שבע הונאות הפינטק הגדולות ביותר של השנים האחרונות: מי נתפס?

זו הייתה שנה קשה לתעשיית הפינטק והקריפטו, והיא ספגה אש מסיבות שונות. בין שאר הלחצים, אולי ההיבט היחיד המזיק ביותר שיצא מהשנה הזו היה פעילות חשודה נרחבת שבוצעה על ידי רמאים לכאורה בתעשייה. 

שמות כמו סם בנקמן-פריד וג'רלד קוטן, למרבה הצער להפוך לשם נרדף עם חשד לשיטות הונאה והונאה. על פי החשד, שני הרמאים הנאשמים החלבו למשקיעים מיליוני דולרים, וסיפוריהם הטילו צל של ספק על התעשייה כולה. 

עם המוניטין של הטכנולוגיה וחלל הקריפטו בשפל של כל הזמנים מאז התפרצות בועת הדוטקום, חשוב לזכור שהרבה אנשים הגונים ורציניים עדיין עובדים בתעשייה. אבל זה גם חיוני לזהות את הרמאים שתמיד מחפשים לנצל חולשות או "פרצות" נתפסות של המערכת. 

הנה רשימה של כמה רמאים ידועים ומוכרים פחות, לכאורה והורשעים.

סם בנק פרידמן - FTX נופל מהחסד

משפטו של מנכ"ל FTX סם בנקמן-פריד אמור להתחיל באוקטובר 2023, ולמקרה עשויות להיות השלכות משמעותיות על תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים.

בנמן-פריד נעצר באיי בהאמה ו הואשם ב בין היתר הונאת רשת, הונאת ניירות ערך והלבנת הון. אם יורשע, הוא צפוי לעונש של 115 שנות מאסר. גם מקורביו של בנמן-פריד, הרמאים קרוליין אליסון וגארי וואנג, הודו באשמות הקשורות לכך ושיתפו פעולה עם חקירת התובעים על התוכנית לכאורה.

המקרה מתמקד בקריסת FTX, בורסת מטבעות קריפטוגרפית שהייתה פעם אחת המבוקשות ביותר. FTX הגישה בקשה לפשיטת רגל ב-11 בנובמבר 2022, לאחר מכן הוא נחשף שבנקמן-פריד הונה בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים מתוך מיליוני דולרים. זה נעשה על ידי הגשת חשבוניות כוזבות ומנופחות לתשלום תוך שימוש בתמורה מההונאה לתשלום הוצאות אישיות וביצוע תשלומים מסוג פונזי לקורבנות קודמים.

מרקוס בראון - אינפלציה של רווחי Wirecard

מרקוס בראון היה המנהל לשעבר של Wirecard, חברת תשלומים גרמנית שהושבתה, ששוויה הוערך פעם במעל 20 מיליארד דולר. ביוני 2020, החברה קרסה באחת השערוריות החשבונאיות הגדולות בתולדות אירופה.

בהקשר זה, בראון ושני מנהלים לשעבר נוספים, אוליבר בלנהאוס, שעמד בראש חברת בת של Wirecard בדובאי, וסטפן פון ארפה, רואה החשבון הראשי של החברה, הואשמו בהונאת נושים בסך 3.7 מיליארד דולר באמצעות חשבונאות כוזבת משנת 2015 ועד קריסת Wirecard. בשנת 2020.

האישומים מתייחסים למעורבותם לכאורה בניפוח ההכנסות והרווחים של Wirecard כדי לגרום לחברה להיראות בעלת ערך רב יותר ממה שהייתה.

לטענת התובעים, בראון והנאשמים שלו השתמשו בתוכנית מורכבת כדי לנפח את ההכנסות והרווחים של Wirecard. על פי החשד, הם יצרו הכנסה מזויפת משירותי עיבוד תשלומים שמעולם לא התרחשו, תוך זיוף חוזים עם חברות צד שלישי כדי לגרום לזה להיראות כאילו הם מרוויחים יותר ממה שהם הרוויחו.

לאחר שהתפטר מתפקיד המנכ"ל, בראון נכנע מרצון לרשויות במינכן ונשאר במעצר לפני משפט מאז. בית המשפט קבע בסך הכל 100 ימי דיונים שיימשכו עד סוף 2023.

עמית בהרדוואג' - מלך הונאת GainBitcoin

עמית בהרדוואג', שתזמר הונאת GainBitcoin, מת מהתקף לב מוקדם יותר השנה.

ההונאה של GainBitcoin נחשבת לאחת הגדולות בתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים ההודית, עם דיווחים המצביעים על כך ש-Bhardwaj גבה ממשקיעים עד Rs 1 lakh crore (15.38 מיליארד דולר).

המייסד של GainBitcoin וחברות קריפטוגרפיות אחרות, כמו Amaze Mining ו- Blockchain Research Limited, הואשם בניהול תוכנית פונזי שאספה כספים ממשקיעים ולאחר מכן השתמשה בה כדי לשלם למשקיעים קודמים. עמית הציג מצג שווא את סך ההשקעה וניפח את הנתון באתר החברה.

