ההודעה תוכנת התכנון הפיננסי הטובה ביותר by שרה הורבת הופיע לראשונה ב בנזינגה. לבקר בנזינגה כדי לקבל עוד תוכן נהדר כמו זה.
לא משנה מי אתה, מה ההכנסה השנתית שלך למשק הבית, או היכן אתה גר, תקציב הוא מיומנות חיונית. תקציב יכול לעזור לך לזהות לאן הכסף שלך הולך, לרסן הוצאות מופרזות, לבנות הרגלי חיסכון טובים יותר ולהניע אותך בצורה יעילה יותר לקראת פרישה או יעדים פיננסיים אחרים לטווח ארוך.
תוכנת התכנון הפיננסי הנכונה יכולה לעזור להקל על התקציב ויכולה לעזור לך לדמיין את ההוצאות שלך בצורה יעילה יותר. ריכזנו רשימה של כמה מתוכנות התכנון הפיננסי הטובות ביותר הזמינות כיום בשוק יחד עם מידע נוסף על איך לזהות את תוכנית התכנון הפיננסי הנהדרת הבאה.
תוכנת התכנון הפיננסי הטובה ביותר:
- הון אישי - פתח חשבון בחינם
- להאיץ
- מנטה
- eMoney
- מס טורבו
- עץ כסף
- MoneyGuide Pro
- יועץ
תוכן העניינים [לְהַצִיג]
התוכנה הטובה ביותר לתכנון פיננסי
בהתבסס על הקריטריונים לעיל, ריכזנו רשימה של תוכנות התכנון הפיננסי המובילות בהן תוכלו להשתמש.
1. הון אישי
למי זה מיועד? מתכננים מתחילים עד בינוניים שרוצים דרך משתלמת לתאם את החשבונות שלהם
מחיר: תכונות פרימיום בחינם משתנות
הון אישי היא תוכנת צבירת חשבונות המציעה למשתמשים פתרון יחיד לתאם מספר חשבונות בנק. ניתן לעבור בין חשבונות בנק בלחיצה אחת או החלקה והתוכנה מציעה גם מקיף ייעוץ לתכנון פרישה (כולל מחשבון כדי לקבוע כמה אתה צריך לחסוך מדי שנה כדי לפרוש בזמן), א מחשבון עמלות לזהות היכן אתה מפסיד כסף על משיכת יתר ועמלות איחור, וכן כלי תקציב המאפשרים לך לארגן הוצאות לפי תאריך, סוג וסכום עסקה.
הון אישי מציע תאימות גם לשולחן העבודה וגם לאפליקציות לנייד, מה שמקל על מעקב אחר תזרים מזומנים והוצאות לא משנה לאן אתה הולך. הון אישי התוכנה חינמית, אך תצטרך לשלם תשלום נוסף כדי לגשת לחלק מכלי ניהול העושר שלו.
בצורה מאובטחת דרך אתר האינטרנט של הון אישי
2. להאיץ
למי זה מיועד? מתכננים בינוני עד מתקדם
מחיר: חבילות תוכנה מתחילות ב-$34.99 עבור מנוי שנתי
תוכנת התכנון הפיננסי של קוויקן חבילות מציעות סט מקיף של כלים, מ יצירת תקציב למעקב אחר חובות ואפילו אימון וייעוץ להשקעות.
משתמשים מתקדמים יותר יאהבו את Quicken's תאימות אקסל מה שמאפשר להם לבצע חישובים ולייבא נתונים במהירות למערכת של Quicken. של התוכנה האפליקציה המקבילה היא גם חזקה, משקף תאימות מפלטפורמת שולחן העבודה ואף מאפשר למשתמשים לשלוח ולשלם חשבונות בדרכים - בניגוד לכמה כלים אחרים, אשר משפילים את הפונקציונליות בפלטפורמה הניידת.
