5 הונאות קריפטו המובילות שיש להימנע מהן בשנת 2022

ההחלטה החשובה ביותר שאנו מקבלים היא האם אנו מאמינים שאנו חיים ביקום ידידותי או עוין.

- אלברט איינשטיין

בפרפרזה על הציטוט למעלה: האם העולם הוא מקום ידידותי או לא ידידותי? התשובה לשאלה הזו היא, למרבה הצער, בעיקר האחרונה, במיוחד כשמדובר בכסף, שכן אף פעם אי אפשר להיות זהיר מדי.

למרות כל הדברים הנפלאים שקריפטו הוא, יש בו גם הרבה דברים לא כל כך נפלאים. אחת מהן היא הונאות קריפטו. "גרפטרים הולכים להתעצבן", כך נאמר הפתגם. למרבה הצער, היכן שיש דרך להתפרנס בכנות, תמיד יהיו מי שינצלו כדי להעשיר את עצמם, ולא יהיה אכפת להם אם אחרים ייפגעו. אם אתה מעוניין לגלות מה קורה במוחו של רמאי/האקר, בדוק את הפרק הזה מאת יומני Darknet, פודקאסט על פריצות והונאות. לשמוע את זה עשה לי צמרמורת:

לעולם לא אוכל לשדוד מישהו באיומי אקדח עם אקדח, אבל אני מסתכל מאחורי מסך מחשב. אני לא רואה במי אני פוגע... הייתי מוכן לעשות מאמצים כדי להשיג את החשבונות של האנשים האלה, ואני לא מזיע מזה. אני ישן טוב בלילה... כשזה הגיע ללקיחת דואר אלקטרוני של אנשים או לעשות דברים לאנשים באינטרנט, באמת לא היה מצפן מוסרי.

- ג'וזף האריס

במאמר זה, נפרק את הסוג הנפוץ ביותר של הונאות שנמצאו בקריפטו (וכנראה גם במקומות אחרים בעולם). אנו גם נראה לך כיצד להימנע מהונאת קריפטו על ידי מעקב אחר דגלים אדומים. לבסוף, יש קטע על כמה מהונאות הקריפטו הגרועות ביותר שקרו עד כה.

ניתן לסווג את רוב ההונאות לקטגוריות ספציפיות: הקשורות לאדם, הקשורות למערכת וסקרנות, עם שילובים מדי פעם של מספר קטגוריות. נסקור מקרוב את סוגי ההונאה בכל קטגוריה.

הונאות הקשורות לבני אדם

סוגים אלו של הונאות נובעים בדרך כלל מכך שמישהו מושיט יד אל הקורבן. זה בדרך כלל יזום באמצעות שיחת טלפון, הודעות ישירות באמצעות מדיה חברתית, או מגע עם מישהו שיכול "לענות על השאלות שלך". לפעמים זה יכול להיות בוט בקצה השני, וגם אם זה המקרה, זה עדיין מחקה נוכחות אנושית.

רומנטיקה מזויפת

ה-MO: מישהו פונה אליך דרך פלטפורמת מדיה חברתית באמצעות הודעות ישירות, אפליקציית היכרויות, או אפילו משהו תמים לחלוטין כמו אתר אינטרנט לחילופי שפות. הם יפתחו שיחה, התמונה בפרופילים לרוב מועברת ממקום אחר באינטרנט, וכמעט מיד יבקשו לעבור לאפליקציית הודעות כמו WhatsApp/Signal/Telegram. לאחר מכן, כאשר יתבקשו לנהל שיחה פנים אל פנים, הם יתנו מליון תירוצים, החל מפרטיות בעבודה, סודיות ("בואו נשאיר את הדברים מסתוריים כדי שיהיה יותר כיף") וכו'.

אתה תקבל הרבה תשומת לב מהאדם בתחילה, יצירת מצב מוגבר שניתן להשתמש בו מאוחר יותר. בדרך כלל, תוך חודש או פחות, הם יתחילו לבקש פרטים פיננסיים. חלקם אולי ירצו אפילו לבקש את שמך המלא או תאריך הלידה שלך (כדי שיוכלו לשלוח לך מתנה). בקרוב, הם דוחקים אותך עם הזדמנויות השקעה או מידע פנימי למסחר נהדר, והם עושים זאת עבור שניכם. יש גם את "האם אתה יכול לשלוח לי כסף כדי לקנות כרטיס טיסה כדי שאוכל לראות אותך?" קו, שגם הוא משמש לעתים קרובות. כאשר אתה נשמע מהסס להיענות, הם ישחקו את קלף האמון ("אתה לא סומך עליי? ככה אתה מתייחס לבן הזוג שלך?" וכו'). אם זה בחור שמרמה נשים, הספקות יתקבלו בבוז, ויגרום לך להרגיש נורא בו זמנית. הם עשויים אפילו לבקש/להכריח אותך להקים חשבון בבורסת מטבעות קריפטוגרפיים או להקים אחד בשמך ולעבד את הכספים בצורה זו. בשלב זה, לא רק שזו הונאה רומנטית, אלא שאתה עלול גם להיות חלק מתוכנית הלבנת הון מבלי משים.

זה חיוני לשמור על ראש ישר כאשר הספקות שלך נתקלים בפיטורים. אם אתה מחפש בן זוג אכפתי, זו התנהגות מטומטמת/כלבה, שכבר אומרת לך שזה לא אדם נחמד.

