KYC Crypto - כיצד חילופי קריפטו מונעים הלבנת הון

שוק הקריפטו רואה ללא הפרעה שיפורים למרות חוסר יציבות מתמשכת, כפי שצוין על ידי פורבס, מטבעות נפוצים רבים הובילו לאחרונה לעלייה במחיר של 300 מיליארד דולר.

בעוד שהתעשייה תמשיך להשתנות, העלייה בחילופי הקריפטו מציעה שהמודעות כאן כדי להישאר. הקיום הקבוע הזה הוא על פי ההצהרה של SEC, CFTC ו- FinCEN שסיווגה עסקאות קריפטו כ-MSBs (עסקי שירותי כסף). יתר על כן, הפיכתם לכפופים לכללי איסור הלבנת הון וכללי KYC במסגרת חוק סודיות הבנקים משנת 1970.

עם זאת, זה דבר אחד להכיר בדרישה לעמידה בהכרת תאימות הלקוח שלך ודבר אחר לשלב כללים אלה בהמוניהם. הנה מה שחברות קריפטו צריכות לדעת על KYC והקפדה על התאימות שלה.

KYC Crypto - סקירה כללית

דעו שהלקוח שלכם הוא השלב הראשון נגד הלבנת הון. כאשר חברה מצטרפת ללקוח חדש, תהליך KYC מתבצע באופן מיידי כדי לנטר ולבדוק את תעודת הזהות של הצרכן. נהלים אלו מאפשרים למוסדות פיננסיים להעריך את פרופיל הסיכון של הלקוח בהתאם לנטייתו לפשע פיננסי.

גם בורסות מטבעות קריפטו זקוקות ל-KYC כדי לעמוד בכללי AML. מניעת פעולות פליליות כגון הלבנת הון ומימון טרור. בנוסף, בורסות מטבעות קריפטוגרפיות חייבות להשתמש בתהליך KYC כדי:

• אמת את הנתונים הסודיים של הלקוחות שלהם
• רכשו הבנה טובה יותר של הפעילויות של הלקוחות הפוטנציאליים שלהם
• לאמת את חוקיותם

מהן ההטבות של KYC Crypto?

בורסות מטבעות קריפטו נהנים משמעותית ממגזר הרגולציה למרות מכשולים והתאמות תפעוליות תוך כדי שילוב מקוון KYC. הגורמים הבאים מדגימים את ההטבות של קריפטו KYC.

1. שקיפות ואמון טובים יותר בקרב צרכנים

אימות זהויות לקוחות מגביר את השקיפות, הבהירות ואמון הלקוחות. כאשר לקוחות מרגישים בטוחים לגבי חילופי מטבעות הקריפטו שלהם וכי היא נוקטת באמצעי מניעה כדי לאבטח את חשבונותיהם, הם ישתמשו בשירות ללא פחד.

2. פחות הונאות והלבנת הון

פורבס קובע כי יותר מ-80,000 הונאות קריפטו התרחשו בשנה שעברה, כמעט 24,000% יותר מאשר בשנת 2016. IDV חזק יכול להפחית משמעותית את הפעילויות הבלתי חוקיות ולהגביר את תדמית השוק.

3. סיכון משפטי מופחת

ככל שהדרישות המשפטיות מתפתחות, נהלי KYC חזקים שומרים על החברות בראש. תהליך KYC מאפשר ל-VASPs לזהות ולהרתיע זהויות משובלות, הלבנת הון, תוך הערכת סיכון צרכנית נכונה. זה אפשרי בעזרת תיעוד ממשלתי. זה עוזר בהפחתת סיכונים רגולטוריים, ומספק זמן להתמקד בדברים חשובים יותר כמו שיעורי המרות ועמידה בציות.

4. יציבות שוק משופרת

שוק מטבעות הקריפטו ידוע לשמצה בגלל עסקאות חשודות ומסוכנות. יתרה מכך, תוכניות KYC הכוללות IDV משופר תורמות לצמיחת הערך הכוללת של השוק.

הליך שלב אחר שלב לפתרון eKYC

הן עבור לקוחות חדשים והן עבור לקוחות חוזרים, שיטת eKYC עולה על השימוש המקובל. טכניקה יחידה זו מכסה את כל הדרישות לאימות צרכנים, לרבות בדיקת נאותות של לקוחות, ניטור שוטף והטמעה.

אימות מסמכים

השלב הראשוני בבדיקת מסמכים, המכונה e-KYC, הוא הערכה אוטומטית של מסמכי זיהוי סרוקים שצרכנים מגישים. מערכת זיהוי תווים אופטית (OCR) מנוצלת ממסמכי זיהוי סרוקים כדי לאחזר את המידע האישי של הלקוח. אימות המופעל על ידי בינה מלאכותית מבוצע על ידי השוואת דפוסי המסמכים עם קטגוריות מסמכים מוגדרות מראש.

וידאו KYC

כדי לתת ללקוחות דרכים נוספות להוכיח את זהותם, הליך eKYC משתמש בסוג של גישת אימות המכונה וידאו. הליך הווידאו של KYC כולל איש מקצוע המאמת את זהות המשתמש על ידי השוואת הסרטון בזמן אמת עם תעודות הזהות שלו.

הקרנה נוכחית

תהליך ההצטרפות לבדו אינו מסוכן במונחים של הונאה. לקוחות קיימים בענף הבנקאות מתגלים לעתים קרובות כלא ישרים. למוסדות פיננסיים מומלץ לעקוב באופן רציף אחר עסקאות לקוחות ולהודיע ​​לרשויות על כל הצעה חריגה למניעת הונאה על ידי מתחזים. שלב בתהליך כולל בדיקה כדי לראות אם לקוחות קיימים נמצאים ברשימת ה-PEP והסנקציות העולמיות.

האם KYC בטוח בקריפטו?

השמיים קריפטו KYC הנוהל מונע הלבנת הון ופעילות פיננסית בלתי חוקית אחרת. על ידי בקשת מידע אישי מלקוחות, עסקים עשויים לסנן רמאים ולהגן על עצמם. האקרים, עם זאת, עדיין יכולים לנסות לגנוב נתוני לקוחות מבורסות.

בסך הכל, קהילת הקריפטו רואה בשיטות KYC רוע חשוב. למרות שהוא אינו ללא רבב, זוהי אחת ההתנהלות הטובות ביותר לשמירה על קשרים מפני הונאות והתנהלות לא נכונה.