DeFi, ראשי תיבות של מימון מבוזר, הוא אחד הטרנדים הבולטים בקהילת הבלוקצ'יין כרגע. אם אתה לא עוקב מקרוב אחר עולם הקריפטו, אז אולי פספסת שהמהפכה הזו מתרחשת כרגע. כל סוגי המוסדות והמוצרים הפיננסיים נוצרים מחדש בעולם מבוזר של בלוקצ'יין. בואו לחקור את תופעות ה-DeFi וכיצד ניתן לקחת הלוואה במטבעות קריפטוגרפיים או להשתמש בחשבון חיסכון כדי לצבור ריבית לאורך זמן.
לפני שנדון בסמארt חוזים, בואו נסקור בקצרה את טכנולוגיית הבלוקצ'יין באופן כללי יותר. בלוקצ'יין הוא ספר חשבונות דיגיטלי בו כל העסקאות נכתבות במפורש ומאושרות על ידי משתתפי הרשת. קיימים שרשרת בלוקצ'יין נפרדת רבים, כאשר הפופולריים ביותר הם Bitcoin, Ethereum, Cardano ו- Binance Smart Chain. ביטקוין היה המטבע הקריפטו הראשון והיישום המוצלח הראשון של רעיון הבלוקצ'יין, אבל הרעיון המכריע עבור DeFi התחיל מאוחר יותר, עם Ethereum.
Vitalik Buterin, היוצר של Ethereum, הציג את הרעיון של חוזה חכם. במילים פשוטות, חוזה חכם הוא תוכנת מחשב שמבצעת אוטומטית עסקאות מסוימות ברגע שמתבקשות או מופעלות על ידי אירוע. אתה יכול לחשוב על מכונה אוטומטית כאל האנלוגי הקל ביותר בעולם האמיתי של חוזה חכם. אתה מכניס מטבע, ובגלל האירוע הזה, אתה יכול לצפות לסודה או חטיף לנשור.
חוזים חכמים בעולם הקריפטו עובדים באופן דומה. אתה שם את הכסף שלך בחשבון מסוים וברגע שמתרחש אירוע מסוים (למשל עובר יום), מופעלת פעולה (למשל אתה מרוויח ריבית). זה יכול להיות מרוכז או מבוזר. ריכוזיות פירושה שיש בורסה או חברה פרטית שדואגת לחשבון שאליו הפקדת את כספך. ביזור פירושה שהחשבון נשלט על ידי החוזה החכם עצמו ויש אמצעים להבטיח שאתה היחיד שיכול לקחת את הכסף הזה בחזרה.
בוא ניכנס עכשיו לדוגמאות.
חשבונות חיסכון הם אחת הדרכים הקלות ביותר להבין חוזים חכמים, והם קיימים גם בעולם הקריפטו. בוא ניקח אווה כדוגמה, שהיא אחת הפלטפורמות הגדולות ביותר להלוואות והלוואות כסף.
הפקדת כסף לחשבון אחר שהוא מבוזר הוא חוזה חכם אחד. אבל למה שתרוויח על זה ריבית? הבנקים מרוויחים כסף על הלוואות ושירותים אחרים, ולכן הם יכולים לתמרץ את הלקוחות שלהם להפקיד כסף. הם משלמים לך ריבית על הפיקדון שלך ואז משתמשים בכסף הזה כדי לבצע פעילויות אחרות כדי להרוויח את ההכנסות שלהם. במקביל, הם יכולים גם להלוות כסף מהעתודות שהם בונים.
מערכת זו פועלת בדיוק אותו הדבר בבלוקצ'יין. אתה יכול גם להפקיד כסף וגם ללוות אותו במטבעות קריפטוגרפיים רבים. לכן, בכל פעם שמישהו לווה קריפטו ב-Aave, הריבית שלו מצטברת במאגר ומחולקת לחשבונות המספקים נזילות על ידי הפקדת הקריפטו שלו, ובכך מייצרת ריבית. אז, זה למעשה זהה למערכת הבנקאית המסורתית אבל ללא מתווכים.