Ajay Bhardwaj, אחיו של עמית Bhardwaj הוא גם הנאשם העיקרי בהונאה של GainBitcoin יחד עם עוד כמה רמאים.

לא מורשע

צ'רלי ג'אביס: פרנק נתבע על ידי ג'יי.פי מורגן

צ'רלי ג'אביס, ה מייסד צעיר של פרנק, סטארט-אפ לתכנון מכללות, הרימה גבות כשנחשף שהחברה נתפסה כשהיא מרמה את JPMorgan Chase של 175 מיליון דולר.

כעת, מתגלים פרטים נוספים על האופן שבו היא הצליחה לצאת מהתוכנית - והם אפילו יותר מדאיגים.

הבנק האשים את מנהל הצמיחה והרכישה הראשי של ג'אביס ופרנק, אוליבייה עמאר, בזיוף כמעט ארבעה מיליון לקוחות. מסתבר שצמד עסקו בתוכנית משוכללת למלא זיוף ברשימה של מיליוני לקוחות. התרמית עבדה כך: בן ה-30 שכר פרופסור למדעי נתונים כדי ליצור מידע מזויף הממציא כמעט ארבעה מיליון שמות ומיילים של לקוחות.

Hanad Hassan – Bogus Crypto Charity Orfano

תאגיד השידור הבריטי (BBC) דיווח כי האיש הזה בן 20 שנמלט מסומליה מוכת המלחמה כדי להפוך את ברמינגהאם לביתו, הרוויח מיליוני דולרים ממסחר במטבעות קריפטוגרפיים בשנה שעברה.

השידור בשירות הציבורי הבריטי עשה סרט תיעודי בן 30 דקות בשם אנחנו אנגליה: מיליונר קריפטו בייצור עצמי של ברמינגהאם לפני שהיה בוטל רק שעות לפני כן זה היה אמור לפעול - מכיוון שהאשמות נגד ההונאה לכאורה הצטברו.

אסימון הצדקה המזויף שהקים חסן זכה לכינוי Orfano והושק באפריל 2021. הרעיון מאחורי הקריפטו היה להקצות שלושה אחוזים מהכסף שהושקע בתוכנית לפרויקטי צדקה. 

עם זאת, Orfano הפסיקה בפתאומיות את פעילותה, ולקחה עמה את הנכסים של כולם, ולא הייתה אפשרות משיכה זמינה למשתמשים. לאחר מכן האנד השיקה מחדש את Orfano בתור OrfanoX וחזרה על אותה הונאה.

ג'רלד קוטן -   בורסת מטבעות קריפטוגרפיים שהושבתו QuadrigaCX

המייסד המנוח של QuadrigaCX, ג 'רלד קוטן, מואשם בניצול לא נכון של 215 מיליון דולר של כספי לקוחות.

ג'רלד קוטן היה המנוח מייסד QuadrigaCX, בורסת מטבעות קריפטוגרפיים שהושבתה כעת. הוא גם היה אחראי על המפתחות הפרטיים לארנקים הקרים של החברה, שהחזיקה את רוב הביטקוין ונכסים דיגיטליים אחרים שלה. 

הסיפור התחיל כאשר קוטן מת בדצמבר 2018, כשהוא מותיר אחריו אלמנה וחברה ללא שום דרך לגשת או להחזיר את כספי הלקוחות שלה.

לאחר מותו, התגלה כי קוטן ניצל במרמה כספים מ-QuadrigaCX לטובתו. הוא פתח חשבונות מזויפים בכינויים, זיכה את עצמו במטבע קריפטוגרפי וביצע עסקאות. כאשר ההימורים שלו השתבשו, קוטן השתמש בכספי לקוחות כדי לכסות את הפסדי המסחר שלו והוציא כסף כדי לממן את אורח חייו.

Ruja Ignatova - מטבע אחד ומלכת הקריפטו

בתחילת 2016, אישה אניגמטית בשם ד"ר Ruja Ignatova עלתה לבמה באירוע נוצץ בלונדון. היא הייתה שם כדי לקדם את מטבע הקריפטו החדש שלה, OneCoin. אבל קודם כל, היא הייתה צריכה להראות לקהל שהיא הדבר האמיתי.

היא קראה לעצמה מלכת הקריפטו וסיפרה לאנשים שהיא המציאה מטבע קריפטוגרפי כדי להתחרות בביטקוין שכנע אותם להשקיע מיליארדים.

אבל הייתה בעיה אחת. OneCoin מעולם לא נסחר באופן פעיל, וגם לא ניתן היה להשתמש במטבעות לרכישת דבר. ד"ר רוג'ה לא מכר יותר מאשר אוויר חם. אבל התוכנית שהיא יצרה הייתה כל כך חכמה, והיא שיקרה בצורה כל כך משכנעת שהיא הצליחה לרמות מיליוני אנשים מהחסכונות שלהם. היא נעדר באוקטובר 2017 והיה אחד מרומי הקריפטו הראשונים שהיו נוסף לרשימת 10 המבוקשים של ה-FBI.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
• מקור: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/