החזרות משכנעות, פחות סיכון: האם גרו טוב מכדי להיות אמיתי? 

כולנו אוהבים סיפורי סמרטוטים. לאנשים שמציעים מזמנם על השקעות קריפטו יש הרבה מה לספר. עם זאת, יש לזה צד מכוער. האופי ההפכפך ביותר של השוק יכול לפעמים למחוק את החיסכון. 

גרו שואפת למצוא איזון בין השניים - סיכון קריפטו ותשואות.

בוא נראה איך.

מהו פרוטוקול גרו

פרוטוקול גרו הוא צובר תשואות stablecoin. היא מבטיחה לספק את התשואות הטובות ביותר של DeFi תוך הפחתת הסיכונים הכרוכים בה. זה מתאפשר באמצעות אסטרטגיות דינמיות לאופטימיזציה של תשואה הכוללות הלוואות, מתן נזילות וחקלאות תמריצים בפרוטוקול. 

מה עושה את גרו שונה 

גרו מובחנת על ידי מודול חלוקת הסיכונים החדש שלה, גרו Risk Balancer. כפי שהשם מרמז, המודול מפחית את הסיכויים לאובדן או כישלון שמשתמשים מועדים אליהם על ידי הפצת סיכוני חוזים חכמים ו-stablecoin בצורה ממוקדת. 

לפרוטוקול יש שני מוצרים עם סיכון ותשואה: קמרון -  מייעל תשואות stablecoin ממונף. ו, PWRD - מוצר חיסכון בסיכון נמוך.

בעוד שמפקידי הכספת זכאים לשיעור גבוה יותר מתשואות המערכת, הם גם צריכים לשאת בחוזה חכם נוסף ובסיכון של stablecoin. מצד שני, ל-PWRD יש תביעה לחלק קטן יותר מתשואת המערכת. אבל זה בטוח יותר מפני הסיכונים. כך נראה ה-APY עבור Vault ו-PWRD בהתאמה בזמן הכתיבה. 

גרו רוצה להנגיש את השירותים הפיננסיים של העידן החדש לכולם על ידי שימוש במיטב הפיננסים המבוזרים והמסורתיים. אל תתבלבלו, המוצרים יספקו רק הצעות ערך של DeFi. עם זאת, Gro טוענת להפוך את DeFi לפשוטה כמו המקבילה הריכוזית שלה. הפקדות המבוצעות בפרוטוקול מוקצות באופן אלגוריתמי ולא משמורת למערכת של אסטרטגיות.

מה הרלוונטיות של פרוטוקול Gro

במערכת הפיננסית המסורתית יש מעט עד אין אמצעי להרוויח הכנסה פסיבית. שיעורי האינפלציה קובעים שיאים חדשים שנה אחר שנה שאנשים מחפשים אמצעים חלופיים להפקת תשואה על החסכונות שלהם. במקרים רבים, כל המאמץ והזמן שאתה משקיע לא שווים את זה. אם מביאים בחשבון את דמי השירות והאינפלציה, אתה מקבל בחזרה מעט מאוד. 

קריפטו מציעה עסקאות מדהימות, אנשים קונים מטבעות ואסימונים במטמונים. בעיקר, כדי לשער על עליות מחירים. עם זאת, כאן הסיכונים גבוהים כמו התגמולים. התנודות הבלתי סדירות בשוק הן הגורם העיקרי לדאגה. רגיש מאוד לאירועים בסביבה החיצונית כמו גם הפנימית, עבור משקיע חובב, השקעות קריפטו אינן שונות בהרבה מהימורים. DeFi שינתה זאת במידה רבה על ידי שילוב שירותים פיננסיים מסורתיים כמו הלוואות, מסחר וביטוח לפרוטוקולים שקופים וחסרי אמון. גם כאן, תנודתיות השוק ומורכבות טכנית עומדות בדרכם. 

Gro פורס מוצרים מתקדמים שתוכננו סביב מטבעות stable כדי להתמודד עם אתגרי המשתמשים הללו.