מה אתה יכול לעשות: 

1. תמיד דרשו שיחת וידאו. אם הם אומרים לא, זה דגל אדום גדול.
2. היזהר איזה סוג מידע אתה חולק עם "התאריך הפוטנציאלי". זה אפילו בסדר לתת להם כינוי/ידית במקום השם האמיתי שלך. שמור על תוכן שטחי כמו תחביבים/תחומי עניין, חדשות עדכניות, סרטוני TikTok וכו'. נסו לא להזכיר שום דבר הקשור לעבודה או למשפחה. אם הם מתעקשים, החזירו להם את קלף המסתורין. אפילו דברים כמו שאיפות, תקוות וחלומות הם מסוכנים מכיוון שהם יכולים לשמש כזוויות להונאה.
3. אל תפחד לשאול הרבה שאלות בנוגע להסדרים פיננסיים כלשהם. גם אם אתה לא רוצה שהם יחשבו שאתה אידיוט, אם זה מישהו שבאמת אוהב אותך בגלל מי שאתה, זה לא ירתיע אותם.

היו גם מקרים שהם עלולים לומר שהם רשמו את שמך האמיתי על איזה מסמך שנשמע חוקי ושאם לא תחייב, אתה עומד להיתבע/להיכנס לכלא/המשפחה שלך תגלה (לעבור לשטח בושה) וכו' קל להיכנס לפאניקה בזמנים כאלה, אז הישארו רגועים, תנו לעצמכם כמה רגעים לכמה נשימות עמוקות, והשתדלו לא לשקוע בפחד. בדרך כלל, הפחד ממשהו גדול יותר מהדבר האמיתי.

תמיכה טכנית מזויפת

ה-MO: אתה צריך עזרה במשהו, בין אם זה ניווט בפלטפורמת DeFi או שיש לך שאלה שפורסמה בפורום כללי, אבל אף אחד לא ענה על השאלה שלך עדיין. פתאום, אתה מקבל הודעה ממישהו שמציע לעזור. וריאציה של זה היא שכבר הרימו אותך, ואתה נתקל באתר אינטרנט או במישהו (דרך איזו גפן מעורפלת) שיכול לעזור לך לשחזר את הכספים שלך תמורת תשלום.

ברוב הערוצים הקהילתיים של הפרויקטים תהיה הודעה מוצמדת האומרת משהו כמו "לעולם לא נגיע/לעולם לא נגיע לאף אחד". וזה נכון. למען השקיפות, כל העזרה שתסופק תהיה זמינה לציבור לכל השאר. אם זה נשמע קצת יותר מדי, כאילו אתה לא רוצה שאנשים אחרים יכירו את העסק שלך, אולי כדאי שתשקול לגדל עור עבה יותר. אף אחד לא יודע הכל, אז בורות היא לא סיבה לבושה.

מה אתה יכול לעשות: 

• אנשים נחמדים בציבור אבל לא תמיד נחמדים בפרט כשמדובר בזרים. דחה בנימוס הצעות לעזרה פרטית או הצע לפרסם את בקשתם בערוצים ציבוריים. תגיד להם שאתה רוצה שכל העולם ידע כמה הם נחמדים.
• גם אם התחלת לתקשר איתם באופן פרטי כשלא תופסים אותם, שימו לב להצעות שלהם לעזור. שום תמיכה טכנית לא צריכה לדעת את המפתחות הפרטיים/ביטויי הזרע שלך. זה אפילו יותר חשוב שלא תזין אותם בשום מקום באתר, אלא אם כן אתה מנסה לשחזר את הארנק שלך (עוד על כך בסעיף למטה).
• אם הם מציעים לעזור לך אבל צריך שתתקין תוכנת גישה מרחוק כמו TeamViewer או AnyDesk במחשב שלך, סרב בנימוס.

הצעות עבודה ועובדים הונאה

ה-MO להצעות תעסוקה: אם אתה עובד ממורמר שמחפש הצעת עבודה טובה יותר, אתה עלול ליפול קורבן לכך. סביר להניח שייצור איתך קשר דרך לינקדאין או מישהו שיודע שאתה מחפש שינוי (כי פרסמת את זה במדיה החברתית) ויפנה אליך כדי ליצור איתך קשר עם מגייס וכו'. אתה עונה על כמה שאלות שטחיות או בסיסיות, ובמהרה אתה לומד שיש לך את העבודה עם שכר מדהים למראה, שעות סופר גמישות וכו'. עם זאת, כל זה מתרחש באמצעות טקסט, כך שאין אינטראקציה פנים אל פנים.

לאחר מכן, ייתכן שתתבקשו לקבל כמה כספים לחשבונכם ולאחר מכן תתבקשו למשוך חלק מהכסף הזה עם היתרה כעמלה. לאחר מכן הם יבקשו ממך להמיר את המזומן לקריפטו לפי בחירתם ולשלוח אותו לכתובת הארנק שלהם. כל הבקשות הללו יועברו בדחיפות. הם ממש מפצירים בכם לעשות את זה עכשיו או לאבד את הצעת העבודה. כל מה שהם רוצים זה לזרז אותך כמה שיותר.

לאחר שהכספים נשלחו כקריפטו, ייתכן שהבנק שלך יודיע לך שהבנק לא יכול לקבל את ההפקדה ושהכסף ינוכה מחשבונך.

מה אתה יכול לעשות: 

• בקשה לראיון פנים אל פנים, גם אם הגשת בקשה כזו עשויה לגרום לכך שאתה עלול להפסיד את הצעת העבודה.
• כאשר ההסדר הוא שמישהו ישלם לך גוש כסף ואז יבקש אותו בחזרה מאוחר יותר, יש הרבה מה לעצור למחשבה. הם לא מודאגים מכך שאולי לא תחזיר להם את הכספים?!
• שאל כמה שאלות שאתה צריך. קבלו עצות מחברים ושוחחו על ההצעה. לא מזיק לעשות זאת אם זה לגיטימי.

