מקרי שימוש בינה מלאכותית עבור חברות ניהול נכסים

הדור שלנו עד לכוח המתהווה של מחליף המשחקים הנוכחי Generative AI (GenAI), שהיא טכניקת למידה עמוקה של בינה מלאכותית בתוך מטריית שפת מכונה. זהו תינוק משגשג עם מודלים של שפה גדולה (LLMs) כבסיס, שהוא בעצמו התכנסות של מודלים של רשתות עצביות, שזמינים כעת באופן מסחרי עקב התקדמות הטכנולוגיה בשנאים, מנגנוני מקודד-מפענחים המשתמשים בוקטורים.

GenAI הוא כלי חזק מאוד בשל יכולתו לשוחח עם משתמשים המתייחסים לשאלותיהם כדי לייצר פלטים בטקסט, קוד, תמונה, וידאו ופורמטים אחרים. כדי להפוך את מודל הבסיס ל"מוכן לייצור" בהקשר ארגוני, LLMs זקוקים לכוונון עדין עם מידע הקשרי ספציפי והתערבות אנושית כדי להכשיר את המודל.

GenAI לשירותים פיננסיים

GenAI משלב אינטליגנציה אנושית עם אינטליגנציה של מכונה על ידי הבנת שאלות שיחה מרובה פניות ממשתמשים עסקיים כדי לספק תשובות מדויקות ביותר. שירותים פיננסיים בהיותם עסק ממוקד לקוח, דפוסי התנהגות משחקים תפקיד מרכזי בהחלטות שונות המתקבלות על ידי משקיעים, יועצים פיננסיים, מנהלי קרנות ומתווכים אחרים בשוק. GenAI יכולה לסייע לאנשים לנתח חדשות שוק, אינדיקטורים כלכליים, מסמכי מחקר, אחזקות תיקים נוכחיות בהתאם לדפוסי ההתנהגות שלהם. GenAI יכול ליצור אינטראקציה עם משתמשים כדי להבין את הדרישה שלהם וליצור תשובות מעודנות, דוחות מעוצבים, תרשימים כולל תמונות.

GenAI לחברות ניהול נכסים

GenAI יכולה לספק תובנות חשובות לצוותים שונים כגון מנהלי שיווק, אנליסטים מחקריים, מעצבי מוצר, סוחרים, מנהלי תיקים, מנתחי סיכונים וכו' בתוך חברות AM כדי ליצור אלפא עם סיכון מופחת באמצעות קבלת החלטות יעילה.

מנהלי שיווק יכול להשתמש ב-GenAI כדי לעצב וליצור עמוד שער לדוחות, סרטונים למצגות של לקוחות. לקוחות קמעונאיים ומוסדיים משקיעים במניות, ברווחים קבועים ובנכסים אלטרנטיביים אחרים באמצעות קרנות שהונפו על ידי חברות לניהול נכסים צדדיים (AM). ניתן להשתמש ב-GenAI כדי לסייע למשקיעים בבחירת מוצרים נכונים להשקעות לטווח קצר ולטווח ארוך.

אנליסטים ומעצבי מוצר השתמש במגוון רחב של מסמכי ידע, מכירת דוחות מחקר צדדיים על ניירות ערך, נתוני שוק היסטוריים, אינדיקטורים מאקרו ומיקרו-כלכליים יחד עם חדשות עסקיות בזמן אמת עם סנטימנטים בשוק כדי לכתוב דוחות מחקר לסיוע למנהלי קרנות בתהליך קבלת ההחלטות שלהם . הם יכולים ליצור, לבדוק ולבצע אסטרטגיות השקעה אוטומטיות מותאמות סיכונים עם GenAI. הם יכולים גם לגלות את המגבלות באסטרטגיות ההשקעה שלהם, כדי להגיע לאסטרטגיות מגוונות ורווחיות חלופיות.