PWRD - עבור סיכונים נמוכים

מגובה ע"י DAI, USDC או USDT, PWRD מסומן כ-stablecoin (PWRD). הוא כולל יותר הגנה ופחות תפוקה. האחרון שבהם נצבר כמטבעות יציבים יותר באמצעות מנגנון בסיס מחדש. 

PWRD מתבצר כנגד השינויים במחירי ה-stablecoin על ידי פיזור הסיכון. אז גם אם אחד מה-stablecoin נכשל, הסיכון ל-PWRD מצטמצם. הוא נועד להיות יציב יותר מה-stablecoins המרכיבים אותו. יתרה מכך, הפסדים שנגרמו מתנודות מחירי ה-stablecoin או כשלים בחוזה חכם נספגים תחילה על ידי הכספת. זה הופך את PWRD לאופציה בטוחה יותר ליצירת הכנסה פסיבית.

PWRD לא גובה עמלות ביצועים. זה נתון לשינויים בעתיד על ידי ממשל. הנכסים ניתן למשוך ב-stablecoin מועדף על ידי תשלום של 0.5% עמלות. 

כספת - לתשואות גבוהות

Vault מייצר תשואות DeFi על ידי שימוש בפורטפוליו אופטימלי של אסטרטגיות המשתנות לתוצאות הטובות ביותר. מכיוון שהם ממונפים באמצעות נכסים מ-PWRD, התשואות של Vault גבוהות יותר. הכספת מקבלת הפקדות ב-USDT, USDC או DAI, אשר מסומנות כ-GVT. הוא צובר תשואה ללא התערבות ידנית. עמלות הביצוע ודמי המשיכה דומים ל-PWRD.

הכספת שואבת את כוחה מ-PWRD. ככל שה-PWRD גדל, כך גם המינוף והתשואה מ-Vault. עם זאת, כשמדובר בהפסדים, הם מכוסים תחילה על ידי Vault. אז, אלמנט הסיכון גבוה יותר עבור Vault. מכיוון שגרו הוא פרוטוקול stablecoin, הוא אינו נוטה לתנודתיות בשוק. הסיכונים הם בעיקר מבוססי חוזים חכמים. 

מנגנון בסיס מחדש

הפלטפורמה משתמשת במנגנון rebasing המייצר ערך עבור מפקידי PWRD לאורך זמן. אספקת האסימון גדלה באופן אלגוריתמי תוך התאמה לתשואות שנוצרו. מכיוון שהפלטפורמה רוצה להימנע מסיכונים הנגרמים על ידי משתתפים גדולים ב-PWRD, בסיסים חיוביים מצטברים במרווחים קטנים בהדרגה. 

כשמדובר בהפסדים מהפרוטוקולים, הם נספגים קודם כל ב-Vault. זה בעצם אומר שבסיס ה-PWRD מחדש נוטה פחות להיות שלילי. כדי שזה יקרה, מספר פרוטוקולים ומטבעות יציבים יצטרכו להיכשל. 

מכיוון שמחזיקי כספת נוטים יותר לכשלי שוק, הם טוענים לתשואות גבוהות יותר. לחלופין, אנו יכולים לומר כי מחזיקי PWRD רוכשים אבטחה על השקעותיהם מבעלי כספת. Win-win. 

איך גרו מייצר הכנסה מהפקדות

גרו ממנפת שלוש אסטרטגיות ליצירת רווחים.

1. ריבית מפרוטוקולי הלוואות 

פלטפורמות כמו Compound מציעות שירותי הלוואות והלוואות DeFi. מאז ביטחונות יתר, הסיכונים עבור המלווה אינם כה עצומים כפי שניתן היה להניח. 

2. עמלות מסחר מ-AMM

גרו תשתמש בכספים הנעולים כדי לתרום נזילות למאגרי AMM. הריבית שתושג כעמלות מסחר תהווה מקור נוסף להכנסה פסיבית שהפלטפורמה מחלקת בין משתמשיה.