משרד הפנים לעובדים הונאה: מישהו יוצר איתך קשר, בטענה שהוא מעסק לגיטימי כמו אמזון או חברה הקשורה לעסק לגיטימי ואומר שיש החזר עבור פריט שזה עתה רכשת. הם רוצים להחזיר את הכסף ישירות לחשבון הבנק שלך. הם יבקשו ממך לספק פרטי חשבון או ללכת לאתר כדי להזין את הפרטים או אפילו לבקש להתקין תוכנת גישה מרחוק כגון TeamViewer או AnyDesk.

וריאציה נוספת כוללת שיחה מחברת שליחויות כמו FedEx/UPS וכו', ויש לה חבילה עבורך שנעצרה במכס, ואתה צריך לשלם את המס לפני שתוכל לקבל את החבילה. במקום ללכת למשרד המס המקומי לשלם את המיסים, הם מציעים לעשות זאת עבורך או תמורת תשלום קטן או ללא תשלום כחלק משירות הלקוחות המצוין שלהם.

אתה יכול אפילו לקבל טלפון ממישהו שטוען שהוא צוות הבנק של הבנק המקומי שלך ורוצה לאמת את הפרטים שלך כדי לעבד כמה תשלומים שהופקדו בחשבונך.

ברגע שיש להם גישה לפרטי הבנק שלך או למכשיר שלך, הם עשויים להגדיר חשבון עם בורסת מטבעות קריפטוגרפיים בשמך ולהמיר את הכסף שלך למטבע קריפטוגרפי, שיימשך לארנק שלהם. מכיוון שעסקאות קריפטו הן בלתי הפיכות, אין שום דבר שמישהו יכול לעשות כעת.

מה אתה יכול לעשות: 

• בדקו שהמספר שממנו הם מתקשרים הוא באמת מהאתר הרשמי של החברה. שימו לב שזהו האתר האמיתי ולא קישור לאתר שסופק על ידי המתקשר. אם זה הבנק המקומי שלך, למשל, פנה לבנק בטלפון או באופן אישי כדי לאמת מה קורה. אם הבנק אומר לא, רוב הסיכויים שמדובר בהונאה.
• במקום להסתמך על מנוע החיפוש עבור המספר, חפשו את החברה או היכנסו לרשתות החברתיות כדי לחפש את ערוצי התמיכה שלהם. ודא שהמידע שברשותך תואם למקורות שונים.
• נתק שיחות שאינך יודע עליהן דבר, כלומר אם אינך מצפה לחבילה וקיבלת הודעת דואר קולי מוקלטת הטוענת שיש חבילה עבורך. במקרים מסוימים, ייתכן אפילו שאתה מקבל שיחות ממישהו שטוען שהוא מהשגרירות. פשוט תתעלם. הם לא ישלחו את המשטרה אחריך על התעלמות משיחה, גם אם היא אמיתית.
• דחה בנימוס את כל הצעות הסיוע המשתמשות בתוכנת גישה מרחוק.

הונאות קריפטו Influencer

ישנם שני סוגים של הונאות הכוללות משפיעני קריפטו.

הונאת רשתות חברתיות cryptocurrency Giveaway

ה-MO: אתה גולש ביוטיוב יום אחד, ופתאום אתה נתקל בצ'אט חי עם משפיע קריפטו שנמשך כבר זמן מה. לעתים רחוקות אתה יכול לתפוס צ'אט חי, אז אתה לוחץ על קישור הווידאו. סביר להניח שנתקלת במשהו שנראה כמו התמונה למטה:

הסרטון שמציג את הסלבריטאי מוטבע באמצע המסך, בעוד אתר ההונאה נמצא מתחתיו, יחד עם ה"מכניקה" של אופן הפעולה של המתנה. וריאציות אחרות של זה נמצאות בטוויטר, שם לחשבונות יש סימן ביקורת כחול מאומת כדי לגרום להם להיראות לגיטימיים. סרטונים אלו מתוכננים עם מיקום וכו' כדי ליצור תגובת FOMO מהמשתמש.

יש ניסוי מפורסם שנקרא התניה פבלובית. זה כרוך ביצירת קשרים משוערים בין שתי תמונות. תמונה של גבר הפונה שמאלה יחד עם שלט McD מביאה למסקנה הטבעית של האיש שחושב לקבל מזון מהיר. במקרה זה, דמותו של ידוען בשילוב עם מילים סביבה מקלה על יצירת אשליה של מערכת יחסים בין הידוען למסר המקיף אותו, שהיא התרמית בפועל.

החלק השני של ההונאה כולל אתר מזויף. איפשהו באתר תהיה רשימה של "אנשים" שהשתתפו בהצעה. תהיה גם כתובת ארנק שמחכה לקבלת תשלומים. עם זאת, אם תחפש את הכתובת ב-blockchain Explorer עבור נכס הקריפטו, תראה הרבה ערכים או אף אחד. אם יש הרבה ערכים, אני מבטיח שלא תוכל להתאים אף אחת מכתובות הארנק למה שראית על המסך.

מה אתה יכול לעשות:

• זה בסדר לפספס עסקה, לא משנה כמה טובה. אם אתה שומע את פעמון ה-FOMO מצלצל בראשך, הדבר הטוב ביותר לעשות הוא להתרחק או להניח את הטלפון, לשתות מים ולנשום נשימות עמוקות. המתן עד שפעמון ה-FOMO יירגע לפני שתחזור למכשיר שלך. ואז נסה לחשוב על זה היטב.
• אם יש לך ספק, ספר על כך למישהו שאתה סומך עליו. שאל אותם לדעתם.