אבל איך לווים כסף בקריפטו? ומה לגבי ברירת מחדל, בקשות אשראי וכל שאר הבעיות שצצות בעת ההלוואות? התשובה היא הלוואות מוגזמות. על מנת לקחת הלוואה, אתה צריך להפקיד יותר ממה שאתה רוצה ללוות. סכום ההלוואה שלך לא יכול לעלות על 80 אחוז מסך ההפקדה שלך. בדרך זו, אם הריבית שלך עוברת את הגבול שנקבע בחוזה החכם, ההלוואה שלך מוחזרת אוטומטית והלווים לא מפסידים את כספם. לכן בקשות אשראי מיותרות להערכת סיכונים מוקדמת להלוואה.
בשלב זה, אתה עשוי לתהות מדוע מישהו אי פעם ייקח הלוואה אם אתה צריך להפקיד יותר כדי לעשות זאת. זו דרך להשיג מינוף מכיוון שאתה יכול לקחת הלוואה במטבע קריפטוגרפי אחר. בואו נסתכל על דוגמה כדי לקבל תמונה ברורה יותר.
תארו לעצמכם שיש לכם 10 ETH בארנק, בשווי של כ-$2,500 לכל ETH. אתה מכניס את זה לתוך Aave, ואז אתה לוקח הלוואה של 10,000 דאי, שזה מטבע יציב בשווי של דולר אחד לכל דאי אחד. אז, יש לך 10,000 דולר בחוב דאי.
עכשיו אתה משנה את ה-Dai הזה ל-ETH, מקבל 4 ETH, ואז מחזיר את ה-ETH הזה ל-Aave. יש לך כעת 14 ETH כערובה שלך. אם ETH עולה ל-$5,000 למטבע אחד, תצטרך למכור רק 2 ETH כדי להחזיר את חוב ה-Dai המקורי שלך, בתוספת ריבית. אז, זה עתה הרווחת 2 ETH על המאמצים שלך. באופן דומה, אם אתה מאמין שמטבע קריפטוגרפי מסוים יירד בערכו, תוכל לבצע הפקדה ב-Dai או במטבע יציב אחר ולקחת הלוואה במטבע הקריפטו הזה.
הערה אחרונה: חשבונות חיסכון של דאי מחזירים ריבית של כ-6 אחוזים בשנה, וזה הרבה יותר מאשר אם היית שומר את הדולר שלך בחשבון בנק. לכן, גם אם אינך רוצה לקנות אף אחד מהמטבעות הקריפטו הפכפכים יותר, אתה עדיין יכול להשתתף בשוק קריפטו על ידי קניית מטבעות יציבים והפקדתם לפלטפורמות כמו Aave. מלבד Aave, חלק מהפופולריים ביותר הן גם פלטפורמות להשקעות קריפטו Bancor, עוגן, BlockFi, crypto.com, בינאנס. חלקם ריכוזיים כמו Binance, חלקם מבוזרים כמו Aave. ההבדל הוא שיישומים מרכזיים כמו Binance נוטים לקבל יותר תמיכת לקוחות אך עניין נמוך יותר בו זמנית.
הלוואות ופיקדונות הם רק קצה הקרחון בכל הנוגע לפיננסים מבוזרים. תפיסה חשובה נוספת בתחום זה היא בריכות הימור ונזילות. הבא ההסבר של Coinbase, "הימור הוא תהליך של השתתפות פעילה באימות עסקאות (בדומה לכרייה) על בלוקצ'יין של הוכחת הימור (PoS). ב-blockchains אלה, כל מי שיש לו יתרה מינימלית הנדרשת של מטבע קריפטוגרפי מסוים יכול לאמת עסקאות ולהרוויח תגמולים של Staking." ההימור מתבצע בדרך כלל על ידי הפקדת כסף לאפליקציה מסוימת, המסופקת לרוב על ידי היוצרים של מטבע קריפטוגרפי נתון.
מתן נזילות דומה מאוד להימור, אך במקום לאמת עסקאות הכסף שלך מספק למשתמשים מטבע מסוים. לדוגמה, אתה צריך להיות גם ETH וגם Dai, ואז אתה יכול לספק נזילות על ידי אספקת 1 ETH ו-2500 Dai (כדי שיהיה להם אותו ערך) לאחת מהבורסות המבוזרות כמו Uniswap or סושי החלפה. כעת, אתה מרוויח כמות קטנה של ריבית בכל פעם שמישהו מחליף ETH ב-Dai או להיפך.
