מאת האנס דורינגו
ה-Aurora Pacific Zone Economic Zone and Freeport Authority (APECO), תאגיד בבעלות ממשלתית ובשליטה, הוציאה תקנות המסדירות את הרישוי של ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP) לשירותים פיננסיים בחו"ל ב-9 בספטמבר 2021.
כחלק מהמנדט שלהם לפתח את Aurora Pacific Zone Economy and Freeport (APEZF) למרכז פיננסי והשקעות, APECO מאפשרת להצמיח מערכת אקולוגית טכנולוגית פיננסית באזור על ידי הנפקת רישיון ל-VASP שיעסוק בהחלפה, העברה ו שמירה של נכסים וירטואליים (VAs).
הסוכנות ציינה כי הרישיון המאפשר לחברות לעסוק בעסקאות VA שונות בתוך אזור Aurora Ecozone יהיה מוגבל רק לחברות offshore או עסקים מחוץ למדינה. VASPs ברישיון מלא יצטרכו לשלם 19,000 דולר ארה"ב כעמלת רישוי שנתית.
תהליך הבקשה
כדי לקבוע אם המבקש נכנס להגדרת הסוכנות עבור VASP, APECO תערוך בקשה להערכה ראשונית לפני יישום (PIAR) עם עמלת PIAR בסך של 1,500.00 דולר, כפי שצוין בתקנה.
במהלך ה-PIAR, APECO תשקול את הגורמים הבאים בקביעה אם שירות ה-VA או העסק המוצעים זכאים לרישיון: הבשלות והתפעול של טכנולוגיית הבלוקצ'יין שבה נעשה שימוש, סוג הלקוח איתו יתקשרו, מגוון המוצרים ושירותי ה-VA המוצעים, רמת האינטראקציה עם סוכנויות רגולטוריות אחרות, פגיעות להלבנת הון ופעילויות בלתי חוקיות והיקף הפעילות העסקית.
מלבד זאת, הסוכנות גם תשאל מספר שאלות כדי לקבוע את הסיכון והמורכבות של שירותי הנכסים הווירטואליים המוצעים של המבקש.
לאחר השלמת PIAR, המבקש ימשיך לבקשה בפועל לרישיון שם הוא נדרש להגיש את הדרישות המפורטות בתקנה ולשלם את אגרת הבקשה שאינה ניתנת להחזר בסך של 8,000.00 דולר. סקירה והערכה של הבקשה תתבצע לאחר מילוי כל הדרישות.
עקרונות רגולטוריים
לאחר מתן רישיונות, VASPs offshore APECO צפויים לעמוד בעקרונות הרגולטוריים הבסיסיים הבאים המצוינים בתקנה:
- VAPS מורשים חייבים לספק את שירותיהם ביושר וביושרה
- VASPs מורשים חייבים להתייחס לעניין ולתקשר בצורה הוגנת עם הלקוחות שלהם
- VASPs מורשים חייבים לשמור על משאבים פיננסיים ולא פיננסיים נאותים
- VASPs מורשים חייבים לספק ניהול יעיל של השירותים שלהם
- VASPs מורשים חייבים להגדיר תוכנית להגנה על נכסי הלקוח
- ל-VASPs מורשים חייבים להיות הסדרי ממשל תאגידי יעיל
- VASPs מורשים חייבים לשמור על מערכותיו בסטנדרטים גבוהים
- ל-VASPs מורשים חייבות להיות דרכים להפחית את הסיכונים של פעילויות בלתי חוקיות כגון הלבנת הון ומימון טרור. יתר על כן, עליו להקפיד על הנחיות FATF עבור נכסים וירטואליים וספקי שירותי נכסים וירטואליים.
- ל-VASPs מורשים חייבים להיות הסדרי מגירה לפירוק מסודר של העסק שלהם
כלל נסיעות
בינתיים, APECO כלול גם בתקנה האמורה דרישות העסקאות הדרושות להעברת VA בסכום של 1,000 דולר או יותר או המכונה בדרך אחרת 'חוק נסיעות'. VASPs בעלי רישיון ראוי חייבים להשיג ולהחזיק נתוני מקור ומוטבים מאומתים, שיוגשו לאחר מכן למוסדות המוטבים.
המידע הנדרש שעל ה-VASP להשיג הוא הבא: שם המקור והמוטב, מספר חשבון שבו נעשה שימוש בחשבון כזה לעיבוד העסקה.
מלבד זאת, ה-VASP חייב גם לאסוף מידע על הכתובת הפיזית של המוצא, יום הולדתו ומקום הולדתו, ומספר זהות לאומי או מספר זיהוי לקוח המזהה באופן ייחודי את המוצא למוסד המזמין.
בהתאם לתקנה, על ה-VASP להעביר מידע זה באופן מיידי ובטוח. יתרה מכך, הגופים צריכים להגן על שלמות וזמינות המידע הנדרש עבור VASPs כדי להקל על ניהול הרישומים והשימוש במידע כזה.
VASPs גם מחויבים להגן על הנתונים האמורים מפני חשיפה לא מורשית.
מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: Aurora Economic Zone APECO מנפיקה כללים עבור רישיון ספק שירותי נכס וירטואלי מחוץ לחוף
- 000
- 9
- חֶשְׁבּוֹן
- פעילויות
- תעשיות
- מאפשר
- בקשה
- מאמר
- נכס
- נכסים
- זמינות
- blockchain
- טכנולוגיה
- עסקים
- עסקים
- חברות
- נתונים
- לפתח
- כַּלְכָּלִי
- המערכת האקולוגית
- אפקטיבי
- FATF
- כספי
- שירותים פיננסיים
- а
- לעקוב
- ממשל
- לגדול
- גָבוֹהַ
- להחזיק
- HTTPS
- הזדהות
- זהות
- מידע
- מוסד
- מוסדות
- אינטראקציה
- אינטרס
- השקעה
- בעיות
- IT
- רמה
- רישיון
- מורשה
- רישיונות
- רישוי
- מוגבל
- ברשימה
- אהבה
- ניהול
- כסף
- הלבנת הון
- אחר
- פסיפיק
- תשלום
- גופני
- מוצרים
- להגן
- .
- תקנה
- תקנון
- רגולטורים
- דרישות
- סקירה
- הסיכון
- כללי
- סולם
- שירותים
- סט
- הוגש
- מערכות
- טכנולוגיה
- עסקה
- עסקות
- נסיעות
- כלל נסיעות
- ש״ח
- אבזמים
- וירטואלי
- ספקי שירותי נכסים וירטואליים
- פגיעות
- בתוך