NY AG תובעת את Gemini, Genesis ו- DCG בגין הונאה

By עדן רוהר, איידן או'לירי, וג'וש דורהאם

ב-19 באוקטובר 2023, התובעת הכללית של ניו יורק, לטיטיה ג'יימס, הגישה א תביעה משפטית נגד חברות מטבעות קריפטוגרפיים Gemini Trust Company, LLC (Gemini), Genesis Global Capital, LLC (Genesis), Digital Currency Group, Inc. (DCG), וכמה מהחברות המסונפות שלהן ואנשי השליטה שלהן, ביחס לתוכנית ההשקעות בנכסים דיגיטליים של Gemini בשם Gemini להרוויח (Earn). בנוסף לטענות לפיהן Earn מהווה הצעת נייר ערך לא רשום, שראינו לאחרונה בפעולות אכיפה אחרות של ה-SEC והרגולטורים במדינה, התביעה טוענת גם כי הנתבעים הונו לכאורה משקיעים על ידי הסתרת הסיכונים של התוכנית והטעיית משקיעים לגבי היציבות הפיננסית של בראשית.

AG James טוענת שהנאשמים הפעילו את Earn והציגו אותה כתוכנית השקעות בסיכון נמוך. Gemini, שהיא בורסת מטבעות קריפטוגרפיים גדולה, שיתפה פעולה עם Genesis (מלווה מוסדית גדולה של מטבעות קריפטוגרפיים) כדי לנהל את Earn. ג'מיני אמר ללקוחות שהם יכולים לצפות לתשואות של עד 8.05% בכך שהתיר לג'מיני להפקיד את הנכסים הדיגיטליים שלהם אצל ג'נסיס, שלאחר מכן תשאיל אותם לצדדים שלישיים. פנקס ההלוואות של ג'נסיס היה בכל זאת מסוכן לכאורה, כאשר לווה אחד, בשלב מסוים, היווה כמעט 60% מההלוואות. AG James טוענת שספר ההלוואות של ג'נסיס הפך בסופו של דבר תחת ביטחונות, מה שהביא להפסדים של יותר ממיליארד דולר ארה"ב למשקיעים. בעקבות ברירת המחדל של הלווה הגדול ביותר של ג'נסיס, ג'נסיס הפכה לחדלת פירעון ולא הצליחה להחזיר למשקיעי ג'מיני'ס Earn.

בעקבות המחדל, ג'נסיס המשיכה לכאורה להטעות משקיעים, והסתירה את הפסדיה באמצעות שטר חוב של 1.1 מיליארד דולר מחברת האם DCG. AG James טען כי המנכ"ל של ג'נסיס פרסם גם הצהרות פומביות שהבטיחו שהיא מהוונת היטב, תוך שהוא מדחיק את החשיפה של דוחות ההכנסות ותזרימי המזומנים הרבעוניים של ג'נסיס. AG James טוענת לבסוף ש-Earn היה נייר ערך לא רשום, שכן ג'מיני וג'נסיס איחדו את נכסי המשקיעים כדי לממן את עסקי ההלוואות של ג'נסיס עם הלוואות של מיליארדי דולרים במטבעות קריפטוגרפיים. יש לציין, ה-SEC הגישה תביעה דומה נגד ג'נסיס וג'מיני הקשורה ל-Earn בגין הצעה ומכירה לא רשומה של ניירות ערך בינואר 2023. התלונה טוענת שכאשר ג'נסיס השעתה את המשיכה ב-16 בנובמבר 2022, היא הייתה חייבת יותר ממיליארד דולר ארה"ב ליותר מ- 1 משקיעים מרוויחים, כולל לפחות 232,000 ניו יורקים.

אנו נמשיך לעקוב אחר מקרה זה, וכל מקרים הקשורים אליו, ונספק עדכונים חשובים ככל שיצוצו.