באסיה, נושאים סביבתיים, חברתיים וממשל (ESG) הופכים לנושא חשוב יותר ויותר עבור המגזר הפיננסי. מוסדות פיננסיים ברחבי האזור מתחילים להבין את תפקידם בפליטת פחמן, כאשר חלקם שואפים כעת לעזור ליצור תעשייה אחראית יותר על ידי אימוץ אסטרטגיות ESG.
United Overseas Bank (UOB), הבנק השלישי בגודלו בסינגפור במונחים של סך הנכסים, התחייב לעקרונות ESG ושחרור פחמן, לאחר שלאורך השנים, לחזק נוהלי ניהול סיכוני ה-ESG וסיכוני האקלים שלה.
בשנה שעברה, היא פרסמה את מסגרת ניהול הסיכונים הסביבתיים של הקבוצה שלה, הקשיחה את עמדת המדיניות שלה לגבי מימון כריית פחם תרמי, ייצור חשמל מפחם ושמן דקלים, והמשיכה לדחוף את עסקי העושר לעבר השקעות בר קיימא.
Li Huishi, סגן נשיא בכיר, עסקים בר קיימא, משרד קיימות תאגידים, UOB, פירט את מסע האפס המתמשך של הבנק במהלך הפעילות של Fintech Fireside Asia. דיון פאנל אחרון, תוך הדגשת שני חלקים עיקריים: החלק הראשון, הסובב סביב מעורבות וחינוך עובדים, וכן לוודא שאנשי הצוות מבינים את המטרות והשאיפות של הבנק הקשורות ל-ESG, והחלק השני, הכולל את הצד העסקי שבו ואשר דורש שילוב קריטריוני ESG בהלוואות ובהשקעה.
"לפני כמה שנים התחלנו לשים שיקולי ESG בתהליך ההלוואות שלנו, ולכן, לכל לקוח שמגיע אלינו לקבלת הלוואה, העברנו אותו תהליך מיון כדי לוודא שהם עומדים בדרישות המינימום עוד לפני שנתחיל לשקול להשאיל להם מתקנים לעסק שלהם", הסביר הוושי. "יש לנו גם מדיניות אי הכללה שבה עם סוגים מסוימים של פעילויות, הבנק פשוט לא מתערב".
כדי לעודד עסקים להתקדם לעבר עתיד בר קיימא, היא אמרה שהבנק הציג מוצרים בנקאיים חדשים עבור חברות שעוברות לקראת אפס נטו.
רק בחודש שעבר, זה הושק מערך פתרונות ללקוחות בסקטורים עתירי פחמן, מבוססי דלק מאובנים וקשה להפחתה, המעוניינים להפחית פחמן, ומספקים להם גישה למימון עבור תוכניות המעבר האקלים שלהם.
"ללקוחות שמשקיעים מאמצים נוספים, למשל, יש תוכנית ברורה, KPI ויעד - אנחנו עובדים איתם כדי לבנות הלוואות ספציפיות שיעניקו להם יחס מועדף בתמחור ההלוואות", הסביר הויזי.
פלטפורמת השקעות בשוק הפרטי ADDX, כמו גם החלה להציע מוצרי השקעה ממוקדי ESG, והוציאה מספר מוצרי השקעה ממוקדי קיימות מאז השנה שעברה על רקע הביקוש הגובר שהגיע מלקוחות, אמר Inmoo Hwang, מנהל התפעול הראשי, ADDX, במהלך הפאנל. דִיוּן.
ADDX, פלטפורמה המאפשרת למשקיעים מוסמכים להשקיע בחדי קרן, חברות טרום הנפקה וקרנות גידור, מציעה כעת ארבעה מוצרים שונים הקשורים ל-ESG, לדבריו: קרן ESG שהונפקה ומנוהלת על ידי מנהל הנכסים הדרום קוריאני Hanwha Asset Management; שתי איגרות חוב מקושרות לקיימות של Singtel ו-Sembcorp מפותח בשיתוף עם UOB; וקרן ESG המתמקדת בדה-קרבוניזציה, טכנולוגיה חדשה ומתפתחת.
"הסיבה שעבדנו על סוגים כאלה של פרויקטים הקשורים ל-ESG ומקורם במוצרים מסוג זה היא שיש ביקוש הולך וגובר, הרבה שיחות מתרחשות עם המשקיעים שלנו והם מבקשים מוצרים מסוג זה", אינמו. אמר.
"ברור מאוד שאנשים מודעים לסוגים האלה של מוצרי ESG ושהם חשובים. משקיעים מאוד אוהבים להסתכל על המוצרים האלה כי הם מאמינים שהם הולכים להועיל להם ולכלכלה הכללית".
בשוק ההון סיכון (VC), ESG היא עדיין תנועה בהתהוות למדי, כאשר רק כמה חברות התחייבו רשמית למעבר, אמר פול ארק, שותף וראש ESG, Gobi Partners. עם זאת, רבים שוקלים לעשות את הקפיצה.
"כנראה יש רק שלוש קרנות הון סיכון מוסדיות שיש בהן איש מקצוע בתחום ה-ESG, וגובי פרטנרס היא אחת מהן", אמר.
