אוטומציה של ביטוח: הטבות, מקרי שימוש ועוד

אוטומציה של ביטוח: הטבות, מקרי שימוש ועוד

חותמת זמן: 12 בינואר 2024 4:35
אוטומציה של ביטוח: הטבות, מקרי שימוש ועוד מודיעין נתונים של PlatoBlockchain. חיפוש אנכי. איי.

מדי יום, מיליוני אנשים נרשמים לפוליסות ביטוח שונות לביטחון שלהם ושל משפחותיהם. עם זאת, עם הצמיחה המהירה בענף הביטוח, הענף הגיע לנקודה שבה ניתן להשיג צמיחה רק באמצעות אוטומציה של ביטוח. כרגע, בעת הגשת בקשה לפוליסה או הגשת תביעה, הלקוחות נאלצים להתמודד עם תהליכים ארוכים ומייגעים שרובם מתבצעים באופן ידני על ידי חברות הביטוח. זה מוביל לעיתים קרובות לעיכובים ארוכים ולשירות לקוחות לא מספק שבסופו של דבר מביא להפסדים לארגון.

עם זאת, מגמה זו החלה להשתנות. הכנסת אפליקציות המיישמות טכנולוגיות כגון אוטומציה של תהליכים רובוטיים (RPA), בינה מלאכותית, ו-Machine Learning לתהליכי עבודה בביטוח צמצמו מאוד את הזמן והיעילות שבהם ארגוני ביטוח יכולים לתת שירות ללקוחותיהם. טכנולוגיות כמו RPA צפויות לקחת את מגזר האינסורטק בארה"ב 261.6 $ מיליארד על ידי 2026.

אוטומציה בתחום הביטוח

ל-RPA בתחום הביטוח יש שפע של מקרי שימוש, האוטומציה של הזנת נתונים, תחזוקת רשומות, הקלה על יישומים חדשים ואפילו ניהול תביעות. אוטומציה יכולה להפוך את כל תהליכי העבודה הללו ליעילים יותר וללא שגיאות. בינה מלאכותית במגזר הביטוח צפויה לצמוח מ-4.2 מיליארד דולר ב-2022 ל- 40.1 $ מיליארד על ידי 2030.

במגזר מוצף בהליכים לא יעילים ותלויי נייר, האוטומציה של הביטוח טומנת בחובה פוטנציאל לייעל משימות, ולבסוף לחולל מהפכה בחוויות של לקוחות ועובדים על ידי חיסכון בזמן ומאמץ. חברות ביטוח יכולות להשתמש במספר טכנולוגיות אוטומציה חכמות יחד כדי ליצור עוד יותר מקרי שימוש עבור זרימות העבודה הקיימות שלהן. לדוגמה, על ידי פריסת אוטומציה רובוטית של תהליכים יחד עם בינה מלאכותית של שיחה, חברות הביטוח יכולות ליצור סוכנים וירטואליים שיכולים לענות על שאילתות ברמה הראשונה של לקוחות, לאסוף מידע בסיסי ולהפיק הצעות מחיר. 

לאוטומציה חכמה יש את היכולת להתמודד עם מספר רב של אתגרים העומדים בפני המבטחים כיום, החל מעיבוד תביעות עמל, מבוסס נייר ועד עיכובים בתמיכת לקוחות - וזה רק נוגע בקצה הקרחון.

אוטומציה של תהליכים ידניים באמצעות תוכנת OCR מבוססת AI של Nanonet. לכיד נתונים ממסמכים באופן מיידי. צמצם את זמני האספקה ​​וחסל מאמץ ידני.

היתרונות של אוטומציה ביטוחית

אוטומציה בתחום הביטוח יכולה להועיל מאוד לא רק לארגון, שכן היא תייעל את זרימות העבודה ותפחית את זמני האספקה ​​ובכך תחסוך בהוצאות ותגדיל את הרווחיות. אבל גם עבור לקוחות, שכן זה יכול להגן יותר על המידע האישי שלהם, ולצמצם את זמני ההמתנה לבקשה או לטענה שהם עשויים להגיש. כמה מהיתרונות העיקריים של אוטומציה ביטוחית הם:

  1. יעילות מוגברת: תעשיית הביטוח מנוהלת באופן מסורתי על ידי השלמת משימות שגוזלות זמן באופן ידני. עם זאת, באמצעות אוטומציה של ביטוח, משימות גוזלות זמן אלו יכולות כעת להיות אוטומטיות ולסיים תוך שניות. מוביל להרבה יעילות תפעולית גדולה יותר ובתמורה להוזיל את עלויות התפעול עבור ארגוני הביטוח.
  2. חווית לקוח טובה יותר: באמצעות אוטומציה בתחום הביטוח, הלקוחות לא יצטרכו לחכות ימים כדי לקבל תשובות לשאלותיהם. במקום זאת הם יוכלו לדבר עם סוכנים וירטואליים ולקבל תשובות מיידיות ואפילו הצעות מחיר שיובילו לקבלת החלטות הרבה יותר מהירה מצידם. בנוסף, לקוחות לא יצטרכו לדלג בין חישוקים ולרדוף אחרי אנשים רבים כדי להגיש תביעה לפוליסת הביטוח שלהם. הכל יכול להיעשות במהירות בעזרת זרימות עבודה יעילות באמצעות RPA. הכנסת שינויים כאלה באמצעות אוטומציה ביטוחית תוביל בסופו של דבר לחוויית לקוח טובה הרבה יותר שתגרום להגדלת ההכנסות בטווח הארוך.
  3. הגנה טובה יותר על נתונים: לארגוני ביטוח יש לא מעט מידע רגיש של לקוחות שצריך להגן עליו הן כדי לציית לחוקים המקומיים והן כדי להבטיח את אמון הלקוחות. יצירת זרימות עבודה שבהן טפסים ומידע של לקוחות מנוהלים מקצה לקצה באמצעות מערכות אוטומטיות מספקת רמה הרבה יותר גבוהה של אבטחת מידע וגם ניהול מסמכים טוב יותר עבור מערכות Back Office באמצעות איסוף ועיבוד נתונים אופטימליים.
  4. איתור הונאה מדויק: הונאה תמיד דאגה לתעשיית הביטוח. אבל עם כניסתה של טכנולוגיה חדשה יותר, זה הופך לבעיה הרבה יותר גדולה. עם זאת, באמצעות אוטומציה, ספקי ביטוח יכולים כעת להתמודד עם רמאים הרבה יותר טוב. בעזרת בינה מלאכותית, ספקי ביטוח יוכלו לזהות ולעצור מתקפות כאלה באופן מונע וכתוצאה מכך לחסכון עצום בעלויות שניסיונות כאלה יכולים לגרום.
  5. הקצאת משאבים ומדרגיות: על ידי הצגת אוטומציה, ספקי ביטוח יכולים להגביר באופן דרסטי את המהירות שבה הם יכולים לשרת את הלקוחות שלהם. זה לא רק יביא לשירות לקוחות טוב יותר, אלא גם יאפשר את היכולת להרחיב ולשרת בסיס לקוחות גדול בהרבה ללא צורך להגדיל את מספר העובדים בהרבה.

