"מקפצים חכמים" ושקיפות סלקטיבית: פשרה מונעת להצעה הנועזת של FinCEN

לחשוף או לא לחשוף? זו מתחילה להיות השאלה כשמדובר בנתונים על הבלוקצ'יין.

שקיפות ובלתי משתנה עשויות להשבית את השליטה בנתונים על ידי מבני כוח גדולים, אך ברמה האישית נותר רצון לבעלות אישית. יש להגיע לאיזון.

האם זה נאיבי לחשוב על זה לשני הכיוונים? כוח לעם, בבקשה; בשני המובנים: שחרר את כל המידע מאחיזת הברזל של המונופול הגדול, אבל הבה נפעיל מעט אוטונומיה אישית על החלקים האישיים שלנו. 

זה יותר מדי לבקש? זה לא. עם זאת, שחרור נתוני משתמשים מהשליטה הארגונית לא אמור לפתוח את הדלת לפעילויות פליליות.

מערבלי קריפטו אפשרו לאנשים לדרוש בחזרה בעלות על נתוני העסקאות שלהם. לשמחתנו, הם משילים 1-3% מהערך כדי להפוך עסקה לאנונימית. זה מה שמשתמשי קריפטו רוצים, צריכים או ראויים לו, אז הם מנצלים אותם. גדול. אבל עכשיו כולם מתערבבים יחד - נקי ומלוכלך. לכן זה בלתי נמנע כאשר חקיקה גדולה מופיעה כדי לחקור.

באוקטובר הציעה רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) להגדיר מערבלי קריפטו as "חשש עיקרי להלבנת הון".  תמיד היו חששות לגבי היכולת להצפין ולטשטש את מקור הכספים, אך המשקל מאחוריהם התעצם לאחרונה. בינאנס היה נתבע על ידי בני ערובה ישראלים על מתן אפשרות למימון חמאס, ועל כך גם דיווח FinCEN השימוש של ביטקוין בניצול ילדים וסחר בבני אדם. מובן מאליו שצריך לעשות משהו.

התערבות של FinCEN, למרות שהיא מוצדקת, עלולה לגרום לדיווח מוגזם ולחוסר עקביות המענישים פעילות כלכלית יומיומית תמימה. האיזון המיועד בין שקיפות ובעלות על נתונים יביא לדיסאוריינטציה נוספת.

גם איגוד הבלוקצ'יין ציין כי "דרישות כלליות לאיסור הלבנת הון יכולות להיות להניע עסקים של נכסים דיגיטליים למדינות אחרות פחות מוסדרות." במקרה זה, תהיה נגיעה לאחור שבה לאכיפת החוק בארה"ב תהיה אפילו פחות גישה למידע על פעילות חשודה. 

ברור שפיצוח גורף על חילופים, מיקסרים ופרוטוקולים עלול לגרום יותר נזק מתועלת. איגודי האשראי של אמריקה קראו לרמה של פשרה - מציעים תיקונים בתדירות ובמגבלות הדיווח והרישום. אבל פתרונות אמצע הדרך מכל מקור חיצוני עדיין לא מספיקים או יושבים טוב. 

החובה מוטלת על אלו השקועים בחלל הבלוקצ'יין.

בעוד Chainalysis לאחרונה דיווח על ירידה הן בערכם והן בהיקף של פשעי מטבעות קריפטוגרפיים בשנת 2023, עדיין אין להכחיש את רמת הניקוי שיש לעשות. אם Web3 רוצה אוטונומיה על שקיפות ובעלות על נתונים, היא זקוקה למנגנונים אחראיים המטפחים אותנטיות ואמון מבפנים. כדי לסנן פעילות בלתי חוקית, חייבת להיות מניעה וריפוי.

מניעה צריכה להיות בראש סדר העדיפויות. תמיד תהיתי: למה מלכתחילה לפתוח את הדלת לפושעים? רוב החילופים והמיקסרים יתנו למפלגות הבלתי חוקיות להיכנס, אבל לא יתנו להם לצאת כשהם רוצים לצאת. ברור שזה לא יעיל: הם יכולים פשוט להישאר במקום ולשלוח כסף בתוך הפרוטוקול, תוך סיכון ארנקים של משתמשים אחרים.

זה יכול להשתנות. אל תתנו להם להיכנס. אנחנו צריכים אימוץ המוני של סדרנים חכמים. חוזים חכמים מבוססי שרשרת יכולים לפעול כקציני מודיעין שמירה על הדלתות למערכת אקולוגית. כל העסקאות שהתקבלו בארנק ניתנות לבדיקה מיידית, כאשר כל כספים ממקור בלתי חוקי נחשפים ומופנים אוטומטית. אין צורך לאפשר חדירת מערכת אקולוגית כלשהי מלכתחילה. יתר על כן, בדיקה מדוקדקת של פרטי עסקה ספציפיים מאפשרת לפרוטוקולים לעקוב אחר זרימת הכספים ומקורם.

אם פרוטוקולים, מערכות אקולוגיות ובורסות יפרסו את האסטרטגיה הזו בקנה מידה המוני, Web3 היה עושה את בדיקת הנאותות שלה ו-FinCEN לא היה צריך להתערב. אמצעי מניעה אלו יפחיתו עוד יותר את נפח וערך הפעילות הבלתי חוקית בכל רחבי הלוח.

ומעבר למניעה? גבה אותו בתרופה של שקיפות סלקטיבית. משתמשים שהם תמימים ונקיים צריכים להיות מסוגלים להחליט על אילו נקודות נתונים הם רוצים לחשוף או להסתיר. אם המערכת עוברת סינון עקבי ויסודי, יש לסמוך על המשתמשים עם הנתונים שלהם. הוכחות ZK וחישובים מחוץ לרשת מאפשרים להם לטשטש פרטי עסקה מהציבור תוך שיתוף עם גורמים מהימנים. את האוטונומיה לחשוף לפי בקשה יש להשאיר למשתמש הקצה.

במקום לפחד, להתלונן ולמחות נגד הפרעות מאכיפת פשיעה ריכוזית, קהילת Web3 צריכה לתפוס אחריות. מעורבות של FinCEN ושל רגולטורים חיצוניים אחרים, או אי-מעורבות, היא בידינו.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/