Quicken היא אחת מאפשרויות ניהול הכספים האישיים היקרות יותר ברשימה; חבילות תוכנה מתחילות ב-$34.99. עם זאת, עבור מתכננים אישיים וקבלנים עצמאיים שרוצים לקחת תפקיד פרואקטיבי יותר בבריאותם הפיננסית, חבילת הכלים של Quicken עשויה להיות שווה את ההשקעה.
Simplifi מאת Quicken היא אפליקציית פיננסים אישית כדי לעזור לך לעקוב אחר תזרים המזומנים שלך ולספק תמונת מצב כוללת של הכספים שלך בכל זמן נתון.
בעוד ש-Simplifi מאת Quicken אינה מקושרת או משולבת עם חשבונות Quicken או האפליקציה לנייד, היא מביאה לך את התכונות ש-Quicken ידועה בהן: חדשנות, תכונות משתמש ואבטחה ותמיכת לקוחות זמינה.
Simplifi מספקת טכנולוגיית תקציב הכל-ב-1 על ידי קישור החשבונות הפיננסיים שלך וניתוח ההכנסות, ההוצאות החודשיות והרגלי ההוצאות שלך. תוכניות ההוצאות שלה אומרות שרטוטי התקציב והחיסכון שלך מותאמים בצורה מושלמת כדי לשמור אותך בתוך מגבלות ההוצאות שלך כדי לעמוד ביעדי החיסכון שלך.
1 הימים הראשונים של מנוי Simplifi שלך הם בחינם. משם תשלמו עד 30 דולר לחודש. הירשם עכשיו כדי להתחיל את תקופת הניסיון בחינם שלך.
- אנשים שרוצים לקשר מספר חשבונות למעקב; Simplifi קישורים ליותר מ-14,000 מוסדות פיננסיים.
- אנשים שמחפשים תקציב פשוט והסתכלות ישירה על ההוצאות
- תקציב הוליסטי משולב, לקיחת חשבונות הבנק, כרטיסי האשראי, ההלוואות וההשקעות שלך יחד עם ההכנסה החודשית שלך כדי ליצור תוכנית הוצאות מותאמת אישית
- 30 חינם יום ניסיון
- תוכניות מנוי בעלות נמוכה
- טכנולוגיית תקציב וחיסכון בלבד
- אין הצלבה עם מוצרים פיננסיים אחרים של Quicken
3. מנטה
למי זה מיועד? פיננסים אישיים שמתעדפים את חוויית המובייל שלהם
מחיר: חופשי
פופולרי בקרב בני המילניום, אפליקציית Mint משך למעלה מ-20 מיליון משתמשים בקצת יותר מעשור של פעילות הודות לפלטפורמה הקלה לשימוש וגישת הידיים להשקעה.
מנטה מאפשרת לך להזין את פרטי הבנק וכרטיס האשראי שלך, ואת תוכנה מנתחת אוטומטית את הכספים שלך ומצביע על תחומים שבהם אתה יכול לקצץ כדי לחסוך כסף. התוכנה גם עוזרת לשמור על המשתמשים אחראים בכך שהיא מאפשרת להם לעשות זאת אפשר התראות והתראות דחיפה לדברים כמו יתרות נמוכות, תאריכי תשלום מינימליים של חשבונות נכנסים והודעות על משיכת יתר, שיכולים לעזור לך להימנע תשלום דמי איחור יקרים או צבירת ריבית בכרטיסי אשראי.
התוכנה של מנטה היא לגמרי חופשי ו זמין גם במחשב שולחני וגם בנייד.
בעוד שהפלטפורמה מציעה רק כלי תקציב וכלים פיננסיים פשוטים, העיצוב הפשוט שלה עושה זאת קל אפילו לתקציבאים חדשים להתחיל. המנטה משמשת בצורה הטובה ביותר משקיעים צעירים יותר, מתחילים בתחום הפיננסים האישיים, וכאלה שמוצאים את עצמם לעתים קרובות גובים עמלות איחור או ריבית מכיוון שהם מתקשים לעקוב אחר כל החשבונות שלהם.
