FinCEN מכריזה על שיקולי מטבע וירטואלי, מסווגת את הקריפטו כעדיפות AML, CFT

אכיפת הפשעים הפיננסיים של ארצות הברית של אמריקה, FinCEN תהיה בקרוב הנפקת תקנות על שילובם של המוסדות הפיננסיים עם שיקולי הצפנה בתוכניות ה- AML שלהם. הגוף הרגולטורי הוסיף מטבעות קריפטוגרפיים לרשימת העדיפויות למאבק בפשעים כמו הלבנת הון.

FinCEN מקטלג את הקריפטו בעדיפות עליונה לפשעי AML

כפי שהוכרז רשמית על ידי הגוף הרגולטורי ביום חמישי, הפעילות של המוסדות הפיננסיים הכוללים BTC או כל מטבעות קריפטוגרפיים אחרים עומדת בראש הדף ברשימת המימון נגד מימון טרור ומדיניות AML שתבטיח.

FinCEN פירטה עוד בנושא וגילתה כי היא הולכת לפרסם מפרטים כיצד המוסדות צריכים לפעול עם נכסי הצפנה הללו ואמרו:

"קביעת סדר העדיפויות נועדה לסייע לכל המוסדות המכוסים במאמציהם לעמוד בהתחייבויותיהם על פי חוקים ותקנות נלווים."

בנוסף לכך, הגוף הרגולטורי הבהיר כי לא כל עדיפות הולכת להיות רלוונטית לכל מצב מכוסה, ולכן ציין:

"FinCEN מכירה בכך שלא כל עדיפות תהיה רלוונטית לכל מוסד מכוסה, אך על כל מוסד מכוסה, בתאריך הכניסה לתוקף של התקנות העתידיות שיוכרזו בקשר לסדרי עדיפויות אלה, לבחון ולשלב, לפי העניין, כל עדיפות המבוססת על סדרי העדיפויות של המוסד. תוכנית AML רחבה יותר מבוססת סיכון. "

דבריו של בריאן נלסון בנוגע לדחיפה ליישום AMLA 2020

הידיעה הזו על הוספת מטבעות קריפטוגרפיים לראש רשימת הצפייה על ידי FinCEN הגיעה לאחר הֶעָרָה מזכירת הטרור והמודיעין הפיננסי של האוצר, בריאן נלסון.

נלסון הודיע ​​בחודש יוני בדיון בסנאט כי הוא עומד לדחוף ליישום החוק לאיסור הלבנת הון משנת 2020 יחד עם כמה כללים ותקנות סביב מטבע החוץ.

ובכן, יש לציין כי תשומת הלב המוגברת לתעשיית הקריפטו הגיעה לאחר הקפאה של הכלל לפקח על הצפנה בארנקים המארחים את FinCEN על ידי ג'ו ביידן כאחת הפעולות הנשיאותיות הראשונות במשרד.