Use Cases עבור אוטומציה בביטוח

אוטומציה בתחום הביטוח יש מקרי שימוש רבים. נסקור כמה דוגמאות בבלוג הזה:

  • שירות לקוחות: מתן שירות לקוחות חלק הוא בעל חשיבות עליונה לכל ספקי הביטוח. באמצעות שימוש בבינה מלאכותית ו-RPA, ספקי ביטוח יכולים להפוך זרימות עבודה שלמות לאוטומטיות, להפחית את זמני ההמתנה ללקוחות ולספק רמת אבטחה גבוהה בהרבה לנתונים הפרטיים שלהם.
  • טיפול מהיר יותר בתביעות: בדרך כלל, הגשת תביעות ומעקב אחריהן גוזלת זמן רב ומשימה שחוזרת על עצמה. ספקי ביטוח צריכים לבדוק ולאשר כל מסמך באופן ידני. בכל מקרה של הלוך ושוב, בכל פעם יש לבצע את הפעילות הזו מחדש. זה לא רק מוביל לזמן אישור תביעה ארוך בהרבה אלא גם יכול להוביל לתסכול לקוחות. ספקי ביטוח יכולים להפוך את רוב התהליך הזה לאוטומטי על ידי הגדרת כל הקריטריונים המקובלים במסמך התביעה בתוכנה כגון ננונטים. לאחר מכן ניתן לאשר את המסמכים הללו באופן אוטומטי אם הקריטריונים תואמים, אחרת ניתן להרים דגל ולבקש מסמכים שוב. זה יכול להפחית באופן דרסטי את זמן האספקה, מה שיוביל לעיבוד תביעות מהיר בהרבה.
  • ניהול מדיניות: אוטומציה של תהליכי ביטוח מפשטת את ניהול הפוליסה על ידי ייעול זרימת העבודה להנפקת הפוליסה ושליחת התראות אוטומטיות לחידוש הפוליסה. מבטחים יכולים אפילו לפתח עוזרים וירטואליים לניהול פוליסות, להנחות לקוחות בשלבי עדכון או חידוש הפוליסות שלהם.
  • תאימות לתקנות: הסביבה הרגולטורית במגזר הביטוח מורכבת ומתפתחת ללא הרף. הבטחת תאימות כרוכה לעתים קרובות בשיפוץ תהליכים עסקיים שלמים, מה שמציב אתגר לעובדים להתעדכן בשינויים אלה. כדי לתמוך בסוכנים שלהן, חברות ביטוח יכולות לשפר את ההצלחה על ידי הטמעת עוזרים וירטואליים כדי לנווט אותם דרך שינויים פרוצדורליים. בנוסף, חברות יכולות למנף אוטומציה ביטוחית כדי ליצור ולנטר התראות ציות, לאמת נתוני לקוחות ולהפיק דוחות רגולטוריים, כל זאת תורמים לעמידה בדרישות הרגולטוריות.

סיכום

אוטומציה עומדת כאבן יסוד לענף הביטוח, ומציעה יתרונות רבים. זה מפשט תהליכים מורכבים, מטפח יעילות ועמידה בתקנות המתפתחות ללא הרף. מניהול מדיניות יעיל ועד זרימות עבודה מואצות, אוטומציה משפרת את האפקטיביות התפעולית. עוזרים וירטואליים מעצימים את הסוכנים, מדריכים אותם בתהליכים דינמיים ומעלים את הסטנדרטים של שירות הלקוחות. אינטגרציה טכנולוגית זו לא רק מזרזת את זמני התגובה אלא גם מבטיחה התאמה לשינויים בתעשייה. חברות הביטוח נהנות מהיכולת לנווט במהירות בנופים מתפתחים, תוך שמירה על תחרותיות. בסופו של דבר, אוטומציה משנה את מגזר הביטוח, ומספקת פתרון מקיף המייעל תהליכים, מעלה את חוויות הלקוחות ומבטיח עמדה איתנה בשוק הדינמי.

אוטומציה של זרימות עבודה ביטוחיות והגברת היעילות התפעולית עם Nanonets. גלה כיצד Nanonets יכולה לעזור לעסק שלך להפוך את זרימות העבודה שלך לביטוח בקלות.

בול זמן:

עוד מ AI & Machine Learning