Citi Taps Avalanche לניסויי טוקניזציה מוסדיים - The Defiant

Citi, בנק "ארבעת הגדולים" המתגאה בנכסים בניהול של 759 מיליארד דולר ברחבי העולם, מעמיק את החקירה שלו אחר אסימון נכסים.

ב-14 בפברואר, מפולת הודיע ש-Citi השלימה פיילוט באחת מרשתות המשנה שלה כדי לחקור ניסויים מורשים של טוקניזציה עם התמקדות בשווקים פרטיים. הניסויים בוצעו בשיתוף עם לקוחות נבחרים של השקעות וניהול עושר כולל WisdomTree, Wellington Management ובנק ABN AMRO.

"הבנק בדק מקרי שימוש ב-Avalanche 'Spruce', רשת משנה של רשת בדיקות Evergreen המיועדת למוסדות צד קניה ומכירה", אמר Avalanche בפוסט בבלוג. "Citi... מינפה את רשת Avalanche כדי לבדוק כיצד השילוב של תשתית בלוקצ'יין, טוקניזציה והיגיון חוזים חכם עשוי לעזור לעצב מחדש את שוקי ההון ולשפר את השירותים הפיננסיים."

מוסדות גדולים בוחנים טוקניזציה

הניסויים הם הדוגמה העדכנית ביותר למוסד פיננסי גדול המשתמש בטכנולוגיית ספרי חשבונות מבוזרים כדי לחקור מקרי שימוש בטוקניזציה. העברת נכסים בשרשרת מציעה יתרונות יעילות משמעותיים, לרבות מופחתת עלויות תפעול, שקיפות מוגברת ורמות גבוהות בדרך כלל של התאמה אישית.

JPMorgan היה בין הראשונים עם השקת Quorum, מזלג מורשה של Ethereum, עוד בשנת 2015, ואחריו חטיבת הנכסים הדיגיטליים והפלטפורמה Onyx שלה בשנת 2020. Onyx סידרה עסקאות בשווי של יותר מ-900 מיליון דולר והחלה לעבוד עם Avalanche בשנה שעברה במסגרת פיילוט עם ה הרשות המוניטרית של סינגפור לחקור טוקניזציה.

חברות פיננסיות גדולות אחרות שצוללות לתוך טוקניזציה כוללות HSBC, בני מלו, סנטנדר, ו פרנקלין טמפלטון, בין שפע של אחרים.

Citi אמרה שהטוקניזציה פותחת "מקרי שימוש חדשים וערוצי הפצה דיגיטליים" עבור השווקים המסורתיים, תוך שהיא מאפשרת מודלים הפעלה חדשים, איסוף נתונים ואוטונומיה של המשתמש.

אשוח מפולת

ניסויי האסימונים האחרונים של Citi כללו העברות אסימון מקצה לקצה המייצגות הון פרטי, סחר משני והלוואות בבטחונות באמצעות חוזים חכמים הממנפים את תאגיד הסליקה של נאמנות הפקדונות מלחין נכסים דיגיטליים.

הפיילוטים גם הציגו שימוש ב"בדיקות תאימות מקודדות ואישורי זהות" שהונפקו על ידי WisdomTree כדי לבדוק תהליכי תאימות לרגולציה.

Avalanche אמרה ש-Citi בחרה להשתמש ב-Sprace בגלל ההרשאות הניתנות להתאמה אישית שלה, תאימות Ethereum Virtual Machine, היכולת להגדיר נכסי עמלות מותאמים אישית ותכונות איסוף נתונים חזקות.

Spruce מאפשר איסוף וזרימה של נתוני משקיעים ומנפיקים באופן מאובטח ותואם. "ברגע שהנתונים עולים על השרשרת, ניתן לעטוף את הנתונים הללו עם האסימון ולמנף אותם למקרי שימוש חדשים", אמר Avalanche.

Spruce הושק בסוף 2023 כסביבת ארגז חול לחברות מוסדיות לחקור טוקניזציה ומימון בשרשרת. Wellington Management, WisdomTree וקמברלנד היו מהקבוצה הראשונית של חברות הפועלות על Spruce.

"רשת המשנה של Avalanche Spruce אפשרה לנו לדמות עסקאות תוך שימוש בחוזים חכמים, לאמת אישורי זהות עבור משקיעים בודדים, ולהציג את הכוח של הטכנולוגיה הזו עם העברות עמית לעמית בסביבה מבוקרת ברשת בלוקצ'יין", אמרה Maredith Hannon Sapp. , ראש הפיתוח העסקי של נכסים דיגיטליים של WisdomTree.