בצורה מאובטחת דרך האתר של מנטה
4. יועץ כסף אלקטרוני
למי זה מיועד? אנשי מקצוע פיננסיים, חברות וארגונים מכל הגדלים
מחיר: שאל לגבי תעריפים
יועץ כסף אלקטרוני מספקת פלטפורמה מקיפה בהובלת תכנון המציעה חוויה מסוג אחר ולוקחת מערכות יחסים תכנון לשלב הבא. ככל שצורכי הלקוח מתפתחים, הפתרונות הניתנים להרחבה של eMoney מאפשרים ליועצים פיננסיים לדרג אותם בקלות מגישה יעילה ומבוססת יעדים לפתרון התכנון המתקדם והמתוחכם ביותר בתעשייה - הכל מפלטפורמה אחת. על ידי שימוש ב-eMoney, יועצים פיננסיים מסוגלים להחיות שיחות עם לקוחות עם חוויות אינטראקטיביות ושיתופיות המקדמות מעורבות וניצול, ומטפחות הבנה עמוקה יותר ומערכות יחסים חזקות יותר.
הפתרונות והשירותים של eMoney מאפשרים ליועצים לתכנן את כל מחזור החיים של הלקוח, לערב לקוחות בצורה משמעותית, לנהל את הפרקטיקה שלהם ביעילות וביעילות, לייעל את הטכנולוגיה ולהצמיח את העסק שלהם. יותר מ-70,000 אנשי מקצוע פיננסיים בחברות מכל הגדלים משתמשים בפלטפורמת eMoney כדי לשרת יותר מ-4 מיליון משקי בית ברחבי ארה"ב
5. TurboTax
למי זה מיועד? אלה שמחפשים אפשרות להכנת מס בעלות נמוכה המציעה תמיכה ותכונות נוספות
מחיר: חינם, אך מחירי תכונות פרימיום משתנים
אוקיי, רוב האנשים כנראה לא יצטרכו מס טורבו במהלך רוב השנה, אבל הכלי הרוויח את מקומו ברשימה שלנו בגלל השימוש החזק שלו בעונת המס.
של TurboTax עיצוב זורם ואינטואיטיבי מקלה על הזנת פרטי המס שלך - התוכנה אפילו מציעה תאימות לאייפון ולאנדרואיד, המאפשר לך לצלם תמונות של טפסי W-2 שלך כדי להזין במהירות את המידע באופן אוטומטי. אם השתמשת בעבר ב-TurboTax כדי להגיש מיסים, התוכנה מציעה תאימות תוך-גרסת וזוכרת הרבה מהמידע שהזנת משנים קודמות כדי לזרז את תהליך ההגשה.
מס טורבו מציע גרסה חינמית של התוכנה שלה אם אתה רק צריך להגיש פדרלי 1040EZ או 1040A, אבל גרסאות בתשלום מציעות יותר כלים ליזמים וקבלנים.
תוכנת TurboTax Plus מציעה סיוע ממומחי מס כדי לתת ייעוץ אישי שלך ויכולה לעזור לך למקסם את הניכויים שלך על ידי ניתוח הוצאות וניצול השתתפות עצמית וזיכויים שאולי לא ידעת עליהם. גרסאות בתשלום של TurboTax מציעות גם הגנת ביקורת תמורת תשלום נוסף.
בצורה מאובטחת דרך האתר של TurboTax
6. עץ כסף
למי זה מיועד? מתכננים מקצועיים, יועצים או בעלי עסקים שזקוקים לפלטפורמת שולחן עבודה חזקה
מחיר: החל מ-$495 עבור מנוי שנתי
משמש בעיקר על ידי בנקאים, בעלי עסקים ויועצים פיננסיים, Money Tree מציע גמישות תפקודית ו כלים ברמה מקצועית במחיר סביר.
