תוכניות הממשל האמריקני החדשות לעודד שימוש לגיטימי בקריפטו, בשימוש פלילי

במהלך אותה cאישור hעגיל oב-19 בינואר, ג'נט ילן, בחירתו של הנשיא ג'ו ביידן לשרת האוצר, הצהירה "רב" מטבעות קריפטוגרפיים הם "דאגה מיוחדת" כשזה מגיע טרור ומימון פלילי. זֶה הצהרה היה בתגובה לשאלה כיצד ארה"ב יכולה לצמצם את השימוש בטכנולוגיה מתפתחת, כמו קריפטו, במימון לא חוקי.  

On ינואר 21, ילן שחררה  כתוב תגובות לשאלות נוספות של ועדת הכספים, המבהירים זאת בעוד שמטבעות קריפטוגרפיים יכולים לשמש למימון טרור או להקל על הלבנת הון, "זה [הוא] חשוב לנו לשקול את היתרונות של מטבעות קריפטוגרפיים ונכסים דיגיטליים אחרים, ואת הפוטנציאל שיש להם לשפר את היעילות של המערכת הפיננסית". היא aגם הוסיפה שהיא מאמינה "ארה"ב חייבת להיות מובילה בתחומי הנכסים הדיגיטליים והטכנולוגיה הפיננסית". 

החדשות של מרחב הקריפטו מובילה להרבה אי הבנה. זו לא הפעם הראשונה שיש לפקידי ממשל התפשט בשוגג מה היא משותף תפיסה מוטעית ש קריפטו = פושע. עם זאת, blockchainבלוקצ'יין - הטכנולוגיה העומדת בבסיס הביטקוין ועוד ... עוד ניתוח הוכיח שוב ושוב שזה המשוואה רחוק מלהיות נכון. אפילו מחקר AML מסורתי is החל ל תוכחה הis תפיסה שגויה. לפי א דוח משותף לשנת 2020 על הלבנת הון על ידי BAE Systems והחברה לטלקומוניקציה פיננסית בין-בנקאית העולמית (SWIFT), "מקרים של הלבנה באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים נותרו קטנים יחסית לכמויות המזומנים שהולבנו בשיטות מסורתיות". למעשה, מטבע מבוזרמטבע קריפטוגרפי (או מטבע קריפטו) הוא נכס דיגיטלי של ... עוד וטכנולוגיית בלוקצ'יין יש הרבה חוזק כשזה מגיע ל-AML שכמעט בלתי אפשרי לשכפל אותם בחקירות AML מסורתיות. דוגמה בולטת היא היכולת להסתכן במהירות מטבע מטבע כתובות מבוסס לא רק on שלה היסטוריית עסקאות אבל גם היסטוריית העסקאות של הכתובות שאיתן היא מקיימת אינטראקציה. החלפות יכולות בקלות להקפיא חשבונות ו בלוקבלוקים מכילים קבוצות של עסקאות חוקיות שעברו גיבוב של... עוד בסיס עסקאות חשודות יוצאותd על הנתונים האלה. 

ב 2019 הממוצע העולמי של כספים פליליים ישירים שהתקבלו בבורסות ירד ב-47% מהשנה הקודמת, על פי נתוני שלנו דוח פשיעה ומניעת הלבנת הון באביב 2020. מגמה זו סימנה שפל של שלוש שנים בבורסות מטבעות קריפטוגרפיים ברחבי העולם, כאשר רק 0.17% מהכספים שהתקבלו בבורסות ב-2019 הגיעו ישירות ממקורות פליליים. ככל שיותר תקנות AML של קריפטו מיושמות ברחבי העולם, פושעים רבים מתקשים להוריד את הכספים הבלתי חוקיים שלהם ישירות לבורסות של מטבעות קריפטוגרפיים - ההסתערות הנפוצה ביותר של קריפטו לפיאט.  

