צלזיוס עומד בפני חום עבור לפחות 1.2 מיליארד דולר חור במאזן, לקוחות היו חייבים 4.7 מיליארד דולר

הגשה חדשה של Celsius מפרטת מדוע היא אינה מסוגלת לעמוד בהתחייבויות, ומראה שההתחייבויות של מלווה מטבעות הקריפטו עולות על נכסיו.

נכון ל-13 ביולי, לחברה היו התחייבויות בסך 5.5 מיליארד דולר ונכסים בסך 4.3 מיליארד דולר, לפי הכרזה שנערך על ידי המנכ"ל אלכס משינסקי בהגשת יום חמישי. זה משאיר אותה עם חוסר של 1.2 מיליארד דולר לפחות.

אבל זה יכול להיות הרבה יותר גבוה; מאות מיליוני דולרים בצד הנכסים במאזן של Celsius מורכבים מנכס קריפטו CEL תנודתי משלה, שהחברה מעריכה מעל שווי השוק הנוכחי שלה בכ-400 מיליון דולר.

המלווה חייב יותר מ-4.7 מיליארד דולר למשתמשים שלו בלבד, כלומר אין ביכולתו להחזיר אותם אלא אם ימצא נזילות מצדדים שלישיים.

ההגשה, שהוגשה בבית המשפט לפשיטת רגל של המחוז הדרומי של ניו יורק ביום חמישי, מראה ש-Celsius העניקה שתי הלוואות בסך 75 מיליון דולר לקרן הגידור הקריפטו הנאבקת Three Arrows Capital (3AC). כאשר 3AC לא הצליחה להחזיר את ההלוואה, סלסיוס חיסלה את הבטחונות המשועבדים של 3AC, וכעת נותרה עם תביעה של 40.6 מיליון דולר נגד הקרן, אמר משינסקי.

היא חייבת 81 מיליון דולר לחברת מסחר קריפטו מבוססת איי קיימן, Pharos USD Fund. התיוק מפרט מייל עבור הקרן, סימן שהיא יכולה להיות חברה בת או מיזם הקשור לסוחר קריפטו בלונדון מיזמי פנסים. Blockworks לא קיבלה תשובה מכתובת הדוא"ל בזמן העיתונות בנוגע להלוואתה. צלסיוס בנפרד חייבת ל-Alameda Research 12.8 מיליון דולר.

חלק מנכסי הקריפטו של Celsius קשורים בהשקעות לא נזילות כמו עסקי כריית הביטקוין שלה וחברת טכנולוגיית משמורת, נכתב בתיק, והוסיפה כי היא לא מסוגלת לעמוד במשיכות משתמשים ולספק בטחונות נוספים בגלל הנכסים הבלתי נזילים הללו והצניחה במחירי הקריפטו. .

הלוואת מטבעות קריפטוגרפיים התפוצצה בפופולריות בשנים האחרונות, וצברה אחיזה על הבטחת תשואות גבוהות על פיקדונות לקוחות וגישה נוחה להלוואות. המטרה כאן היא להכניס לכיס רווחים מהלוואת פיקדונות משתמשים למשקיעים מוסדיים.

אבל לאחר ההתרסקות האחרונה של TerraUSD (UST) ואי הוודאות המאקרו-כלכלית המכבידה על סנטימנט המשקיעים, מלווים רבים הקפיאו את כספי הלקוחות לאחר שראו עלייה כבדה במשיכות. של צלסיוס עצמו הפסקת הנסיגה ב-12 ביוני עורר חששות בקרב המשתמשים האם הם יוכלו לקבל כספים שהיו נעולים בפלטפורמה.

תנאי השימוש שלה מעצימים במיוחד את החששות הללו.

בהגשת יום חמישי אמר משינסקי כי הסכם המשתמש בין Celsius ללקוח שלה קובע במפורש כי המשתמשים נדרשים להעביר את "כל הזכות והקניין" של נכסי הקריפטו שלהם למלווה, לרבות הזכות למכור, להשאיל ולהעביר אותם בכל תקופה של זְמַן.

למלווה היו 23,000 הלוואות עומדות ללווים קמעונאיים בסכום של 411 מיליון דולר בשווי שוק של 765.5 מיליון דולר בנכסים דיגיטליים, הוסיפו בתיק. כעת היא מנהלת מגעים עם צדדים שלישיים לגבי גיוס מקורות פוטנציאליים לנזילות חדשה. 

צֶלסִיוּס הגישה בקשה לפשיטת רגל בניו יורק השבוע, כחודש לאחר שהפסיקה לראשונה את המשיכות בפלטפורמה שלה.

משינסקי אמר גם שהחברה ניסתה להתגבר על השפל בשוק - שאותו כינה "הקריפטופוקאליזה" - והאשימה "מידע כוזב" ברשתות החברתיות לגבי הקשר שלה עם קריסת TerraUSD כגורם לירידת אסימון ה-CEL. 

ה-CEL של צלזיוס ירד ב-83% עד כה השנה - אך עלייה של 5.4% בחודש האחרון - ונסחר ב-0.73 דולר נכון ל-1:00 לפנות בוקר ET ביום שישי, נתונים מ- Blockworks Research מופעים. החברה טוענת שיש לה כעת כ-600 מיליון דולר ב-CEL, עם שווי שוק של כ-170.3 מיליון דולר נכון ל-12 ביולי.

יום לפני שסלסיוס פתחה בהליכי פשיטת רגל, הרגולטורים הפיננסיים בורמונט אמרו שהחברה "חדלת פירעון עמוקה" והיא תהיה לא מסוגל להיפגש התחייבויות נושה.

אבל חדלות הפירעון של צלסיוס רק עשויה להיות חדשות טובות עבור התעשייה, שכן "זהו צעד חשוב לאפשר לשוק להמשיך מקריסה של שוק הלוואות הלוואות", אמר ג'יי פרייזר, ראש אסטרטגיה ב-BSTX.

הסיפור הזה עודכן ב-15 ביולי 2022 בשעה 4:55 בבוקר ET

קבל את החדשות והתובנות הקריפטו המובילות של היום לתיבת הדואר הנכנס שלך מדי ערב. הירשם לניוזלטר החינמי של Blockworks עכשיו.