטימטיביים. זה גם יכול לעזור להבטיח עמידה בתקנות לאומיות ולזהות צמתים מאמתים שנמצאים או תחת סנקציה או נשלטים על ידי פושעים.

"טכנולוגיית Blockchain זוכה להכרה בפוטנציאל שלה לשפר משמעותית את תהליכי AML", כותב וייל. "המאפיינים הטבועים שלו, כגון אי-שינוי ושקיפות, הופכים אותו לכלי אידיאלי לשמירה על רישומים מאובטחים ומוגנים מפני חבלה של עסקאות פיננסיות. Blockchain יכול לאפשר שיתוף בזמן אמת של מסמכי KYC מעודכנים והיסטוריית עסקאות. . . מה שמקשה על המלבינים להסתיר את פעילותם".

אנשי מקצוע בתחום אכיפת החוק זקוקים לכל העזרה שהם יכולים לקבל. לרגולטורים במדינת ניו יורק לבדה יש ​​צבר של עשרות אלפי עסקאות לנטר, על פי ארתור מולר מ. WorkFusion.

כלי בינה מלאכותית אינם רק בידיהם של רשויות אכיפת החוק ומוסדות פיננסיים. גם לפושעי סייבר יש גישה אליהם, ובמקרים מסוימים בונים משלהם. זה יסבך את העניינים עבור המגזר הציבורי והפרטי, וכן יאפשר לעבריינים לגנוב, להונות או להלבין כסף אפילו מהר יותר ובקנה מידה גדול יותר.

לפי מגזין מידע אבטחה,

"אפשר להשתמש במודלים גנרטיביים של בינה מלאכותית כדי להפוך תהליכי הלבנת הון ליעילים יותר עבור פושעים פיננסיים - למשל, על ידי סיוע ביצירת חברות מזויפות, חשבוניות, רישומים ודוחות כספיים, למצוא פרצות בחקיקה ואפילו ליצור חשבונות חוץ שבהם ניתן להסתיר כספים. ”

גם תוכניות פליליות פחות משוכללות החלו להשתמש בבינה מלאכותית. רמאים המפעילים הונאות רומנטיות "שוחטים חזירים" כבר משתמשים בכלים כמו Chat GPT כדי להעלות הצעות מושכות יותר לקורבנות. כלי בינה מלאכותית נגד כמו Fraud GPT ו-Worm GPT נמכרים ברשת האפלה.

הונאה GPT מסייעת לשחקנים גרועים ב"כתיבת קוד זדוני; יצירת תוכנות זדוניות בלתי ניתנות לזיהוי; מציאת פחים שאינם VBV; יצירת דפי פישינג; בניית כלי פריצה; מציאת קבוצות פריצה, אתרים ושווקים; כתיבת דפי הונאה ומכתבים; איתור דליפות ופגיעות; ולומדים לקודד או לפרוץ."

לדברי גארי אנדרסון מ-Kivu Consulting:

"פושעי הסייבר וקהילת שחקני האיומים הם בעלי ידע טכנולוגי, בעלי מוטיבציה ונוטים לאמץ מוקדם מגמות טכנולוגיות חדשות כאשר הם רואים יתרונות ושיפור כיצד הם יכולים לפתח את הכלים, הטכניקות והפרקטיקות שלהם."

חלק מהפושעים, לעומת זאת, משתמשים בהבטחות של AI כדי לפתות קורבנות בצורה שגויה להונאות השקעות. על פי הודעה לעיתונות של DOJ:

"דיוויד גילברט זעפרן, בן 51 מאוסטרליה, ווינסנט אנתוני מאזוטה ג'וניור, בן 52 מלוס אנג'לס, קשרו לכאורה קשר להפעיל תוכנית הונאה כדי לגרום לקורבנות להשקיע בתוכניות מסחר שונות שהבטיחו באופן שווא להשתמש בבוט מסחר אוטומטי של בינה מלאכותית לסחור בהשקעות של קורבנות בשווקי מטבעות קריפטוגרפיים ולהרוויח רווחים עם תשואה גבוהה". תרגול מטעה זה מכונה גם "כביסה בינה מלאכותית".

אימוץ פלילי של בינה מלאכותית פירושה שרשויות אכיפת החוק, בנקים ועסקים אחרים המעורבים במטבעות קריפטוגרפיים חייבים לאמץ את הכלים הללו בעצמם לפני שהם יוצפו לגמרי. הם גם צריכים לעסוק בהסברה ציבורית וללמד אנשים על שיטות אבטחה מומלצות והימנעות מהונאות.

טים ואסקו, המייסד של BlockCerts, ניסח פתרון טרנספורמטיבי: היתוך של AI עם טכנולוגיית בלוקצ'יין כדי ליצור מערכת אקולוגית מבוצרת ואמינה עבור כל המשתתפים. הרעיון של מודיעין מאומת עומד בחזית החדשנות של BlockCerts, וממזג את פרוטוקולי ההוכחה הבלתי ניתנים לשינוי הטבועים בבלוקצ'יין עם תהליכי האימות המתוחכמים העומדים בבסיס הטכנולוגיה של GPT.

מודל אימות מתקדם זה מבטיח שכל עסקה לא רק מוצפנת אלא גם מאומתת על פני מספר רבדים, מה שמפחית משמעותית את הסיכון לפעילויות הונאה, כולל הלבנת הון.

ואסקו מדגישה את המעשיות והאפקטיביות של גישה זו, וקובעה, "האסטרטגיה שלנו מתעלה על הנחה תיאורטית; זוהי מערכת פעילה ומוחשית המחזקת הן את התחומים המקובלים של עסקים ופיננסים, כמו גם את הדינמיקה של מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים, עם הערכים הכרחיים של יושרה ואמון.

אינטליגנציה מאומתת היא לא רק מושג - זו פלטפורמה תפעולית, מחויבות להבטיח שכל עסקה תעמוד בסטנדרטים האתיים הגבוהים ביותר, מטפחת בסיס של אמון בתוך מערכות אקולוגיות דיגיטליות מקושרות שכולנו פועלים כיום".

AI הוא אחד הכלים החזקים ביותר שנוצרו אי פעם. "הציווי הטכנולוגי" הוא התפיסה הפילוסופית לפיה טכנולוגיות חדשות הן בלתי נמנעות וחיוניות ויש לפתחן ולקבל אותן לטובת החברה. ככזה, בעוד שאנו עומדים לקצור את היתרונות של אימוץ בינה מלאכותית, חשוב ביותר שאנשי מקצוע יישארו צעד אחד לפני שחקנים רעים הן על ידי הפחתת הסיכונים הקשורים בשימוש בבינה מלאכותית ושימוש יזום בו כדי לחזק את התאימות.

לקבלת הדרכה על ניצול כוח הבינה המלאכותית לעסק שלך, צור קשר עם קטיה גוזיאס בכתובת או ברנדן קוקרן ב .

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/