עם זאת, ירידה בממוצע הגלובלי לא בהכרח אומרת שהבורסות מקבלות למעשה פחות כספים פליליים. כאשר הבורסות מתחילות לפתח פרוטוקולי KYC ו-AML חזקים יותר, קשה יותר לפושעים להפקיד כספים נגועים ישירות לבורסה. במקום זאת, פושעים נבונים משכבים כספים דרך ארנקים פרטיים מרובים לפני שהם מוציאים מזומנים דרך מסלולי יציאה ממוסדים כמו בורסות. זֶה מציאות מתפתחת פירוש הדבר שהבורסה חייבת להישאר חרוצה לא רק לסיכון החשיפה הישירה (חד-הופ) שלהן לקרנות פליליות, אלא להסתכל על הסיכון הרב-הופ שלהן כדי להבין בצורה הטובה ביותר את חשיפת הסיכון שלהן. 

מאת uלשיר את כלי ה-AML של CipherTrace כדי לבחון את האינטראקציות השבועיות עבור שוק Darknet בולט אחד, חוקרי CipherTrace הצליחו לְוַדֵא שבעוד שרק 9.8% מהאינטראקציות עם הופעה אחת של השוק האפל היו ישירות עם בורסות, 30.7% מהאינטראקציות הדו-הופ שלו היו עם בורסות—יותר מ לשלש את ההופ אחד סיכון לבורסות. 

בכל פעם שכסף מחליף ידיים ועבריינים יכולים להרוויח, קיים סיכון להלבנת הון; עם זאת, עם הגנות נאותות של AML, הסיכונים הנשקפים ממטבעות קריפטוגרפיים נמוכים בהרבה מאלה שמזומנים. כלי ניתוח בלוקצ'יין מאפשרים לחוקרים פיננסיים "לעקוב אחר הכסף" בדרכים בלתי נתפסות במסורתית פשע פיננסי. טביטול מטבעות קריפטוגרפיים בגלל סיכוני AML יהיה קצר רואי בעידן שבו מדינות רבות מאמצות מטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי כעתיד הכסף.  

כדי לראות כיצד CipherTrace יכול לעזור לצוות שלך להפחית את סיכוני AML הקריפטו שלך, בקש הדגמה כאן: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

את כל שימוע האישור של ד"ר ילן ניתן לראות כאן, כאשר השאלה לגבי מטבעות קריפטוגרפיים מתרחשת בשעה 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

תמליל חילופי הדברים זמין להלן: 

הסנאטורית מגי חסן (D-NH): 

"רציתי לשנות קצת נושאים לנושא מימון טרור. בדיונים קודמים באוצר עם השר היוצא מנוצ'ין העליתי את החשיבות של תוכניות משרד האוצר הנלחמות במימון טרורt וארגוני פשע. ה דוּ מִפלָגתִי National גופי בטחון Authorization Act חלף מוקדם יותר החודש וזה כללה הוראה בראשות סנטור וורנר זה נוסד קבוצת ייעוץ עם Tביטחון להתמודד עם דרכים חדשות שבהן מחבלים משתמשים בטכנולוגיה פיננסית מתפתחת. תחום אחד של דאגה גוברת, לדוגמה, הוא הפוטנציאל לטרוריסטים ו עבריינים להשתמש במטבעות קריפטוגרפיים כדי לממן את פעילותם. אז, ד"ר ילן, אתה יכול לתאר את הטכנולוגיות המתפתחות האלה חששות וכיצד על האוצר להילחם בצורות חדשות של טרור ופשע מְמַמֵן." 

ד"ר ג'נט ילן: 

"סֵנָטוֹר, אני חושב אתה צודק לחלוטין שהטכנולוגיות להשיג זה משתנה לאורך זמן ואנחנו צריכים לוודא שהשיטות שלנו להתמודדות עם העניינים האלה שינוי מימון טרור לאורך עם טכנולוגיה משתנה. מטבעות קריפטו הם דאגה מיוחדת. אני חושב רב משמשים, לפחות במובן של עסקה, בעיקר למימון בלתי חוקי ואני חושב שאנחנו באמת צריכים לבחון דרכים שבהן נוכל לצמצם את השימוש בהם ולוודא כי אנטיהלבנת כספים [כך במקור] לא מתרחש דרך הערוצים האלה."  

מקור: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/