"יש עוד קומץ שמסתכלים על ESG. אבל אני יכול לראות את הגל מגיע. בהחלט יש הרבה יותר מומנטום סביב ESG בתוך VC בדרום מזרח אסיה."
פול הצטרף Gobi Partners בשנה שעברה, שם הוא אחראי כעת על יישום וחיזוק שיטות ESG הן בתוך החברה והן בקרב חברות הפורטפוליו של המשרד. הוא גם אחראי לייעץ לשותפי המערכת האקולוגית ולבעלי העניין של Gobi Partners לגבי מודעות וחינוך ל-ESG.
"כחברת השקעות, אנחנו צריכים לבחון איך אנחנו מיישמים ESG בשני מימדים: איך Gobi Partners יכולים להפוך ליותר תואמים ל-ESG בתוך הארגון ו...איך חברות הפורטפוליו שלנו יכולות להיות עמידות יותר בסיכון באמצעות ESG", הסביר. "מנקודת המבט החיצונית הזו, זה באמת כרוך בשני תחומים מרכזיים: האחד הוא לוודא שכאשר אנו מסננים השקעות פוטנציאליות, אנו מסתכלים על חברות שלא מביאות סיכוני ESG... וזה קל יחסית. עם זאת, החלק הקשה יותר הוא איך אנחנו עובדים עם חברות פורטפוליו לאחר שהשקענו בהן כדי להוריד את הסיכון של פעילותן ככל האפשר מנקודת מבט של ESG".
"התפקיד שלנו בתור הון סיכון הוא להתחיל לעבוד עם הסטארט-אפים האלה בשלב מוקדם כשהם הרבה יותר צעירים במחזור החיים שלהם ולהכין אותם לא רק לנהל את סיכוני ה-ESG בעצמם, אלא גם למשוך הון בשלב מאוחר יותר שיהפוך אותו ל דרישה שהם תואמים וחסונים."
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, ספקית של פתרונות ניהול נתונים, הדגיש את הצורך שלבנקים ומוסדות פיננסיים להחזיק את התשתית הטכנולוגית המתאימה לניהול נתוני ESG ולמדוד ביצועים.
"יש לנו הרבה נתונים שנכנסים ואלו אמורים לעזור לנו לקבל החלטות", אמר קנת. "מבחינה טכנולוגית, אנו זקוקים לפלטפורמה חזקה כדי להטמיע את כל הנתונים הנדרשים להחלטת נתונים."
נתוני ESG וחשיפה תאגידית סביב קיימות הפכו לעדיפות עבור חברות השקעות ומוסדות פיננסיים מאז כניסתם של משטרי דיווח שונים סביב קיימות.
מאז 2016, חברות ציבוריות בסינגפור נדרשים להוציא דוחות קיימות המפרטים את סיכוני ה-ESG המהותיים שלהם, גילויים הקשורים לאקלים, מדיניות, יעדים, דיווח ומסגרות ממשל.
דרישות הגילוי בנושא קיימות שופרו מאז כדי לחלחל למרחב החברות הלא רשומות, ומחייבות ספקים ושותפים של חברות רשומות לחשוף את פליטות הקיימות והמדדים שלהם.
ביולי, הנחיות חדשות הוצגו, מחייב קרנות ESG קמעונאיות לספק פרטים על אסטרטגיית ההשקעה והקריטריונים שלהן, כמו גם מדדי מניות בשימוש. הצעדים ייכנסו לתוקף מינואר 2023.
נכסי ESG גלובלי בניהול (AUM) צפויים לשלש בין 2020 ל-2025 ל-6.5 טריליון דולר, פי לחברת ניהול השקעות אינבסקו. מתוכם, אסיה אמורה להיות מניע מפתח לצמיחה, כאשר ה-ESG AUM צפוי לגדול פי חמישה מ-90 מיליארד דולר ברבעון השלישי של 3 ליותר מ-2021 מיליארד דולר עד 500.
הצמיחה האיתנה של ESG AUM באסיה תונע על ידי ציר חברתי רחב יותר לקראת קיימות, ביקוש גדול יותר מבעלי ומנהלי נכסים, כמו גם תחושת דחיפות מצד קובעי המדיניות לחוקק מדיניות ותקנות המקדמים השקעות בר קיימא, אומרת החברה.
ניתן לראות את הסמינר המקוון המלא למטה, אם נהנית מהמפגש, שקול להירשם למנוי שלנו ערוץ YouTube
</s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s> </s>
- נמלים פיננסיות
- blockchain
- פינטק כנס blockchain
- chime פינטק
- coinbase
- קוינגניוס
- פינטק כנס קריפטו
- ממשל חברתי סביבתי (ESG)
- fintech
- אפליקציית פינטק
- Fintech Firesire Asia
- חדשנות פינטק
- Fintechnews סינגפור
- OpenSea
- PayPal
- פייטק
- מסלול תשלום
- אפלטון
- plato ai
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- פלטוגיימינג
- razorpay
- מרד
- אדוה
- פינטק מרובע
- פס
- קיימות
- tencent פינטק
- שונים
- אפס
- זפירנט