ברגע שתצאו מהתקף של FOMO, יהיה קל יותר לראות את זה בתור הונאה.

Ponzi מזימות

בקצרה, ההגדרה של תוכנית פונזי היא המקום שבו משקיעים ותיקים מקבלים תשלום עם תשואות ענק על ידי שימוש בכספים ממשקיעים חדשים. המוצר/השירות הבסיסי שנמכר הוא מעורפל באופיו. אחת ממזימות הפונזי המפורסמות ביותר בקריפטו הייתה OneCoin עוד בשנת 2014. אם אתה מעוניין בסיפור, בדוק וידאו זה מגיא, שם הוא מדבר על 5 הפודקאסטים המובילים להאזנה. אחד מהם מפרט את כל הפרויקט מההתחלה.

אמנם ניתן להתווכח אם מלכת הקריפטו היא משפיעה קריפטו אמיתית, מכיוון שהיא רק קיבלה כסף עבור הפרויקט שלה, אבל גם משפיעני קריפטו אחרים במרחב רוצים לתפוס את הכסף שלך ולברוח. הם מפתים אותך להשקיע השקעה ראשונית כלשהי, בצורה של ICO מזויף או משהו דומה, ומבטיחות תשואות מוגזמות "בשל האופי ההפכפך של הקריפטו", וזה מה שזרים חושבים שהקריפטו ידוע. כמובן, במהלך ריצת שוורים, אתה יכול לקבל תשואות לגיטימיות שלעיתים קרובות מעבר למה שהשקעות מסורתיות נוטות להניב, כך שאם אתה לא מבין את המרחב, זה לא בלתי סביר. ושם מתרחשת הטרגדיה כי לפעמים קשה להבחין בהבדל.

בינתיים, ברגע שמספיק אנשים נכנסו ל-FOMO, הם מוכנים עם תוכנית היציאה שלהם, ומשאירים את כל השאר מחזיקים את התיק, בדומה לתוכנית שאיבה ו-dump.

מה אתה יכול לעשות:

• עשה מחקר נוסף בעצמך. לגיא יש סרטון מעולה כאן כיצד לעשות זאת אם אינך יודע כיצד להתחיל.
• כמה שאלות בסיסיות שכדאי לקחת בחשבון: מאיפה מגיע הביקוש? איך נוצרות התשואות? מה יקרה אם לא יצטרפו למועדון משקיעים חדשים? איך הפרויקט נשאר צף?

ערכות השקעות קריפטו

כל דבר שנכלל בחברת השקעות של צד שלישי, ברוקר רשום או מומחה פיננסי נחשב לשיטת השקעות קריפטו. הוא מסתמך על נוכחות של מומחה שיספק הדרכה בתמורה לתשלום. אני קורא לזה הונאת "סמוך על המומחים". זו נורמה מקובלת שיש אנשי מקצוע פיננסיים שאנו מתייעצים איתם כדי לומר לנו כיצד אנו יכולים להשקיע ולקבל את התשואה המקסימלית עבור ההשקעה שלנו.

ה-MO: אתה מתבקש להפקיד כספים לחברה שבה מומחה פיננסי יהיה שם כדי לעבוד איתך כיצד להגדיל את העושר שלך.

על מנת לפתות אותך להתמודד איתם, הם יציעו לך מבצעים ומבצעים טובים מכדי להיות אמיתיים, כולל בונוסים עבור הפקדות נכבדות. יש גם לחץ להשקיע באופן מיידי מכיוון שההצעות הללו הן רק לזמן מוגבל ל"מעטים בעלי הבחנה". הם עשויים אפילו לבקש ממך ליצור חשבון עם בורסה ידועה ולממן את חשבונך איתם באמצעות זה.

כשזה מגיע לביצוע משיכות, הם יכולים לשלוח לך אסימון מזויף שאין לו ערך במקום הקריפטו שהופקד, לקחת דף מהמשחק של אסימון LP, או לספק איזשהו תירוץ שעלול לדרוש ממך לשים יותר כסף כדי לקבל לכספים שלך. איכשהו, בסופו של דבר לא תשים את ידך על ההחזרים שהובטחו לך למרות שיכולת לראות אותם בדף האינטרנט או במערכת שלהם.

מה אתה יכול לעשות: 

• אם אתה מרגיש יותר נוח שמישהו יטפל בכסף שלך, וודא שזו חברה לגיטימית על ידי חיפוש כל הזיקות והאגודות שהחברה צריכה להשתייך אליהן. אם זה לא שייך לאף אחד, זה דגל אדום גדול. 
• חפש בגוגל את החברה למוות - הכנס מילות מפתח כמו "הונאה" "הונאה" וכו' וחפש ביקורות על החברה, במיוחד אלה שבהן אנשים מתלוננים על קושי בביצוע משיכות. חלקם בוחרים בכוונה שמות קרובים מאוד לשמות המכובדים בפועל, מה שמקשה עוד יותר להבחין בהבדל. שימו לב היטב לכל מילה בשם החברה.
• קבל כמה שיותר מידע על העמלות והתעריפים שלהם מראש.

הונאות הקשורות למערכת

עבור סוג זה של הונאה, יש מעט מאוד מגע אנושי מעורב. רוב זה קשור לטכנולוגיה כמו אתרי אינטרנט, מיילים ואפליקציות לנייד. הגישה הכללית היא להיות ערניים כאשר עוסקים בדברים הללו. שימו לב היטב לשגיאות הקלדה ולכל דבר אחר שנראה כבוי. נסו לא להתעלם מהסימנים הללו גם כאשר פעמוני ה-FOMO מרעישים בראשכם. 

