הרגולטור האוסטרלי בשוק הפיננסי פרסם אזהרה ביום רביעי, וביקש מתווכים "להיזהר או לשקול מחדש" הצעת סיכון גבוה מכשירי השקעה או מוצרים למשקיעים קמעונאיים.
בנוסף, הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (ASIC) הגדירה סיכון גבוה מוצרים ושירותים הכוללים הצעות של השאלת ניירות ערך ונכסי קריפטו. בנוסף, הוא מכסה שיווק טענות של תיווך 'אפס' או 'עלות נמוכה'.
האזהרה הגיעה כאשר מספר מתווכים מרחיבים את ההיצע שלהם לאחר המגיפה כדי להגדיל את בסיס ההכנסות. למרות שהמוצרים והשירותים המכונים בסיכון גבוה אינם אסורים לחלוטין, ברוקרים צריכים להיות זהירים כשהם מציעים אותם למשקיעים קמעונאיים מכיוון שהם עלולים להיות "לא הוגנים, לא הולמים או להביא לתוצאות גרועות".
דניאלה פרס, הממונה על ASIC, אמרה: "בעלי רישיון שירותים פיננסיים אוסטרליים (AFS) עלולים להיות אחראים לעונשים אזרחיים משמעותיים אם הם לא יעשו את כל הפעולות הנדרשות כדי להבטיח שהשירותים הפיננסיים המכוסים ברישיון שלהם מסופקים ביעילות, ביושר ובהגינות".
מוצרים בסיכון גבוה
הלוואת ניירות ערך, למשל, היא מכשיר פיננסי מורכב המוצע בדרך כלל למשקיעים מוסדיים. הרגולציה הדגישה שחלק ממאפייני העיצוב של מכשירים אלה עשויים להיות קשים להבנה ואינם מתאימים למשקיעים קמעונאיים.
"אנו נתערב או ננקוט פעולה כאשר אנו רואים הצעות לא הוגנות או בלתי הולמות של הסדרי הלוואת ניירות ערך ללקוחות קמעונאיים", הוסיפה עיתונות.
הצעות מטבעות קריפטו למשקיעים קמעונאיים נופלים גם באזור אפור באוסטרליה. המגזר אינו מפוקח, אז ASIC מודאגת מההיצע של נכסי קריפטו לצד מוצרים פיננסיים בפיקוח.
"נכסי קריפטו הם בעלי סיכון גבוה, תנודתיים ומורכבים", אמר פרס.
"ברוקרים צריכים לחשוב היטב לפני שהם מציעים נכסי קריפטו דרך אפליקציות המסחר במניות שלהם. יש להבהיר למשקיעים את ההבדלים בסיכונים ובהגנה. אנו מצפים מהברוקרים לעשות את הדבר הנכון עבור הלקוחות שלהם".
טקטיקות שיווק
יתר על כן, הרגולטור האוסטרלי היה ספציפי לגבי הגימיקים השיווקיים של תעשיית הברוקראז'. פלטפורמות מסחר רבות מדגישות הצעות של תיווך 'אפס' או 'עלות נמוכה' כדי למשוך לקוחות קמעונאיים. עם זאת, העלות האמיתית מוסווה לעתים קרובות בתוך הממרחים המוצעים או במקום אחר.
"אנו מודאגים שטענות 'אפס תיווך' עלולות לא להיות נכונות לתיוג היכן השירות 'מצורף' עם מוצרים או שירותים אחרים שמסבסדים למעשה תיווך וגורמים למשקיעים קמעונאיים לקחת על עצמם סיכונים נוספים", אמר הנציב.
הרגולטור האוסטרלי בשוק הפיננסי פרסם אזהרה ביום רביעי, וביקש מתווכים "להיזהר או לשקול מחדש" הצעת סיכון גבוה מכשירי השקעה או מוצרים למשקיעים קמעונאיים.
בנוסף, הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (ASIC) הגדירה סיכון גבוה מוצרים ושירותים הכוללים הצעות של השאלת ניירות ערך ונכסי קריפטו. בנוסף, הוא מכסה שיווק טענות של תיווך 'אפס' או 'עלות נמוכה'.
האזהרה הגיעה כאשר מספר מתווכים מרחיבים את ההיצע שלהם לאחר המגיפה כדי להגדיל את בסיס ההכנסות. למרות שהמוצרים והשירותים המכונים בסיכון גבוה אינם אסורים לחלוטין, ברוקרים צריכים להיות זהירים כשהם מציעים אותם למשקיעים קמעונאיים מכיוון שהם עלולים להיות "לא הוגנים, לא הולמים או להביא לתוצאות גרועות".
דניאלה פרס, הממונה על ASIC, אמרה: "בעלי רישיון שירותים פיננסיים אוסטרליים (AFS) עלולים להיות אחראים לעונשים אזרחיים משמעותיים אם הם לא יעשו את כל הפעולות הנדרשות כדי להבטיח שהשירותים הפיננסיים המכוסים ברישיון שלהם מסופקים ביעילות, ביושר ובהגינות".
מוצרים בסיכון גבוה
הלוואת ניירות ערך, למשל, היא מכשיר פיננסי מורכב המוצע בדרך כלל למשקיעים מוסדיים. הרגולציה הדגישה שחלק ממאפייני העיצוב של מכשירים אלה עשויים להיות קשים להבנה ואינם מתאימים למשקיעים קמעונאיים.
"אנו נתערב או ננקוט פעולה כאשר אנו רואים הצעות לא הוגנות או בלתי הולמות של הסדרי הלוואת ניירות ערך ללקוחות קמעונאיים", הוסיפה עיתונות.
הצעות מטבעות קריפטו למשקיעים קמעונאיים נופלים גם באזור אפור באוסטרליה. המגזר אינו מפוקח, אז ASIC מודאגת מההיצע של נכסי קריפטו לצד מוצרים פיננסיים בפיקוח.
"נכסי קריפטו הם בעלי סיכון גבוה, תנודתיים ומורכבים", אמר פרס.
"ברוקרים צריכים לחשוב היטב לפני שהם מציעים נכסי קריפטו דרך אפליקציות המסחר במניות שלהם. יש להבהיר למשקיעים את ההבדלים בסיכונים ובהגנה. אנו מצפים מהברוקרים לעשות את הדבר הנכון עבור הלקוחות שלהם".
טקטיקות שיווק
יתר על כן, הרגולטור האוסטרלי היה ספציפי לגבי הגימיקים השיווקיים של תעשיית הברוקראז'. פלטפורמות מסחר רבות מדגישות הצעות של תיווך 'אפס' או 'עלות נמוכה' כדי למשוך לקוחות קמעונאיים. עם זאת, העלות האמיתית מוסווה לעתים קרובות בתוך הממרחים המוצעים או במקום אחר.
"אנו מודאגים שטענות 'אפס תיווך' עלולות לא להיות נכונות לתיוג היכן השירות 'מצורף' עם מוצרים או שירותים אחרים שמסבסדים למעשה תיווך וגורמים למשקיעים קמעונאיים לקחת על עצמם סיכונים נוספים", אמר הנציב.
