פלטפורמת ההלוואות הקריפטו BlockFi החזיקה ב"חשיפה להלוואות" בסכום כולל של 600 מיליון דולר עד סוף יוני, על פי הדיווח של החברהדוח שקיפות Q2 2022", שוחרר ביום שישי.
הדו"ח הראה כי BlockFi מחזיקה בתיק הלוואות מוסדיים וקמעונאיים בהיקף כולל של 1.8 מיליארד דולר, עם בטחונות של 1.2 מיליארד דולר. החברה מגדירה את "החשיפה" נטו שלה לצד נגדי הלוואה כ"שווי ההוגן של הלוואות לצד שכנגד בניכוי השווי ההוגן של הבטחונות שהציב הצד שכנגד". המשמעות היא שלמעלה מחצי מיליארד דולר שהושאלו על ידי BlockFi ברבעון השני לא כוסו בבטחונות.
בטחונות מתייחסים לנכסים שמפרסמים לווים למלווים כבטחון מפני ברירת המחדל של הלווה. אם הלווה אינו יכול להחזיר את חובותיו, BlockFi עשויה "לחסל" את ביטחונותיו, בהנחת בעלות קבועה על הכספים.
לדוגמה, BlockFi חוסל קרן הגידור הקריפטו שפשטה את הרגל, Three Arrows Capital בחודש שעבר, כאשר מנכ"ל BlockFi, זאק פרינס, טען בזמנו ששום כספי לקוח לא הושפעו מהאירוע.
"אנו דורשים מלווים רבים, אך לא כולם, להעמיד רמות שונות של בטחונות בהתאם לפרופיל האשראי של הלווה", הסבירה החברה בדו"ח.
BlockFi דיווחה כי השווי ההוגן של מטבעות סטבל ונכסים דיגיטליים המאוחסנים בחשבונות הארנק של לקוחותיה היה בערך חצי מיליון. חשבונות ארנק הם חשבונות משמורת שאינם נושאי ריבית שמהם BlockFi אינו פורס נכסים עבור "פעילויות מניבות הכנסות", נכתב בדו"ח.
עם זאת, החברה מחזיקה עוד 2.6 מיליארד דולר בנכסים דיגיטליים שהושאלו מלקוחות באמצעות תוכניות BlockFi Interest Account (BIA) ו- BlockFi Personalized Yield (BPY). נכסים אלו משמשים לפעילות ההלוואות של BlockFi עבור לקוחותיה הקמעונאיים והמוסדיים, וכדי להקל על המסחר בשמם.
נכון ל-30 ביוני, סך הנכסים הניתנים לפריסה של הפלטפורמה - המורכבים מ-BIA, BPY ובטחונות הלוואות של לקוחות - הסתכם ב-3.9 מיליארד דולר. ב-BlockFi, ביטחונות הלוואות משמשים גם להלוואות, השקעה והשערה מחדש (שימוש חוזר בבטחונות למימון עצמי של BlockFi), מבלי שהחברה תצטרך לשמור "כמות דומה של נכסים דיגיטליים".
BlockFi מקובל מסגרת אשראי מסתובבת בסך 250 מיליון דולר מ-FTX ביוני כדי לשמור על עצמה כשהשוק הדובי נכנס לדרך. פרינס בכל זאת ניסה לעשות להרחיק את עצמו ואת החברה שלו מחברות בעייתיות אחרות כמו וויאג'ר דיגיטל ומלווה הקריפטו המתחרה Celsius, שתיהן הגישו בקשה לפשיטת רגל ומשיכות משתמשים קפואות.
הישאר מעודכן בחדשות הקריפטו, קבל עדכונים יומיים בתיבת הדואר הנכנס שלך.