הונאות דיוג

ה-MO: אתה מקבל הודעת טקסט או אימייל המבקשים ממך להיכנס לדף אינטרנט שאתה מכיר, מיהרתם ולא שמתם לב מספיק. מבלי ששמת לב, כבר הזנת את אישורי הכניסה שלך לדף האינטרנט. לפעמים, ייתכן שאפילו תתבקש להזין את ביטוי המקור שלך עבור ארנק הקריפטו שלך, במיוחד אם אתה מנסה לאחזר כספים אבודים.

לפעמים, הקישורים עצמם מאפשרים להם להתקין תוכנות זדוניות במחשב שלך כמו הקלטת הקשות. זה מאפשר להם ללכוד את המידע הרגיש שלך מבלי שאתה יודע על כך.

מה אתה יכול לעשות: 

• כאשר אתה רואה קישור, תתנגד לדחף ללחוץ עליו מיד. תחשוב, השהה לפני שאתה לוחץ עליו.
• הפעם היחידה שאי פעם תחשוף את ביטוי הזרע שלך היא כשאתה מנסה לשחזר את הארנק שלך. שום נסיבות אחרות לא מצדיקות זאת. כאשר אתה צריך לעשות זאת, בדוק שלוש פעמים שזה האתר הנכון. 

אתרים מזויפים

בדרך כלל, במקביל להונאת הדיוג, יש אתרים מזויפים. אתרים אלה נראים כמעט זהים לאלה הרשמיים שהם מנסים לחקות. אתה עלול להיתקל באתר זה דרך מנוע חיפוש או הודעת דיוג/הודעת טקסט. בדומה למה שהוזכר לעיל, אתה מזין מידע רגיש ומאובטח באתר בזמן שאתה מתרשם שזהו הרשמי. הרמאים מקבלים גישה לפרטים שלך ועושים את דרכם העליזה איתם.

מה אתה יכול לעשות: 

• סמן אתרים שאתה נוהג לבקר בהם שדורשים ממך להתחבר עם אישורים.
• עבור רק לאתרים הרשמיים כדי לעשות משהו במקום להגיע דרך הקישור למייל/SMS.
• שימו לב לשגיאות הקלדה או כל דבר שנראה לא שגרתי או חריג. השטן נמצא בפרטים.

אפליקציות סלולריות ו-dApps מזויפות

בדומה לאתרים מזויפים שהוזכרו לעיל הם אפליקציות סלולריות מזויפות ו-dApps. רוב הסיכויים שהם בדרך כלל מגיעים מהונאת פישינג, המבקשת ממך ללחוץ על קישור או להוריד את האפליקציה לנייד הזו כדי לעשות משהו. אם תתבקש לעשות זאת, בבקשה אל תעשה זאת. אם זו אפליקציה שאתה מחפש מעצמך, אנא בדוק שזו האפליקציה בפועל ולא זיוף ממש טוב.

התקפה של איש-באמצע

כפי שהשם מרמז, מתקפה מסוג זה היא צד שלישי זדוני שמכניס את עצמו בין שני מסלולים המעבירים מידע זה לזה. זה קורה לעתים קרובות בעת שימוש ברשתות WiFi ציבוריות שבהן רמאים יכולים ליירט מידע רגיש כגון אישורי כניסה.

מה אתה יכול לעשות: 

• כשאתה בפומבי, הפעל תמיד את ה-VPN שלך. תוכנה זו הופכת את מיקומך בפועל לאנונימי עם כתובות IP שונות מהמקום בו אתה נמצא. שווה להשקיע באחד טוב, והוא לא יקר כמו שאתה חושב.
• נסו לא לבצע כל עסקאות פיננסיות בסביבה ציבורית. זה כולל, בין היתר, כניסה לאתרי בנק, איפוס סיסמאות או שחזור הארנק. פעולות רגישות אלו צריכות להיעשות בנוחות של הבית שלך (עם ה-VPN פועל!).

הונאות מונעות סקרנות

אני מסווג את ההונאות האלה כאל הונאות סקרנות כי יש סיכוי מצוין שנתקלת בהן דרך המחקר שלך. לא שזו הדרך היחידה של אחרים לגלות את זה, אבל זה לא תמיד יזום על ידי מישהו שמביא את זה לתשומת לבך. 

משאבה וזרוק

בימים הראשונים של הפיננסים, זה קרה לא מעט למניות או לכל השקעה ספקולטיבית. שמעת, דרך הגפן, שמחיר המניה כך וכך עלה, ואין שום סימנים שזה יפסיק. למרות שזה אולי לא ברור כי זה כך, רוב האנשים שמים את המצמוצים שלהם ו-FOMO לתוך זה. משקיעים מוקדמים "שואבים" את השוק עם מידע (שגוי) על ההשקעה ובדרך כלל מביאים אחרים ל-FOMO. ואז, לאחר שהגיעו למגרש קדחתני, הם מוכרים את מה שיש להם ביד, ובכך גורמים ל"מזבלה" בשוק.

בשל ההפסדים שספגו רבים מהאנשים הפשוטים, הרגולציה נכנסה אל מחוץ לחוק מסוג זה של התנהגות. בקריפטו, אנחנו אוהבים ביזור, אבל זה גם אומר שאנחנו רגישים לסוג כזה של שנאה. טהרנים עשויים לטעון שבשמירה על הביזור על כנו, צריכה להיות מעט רגולציה או שום רגולציה ולתת לשוק להסדיר את עצמו. לעומת זאת, אחרים מתחייבים על צורה כלשהי של רגולציה כדי למנוע מהתוכנית הזו לקרות. חוץ מוויכוח, ההתנהגויות הללו לא מועילות כמעט לאף אחד ומעניקות לענף נציג רע.