3. תמריצי פרוטוקול

כאן, אסימוני LP מ-DEX מתווספים לפרוטוקולי חקלאות תשואה להגדלת ההכנסות. 

מלבד אלה, משתמשי פרוטוקול המושכים כספים מבצעים 'תרומה של HODL' כעמלות משיכה בשיעור של 0.5%. זה מופץ בחזרה למשתמשים. זה מייצב את הפרוטוקול במהלך משיכות גדולות.

הנה הצצה מהירה עד לאן הגיע הפרויקט ומה צפוי לו.

האם הפרוטוקול נטול סיכון כפי שהוא מתיימר להיות

CREAM Finance, פרוטוקול ההלוואות המבוזר של השרשרת האגנוסטית, נפרץ ב-27 באוקטובר. ההפסד הכולל חושב להיות בסביבות $ 130 מיליון דולר. פרוטוקול Gro הקצה 2 מתוך 7 האסטרטגיות שלו על CREAM, בסכום של $ 9.24 מיליון דולר. בעל תיק מגוון, 14.9% מה-TVL הושפע. מחזיקי הכספות לקחו את הנטל, כמובן, ומחזיקי PWRD נותרו ללא פגע. 

ברור שגרו פגיע. זה לא צריך להיזהר רק מסיכונים בתוך הפרוטוקול, אלא גם מהסיכונים העומדים בפני הפרוטוקולים המפורטים. 

עם זאת, הצוות נוקט בפעולות כדי לצמצם את ההפסד.

1/ גרו התאושש בהצלחה ~720 אלף דולר מהניצול של CREAM. זה כבר נצבר לכספת (GVT) ומפחית את ההשפעה ל-~19%. המאמצים לפצות את נפגעי CREAM נמשכים, אז הישארו מעודכנים! 💜

— גרו (@groprotocol) אוקטובר 30, 2021

מהו אסימון Gro DAO

GRO הוא אסימון הממשל עבור המערכת האקולוגית של גרו.

הפלטפורמה מתקדמת לאט לעבר מודל ממשל מבוזר, והמערכת האקולוגית צריכה לעורר מעורבות באמצעות תמריצים ולייצב את הפרוטוקול. GRO יתדלק את המשימה הזו. לבעלי GRO תהיה גישה להרשאות בלעדיות, לרבות זכויות הצבעה בנושאים הנוגעים להקלת הפרוטוקול. חלק מההחלטות המרכזיות שיגידו להם כוללות פרוטוקול מפת דרכים (עדיפויות ופרויקטים עתידיים), פרמטרים של פרוטוקול (עמלות או שיעורי מימון), ואסטרטגיות תשואה. 

בזמן הכתיבה, כל GRO שווה $14.40. המחיר הגבוה ביותר שנרשם הוא בסביבות $36.19. 

גזר הדין הסופי

אין כזה! אנחנו לא נותנים ייעוץ פיננסי. אנו מציגים בפניכם פרויקטים מבטיחים בתחום ה-DeFi & NFT המתפתחים. אתה עושה את פסק הדין הסופי. 

PWRD ו-Vault הם מוצרי אחיות שמנסים למצוא איזון בין סיכון לתשואה עם פעולות מיושרות. מכיוון שהוא מבוסס על stablecoins, הפרוטוקול נוטה פחות לאיומי שוק. אם אתה מחפש השקעה פסיבית, זה משהו שאתה עשוי למצוא אטרקטיבי.  

חוזים חכמים של Gro השלימו מספר ביקורות וסקירות עם Peckshield, פתרונות Fixed Point ו-Code Arena. הוא מציע גם תוכנית באגים בשיתוף פעולה עם אימונפי. למרות זאת, איומי פרוטוקול כמו זה שקרה עם CREAM הם כתם על הצעות הערך של Gro. 

מקור: https://cryptocoin.news/news/altcoin/compelling-returns-less-risk-is-gro-too-good-to-be-true-66655/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=compelling-returns-less -סיכון-זה-גרוע-מדי-טוב-כדי-להיות-אמיתי