הצעת הכסף של Money Tree מכסה את רוב הצרכים המקצועיים וניתן להשתמש בה כדי לעקוב אחר התקדמות לקראת תכנון פרישה, ניהול עיזבון ותוכניות חינוך. התוכניות של Money Tree מאפשרים לך להפעיל תרחישי "מה אם"., כך שתוכל לראות תוצאות צפויות שנים בהמשך על ידי התאמת משתני מניות ומשתני השקעה.
גם עץ הכסף מציע תכנון מבוסס יעדים ותזרים מזומנים, שיכול להיות שימושי בעת ניהול נכסים עבור מספר לקוחות ברמות הכנסה שונות בו זמנית. בעוד שהתוכנה של Money Tree קלה לשימוש ומדורגת באופן עקבי גבוה בקרב הקהל הלא-טכני, ההצעות עשויות להיות מקיפות מדי עבור משתמשים שמחפשים כלי תכנון פיננסי פשוטים יותר או אפליקציות תקציב.
בנוסף, עץ הכסף אינו מציע תאימות לנייד.
7. MoneyGuide Pro
למי זה מיועד? מקצוענים שרוצים תכונות מתקדמות וחווית לקוח מהנה
מחיר: המחירים מתחילים ב-$1,295 למנוי שנתי בודד
MoneyGuide Pro הוא כלי רב עוצמה ועם זאת ידידותי למשתמש עבור איש המקצוע שצריך לעקוב ולסווג הוצאות עבור לקוח, אך מוצא גיליונות אלקטרוניים סטנדרטיים של Excel משעממים ולא מרתקים.
הפלטפורמה של MoneyGuide Pro היא נועד להראות ללקוחות את הצד המהנה של פיננסים. אחת ההצעות הייחודיות ביותר שלה היא "אזור משחק," שבו לקוחות יכולים לשנות את אפשרויות התיק כדי לראות את ההשפעות החזויות. התוכנה שומרת את "הדברים הקשים" מאחורי הקלעים, ומעניקה ליועץ הפיננסי שליטה על מה שהלקוח רואה ואילו החלטות הוא או היא יכולים לקבל. MoneyGuide Pro מציע גם פחות אינטנסיבי myMoneyGuide גרסה, אשר נועדה לשמש ככלי מצגת מכירות.
MoneyGuide Pro מציע מגוון רחב של פונקציונליות אך מיועד לשימוש על ידי יועצים פיננסיים. תקציבאים ומתכננים מזדמנים שעוקבים אחר הכספים שלהם ימצאו כנראה את חבילת הכלים של MoneyGuide Pro מהממת, ו רוב התקציבאים המתחילים והבינוניים יהיו טובים יותר עם בחירה פשוטה יותר. עם זאת, עבור איש המקצוע המנוסה בניהול כספים, MoneyGuide Pro מציע כלי הוראה רב עוצמה שיכול לעזור להפוך את התקציב והתכנון הפיננסי לקלים יותר להבנה עבור קהל הלקוחות וגם מקל על החיים של המתכנן.
8. יועץ
למי זה מיועד? יועצים פיננסיים מקצועיים שאוהבים גישה מבוססת תזרים מזומנים
מחיר: שאל לגבי תעריפים
יועץ מציעה שלל כלים ליועצים פיננסיים אבל זה חבילת התוכנה של NaviPlan הוא ללא ספק השימושי ביותר למטרות תכנון.
NaviPlan מקל על היועצים לדפדף במהירות בין תיקי העבודות של לקוחות מרובים משתמש בגישה מבוססת תזרים מזומנים לניהול חסכונות פרישה, תרומות, חובות והתחייבויות אחרות. בדומה ל-MoneyGuide Pro, Advicent תוכננה תוך מחשבה על איש המקצוע הפיננסי לא מתאים למתכננים פיננסיים מזדמנים לנהל את ההוצאות שלהם בעצמם.