משיכות שטיח קריפטו

רבים מכם אולי שמעו על אסימון דיונון כִּשָׁלוֹן. כשהוא רוכב על המעיל של תוכנית הטלוויזיה Squid Game הפופולרית בנטפליקס, האסימון Squid נוצר, אולי כמטבע מם, אבל המפתחים אמרו שהם רוצים לעשות גרסה לשחק כדי להרוויח של המשחק עם כמה שינויים. הרבה אנשים רכשו את החזון, ואז בום! הפרויקט יצא דרומה עם המון מחזיקי תיקים זועמים המחזיקים אסימונים חסרי ערך.

ההבדל בין משיכת שטיח למשיכת שטיח הוא שלעתים קרובות משיכות שטיח מתוכננות מהיום הראשון מתוך מחשבה על תוכנית היציאה. בסוף משיכת שטיח, האסימון מת למעשה. מצד שני, משאבה-אנד-dump היא יותר תופעה שמעודדת חיצונית במידה מסוימת, שמחירו של משהו יעלה לרמות הסטרטוספירה לפני שהתרסק למטה, אבל אולי האסימון לא מת ויכול לחיות לראות עוד רגע של שאיבה וזריקה.

מה אתה יכול לעשות:

• היצמד להשקעה בפרויקטי קריפטו בעלי מוניטין. כל דבר ב-100 המובילים הוא בדרך כלל בטוח.
• בעת ביצוע מחקר, חקור את התרחישים הגרועים ביותר והאם הסבירות שזה יקרה היא גבוהה.
• בורסות מרכזיות בדרך כלל עושות בדיקת נאותות לפני רישום אסימון למסחר. השתמש בזה לטובתך. היצמד למסחר באסימונים הרשומים בעת שימוש בבורסה מבוזרת.
• שימו לב לדפוסי הפצת אסימון ותקופות נעילה. מעט משקיעים/מחזיקים ותקופת נעילה קצרה עד ללא דגלים אדומים גדולים.
• אם אסימון כבר עשה עליות עצומות, המתן שהמחיר יירד מעט לפני שאתה קופץ פנימה, גם אם בזמן ההמתנה המחיר ימשיך לעלות. אתה אף פעם לא יודע מתי אתה קונה ליד הדף.

החלפות מזויפות של cryptocurrency

ה-MO: נתקלתם במודעה, או ששמעתם מישהו מזכיר ברשתות החברתיות שבורסה חדשה בעיר מציעה עמלות נמוכות במיוחד ובונוס הרשמה. במקרים מסוימים, אתה עלול אפילו למצוא את עצמך בשיחת טקסט עם מישהו שמציע ללמד אותך איך לסחור בקריפטו בתמורה לעמלה.

אתה נרשם לחשבון, ובדרך כלל זה לוקח רק קריפטו, ללא פיאט, אז תחילה עליך להמיר את המזומנים שלך לקריפטו. לאחר מכן, בונוס ההרשמה מופיע בחשבונך, ואתה מתחיל "לסחור". הם עשויים לוותר על כל העמלות ללקוחות חדשים עד לתקופה מסוימת. בדרך, מופיעות הצעות אחרות כדי לגרום לך להפקיד יותר כסף לחשבון.

עם זאת, כשמדובר בביצוע משיכה, אז מופיעים כל מיני מכשולים, כולל בקשה לרישיון מסחר כדי להוכיח שאתה סוחר מקצועי לפני שמאפשרים משיכות. זו, כמובן, עוד הונאה בפני עצמה. בקיצור, אתה אף פעם לא מקבל את ההשקעות הראשוניות שלך בחזרה, הרבה פחות "רווחים" שאולי הרווחת.

מה אתה יכול לעשות:

• היצמד לבורסות שאתה מכיר או רשומות באתרים מוכרים כמו קוינגקו.
• אמנם זה נורמלי שבבורסות יש הבדלי מחירים קלים בטווח של 2 עד 3 נקודות עשרוניות עבור אותו נכס, אבל כל דבר גדול הוא חשוד מאוד. יש הרבה בוטים שעושים עסקאות ארביטראז'. אם ההבדל משמעותי, איך זה שאף אחד עוד לא קפץ עליו?
• כל דבר אחר שנראה כבוי באתר, כמו רק בוטים לתמיכה ואין ערוץ אחר לבקש עזרה, שגיאות הקלדה וכו'.
• אתרי קהילה שקטים מדי או חדשים, למרות העוקבים הרבים הרשומים.
• חפש את שמות הדומיין של הכתובות כדי לבדוק את חוקיותן.

מקרה מבחן: הונאות הקריפטו הגרועות ביותר של 2022

להלן הונאות הקריפטו המובילות של 2022 המודגשות כאן כדי להראות לך שאפילו אנשים שאנו חושבים עליהם כמומחים יכולים גם ליפול בהונאה.

פרויקט יום התבוסה

לדברי מולי ווייט, מייסדת Web3 הולך פשוט נהדר, לפרויקט הזה היו דגלים אדומים במעלה הוואזו. ראשית, הפרויקט הגדיר את עצמו כ"אסימון ניסוי חברתי קיצוני שתוכנן מתמטית לתת למחזיקים תוספת מחיר פי 10,000,000" (🚩🚩🚩). בֶּאֱמֶת?! לכולם? מאיפה הרווחים? דגל אדום נוסף הוא "תוכנית מסתורית" שגורמת להעלאת מחיר פי 1,000,000 כחלק ממפת הדרכים. אֵיך? פרטים חיוניים. דיבור חושים הוא תמיד חשוד מאוד. לבסוף, הצוות "הבטיח" לא למשוך את הכספים (אין חוזה חכם שמגבה זאת) בשאלות הנפוצות שלהם, אבל כמובן, הם עשו זאת בסכום של 1.35 מיליון דולר.

