האבולוציה של הפינטק הדיגיטלי הותירה בעקבותיה אתגר גדול למוסדות השירותים הפיננסיים המסורתיים - להתגבר או להיזרק מהעסק. Neobanks הם במקרה במרכז העצרת הזו לחוויית בנקאות מתקדמת עם נטייה דיגיטלית.
בעוד שחלק מהמוסדות הפיננסיים המסורתיים מיישמים מערכות שירותי מימון דיגיטליים, בנקים ניאו-בנקים צומחים באופן אקספוננציאלי וחודרים לשווקים חדשים באזורים אחרים. בתוך שלוש שנים בלבד, בסיס הלקוחות העולמי של ניאו-בנקים גדל מ-2 מיליון ל-15 מיליון, ומספרם של ה-neobanks גדל מכ-70 ליותר מ-250.
לפי נתונים סטטיסטיים, שוק הניאובנק העולמי צומח בשיעור CAGR של למעלה מ-47% וצפוי להגיע ל-722,60 מיליארד דולר עד 2028.
מקור: סטטיסטי
צמיחה זו נובעת מהניאו-בנקים המפתים את הקבלה המסיבית של המודל העסקי של דור המילניום, דור Z, סטארט-אפים וחברות MSME. וזה לא הכל.
החסות האדירה מתחום השירותים הפיננסיים במזרח התיכון מוסיפה מומנטום נוסף לצמיחתם של בנקים ניאו-בנקים. בעוד שמדיניות רגולטורית באזורים אחרים בעולם הגבילה את הניאו-בנקים לשירותים פיננסיים בסיסיים בלבד, המדיניות במזרח התיכון מאפשרת לניאו-בנקים להציע שירותים פיננסיים חזקים יותר כמו בנקים מסורתיים.
במאמר זה, אנו חוקרים את הדברים הבאים: המשמעות של ניאובנק, תכונות, והעתיד של ניאובנקים. דגש מיוחד יושם על ה-white label neobank והגורמים התורמים למשיכה שלו. בנוסף, כלולה רשימה של ספקי הפתרונות הטובים ביותר של neobank כדי לסייע לך בהשקת מוצר משלך.
צמיחת תעשיית ה-Neobank: כמה רחוק הגענו
Neobanks ובנקים מאתגרים פועלים באופן מקוון לחלוטין ואינם דורשים אולמות בנקאיים פיזיים. מהנוחות של הבית שלך, אתה יכול לבצע תשלומים, העברות ועסקאות אחרות באמצעות השירותים הניתנים על ידי הבנקים הללו.
משתמשים יכולים לגשת ל-neobanks באופן מקוון באמצעות יישומים ניידים ופלטפורמות אינטרנט. קישוריות מוגברת לאינטרנט והופעת אוכלוסייה צעירה עם ידע בטכנולוגיה הזינו את צמיחתו של מודל בנקאות אלטרנטיבי זה. לדוגמה, בארה"ב, העריכו כי בעלי חשבונות ניאובנק גדלו לכ-20.2 מיליון בין 2020 ו2021.
מקור: סטטיסטי
בשל מגוון גורמים, לקוחות ברחבי העולם החלו לאמץ את ה-neobanking על מנת להפעיל מודלים עסקיים שונים. קלות ניהול העסקים, עמלות עסקה נמוכות יותר, ביטול הצורך בביקור בבנק ומערכת הבנקאות 24 שעות ביממה הם רק חלק מהגורמים המרכזיים.
Neobanks, מכיוון שהם לגמרי מקוונים, מספקים גם הלוואות חלקות ללקוחות ללא ניירת. בין השירותים העיקריים הניתנים על ידי ניאובנקים הם הבאים:
- ניהול חשבון
- טיפול בתשלומים
- העברות במזומן
- כרטיסי אשראי מקוונים
- מיקרו השקעות
- ניהול עושר
- העברות עמית לעמית
- ביטוח
- שירותי ארנק אלקטרוני
פתרון בנקאי ליבה לבנקים דיגיטליים
בעוד שהניאו-בנקים צמחו באופן אקספוננציאלי בארצות הברית, אירופה והמזרח התיכון, התעשייה אינה מנוצלת במידה רבה בחלקים מסוימים של העולם, כולל אסיה ואפריקה שמדרום לסהרה.
בואו נסתכל על השווקים האלה כדי לראות איך הם התפתחו עד כה.
Neobanks במזרח התיכון
מקור: Gomedici.com
השמיים הדרישה של המזרח התיכון לשירותי ניאובנקאות זינקה שחקים. ריבוי חברות הזנק בתחום הפינטק מעיד על כך בשנים האחרונות. לפי דיווח, נכון לשנת 2020, במזרח התיכון היו יותר מ-20 ניאו-בנקים המשרתים כמעט 15 מיליון לקוחות.
הזמינות הנרחבת של גישה לאינטרנט, בשילוב עם הופעתו של Covid-19, הגדילה את הצורך בפלטפורמות ניאובנקיות. ככאלה, תושבי המזרח התיכון מודעים היטב ליתרונות של עשיית עסקים עם פינטק.
אפילו מוסדות פיננסיים מבוססים התגוונו לתחום הפינטק. לדוגמה, בנק ABC של בחריין, בנק לאומי בישראל והבנק הלאומי של דובאי השיקו בנקים דיגיטליים ייחודיים.
תעשיית Neobanking באסיה
מקור: Fintechnews.sg
כמו שאר העולם, אסיה רואה עלייה בביקוש לבנקים דיגיטליים בלבד. בנקאות מקוונת גדלה בפופולריות באזור זה עקב הגבלות נעילה ועבודה מרחוק. על פי דוח משנת 2019 של KPMG, בערך 73% מדרום מזרח אסיה אינם בנקים. באותה תקופה, רק ל-5% מאוכלוסיית קמבודיה היה חשבון בנק. בשל התהליך הממושך של קבלת אשראי מבנקים מסורתיים, דרום מזרח אסיה מצאה בנאובנקים אלטרנטיבה בת קיימא.
בפיליפינים, בערך 46% מהאוכלוסייה אין לך גישה לשירותי בנק. עם זאת, עם יותר אנשים המחזיקים במכשירים ניידים, שוק הבנקים המקוונים בשל. לפי Statista, לפיליפינים תהיה חדירה של כ-77 אחוז לאינטרנט עד 2025. זה יאיץ את הצמיחה של בנקים ניאו במדינה.
מקור: סטטיסטי
באופן דומה, אנו רואים צמיחה מסוימת בתעשייה הניאובנקאית במלזיה ובאינדונזיה. עד 2025, לאינדונזיה צפויים להיות כ-9 מיליון משתמשים בניאו-בנקים, בעוד ששווי העסקה יגיע לכ-16.5 מיליון דולר ב-2022, המהווה עלייה של 57.8%.
לקוחות בנק מקוון מלזיה צפויים להגיע 2.35 מיליון על ידי 2025, כאשר חדירת המשתמשים עולה ל-6.8%.
בהודו, מצב הניאו-בנקאות בא לידי ביטוי בשוק המסחר האלקטרוני הבלתי מנוצל ברובו של המדינה. לבנקים מקוונים בלבד אסור לקבל רישיון בנק. כדי לספק שירותים מורשים, עליהם ליצור שותפויות עם בנקים מסורתיים. הבנק המרכזי של הודו (RBI) אינו מאפשר לבנקים להיות דיגיטליים לחלוטין; זה דורש ענפים פיזיים.
רגולציה זו הגבילה את פינטק בהודו לספק שירותי תווית לבנה תוך הסתמכות על בנקים גדולים. פינטקים הפכו לערוצי הפצה של בנקים מסורתיים בשל הסינרגיה הזו. רוב הבנקים הפיזיים מקימים כעת חברות בת דיגיטליות כדי להתחרות בבנקים וירטואליים זרים.
למרות הכישלון הזה, החדשנות שהציגו בנקים מאתגרים מניעה שינויים בהודו, והביקוש הולך וגדל. זה מודגם על ידי מעל $ 230 מיליון הועלתה על ידי סטארט-אפים neobank של הודו בשנת 2020. עד 2040, שיעור החדירה של הסמארטפונים של הודו יגיע 96%. חדירה מוגברת צפויה להאיץ את הצמיחה של תעשיית הניאו-בנק בהודו.
בעוד של-80% מההודים יש חשבונות בנק, בנקים וירטואליים מציעים דרך להכללה פיננסית גדולה יותר עבור כמעט 2 מיליארד תושבי המדינה.
Neobanks באפריקה שמדרום לסהרה
מקור: Whitesight.net
פער כלכלי, אנאלפביתיות ומחסור בתשתיות באפריקה הביאו לכך שחלק גדול מהאוכלוסייה לא הצליחה לגשת לשירותי בנקאות. לפי הבנק העולמי, בערך מיליון אנשי 95 באפריקה שמדרום לסהרה אין בנקאות.
גישה מוגברת לאינטרנט וזמינותם של סמארטפונים זולים יותר תרמו לצמיחת הבנקאות הדיגיטלית. לפי המודיעין של FDI, אפריקה שמדרום לסהרה יש 456 מיליון משתמשי סמארטפון ייחודיים. לפי אותו דיווח, עד שנת 2025 יתווספו 167 מיליון משתמשים נוספים.
בעלי עסקים קטנים ובינוניים נהנים מהקלות של הניאובנקים בעיבוד וקבלת תשלומים מלקוחות. זה עזר להם להרחיב את העסקים שלהם באינטרנט ולהגיע ללקוחות מרוחקים. שירות ההלוואות הדיגיטליות של הבנקים המאתגרים סייע גם להתרחבותם באפריקה.
בניגוד לתהליך עם הבנקים המסורתיים, אנשים יכולים בקלות ללוות כסף ללא מתן בטחונות להבטחת ההלוואות הדורשות תיעוד רכוש למתן הלוואות.
באופן לא מפתיע, גם בנקים מבוססי אפליקציות גדלו בפופולריות באפריקה. נראה כי חברות פינטק צומחות מדי יום במרכזי הטכנולוגיה הגדולים של אפריקה - לאגוס, ניירובי, קייפטאון ויוהנסבורג.
עם זאת, לאפריקה יש עדיין שוק לא מנוצל לא מבוטל. מדינות עם צפיפות אוכלוסין גבוהה, כמו הרפובליקה הדמוקרטית של קונגו, ניגריה, אתיופיה, טנזניה וקניה, צפויות לתת את הדעת יותר ממחצית מנויי הסמארטפונים של אפריקה עד 2025 - ובכך ליצור קהל עבור שירותי הניאובנק.
מה העתיד של הניאובנקים?
הוויכוח אם בנקאות סניף או שלה מקביל ללא סניפים ישגשג בעתיד ממשיך. לשני הדגמים יש יתרונות וחסרונות, והם ימלאו תפקיד משמעותי בקביעה מי מהם ינצח במירוץ.
Neobanks עולים על הבנקים המסורתיים בכך שהם מספקים למשתמשים נוחות ותכונות חסרות תקדים. היכולת לבצע תשלומים בכל זמן, מכל מקום, ובמטבעות שונים היא סיבה משכנעת לאמץ את הבנקאות הסלולרית.
בנקאות מסורתית היא האפשרות המועדפת על הדור המבוגר בגלל הביטחון שלה. שיטות אימות מרחוק, כגון אימות דו-גורמי (2FA), ביומטריה וטביעות אצבע דיגיטליות, שהן מאפייני אבטחה של בנקים דיגיטליים, נפרצו ונחדרו על ידי רמאים. לקוחות מודאגים לגבי אבטחת הכספים שלהם בשל החץ הזה בשריון של הניאו-בנקים.
ניתן לצפות שהבנקים הקונבנציונליים יהפכו לשחקנים פעילים יותר בתחום הפינטק בקרוב. מעורבותם תוקל על ידי עלויות התפעול הנמוכות יותר והיכולת להגיע לאוכלוסיות מרוחקות. כבר עכשיו, תיוג לבן צבר פופולריות מכיוון שהוא מאפשר לבנקים לא מקוונים להרחיב את פעילותם באמצעות הפלטפורמה.
תוכנה לבנקים ארגוניים
שוק הניאובנק הוערך ב 47. 39 מיליארד דולר בשנת 2021. בין 2022 ל-2030, תעשיית הניאובנק העולמית צפויה להתרחב בשיעור צמיחה שנתי מורכב (CAGR) של כ-53.4 אחוזים.
מהו neobank של תווית לבנה?
White label neobank מתייחס למודל בנקאי מקצה לקצה המופעל על ידי פינטק, המשתמש בנתונים המסופקים על ידי מוסדות פיננסיים מסורתיים. זהו שיתוף פעולה שבו בנקים מסורתיים מעניקים לחברות צד שלישי כמו פינטק גישה לממשקי תכנות האפליקציות שלהם (API).
פינטקים אלו ממנפים את הגישה הזו לפיתוח מוצרים פיננסיים חדשניים על גבי התשתית שכבר קיימת.
בניית תוכנה בנקאית מאפס היא יקרה וגוזלת זמן. תיוג לבן חוסך למפתחים זמן בכך שהוא מספק להם פלטפורמה דיגיטלית לפיתוח התוכנה שלהם. Banking-as-a-Service (BaaS) הוא מונח נוסף לכך.
פלטפורמות neobank של תווית לבנה מאפשרות לעסקים ללא רישיונות בנקאיים ליצור מוצרים פיננסיים ייחודיים על ידי מינוף הרישיונות של בנקים מסורתיים. זה מכונה ניאו-בנק עם מיקוד חזיתי, בעוד ש-neobanks עצמאיים הפועלים ברישיון הבנקאות שלהם נקראים Neobanks מלאים.
ספקי ניאו-בנק אלו יוצרים פלטפורמות תשלום הניתנות להתאמה אישית מלאה לדרישות ה-neobank. עסקים יכולים להשתמש בתוכנה זו לשיווק המוצרים שלהם תחת המותגים הייחודיים שלהם.
מלבד בנקים, חשבונאות, חשבות שכר, לוגיסטיקה, בריאות ומשלוח מזון הם חלק מהתעשיות האחרות הממנפות פלטפורמות תווית לבן כדי להרחיב את פעילותן.
בנקים מובילים עוברים לתחום ה-BaaS כדי להדוף פינטק מתחרים ובנקים דיגיטליים אחרים. פתיחת ממשקי ה-API שלהם מספקת זרם הכנסה נוסף לבנקים הללו. הכנסות פוטנציאליות ממקור זה עשויות להגיע לכ-2 מיליארד דולר בבריטניה עד 2024. דוגמה של ספק ניאו-בנק של תווית לבנה היא SDK. פיננסים המציעים פלטפורמת ניאובנק.
Neobank לעומת בנק דיגיטלי: איך הם שונים
בעוד שהמונחים neobank ו-digital bank נמצאים בשימוש תכוף לסירוגין, הם אינם מילים נרדפות. בואו נבהיר מהם ההבדלים העיקריים בין המושגים הללו לפני שנמשיך הלאה.
ניובנק | בנק דיגיטלי |
פועל באופן עצמאי | זרועות מקוונות של בנקים מסורתיים |
בדרך כלל אין לו רישיון בנקאי | פועלת ברישיון בנקאי של בנק האם שלו |
לא כפוף לרגולציה | מוסדר כבנק |
שואפת להרחיב את בסיס המשתמשים שלה | מטרות להרחבת המאזן |
היתרונות של שימוש בפלטפורמות neobank עם תווית לבנה
לשימוש בפלטפורמת neobanking מוכנה יש יתרונות רבים. נדון במה אלה כוללים בחלק זה.
שיגור מהיר יותר
זמן מושקע בתכנון ו בניית בנק קמעונאי דיגיטלי הופך פחות על ידי התנשאות על ספקי פתרונות מותג לבן. הפלטפורמות הללו מציעות לך מוצר מוכן שיכול לעזור לך להשיק את השירות שלך בזמן שיא.
עלויות נמוכות יותר
ניצול הפלטפורמה של ספק מערכת neobank עם התווית הלבנה חוסך לך עלויות מחקר ופיתוח. התהליך הוא במעקב מהיר, וניתן לבזבז את הכסף במקום אחר.
התמקדו בעסקי הליבה
פתרונות Neobank מאפשרים לך להתמקד בהיבטים החשובים של העסק שלך. המוצר או השירות שלך עם המיתוג שלך הופך זמין לציבור בקלות. לאחר השלמת ההטמעה וההכשרה, תוכל להשיק את המוצר שלך.
הצעות מורחבות
שימוש בפלטפורמת neobanking עוזר להרחיב את ההיצע שלך מהר יותר. הזמן המושקע בפיתוח מוצר ייחודי מצטמצם. תיוג לבן מניע חדשנות בתחום התשלומים הדיגיטליים, ולכן אתה תמיד בחזית של הצגת לראשונה של מוצרים מרגשים.
פתרונות ה-neobank הטובים ביותר להשיק את העסק שלך
סביר להניח שתיתקל בקשיים טכניים כאשר הקמת ניאובנק. כדי להבטיח פלטפורמה יציבה ומאובטחת לבניית המוצר שלך בראש, הנה כמה מאפשרויות התוכנה המובילות של neobank:
SDK. מימון
SDK.finance הוא הראשון ברשימת פתרונות ה-neobank מכיוון שזה במקרה הבלוג שלנו:-), בנוסף, כספק neobank, אנו שואפים לסייע ללקוחות בהשקה מהירה של מוצר ה-neobanking שלך על ידי פיתוח פתרונות תווית לבנה, כגון דיגיטל תוכנה לבנקאות קמעונאית. SDK.finance מונעת על ידי משימה לספק שירותים פיננסיים דיגיטליים לכל אזרח ברחבי העולם. אנו משתמשים בפיתוחים מונעי API כדי לעצב פתרונות בנקאות ותשלומים יעילים וחלקים עבור ניאו-בנקים וספקי שירותים פיננסיים אחרים.
מה שאנחנו מציעים
RadarPayments
RadarPayments הוא אחד מפתרונות ה-neobank הטובים ביותר עם פלטפורמת Saas הניתנת להתאמה אישית מלאה. הם מתמחים בבניית מוצרים פיננסיים תחרותיים עבור ניאו-בנקים, בנקים דיגיטליים, ספקי שירותי תשלומים ורוכשים. RadarPayments, באמצעות אחד מפתרונות הדגל שלה, Tippay, שיצא ב-2021, מציעה לבנקים פתרון המאפשר נוחות רבה יותר של מתן טיפ. הכלי עוזר לבנקים לפנות ללקוחות פוטנציאליים ובמקביל להרוויח הכנסה נוספת על ידי גביית עמלה קטנה עבור כל טיפ שהוגש. RadarPayments מספקת גם אפשרויות תשלום מרובות מאובטחות, ממוקדות לקוח ותואמות למפרטים שלך אך בתעריף ידידותי לעלות.
מה הם מציעים
- פתרונות תשלום משולבים
- תמיכה בתשלום מיידי מהיר
- פתרונות תשלום ללא מגע
- ניהול הונאה
- פתרונות פורטל תשלומים למסחר תוך כדי תנועה
ממבו
Mambu היא מערכת פתרונות ניאובנק מבוססת ענן המאפשרת לבנקים ולמוסדות פיננסיים לבצע ולנהל עסקאות פיננסיות. עסקים יכולים לתכנן, להגדיר ולפרוס שירותי בנקאות והלוואות באמצעות מערכת הבנקאות המשולבת הניתנת לחיבור על ידי אינטראקציה עם משאבים חיצוניים רבים באמצעות ממשקי API. לפי Businesswire, Mambu, וספקית גלובלית של תשלומי ענן ופתרונות הודעות פיננסיות, Volante Technologies, הכריזו על ברית משנה משחק שתעזור לבנקים ולמלווים לחדש במהירות את תשתיות הבנקאות והתשלומים שלהם. השותפות האסטרטגית תאפשר ללקוחות משותפים להאיץ את השקת מוצרי ושירותי תשלום חדשים ללא צורך בהסרה והחלפה של מערכות קיימות.
מה הם מציעים
- בנקאות מקוונת
- בנקאות פרטית
- בנקאות ליבה
- חשבונות מרובי משתמשים
- CRM
- שילובי API עם Backbase, Ondato, Zenoo, Infinitus, Bankingly ועוד
אופתריום
Optherium היא תוכנת ניאובנק מובילה שמגובה על ידי בלוקצ'יין משלה. פלטפורמת SAAS מספקת אקוסיסטם של מוצרים ושירותים הבנויים על הטכנולוגיה של רשת בלוקצ'יין פרטית מבוזרת. פתרונות מול לקוחות מה-white label neobank כוללים בנקאות דיגיטלית, datavault וטכנולוגיה רגולטורית (regtech). מוצרי Optherium גם מאפשרים לבנקים ולתאגידים לפעול תחת רישיונות API ורשיונות בנק משלהם או של צד שלישי.
מה הם מציעים
- eWallet/אפליקציה לנייד
- ניהול נכסים דיגיטליים
- OPEX, אסימון עתודת נזילות פנימי
אז, ניאובנקינג הקים דריסת רגל. עתידם של הניאו-בנקים נותר מזהיר בעולם שמשווע לנוחות רבה יותר ולחידושים דיגיטליים. תוכנת עסקאות דיגיטלית ממותגת משלך הפכה אפשרית וחסכונית הודות לספקי פלטפורמות neobank כמו SDK.finance. כעת ניתן להתקשר למחקר ופיתוח עם ספקי מערכות ניאו-בנק מבוססות ובעלות מוניטין. בנוסף, ההזדמנויות של ניאובנקים לקבל בסיס לקוחות מגוון ברחבי העולם הן בלתי מוגבלות.
הפניות
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
ההודעה Neobanking: סטטיסטיקה, עתיד ופתרונות תוכנה מובילים [2022] הופיע לראשונה ב SDK.finance – White-Label Digital Core Banking Software.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- יכולת
- אודות
- להאיץ
- גישה
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונאות
- לרוחב
- פעיל
- הוסיף
- נוסף
- יתרונות
- אפריקה
- אפריקה
- תעשיות
- אליאנס
- מאפשר
- כְּבָר
- חלופה
- תמיד
- בין
- הודיע
- שנתי
- אחר
- API
- ממשקי API
- לערער
- בקשה
- יישומים
- בערך
- סביב
- מאמר
- אסיה
- נכס
- קהל מאזינים
- אימות
- זמינות
- זמין
- BAAs
- מגובה
- בנק
- חשבון בנק
- בנק הודו
- בנקאות
- בנקים
- כי
- להיות
- לפני
- להיות
- תועלת
- הטבות
- הטוב ביותר
- בֵּין
- B
- blockchain
- בלוג
- ממותגים
- מיתוג
- מותגים
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- עסקים
- עסקים
- מסוים
- לאתגר
- שינוי
- ערוצים
- טְעִינָה
- אזרח
- לקוחות
- ענן
- שיתוף פעולה
- משולב
- חברות
- משכנע
- להתחרות
- תחרותי
- להשלים
- לחלוטין
- תואם
- תרכובת
- לנהל
- מוליך
- קישוריות
- ממשיך
- לתרום
- תרם
- נוחות
- ליבה
- משותף
- תאגידים
- עלות תועלת
- עלויות
- יכול
- מדינות
- מדינה
- תקופת הקורונה
- לִיצוֹר
- אשראי
- מטבעות
- לקוח
- לקוחות
- להתאמה אישית
- יומי
- נתונים
- דיון
- מבוזר
- מסירה
- דרישה
- מופגן
- לפרוס
- עיצוב
- קביעה
- לפתח
- מפותח
- מפתחים
- מתפתח
- צעצועי התפתחות
- התפתחויות
- התקנים
- דיגיטלי
- בנקאות דיגיטלית
- תשלומים דיגיטליים
- עסקאות דיגיטליות
- באופן דיגיטלי
- לדון
- הפצה
- מְגוּוָן
- מונע
- נהיגה
- מסחר אלקטרוני
- רווחים
- בקלות
- המערכת האקולוגית
- יעיל
- דגש
- לאפשר
- מאפשר
- מקצה לקצה
- נוסד
- מוערך
- אירופה
- אבולוציה
- דוגמה
- מרגש
- קיימים
- לְהַרְחִיב
- הרחבה
- צפוי
- ניסיון
- לחקור
- אקספוננציאלית
- גורמים
- תכונות
- אגרות
- לממן
- כספי
- הכללה פיננסית
- גופים פיננסיים
- שירותים פיננסיים
- fintech
- ראשון
- להתמקד
- הבא
- מזון
- בחזית
- זר
- טופס
- מצא
- החל מ-
- כספים
- נוסף
- עתיד
- דור
- גלוֹבָּלִי
- ברחבי עולם
- כדור הארץ
- גדול
- יותר
- גדל
- צמיחה
- פרוצים
- לקרות
- יש
- בריאות
- לעזור
- עוזר
- כאן
- גָבוֹהַ
- מחזיקים
- עמוד הבית
- איך
- אולם
- HTTPS
- ליישם
- חשוב
- באחר
- לכלול
- כלול
- כולל
- הַכלָלָה
- להגדיל
- גדל
- גדל
- באופן עצמאי
- הודו
- אנשים
- אינדונזיה
- תעשיות
- תעשייה
- תשתית
- תשתית
- חדשנות
- חידושים
- חדשני
- מיידי
- מוסדות
- משולב
- ואינטגרציות
- מוֹדִיעִין
- אינטראקציה
- אינטרנט
- IT
- קנייה
- מפתח
- KPMG
- תווית
- תיוג
- לאגוס
- נוף
- גָדוֹל
- לשגר
- הושק
- השקה
- הַשׁאָלָה
- תנופה
- מינוף
- רישיון
- מורשה
- רישיונות
- סביר
- נְזִילוּת
- רשימה
- הלוואות
- מיקום
- נעילה
- לוגיסטיקה
- נראה
- גדול
- לעשות
- עשייה
- מלזיה
- לנהל
- שוק
- שיווק
- שוקי
- מסיבי
- משמעות
- הודעות
- שיטות
- המזרח התיכון
- דור המילניום
- מִילִיוֹן
- משימה
- סלולרי
- אפליקציות ניידות
- מכשירים ניידים
- מודל
- מודלים
- מומנטום
- כסף
- יותר
- רוב
- המהלך
- נע
- מספר
- לאומי
- בנק לאומי
- רשת
- ניגריה
- מספר
- רב
- הַצָעָה
- הצעה
- הצעות
- המיוחדות שלנו
- לא מחובר
- Onboarding
- באינטרנט
- בנקאות מקוונת
- פתיחה
- להפעיל
- פועל
- תפעול
- הזדמנויות
- אפשרות
- אפשרויות
- להזמין
- אחר
- שֶׁלוֹ
- מסוים
- שותפות
- שותפויות
- תשלום
- תשלומים
- אֲנָשִׁים
- אָחוּז
- הפיליפינים
- גופני
- תכנון
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- לְשַׂחֵק
- שחקנים
- מדיניות
- פופולריות
- אוכלוסייה
- כניסה
- אפשרי
- פוטנציאל
- מנהל
- פְּרָטִי
- תהליך
- תהליך
- המוצר
- מוצרים
- תכנות
- רכוש
- לספק
- ובלבד
- ספק
- ספקים
- מספק
- מתן
- ציבורי
- גזע
- ללכד
- RBI
- לְהַגִיעַ
- לאחרונה
- שיא
- מופחת
- מתייחס
- באזור
- תקנה
- רגולטורים
- שוחרר
- שְׂרִידִים
- מרחוק
- עבודה מרחוק
- לדווח
- המייצג
- רפובליקה
- לדרוש
- דרישות
- דורש
- מחקר
- מחקר ופיתוח
- עתודה
- בנק מילואים
- הבנק המרכזי של הודו
- משאבים
- REST
- הגבלות
- תוצאות
- קמעוני
- בנקאות קמעונאית
- הכנסה
- תפקיד
- הפעלה
- אמר
- אותו
- סולם
- Sdk
- בצורה חלקה
- לבטח
- מְאוּבטָח
- אבטחה
- רואה
- שרות
- שירותים
- הגשה
- משמעותי
- במידה ניכרת
- קטן
- טלפון חכם
- טלפונים חכמים
- So
- תוכנה
- פִּתָרוֹן
- פתרונות
- כמה
- מֶרחָב
- מפרטים
- עצמאי
- חברות סטארט
- מדינה
- הברית
- סטטיסטיקות
- עוד
- אסטרטגי
- זרם
- נושא
- הוגש
- שם נרדף
- מערכת
- מערכות
- טק
- טכני
- טכנולוגיות
- טכנולוגיה
- מונחים
- השמיים
- הפיליפינים
- העולם
- צד שלישי
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- בכל
- זמן
- דורש זמן רב
- טיפ
- כלי
- חלק עליון
- מסורתי
- הדרכה
- עסקה
- עסקות
- העברות
- Uk
- לא ממומן
- תחת
- ייחודי
- מאוחד
- ארצות הברית
- חסר תקדים
- שֶׁלֹא נוּצַל
- us
- להשתמש
- משתמשים
- לנצל
- ערך
- מוערך
- מגוון
- שונים
- מוכר
- ספקים
- וירטואלי
- ארנק
- אינטרנט
- מה
- אם
- בזמן
- נָפוֹץ
- לנצח
- לְלֹא
- תיק עבודות
- עוֹלָם
- בנק עולמי
- שנים
- צעיר