עם זאת, עבור יועצים פיננסיים המחפשים חנות אחת לכל צרכי הניתוח והתכנון שלהם, NaviPlan היא כלי רב עוצמה.
מאפיינים של תוכנת תכנון פיננסי נהדרת
לפני שאתה מתחייב, ודא שהתוכנית מתייחסת לדברים הבאים:
תכונות שמתאימות לצרכים שלך
תוכנות התכנון הפיננסי הטובות ביותר פונות לפלח נישה של השוק. הם מבינים מה הם רוצים לעשות והם משכללים את התכונות הללו במקום לפזר את עצמם דק מדי.
עם זאת, לא כל תוכניות התכנון הפיננסי יתאימו לצורך של כל אדם או חברה.
לדוגמה, אם אתה בעל עסק או קבלן עצמאי שכל הזמן רושם הוצאות, תזדקק למערכת סיווג מעמיקה יותר מאשר מישהו שרק רוצה להוציא קצת פחות על טייק אאוט כל חודש. בִּיסוֹדִיוּת קרא את רשימת התכונות של תוכנת התכנון הפיננסי שלך כדי להבטיח שיש לו את כל מה שאתה צריך ושאין לו כל כך הרבה תכונות נוספות שזה מהמם.
עיצוב אינטואיטיבי
תוכנת תכנון פיננסי אמורה להקל על חייך, לא להוסיף שלבי למידה נוספים לרשימת המטלות שלך. תוכנות התכנון הפיננסי הטובות ביותר משלבות פונקציונליות עם אופנה, מציעים עיצוב פשוט ואסתטי שקל לשימוש ולניווט.
עיין בכמה מדריכי YouTube מבלוגרים שיש להם ניסיון בתוכנה כדי לראות עד כמה התוכנית ידידותית למשתמש בזמן אמת.
תאימות לנייד
האם אתה עושה תקציב תוך כדי תנועה? אם אתה מטייל תדיר, מעקב ותכנון הכספים שלך בדרכים עשויים להיות הכרח.
תוכנות התכנון הפיננסי הטובות ביותר מציעות תאימות ניידת בצורה של משלימים ל-iOS ולאנדרואיד המחקים את הפונקציות והתכונות של גרסאות שולחן העבודה.
חלק מיצרני התוכנה אפילו נטשו לחלוטין את שולחן העבודה ומציעים רק שימוש בנייד, אם כי תוכניות אלה מוגבלות מטבען בהיצע שלהן.
מחשבות סופיות
תשכחו מיועצים פיננסיים יקרים. העידן הדיגיטלי עשה את זה קל מתמיד לטפל בתכנון הפיננסי שלך. בימים אלה, אתה אפילו יכול לתכנן את הפרישה שלך מכף היד או מהנוחות של המשרד הביתי שלך. בחר כלי תכנון פיננסי או לקחת קורס השקעות ותעשה סדר בתקציב שלך ותשתלט על הבריאות הכלכלית של משק הבית שלך.
ההודעה תוכנת התכנון הפיננסי הטובה ביותר by שרה הורבת הופיע לראשונה ב בנזינגה. לבקר בנזינגה כדי לקבל עוד תוכן נהדר כמו זה.