זה התחיל בפרויקט השקעות קריפטו בשם Orfano, שהוקם על ידי האנד חסן, משקיע קריפטו בבריטניה. הטענה הראשונה שלו לתהילה הייתה הפיכת 50 פאונד למיליונים (כישורי מסחר מטורפים?!). עם Orfano, הוא מתכוון להחזיר לציבור, ולתרום 3% מרווחיו למטרות צדקה. סביר להניח שהכוונה הזו היא שמשכה את עינו של ה-BBC. לא הסתפקו בכתבה, הם עשו עליו סרט דוקומנטרי שהיה אמור לעלות לאוויר לפני שהוא נמשך כשההודעה על ההונאה הגיעה. חודשים לאחר השקת הפרויקט, המייסד והכסף נעלמו, רק כדי לעלות מחדש מאוחר יותר עם פרויקט נוסף, OrfanoX, עם מערך ותוצאות דומות. זה כן גורם לך לתהות: האם האנשים ב-BBC לא עשו מספיק בדיקת נאותות? או שהתרמית הייתה כל כך מתוחכמת שאפילו הם התבדו? החליטו בעצמכם על ידי קריאת הסיפור כאן.

הקוף המשועמם של סת' גרין יצא לטיול

מוקדם יותר השנה, השחקן ההוליוודי סת' גרין, שהחזיק קוף משועמם, שני קופים מוטנטים ודודל, נגנב במתקפת פישינג. הידיעה הזו, מלבד היותו של המחזיק סלבריטאי, כנראה לא מספיקה כתבה חדשותית כדי להרים גבה. הערה צדדית, לבעלים של Bored Apes NFT יש את הזכות למסחר את תמונות הקופים שבבעלותם, בין היתר. הטוויסט המעניין היה שסת' תכנן להשתמש בקוף המשועמם בתור הכוכב בסדרת אנימציה הקרובה. לאחר שהקוף המשועמם החליף בעלים, הפך למחלוקת אם יוכל להמשיך בתוכניותיו לסדרה. בקיצור, הוא הצליח להשיג את קוף משועמם בחזרה תמורת 297,000 דולר. בהתחשב בכך שהוא שילם שש ספרות עבור הרכישה הראשונית, זה אולי נשמע כמו תג מחיר די גבוה. אבל אם אתה חושב על ההכנסה העתידית הפוטנציאלית שהקוף שלו יכול לעשות עבורו, אולי הוא יוכל למחוק את ההפסד הראשוני כהפסד מס ואת הרכישה השנייה כהשקעה עסקית!

פריצת Axie Infinity

Axie Infinity מפורסמת בשני דברים בעולם הקריפטו. האחד הוא הפרויקט שהפך את הז'אנר להרוויח ולהרוויח, והכניס את ה-P בשניהם. השני היה פריצת רונין שלה בשווי 613 מיליון דולר, אחת הפריצות היותר גבוהות אי פעם. רונין פותח כ-sidechain כדי להתמודד עם בעיית המדרגיות איתה מתמודדת Axie בשל היותה של Ethereum רשת האחסון. הפריצה לא נבעה מבאג חוזה חכם אלא באמצעות "החלקת מפתחות קריפטוגרפיים בבעלות Sky Mavis, הצוות מאחורי Axie Infinity, ומאמת צד שלישי המנוהל על ידי Axie DAO", לפי מאמר זה של Mashable. זה התגלה כאשר משתמש לא יכול היה למשוך כספים שהרוויחו ממשחק המשחק.  

שמועות נרחבות שהאנשים שניהלו את הפריצה היו קבוצת לזרוס מצפון קוריאה. ההשערה השנייה הייתה שכמות הכספים העצומה הזו הועילה למדינה לתשומת לבה של ממשלת ארה"ב. אז הסנקציות של Tornado Cash עשויות להיות תגובת השרשרת שהופעלה מהאירוע הזה. לבדוק הגישה של גיא בנושא זה אם אתה מעוניין. זו התחלה של חור ארנב נוסף; הוזהרתם.

ביטול Airdrop מאוקראינה

במהלך הימים הראשונים של המלחמה באוקראינה, ממשלת אוקראינה הודיעה על הטלת אוויר לאלו שתורמים למאמצי גיוס הכספים שלה לגיוס כספים. בתמורה, יינתנו לתורמים טיפת אוויר כסוג של פרס. הכרזה זו משכה שחקנים טובים ורעים כאחד, כמו כל דבר אחר. Grifters שלחו כמויות זעירות של ETH כדי להעפיל לטיפת האוויר. סביר להניח שהם מחפשים להפוך את מה שהם מקבלים ולהרוויח כסף מהיר וקל. ברגע שממשלת אוקראינה תפסה את זה, הם החליטו לבטל את ההפלגה. 

אם פרויקט כלשהו היה מושך משהו כזה, הוא היה מסווג כתרמית מספר 1 ומשמש כסיפור אזהרה. אבל, ככל שהדברים מתנהלים, אנשים שבאמת רצו לתמוך במאמץ המלחמתי לא הסתמכו על קבלת המטוס, אז הם לא היו מוטרדים. אלה שהיו תלויים בו מבלי משים עשו מעשה טוב.

