מודרניזציה של מימון סחר עם קוד נמוך (אנקור ראוואט)

מימון סחר ממשיך לשמש גורם חיוני לצמיחת הסחר העולמי. הצמיחה הצפויה של
שוק מימון סחר הוערך ב-63.5 מיליארד דולר ב-2019 וצפוי לגדול ל-79.4 מיליארד דולר ב-2026! שוק מימון הסחר היה עד לאחרונה לשינוי, שמונע בעיקר על ידי שיבושים במגפה,
טכנולוגיה, גלובליזציה וגישה בזמן אמת לנתונים. מאחר שמימון סחר משמש נדבך קריטי לאסטרטגיה העסקית העתידית של הבנקים, המציאות המשתנה דוחפת את הבנקים להתמודד עם רגע של הפוך או שבירה.

הבנקים צריכים לחדש את פעולות מימון הסחר כדי לעמוד בציפיות הלקוחות

לקוחות היום בעלי ידע דיגיטלי מצפים לחוויה דיגיטלית חלקה עם הבנקים שלהם. הבנקים צריכים להיות מסוגלים לספק פתרונות שיאפשרו ללקוחות להתחבר בצורה חלקה לבנק ולהשלים את עסקאות הסחר הבינלאומיות שלהם דרך הנייד
מכשירים או פורטלי אינטרנט. לקוחות מצפים לעדכון שקוף ובזמן אמת של בקשות המימון המסחרי שלהם לאורך כל מחזור החיים של התהליך. עמידה ב-SLA והבטחת עיבוד עסקאות סחר ללא שגיאות יבטיחו שביעות רצון לקוחות והשפעה חיובית
ההכנסות מעסקי מימון סחר.

אבל בנקים מתמודדים עם אתגרים מייגעים בתהליך מימון הסחר, שפועלים כמחסומים

בעוד הבנקים דוהרים לדיגיטציה, המודרניזציה של תהליך מימון הסחר עדיין לא תפסה אחיזה. מטבעו, תהליך מימון המסחר הוא ידני ומפוצל ביותר מכיוון שהוא כרוך בתיעוד כבד, בדיקות ורמות אישורים. לפי
למחקר הזה, מומחים מעריכים את זה
כמעט ארבעה מיליארד מסמכים ודפים מופצים בסחר דוקומנטרי בלבד! במצב זה, היעדר אוטומציה מקצה לקצה מוביל ליעילות נמוכה וזמני מחזור עיבוד מאוחרים. תיאום בין מחלקתי לקוי (כולל מסגרת אשראי
מחלקות, פעולות סחר, אוצר מט"ח וכו'), אינספור ציות מקומי ובינלאומי ובעלי עניין מרובים מוסיפים למצוקותיהם של הבנקאים.

ופלטפורמת מימון סחר מבוססת קוד נמוכה יכולה לעזור להתמודד עם אתגרים אלה

בואו נסתכל על מה שפלטפורמת מימון סחר בקוד נמוך יכולה לעשות עבור הארגון שלך:

• הפוך רזה וזריז עם חזית ואחורית מאוחדת

על פי מחקר של EY,
60% מה-CROs קבע כי התיישנות IT ומערכות מדור קודם הן סיכון מתפתח בחמש השנים הבאות! זו הסיבה שבנקים צריכים לפנות לפלטפורמות קוד נמוכות כדי להפחית את התלות באפליקציות מרובות, לעצב במהירות יישומים קריטיים, לקשור את הלקוחות
פורטל עם הקצה האחורי, ולהגיב לשינויים בשוק מהר יותר.

• מורכבות תאימות מאולפת: כל מי שעבד אי פעם בבנק יכול להבין עד כמה חשובה ציות לתעשייה. הרגולטורים הפיננסיים, מקומית וגלובלית, ממשיכים לעדכן כללים ותקנות, ולעמוד בקצב המשתנים ללא הרף.
  ציות יכול להפוך למאתגר, במיוחד עבור מגזר כמו מימון סחר. נתונים של EY הצביעו על כך
  
  תאימות ידנית ביקורות צורכות כמעט 30% מיכולת פעולות הסחר של הבנקים. מנוע כלל עסקי מובנה בפלטפורמת מימון סחר מקל על הבנקים להגדיר את צרכי הציות ולטפל בתאימות שונות כגון ICC, UCPDC,
  ו-URG, בין היתר.  

• תזמור מסע משתמש לחוויה מועשרת

זה יכול להיות מאתגר לייצר ערך עסקי כאשר כוח העבודה עוסק בכיבוי שריפות ובביצוע משימות ידניות מועדות לטעויות ולא בפעילויות בעלות ערך מוסף. פלטפורמות קוד נמוך מאפשרות לבנקים להגדיר מסעות משתמשים - בין אם זה לקוחות או
משתמשי הבנקים - ליצור חוויה ללא חיכוכים באמצעות אוטומציה של זרימת עבודה מקצה לקצה. עבור לקוחות, בנקים יכולים לתזמן את המסע שלהם מהמקור בפורטל הלקוחות/רב ערוצים ועד להגשת מסמכים חלקה, אימותים, לקוחות בזמן אמת
תקשורת (ייעוץ ו-SWIFT), ועוד. עבור משתמשי הבנק, ניתן לארגן את המסע על ידי הכללת תהליכים אוטומטיים של חילוץ ואימות נתונים, בדיקת מסמכים אוטומטית, ניתוב מסמכים חכם לאישורים, בדיקות AML אוטומטיות ובדיקות תאימות ועוד.

• שלב מערכת ליבה עם יישומי צד שלישי מרובים

עם פלטפורמת מימון סחר בקוד נמוך, בנקים יכולים להשתלב בצורה חלקה עם מערכות האוצר, בדיקות סנקציות, מערכות לאיסור הלבנת הון ויישומי צד שלישי כגון לשכות אשראי. זה מבטיח שהבנק שלך יכול להפיק את המקסימום שלך
השקעות טכנולוגיות נוכחיות ומאפשרות זרימת מידע חלקה בין המחלקות.

• אתגרי מקור הסחר לעצור

בנקים מוציאים כמעט 65% ממאמצי העסקאות שלהם על בקשות מקור למימון סחר. חוסר יעילות כזה יכול לעלות ביוקר. פלטפורמת מימון סחר עם יכולות דיגיטציה של מסמכים באמצעות הטמעת מסמכים ממספר ערוצים, לבצע
בדיקות מסמכים אוטומטיות, ואימות מסמכים עבור ICC, UCPDC, URG וכו', יכולים לעזור לבנקים להתמודד עם אתגרי המקור.

להסיק

פלטפורמת מימון סחר הבנויה על קוד נמוך יכולה להעניק יתרון תחרותי לבנקים ולנצח בגדול בעסקי מימון הסחר הרווחיים. בנקים יכולים להוכיח עתיד את ההצעה שלהם אם הם נתמכים בטכנולוגיות מתקדמות כמו AI, ML, RPA ובלוקצ'יין.