לכן, עבור ההימור אתה צריך מטבע קריפטוגרפי אחד, ולספק נזילות אתה צריך שניים. בסופו של דבר, העיקרון זהה לתהליך ההפקדה שתיארתי למעלה. כדי להטמיע או לספק נזילות, אתה גם מפקיד את הכסף שלך לארנק, וחוזה חכם מבטיח את אבטחת הכסף שלך ומוודא שאתה היחיד שיכול לקחת אותו בחזרה.
זהו זה - מדריך קצר ל-DeFis. זה באמת רק קצה קרחון. אני באמת מאמין שאנחנו נמצאים כרגע בשלב הבנייה של עולם מבוזר שבו לכל אחד יש גישה לכלים הפיננסיים הטובים ביותר, לא משנה היכן הוא או היא נמצאים. אם אתה רוצה ללמוד עוד על DeFis אני ממליץ המתריס - ערוץ יוטיוב נהדר עם מדריכים על איך להשתמש באפליקציות DeFi וסרטונים מעולים רבים על לאן הולך השוק.
אם אתה רוצה ללמוד עוד על blockchain מהמאמרים שלי בדוק:
נ.ב מאמר זה אינו מכיל ייעוץ פיננסי והוא אינפורמטיבי בלבד. עליך לבצע מחקר מסודר בעצמך לפני ביצוע השקעות או שימוש באפליקציות DeFi.
- "
- 000
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- פעולה
- פעילויות
- עצה
- תעשיות
- כל העסקאות
- האפליקציה
- יישומים
- אפליקציות
- מאמר
- מאמרים
- בנק
- בנקאות
- בנקים
- הטוב ביותר
- binance
- ביטקוין
- blockchain
- טכנולוגיה
- הלוואות
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- בוטרין
- לִקְנוֹת
- קנייה
- קרדנו
- אשר
- שינוי
- מטבע
- coinbase
- מטבעות
- קהילה
- חברה
- חוזה
- חוזים
- יוצר
- אשראי
- קריפטו
- שוק Crypto
- -
- מטבע מבוזר
- מַטְבֵּעַ
- שירות לקוחות
- DAI
- יְוֹם
- חוב
- ביזור
- מבוזר
- מימון מבוזר
- DeFi
- דיגיטלי
- דוֹלָר
- ETH
- ethereum
- אירוע
- חליפין
- בורסות
- לממן
- פיננסים
- כספי
- גופים פיננסיים
- ראשון
- רוּחַ
- גדול
- מדריך
- GV
- כאן
- איך
- איך
- HTTPS
- רעיון
- מוסדות
- אינטרס
- השקעה
- השקעות
- IP
- IT
- לִלמוֹד
- פנקס
- הַשׁאָלָה
- תנופה
- LG
- נְזִילוּת
- הלוואות
- שוק
- למדוד
- בינוני
- כרייה
- כסף
- הכי פופולארי
- להזמין
- אחר
- תשלום
- תמונה
- פלטפורמות
- בריכה
- ברכות
- פופולרי
- PoS
- פְּרָטִי
- מוצרים
- תָכְנִית
- הוכחה של הימור
- הוכחת יתד (PoS)
- מחקר
- סקירה
- תגמולים
- הסיכון
- הערכת סיכונים
- אבטחה
- למכור
- שירותים
- קצר
- פָּשׁוּט
- קטן
- חכם
- חוזה חכם
- חוזים חכמים
- So
- מֶרחָב
- התמחות
- יתד
- סטקינג
- החל
- מוצלח
- קיץ
- תמיכה
- מערכת
- טכנולוגיה
- זמן
- בנקאות מסורתית
- עסקה
- עסקות
- מגמות
- הדרכות
- משתמשים
- ערך
- מוערך
- וידאו
- ארנק
- מי
- תיק עבודות
- עובד
- עוֹלָם
- YouTube