- '
- "
- 000
- 70
- אודות
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- לרוחב
- נוסף
- מתקדם
- יתרון
- עצה
- יועץ
- יועצים
- תעשיות
- מאפשר
- בין
- כמות
- אנליזה
- דְמוּי אָדָם
- שנתי
- מדי שנה
- האפליקציה
- לערער
- גישה
- אפליקציות
- נכסים
- בדיקה
- זמין
- בנק
- בנקאות
- מאחורי הקלעים
- להיות
- הטוב ביותר
- הצעת חוק
- שטרות
- לחסום
- גבול
- תקציב
- לִבנוֹת
- עסקים
- הון
- כרטיסים
- מזומנים
- תזרים מזומנים
- שינוי
- חברה
- תוכן
- תוכן
- קבלן
- לִשְׁלוֹט
- שיחות
- לתאם
- אשראי
- כרטיס אשראי
- כרטיסי אשראי
- קרדיטים
- מכריע
- שירות לקוחות
- נתונים
- תאריכים
- חוב
- עָשׂוֹר
- עמוק יותר
- עיצוב
- אחר
- דיגיטלי
- לְהַצִיג
- לא
- מטה
- בקלות
- חינוך
- תופעות
- התעסקות
- נכנס
- יזמים
- אחוזה
- אירוע
- הכל
- דוגמה
- Excel
- הוצאות
- ניסיון
- חוויות
- מומחים
- אופנה
- מאפיין
- תכונות
- פדרלי
- אגרות
- לממן
- פיננסים
- כספי
- גופים פיננסיים
- ממצאים
- ראשון
- מתאים
- גמישות
- תזרים
- הבא
- טופס
- צורות
- חופשי
- כֵּיף
- פונקציה
- פונקציונלי
- נתינה
- מטרה
- שערים
- הולך
- בוגר
- גדול
- לגדול
- ראש
- בְּרִיאוּת
- גובה
- לעזור
- עוזר
- גָבוֹהַ
- עמוד הבית
- בית
- משקי בית
- איך
- איך
- HTTPS
- לזהות
- תמונה
- כולל
- הַכנָסָה
- בנפרד
- מידע
- חדשנות
- מוסדות
- משולב
- אינטראקטיבי
- אינטרס
- אינטואיטיבי
- השקעה
- השקעה
- השקעות
- משקיעים
- iOS
- IT
- שמירה
- ידוע
- עוֹפֶרֶת
- למידה
- רמה
- LG
- מוגבל
- קו
- קשר
- קישורים
- רשימה
- קְצָת
- הלוואות
- הסתכלות
- אהבה
- הרוב
- ניהול
- ניהול
- שוק
- דבר
- מדיה
- בינוני
- דור המילניום
- מִילִיוֹן
- אכפת לי
- סלולרי
- אפליקציה לנייד
- כסף
- ניהול כסף
- רוב
- המהלך
- ניווט
- הַצָעָה
- הצעה
- הצעות
- המיוחדות שלנו
- לפתוח
- אפשרות
- אפשרויות
- להזמין
- אחר
- בעלים
- בעלי
- נפרע
- שותף
- תשלום
- תשלום
- אֲנָשִׁים
- אישי
- תכנון
- פלטפורמה
- תיק עבודות
- חזק
- פּרֶמיָה
- הצגה
- מִקצוֹעָן
- תהליך
- המוצר
- מוצרים
- מקצועי
- אנשי מקצוע
- תָכְנִית
- תוכניות
- לקדם
- .
- לספק
- מספק
- למטרות
- מהירות
- רכס
- דירוג
- מערכות יחסים
- תוצאות
- סקירה
- הפעלה
- אמר
- מכירות
- חסכת
- להרחבה
- מְתוּבָּל
- אבטחה
- רואה
- שירותים
- סט
- כסף
- פָּשׁוּט
- צמד
- תמונת בזק
- So
- תוכנה
- פתרונות
- מישהו
- מתוחכם
- מְהִירוּת
- לבלות
- הוצאה
- ממומן
- התחלה
- החל
- התחלות
- מניות
- מִנוּיים
- תמיכה
- מערכת
- מס
- מסים
- הוראה
- טכנולוגיה
- דרך
- בכל
- זמן
- כלים
- חלק עליון
- לעקוב
- מעקב
- עסקה
- מִשׁפָּט
- הדרכות
- להבין
- ייחודי
- להשתמש
- משתמשים
- מים
- עושר
- ניהול עושר
- מה
- מי
- בתוך
- ראוי
- שנה
- שנים
- YouTube