תקנות ESG עשויות להביא את העתיד הירוק של ההשקעות

השקעות סביבתיות, חברתיות וממשל (ESG) צברו תאוצה ברחבי העולם. PwC דיווחים ש-ESG "מזנק", וצופה שההשקעות במוסדות ESG יטפסו ב-84% ל-33.9 טריליון דולר ב-2026.

החברה מציינת שעד 2026, נכסי ESG בניהול (AUM) בארה"ב יוכפלו יותר מ-10.5 טריליון דולר. באירופה, PwC צופה שכמות ה-ESG AUM תראה עלייה של 53% ל-19.6 טריליון דולר. וב-APAC, החברה מעריכה ש-ESG AUM ישתלב יותר מ-3.3 טריליון דולר.

מה יעזור להניע את השינוי הזה? תַקָנָה.

תקנה

למרות שהרעיון של השקעות ב-ESG קיים כבר יותר מעשור, רק לאחרונה נעשו מאמצים לפורמליזציה של רגולציה סביב גילויי ESG, השקעה ונהלי ESG ומוצרים פיננסיים. אירופה, למשל, המציאה את זה דיל ירוק אירופי, סדרה של הצעות לבלימת שינויי אקלים, תמיכה בחדשנות בת קיימא, והעברת אירופה ליבשת ניטרלית באקלים עד 2050.

אירופה היא לא האזור היחיד עם חזון "ירוק". להלן רשימה לא ממצה של אמצעי מפתח שמדינות מסוימות נוקטות:

אוסטרליה
ממשלת אוסטרליה מתכננת להציג דרישות חובה לדיווח קיימות ו-ESG עבור עסקים גדולים ומוסדות פיננסיים המבוססים באוסטרליה. הדרישות יוצבו בשלבים ויתחילו כבר בשנה הבאה.

הממלכה המאוחדת
הוראת הדיווח הלא-פיננסי של בריטניה (NFRD) מחייבת חברות בבריטניה לחשוף את השימוש באנרגיה, טביעת רגל פחמן ופליטות גזי חממה (GHG) במסגרת הדיווח הכספי השנתי שלהן. בשנת 2021, הרשות להתנהגות פיננסית בבריטניה (FCA) פרסמה Greening Finance: מפת דרכים להשקעה בת קיימא ב 2021.

בתחילת 2023, הפרלמנט האירופי יישם תקנת גילוי מימון בר קיימא (SFDR), מדיניות שמטרתה להגביר את השקיפות בהשקעות בת קיימא ובסופו של דבר למנוע שטיפה ירוקה. גם עלייה לאוויר בינואר 2023 היא הוראת הדיווח על קיימות תאגידית (CSRD), יוזמה שהוקמה על ידי הפרלמנט האירופי כדי להרחיב את הוראת דיווח לא פיננסי (NFRD) ולתקן חולשות סביב רגולציה ודיווח של ESG.

הודו
עד סוף מרץ 2023, 1,000 החברות המובילות בהודו לפי שווי שוק נדרשו להתחיל הגשת דוח אחריות עסקית וקיימות (BRSR) ל-Securities and Exchange Board (SEBI) של הודו. בנוסף לגילויים כלליים, חברות צריכות לתעד את תאימותן להנחיות הלאומיות בנושא התנהגות עסקית אחראית (NGRBCs) ולהגיש מדדים על תשעה גורמי ESG, כולל אתיקה, קיימות וזכויות אדם.

עיבוד הבקשה
רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC) פרסמה תוכנית להנפיק סט של תקני דיווח עבור ESG במרץ של השנה שעברה. כחלק מהתוכנית, ה-SEC ידרוש מחברות לדווח על סיכוני האקלים, ניהול סיכונים, ממשל ESG ופליטות גזי חממה. בעוד שהפסיקה על גילויי סיכוני אקלים מוצעים אלה צפויה להתרחש החודש, יו"ר ה-SEC, גארי גנסלר, עשוי לשקול שינויים בתוכנית לפני שהיא תיכנס לתוקף.

כמו כן בולט הוא כלל הגיוון של מועצת המנהלים של נאסד"ק זה מחייב חברות הרשומות בבורסה האמריקאית של נאסד"ק לחשוף בפומבי סטטיסטיקות גיוון ברמת הדירקטוריון מדי שנה. אם חברות לא עומדות בציפיות, הן נדרשות להסביר מדוע אין להן דירקטורים מגוונים.

קנדה
נכון לעכשיו, חברות קנדיות אינן כפופות לדיווח חובה על ESG. עם זאת, מנהלי ניירות הערך הקנדיים (CSA) הוציא הודעה בשנה שעברה הצהירו על תוכניות לדרוש ממוסדות פיננסיים קנדיים גדולים וחברות ביטוח לחשוף מאמצי ESG והשפעות האקלים החל משנת 2024.

פינטק ESG

למרות שחלק מהפינטקים אינם מתאימים לדרישות של דיווח ESG, רבים שילבו אלמנטים של ESG בעסק שלהם או בנו את כל העסק שלהם סביב אלמנט ESG. למעשה, לפי Crunchbase, ישנם 300 פינטקים עם מיקוד ESG. לבדוק זוכי מלגת ESG של Finovate או תסתכל על הפינטק הבולטים הבאים המדגישים ESG:

• סְלִילִי מאפשר לבנקים להגביר את מעורבות הלקוחות על ידי הטמעת יכולות קיימות והשפעה חברתית.
• להאמץ מציע שירותי תשלום, בנקאות פתוחה וקיימות לבנקים, פינטק, מפעילים פיננסיים וסוחרים.
• כרטיס ברכה היא פלטפורמת פיננסים ירוקה המאפשרת לצרכנים להוציא, לחסוך ולהשקיע באחריות.
• חבר את כדור הארץ מחבר נתוני פחמן כדי להניע מימון בר קיימא.
• יחיד הוא סטארט-אפ פינטק המעניק אסימון לטבע כדי להפוך אותו לזהב החדש.
• דתיה היא פלטפורמת נתונים למימון בר קיימא, שעובדת עם מוסדות פיננסיים בעלי חשיבה קדימה כדי להפוך את זרימות העבודה של ESG לאוטומטיות.
• פרויקט זקוף מפתחת מודל כימות התומך בינה מלאכותית למדידת ההשפעה נטו של חברות וקרנות.
• SparkChange מספק נתוני פחמן מומחים המעצימים מוצרי השקעה טובים יותר של ESG, ניהול סיכונים ודיווח פיננסי.

תמונה מאת ארטם פודרז

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
• הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
• מקור: https://finovate.com/esg-regulations-may-bring-investings-green-future/