סוחרים, מנהלי תיקים ומנהלי סיכונים לנתח מערכי נתונים מורכבים, כולל תרשימים, גרפים ודוחות כספיים. GenAI משפרת את היעילות בפעילויות הבאות של ניהול תיקים:

• ניתוח תיקי השקעות באמצעות סיווג וסיווג השקעות בפרספקטיבות שונות כגון גיאוגרפיה, תעשייה, מגזר, פרמטרי ESG
• המלצות מותאמות אישית לאחזקות תיקים כגון תעודות סל, מניות, מטבעות קריפטוגרפיים, אג"ח וקרנות נאמנות ותשומות ממחקר השקעות
• ניתוח סיכונים המכסה סיכוני נזילות, אשראי וסיכוני שוק עם רמות ביטחון בהתאמה
• ניתוח סיכונים זנב למצבים מיוחדים
• צור נתוני אימון עבור תרחישים היפותטיים של מבחני מאמץ
• דוחות ביצועים בדרך של סיפורים לתקשורת משקיעים מותאמת אישית, ניתוח ESG ודיווח

מנהלי נכסים חלופיים חפש מקרי שימוש בעלי השפעה רבה וחברות פרטיות שעובדות על מקרי שימוש אלה. בינה מלאכותית גנרטיבית יכולה לסייע בזיהוי מגמות מתפתחות וטכנולוגיות משבשות תוך התמקדות במקרים של שימוש רב השפעה. אז מנהלי נכסים אלטרנטיביים אוספים נתונים ברחבי העולם כדי לזהות חברות פוטנציאליות להשקעה. ניתן להשתמש ב-GenAI כדי לאחד ולהשוות מידע על חברות בין תעשיות/מגזרים. לניתוח נוסף, GenAI יכול לבנות את המידע בפורמט הנדרש לביצוע ניתוח תחרותי.

חברות לשירות נכסים/מנהלי קרנות לספק יכולות ניתוח באמצעות פלטפורמות פתרונות הנתונים שלהם עבור חברות AM. פתרונות הנתונים מאחדים נתונים פנימיים ארגוניים שניתן להגדיל אותם עם נתונים חיצוניים. GenAI יכולה לספק נראות לנתונים אלה באמצעות מנגנון שאלות ותשובות במקום שמשתמשים עסקיים ימשכו מערכי נתונים ספציפיים לניתוח מותאם אישית.

נציגי שירות לקוחות ב-AM חברות משתמשות בבסיס הידע שלהן של מידע היסטורי כדי להגיב לשאילתות משתמשים. GenAI יכול לסייע להם על ידי הצגת תגובות רלוונטיות במסכים שלהם בזמן שהם מטפלים בשאלות של לקוחות. זה מביא לפתרון יעיל של בעיות, מה שמוביל לשיפור שביעות רצון הלקוחות, עלויות נמוכות יותר וגם השתלבות מהירה יותר של עובדים.

תקשורת פנימית בארגונים גלובליים עם מחסומי שפה יכולים להשתמש ב-GenAI לייעול המשימות היומיומיות כולל איסוף מידע באנגלית.

חטיבת טכנולוגיה של חברות AM יכולות להשתמש ב-GenAI כדי ליצור ולבדוק קוד במהירות וביעילות על מנת להגביר את היעילות בקנה מידה.

דאגות רגולטוריות ואחרות

דאגה כללית לגבי GenAI היא ביחס להפרה של תקנות הגנת מידע גלובליות מכיוון שהיא זקוקה לכמות גדולה של נתונים להדרכה שעשויה לכלול נתונים אישיים. ניתן למתן זאת על ידי הגבלת נתוני הקלט ל-LLMs המשמשות חברות AM עבור פונקציות ספציפיות.

הרגולטורים ברחבי ארה"ב, אירופה וסין מציעים כללים חדשים לטיפול בהגנה על זכויות הפרט, שימוש במידע המוגן בזכויות יוצרים, הגבלת תוכן שנוצר בינה מלאכותית, דרישות שקיפות נוספות, ניגוד עניינים, מדיניות אחריות וכו'.

ניתן להפחית את הסיכון של מתן תגובות מוטות של GenAI או להיכנס ל'הזיה' על ידי כוונון הדגם והתקנת 'מעקות בטיחות'.

סיכום

כפי שהוסבר לעיל, GenAI יכול לעזור למשתמשים בפונקציות הקדמיות, האמצעיות והאחוריות של חברות AM להרחיב את היכולות הקיימות במחקר השקעות, ניתוח תיקי השקעות, דיווח ביצועים, נתונים וניתוחים לצורך שיפור קבלת ההחלטות, שיפור היעילות ואופטימיזציה פעולות. GenAI תהיה ממוקמת היטב בנוף הטכנולוגי של חברות AM לאחר ייצוב מחזור ההייפ הנוכחי.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. רכב / רכבים חשמליים, פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• ChartPrime. הרם את משחק המסחר שלך עם ChartPrime. גישה כאן.
• BlockOffsets. מודרניזציה של בעלות על קיזוז סביבתי. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/24754/generative-ai-use-cases-for-asset-management-firms?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs