פלטפורמת COSMIC עולה לאוויר בסינגפור כדי להילחם בפשיעה פיננסית - פינטק סינגפור

השמיים הרשות המוניטרית של סינגפור (MAS) הוציאה רשמית את פלטפורמת COSMIC, יוזמה דיגיטלית שמטרתה לחזק את ההגנה מפני הלבנת הון, מימון טרור והפצת נשק להשמדה המונית.

המערכת, שנכנסה לפעולה היום (1 ​​באפריל 2024), לצד אכיפת חוק השירותים והשווקים הפיננסיים (תיקון) 2023, מאפשרת החלפה חלקה של מידע לקוחות בין מוסדות פיננסיים (FIs) בקנה מידה עולמי.

הצגת COSMIC - קיצור של שיתוף פעולה של מידע ומקרים של הלבנת הון/TF - בעקבות התיקון של חוק השירותים והשווקים הפיננסיים במאי 2023.

תיקון זה קבע מסגרת חוקית ורגולטורית המאפשרת ל-FI לשתף נתוני לקוחות קריטיים, אך רק בתנאים מחמירים. שיתוף נתונים כזה מותנה בזיהוי של אינדיקטורים ספציפיים המוגדרים באופן אובייקטיבי להתנהגות חשודה או "דגלים אדומים".

עם המטרה העיקרית של שמירה על סודיות הלקוחות תוך מתן אפשרות ל-FI להתריע זה על זה על איומים פוטנציאליים, המערכת החדשה מטילה מדיניות מחמירה ואמצעי הגנה תפעוליים.

איזון זה מבטיח הגנה על אינטרסים לגיטימיים של לקוחות תוך מתן סמכות ל-FI להעריך ולצמצם ביעילות סיכונים הקשורים לפשעים פיננסיים.

הפיתוח של COSMIC היה מאמץ משותף בין MAS לבין שישה מהבנקים המסחריים הגדולים בסינגפור, כולל DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC ו-Standard Chartered Bank.

מוסדות אלו ישתתפו בשלב הראשוני של הפלטפורמה, המתמקדת כיום בטיפול בשלושה סיכונים עיקריים: שימוש לרעה בישויות משפטיות, ניצול מימון מסחרי למטרות בלתי חוקיות ומימון הפצה.

לו סיו יי

Loo Siew Yee, עוזר מנכ"ל (מדיניות, תשלומים ופשע פיננסי), MAS, אמר,

"COSMIC יאפשר ל-FI להזהיר זה את זה מפני פעילויות חשודות ולבצע הערכות סיכונים מושכלות יותר בזמן.

זה משלים את שיתוף הפעולה ההדוק הקיים של התעשייה עם MAS ורשויות אכיפת החוק כדי להילחם בפשיעה פיננסית. זה יחזק את היכולות של סינגפור לשמור על המוניטין שלנו כמרכז פיננסי מוסדר היטב ומהימן".

לאם צ'י קין

לאם צ'י קין, ראש הקבוצה המשפטית והציות, DBS אמר,

"עם הפושעים שהולכים ומתוחכמים, COSMIC היא משנה משחק בכך שהיא מספקת לבנקים, רגולטורים ורשויות אכיפת החוק את הפלטפורמה הדרושה כדי לשתף מידע בצורה מאוד מבוקרת וממוקדת, ומכאן לנכש שחקנים רעים בצורה יעילה יותר.

COSMIC גם משלימה את יכולות המעקב הפיננסי שלנו, ומאפשרת לנו לשלש אותות סיכון מהר יותר, לפרום רשתות ולנקוט פעולות מהירות. יחד עם זאת, אנו מודעים לכך שאין למנוע מלקוחות לגיטימיים גישה לשירותים פיננסיים ועבדנו בשיתוף פעולה הדוק עם בנקים עמיתים משתתפים ועם MAS על מערכת של עקרונות מנחים כדי להבטיח שימוש מתאים במידע שמקורו ב-COSMIC."

DBS הוסיפה כי היא גם רואה פוטנציאל עבור COSMIC להרחיב את הכיסוי שלה לכלול יותר סוגים של פשעים פיננסיים ולערב מגוון רחב יותר של בעלי עניין בתעשייה הפיננסית.

מאמר זה עודכן בשעה 2.40:XNUMX כדי לכלול את הציטוט של DBS. 

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/