FINRA מטילה את M1 Finance עם קנס של $850,000 על פוסטים מטעים של משפיעים על מדיה חברתית

FINRA מטילה את M1 Finance עם קנס של $850,000 על פוסטים מטעים של משפיעים על מדיה חברתית

חותמת זמן: 18 במרץ 2024 2:57
FINRA מטילה את M1 Finance עם קנס של 850,000$ על הטעיית משפיען מדיה חברתית מפרסמת מודיעין נתונים של PlatoBlockchain. חיפוש אנכי. איי.

רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA)
קנס את M1 Finance ב-850,000 דולר עקב פגמים בפיקוח של חברת הפינטק
של משפיעני מדיה חברתית. פעולת אכיפה זו מערבת את של המשרד
קמפיין שיווקי משפיע לחשבונות תיווך.

בין ינואר 2020 לאפריל 2023, M1 Finance ניהלה קמפיין שיווקי משפיעני הכולל למעלה מ-1,700 מדיה חברתית
משפיענים לקידום שירותי המשרד. המשפיעים הללו קיבלו משימה ליצור תוכן
שהציגה את חשבונות התיווך של M1 Finance, ופיתתה לקוחות פוטנציאליים
עם הבטחה לחופש כלכלי וגמישות.

לפי הרגולטור, חקירות חשפו הפרות רבות שבוצעו על ידי M1 Finance והמשפיעים עליה. לפי הדיווחים, הפוסטים במדיה החברתית שמקדמים את M1 Finance לא סיפקו מידע מדויק בהתאם לתקנות. FINRA הסביר שהחברה הטעתה את הציבור עם הפיתוי של רווחים קלים, מכיוון שהפוסטים של המשפיענים לא עומדים ברגולציה
DELETE THIS

ביל סנט לואיס, סגן הנשיא והראש של
אכיפה ב-FINRA, הזכירה: "כפי שהמשקיעים משתמשים יותר ויותר
מדיה חברתית ליידע את ההחלטות הפיננסיות שלהם, הכללים של FINRA על
תקשורת עם הציבור היא קריטית במיוחד. FINRA ימשיך כך
לשקול האם חברות משתמשות בפרקטיקות ומקיימות מערכות פיקוח
מתוכננים באופן סביר כדי לטפל בסיכונים הקשורים למשפיע על מדיה חברתית
תוכניות."

באופן ספציפי, הטענות לגבי מרווח המשרד
תוכנית ההלוואות נמצאה מטעה, כאשר משפיענים טענו בטעות
שלקוחות יוכלו להחזיר הלוואות רווח בכל עת ללא כל השלכות.

פיקוח רגולטורי ותאימות

בנוסף, החברה לא הצליחה לבדוק או לאשר את
פוסטים שנעשו על ידי המשפיעים שלה, בניגוד לדרישות הרגולטוריות. חוץ מזה, M1 Finance חסרה מערכת פיקוח סבירה וכתובה
נהלים לניטור תקשורת משפיענים. לפיכך, החברה הסכימה לממצאי הרגולטור והתחייבה לתקן ליקויים אלו.

לאחרונה, FINRA קנס את מורגן סטנלי סמית' בארני LLC a
סכום כבד של 1.6 מיליון דולר על אי סגירת מיידית של בין-דילר שנכשל
עסקאות בניירות ערך עירוניים ולנקוט פעולות בזמן להשגת פיזי
החזקה או שליטה בתפקידי אבטחה עירוניים שחרגו מ-30 לוח שנה
ימים.

בחקירתה גילתה FINRA מקרים שבהם
מורגן סטנלי לא הצליח לבטל או לסגור 239 עירוניים בין סוחרים
עסקאות העולות על 20 ימים קלנדריים לאחר מועד הסילוק, בסך הכל
כ-9 מיליון דולר מדצמבר 2016 עד אוגוסט 2021.

רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA)
קנס את M1 Finance ב-850,000 דולר עקב פגמים בפיקוח של חברת הפינטק
של משפיעני מדיה חברתית. פעולת אכיפה זו מערבת את של המשרד
קמפיין שיווקי משפיע לחשבונות תיווך.

בין ינואר 2020 לאפריל 2023, M1 Finance ניהלה קמפיין שיווקי משפיעני הכולל למעלה מ-1,700 מדיה חברתית
משפיענים לקידום שירותי המשרד. המשפיעים הללו קיבלו משימה ליצור תוכן
שהציגה את חשבונות התיווך של M1 Finance, ופיתתה לקוחות פוטנציאליים
עם הבטחה לחופש כלכלי וגמישות.

לפי הרגולטור, חקירות חשפו הפרות רבות שבוצעו על ידי M1 Finance והמשפיעים עליה. לפי הדיווחים, הפוסטים במדיה החברתית שמקדמים את M1 Finance לא סיפקו מידע מדויק בהתאם לתקנות. FINRA הסביר שהחברה הטעתה את הציבור עם הפיתוי של רווחים קלים, מכיוון שהפוסטים של המשפיענים לא עומדים ברגולציה
DELETE THIS

ביל סנט לואיס, סגן הנשיא והראש של
אכיפה ב-FINRA, הזכירה: "כפי שהמשקיעים משתמשים יותר ויותר
מדיה חברתית ליידע את ההחלטות הפיננסיות שלהם, הכללים של FINRA על
תקשורת עם הציבור היא קריטית במיוחד. FINRA ימשיך כך
לשקול האם חברות משתמשות בפרקטיקות ומקיימות מערכות פיקוח
מתוכננים באופן סביר כדי לטפל בסיכונים הקשורים למשפיע על מדיה חברתית
תוכניות."

באופן ספציפי, הטענות לגבי מרווח המשרד
תוכנית ההלוואות נמצאה מטעה, כאשר משפיענים טענו בטעות
שלקוחות יוכלו להחזיר הלוואות רווח בכל עת ללא כל השלכות.

פיקוח רגולטורי ותאימות

בנוסף, החברה לא הצליחה לבדוק או לאשר את
פוסטים שנעשו על ידי המשפיעים שלה, בניגוד לדרישות הרגולטוריות. חוץ מזה, M1 Finance חסרה מערכת פיקוח סבירה וכתובה
נהלים לניטור תקשורת משפיענים. לפיכך, החברה הסכימה לממצאי הרגולטור והתחייבה לתקן ליקויים אלו.

לאחרונה, FINRA קנס את מורגן סטנלי סמית' בארני LLC a
סכום כבד של 1.6 מיליון דולר על אי סגירת מיידית של בין-דילר שנכשל
עסקאות בניירות ערך עירוניים ולנקוט פעולות בזמן להשגת פיזי
החזקה או שליטה בתפקידי אבטחה עירוניים שחרגו מ-30 לוח שנה
ימים.

בחקירתה גילתה FINRA מקרים שבהם
מורגן סטנלי לא הצליח לבטל או לסגור 239 עירוניים בין סוחרים
עסקאות העולות על 20 ימים קלנדריים לאחר מועד הסילוק, בסך הכל
כ-9 מיליון דולר מדצמבר 2016 עד אוגוסט 2021.

בול זמן:

עוד מ האוצר מגנטים