בשביל הקורבנות

אם אתה קורבן להונאה שיזם אדם, עשויה להיות תחושת אחריות אישית נוספת שמוסיפה לנטל. לכולנו יש את הנקודות העיוורות שלנו. טריגרים יכולים לכלול דאגה לאהובים, רצון לקבלה או לחיים טובים יותר, המסווה על ידי FOMO. כאשר מופעלים, אינסטינקטים ההישרדותיים להילחם או לברוח משתלטים, ודוחקים את תהליך החשיבה הרציונלי שלנו הצידה. למרבה הצער, זה גם הזמן שבו אנחנו נמצאים בפגיעים ביותר שלנו, מה שהופך אותנו רגישים לדברים שאפילו לא היינו לוקחים בחשבון כשיש לנו שליטה מלאה על הפקולטות שלנו.

בזמן ההונאה, זה עשוי להרגיש כאילו עברת הקפאת מוח זמנית, וגם אם פעמוני אזהרה נשמעים בראשך, הם עלולים להיטבע על ידי פעמון ה-FOMO. לאחר האירוע, כאשר חזרת לעצמך, הבושה מתחילה, ואחריה אשמה, חרטה ורגשות שליליים אחרים שמסתובבים.

בתקופות אפלות אלו, כדאי לומר לעצמך, גם אם אולי אינך מאמין בכך, שמה שעשית אולי היה טיפשי או טיפשי, אבל התוויות האלה לא משקפות את תחושת הערך העצמי שלך. אני מקווה שתוכל ללמוד מה שאתה יכול מניסיון ולהמשיך הלאה. דעו כי הרמאים הם אלו המיומנים בניצול החולשות בטבע האנושי. זה התפקיד שלהם להיות טובים בזה והתפקיד שלך להגן על עצמך הכי טוב שאתה יכול. 

חברים ומשפחה של קורבנות הונאה

אם אתה מכיר מישהו שהוא קורבן, הנה כמה הצעות לשקול:

• אמור להם שאתה לא חושב עליהם פחות על היותם קורבן. הרגיע אותם באהבתך, האכפתיות והדאגה שלך אליהם.
• עודדו אותם לדווח לרשויות. אמנם לא סביר שניתן יהיה להחזיר את הכספים שלהם, אבל זה עוזר להם לשים את כל העניין במנוחה. הדיווח שלהם יכול לשמש גם אזהרה לאחרים.
• צ'ק-אין איתם מדי פעם. במידת האפשר, ספקו תמיכה נפשית על ידי פשוט להיות שם. אתה לא צריך לדעת מה לעשות. רק לתת להם את מלוא תשומת הלב והקשבה בחמלה עשויים להיות כל מה שנדרש כדי לעזור להם לעבור את זה.
• אם אתה מרגיש דחף לומר משהו, עצור וחשוב. האם סביר להניח שאומר זאת יגרום להם להרגיש יותר נורא או פחות? אולי יש לנו את הכוונות הטובות ביותר, אבל לפעמים, זה יכול להיראות כמו לשפשף אותו פנימה, וזה הדבר האחרון שהם צריכים.

סיכום

"אמת, אל תסמוך" נשמע לעתים קרובות בעולם הקריפטו. עם זאת, מצב עניינים עצוב הוא שהאמון הפך לאחת התכונות היקרות ביותר בימינו. הסיבה לכך היא שבני אדם הם יצורים חברתיים, וחוסר היכולת לסמוך על אף אחד פירושו שאנו חיים כל הזמן במצב מוגבר של מתח, שעלול להוליד בעיות נפשיות בטווח הארוך. גם כשזה מגיע לאימות, יש גם מגבלה. לא רבים מאיתנו יכולים לאמת את הנתונים כמו אלה שסופקו על ידי דיונה אנליטיקס, מסארי או חברות מחקר קריפטו מכובדות אחרות. אנחנו צריכים לבטוח שהם עשו מה שהם טוענים.

מלבד הגבלת גורם האמון שלנו לקרובים מאוד סביבנו, אנחנו עדיין יכולים ליישם אמצעים מסוימים כדי להגן על עצמנו מפני הונאות קריפטו. אחת מהן היא רמה מסוימת של פרנויה, שהיא מחיר שאנו משלמים על ההתעסקות בעולם הקריפטו. זה לא אומר שאנחנו צריכים להיות פרנואידים כל הזמן. במקום זאת, שמור אותו לפעולות המחייבות אותנו להיפרד מכספנו או שעלולות להוביל אותנו לעשות זאת.

בואו נודה בזה: עולם הקריפטו יכול להיות לא סלחן. בשל התכונה הבלתי משתנה של עסקאות בלוקצ'יין, טעויות יכולות להיות יקרות. נוסף על כך, הונאות קריפטו הן גם היבט לא רצוי יותר המשתולל בתעשיית הקריפטו. זה יכול להיות קצת הלם כפול למתחילים או לאלה שרק נכנסים לזה. לאחר שהתגברו על כמה מכשולים נפשיים, ישנו גם חשש להונאה בגלל בורות. עם מחסומים נפשיים כה גבוהים, מי יכול להאשים אותם על כך שהם מפחדים לנסות?

לבעלי הכוח הנפשי להתקדם ולהמשיך הלאה, כמו כלי מוכן לשימוש, עם רמה בריאה של פרנויה, קריפטו יכול להוביל למסע מתגמל ביותר.

הצהרת אחריות: אלה דעות הכותב ואין לראות בהן ייעוץ השקעות. הקוראים צריכים לעשות מחקר משלהם.