-
ה-OFAC האמריקאי הטיל לאחרונה סנקציות על "מיקסר" של מטבעות קריפטוגרפיים בגין שימוש לכאורה בהלבנת הון.
-
זו הפעם הראשונה שה-OFAC מטיל סנקציות על פרוטוקול תוכנה, ולא על יחיד או ישות משפטית.
-
להחלטה יש השלכות על הפיתוח של Web3.
באוגוסט 2022, המשרד לבקרת נכסים זרים (OFAC) של משרד האוצר של ארצות הברית גושפנקא "מיקסר" של מטבעות קריפטוגרפיים - תוכניות המשמשות להגברת האנונימיות של עסקאות קריפטו - לשימוש לכאורה בהלבנת הון. הוא גם הכניס לרשימה השחורה מספר כתובות Ethereum הקשורות לפרוטוקול. הסנקציות והתגובה המקבילה של שחקנים מושפעים עוררו ויכוחים אינטנסיביים בחוגי מטבעות קריפטוגרפיים ומחוצה לה על האופן שבו יש להסדיר פרוטוקולים חסרי רשות.
מהן הסנקציות של OFAC?
ה-OFAC מנהל סנקציות מסחריות וכלכליות על מדינות ואנשים (טבעיים ומשפטיים) המעורבים בפעילויות המאיימות על הביטחון או היציבות הפיננסית של ארה"ב - כגון טרור, סחר בסמים והלבנת הון.
אחד הכלים העיקריים שלו הוא ה רשימת אזרחים מיוחדים ואנשים חסומים (SDN): רשימה של האנשים והישויות המשפטיות המוטלות עליה סנקציות. נכסיהם תחת סמכות השיפוט של ארה"ב מוקפאים לאנשים שננקטו בסנקציות, ולאנשים בארה"ב, באופן כללי, אסור להתעסק עם אנשים שהוטלו עליהם סנקציות. על ידי הרחקת אנשים שהוטלו עליהם סנקציות מהמערכת הפיננסית בארה"ב, קשה מאוד לאנשים כאלה לעשות עסקים בינלאומיים, במיוחד כאשר הם עושים עסקאות בדולר ארה"ב. זו אינה המברשת הראשונה של ה-OFAC עם תחום ההקריפטו, אלא שהוא אישר בעבר חברות קריפטו או פרוטוקולים שנשלטו על ידי גורמים מרכזיים. עם זאת, המהלך האחרון מייצג את הפעם הראשונה שבה ניתנה סנקציה של לא-יחיד או לא-יישות, מה שיוצר תקדים לא ברור לפרוטוקולי קוד פתוח שהם בעצם חלקי קוד/תוכנה או כלים טכנולוגיים המשמשים למטרה כלשהי.
ההשפעה של סנקציות OFAC היא שכל אחד/כל ארנק (קרא אנשים ועסקים בארה"ב, ובאופן עקיף, אזרחים ומוסדות של מדינות אחרות שיש להם קשר עם אנשים או עסקים בארה"ב) שמקיים אינטראקציה עם הישות/פרוטוקול המוטל על הסנקציות וה-Ethereum שהוזכר כתובות יהיו אחראיות בהחלט לפי החוק האמריקאי. מאז הודעת OFAC, בעלי העניין במערכת האקולוגית היו חלוקים לגבי ההתאמה וההיתכנות של הסנקציות.
כיצד תעצב ההחלטה את Web3?
Web3 - ה חזון של אינטרנט חדש וטוב יותר - מאופיין לרוב בעקרונות המנחים של מבוזר, חסר רשות וחסר אמון. במקום שכמה שחקנים מרכזיים יעשו מונופול על הרשת, המטרה היא שקהילת המשתמשים תבנה, תפעל ותחזיק את הרשת - מה שעלול לחייב חלוקה הוגנת יותר של ערך שנוצר בין המשתתפים. בעוד ש-Web3 מציגה דרכים חדשות לתיאום פעילויות בין תחומי שיפוט בצורה יעילה והוגנת יותר, ולשמירה על פרטיות ובעלות על נכסים ונתונים, היא גם מביאה איתה חששות רגולטוריים במיוחד הנוגעים להלבנת הון, הגנת צרכנים ויציבות פיננסית.
הודעת הסנקציות של OFAC מדגישה את הצורך של המערכת האקולוגית של Web3 להתמקד ביחד בפיתוח פתרונות מונעים ומרפאים. תמונה: אנליזת שרשרת
לאור מספר פריצות וניצולים בקנה מידה גדול, במיוחד כאשר נעשה שימוש במערבלי קריפטו כדי לטייח כספים, הודעת הסנקציות של OFAC האמורה מדגישה את הצורך של המערכת האקולוגית של Web3 להתמקד ביחד בפיתוח פתרונות מונעים ומרפאים, כלומר למנוע שחקנים רעים משימוש לרעה בטכנולוגיה ואכיפת עונשים כאשר מזוהים שחקנים/פעולות כל כך גרועים. מצד שני, הסנקציות מציינות את הפעם הראשונה בה נוספה ל-SDN תוכנה שאינה אדם/קוד פתוח (לא אדם טבעי או משפטי), מה שמעורר שאלות לגבי מידתיות האמצעי.
כיצד פרוטוקולים חסרי רשות עומדים בדרישות התאימות?
בעקבות הסנקציות של OFAC, פרוטוקולים "חסרי רשות" נלחמו כדי לעמוד בדרישות התאימות בדרכים שונות. בלוקצ'יין ללא רשות והפרוטוקולים מאופיינים בגישה הפתוחה שלהם לשימוש על ידי כל אדם ללא אישור, כמו גם בהתנגדות לצנזורה שלהם, בכך שאי אפשר או קשה מאוד לאסור עסקאות למשתמש או ממנו. הסיבה לכך היא שהחוזים החכמים שבבסיס פרוטוקולים כאלה הם "בלתי ניתנים לשינוי" - או במילים אחרות, לא ניתן לשנות את הנתונים שהם מאחסנים.
כאשר מתמודדים עם דרישות תאימות לסנקציות, פרוטוקולי פיננסים מבוזרים (DeFi) משתמשים לעתים קרובות בכלים פורנזיים ואנליטיים של בלוקצ'יין כדי לחסום כתובות שקיימו אינטראקציה עם הישות/כתובות המוסנקציות משימוש ביישומי האינטרנט החזיתיים של הפרוטוקולים. בעוד פעולה כזו מונעת מכתובת ברשימה השחורה לשייך לממשק המשתמש הקדמי או לאפליקציה המשמשת לאינטראקציה עם החוזה החכם של הפרוטוקול, אנשים בעלי ידע טכנולוגי (כגון האקרים) יכולים במקום זאת להשתמש ב"פונקציית שיחה" כדי לגשת ישירות אל החכם להתקשר ולעקוף את האפליקציה הקדמית, כולל אמצעי הרשימה השחורה שלה. לפיכך, כתובות ברשימה השחורה מסוגלות להמשיך להשתמש בפרוטוקולים כאלה גם לאחר שהן נכללות ברשימה השחורה ברמת האפליקציה. עם זאת, הרשימה השחורה מונעת ממשתמשים ממוצעים ולא טכניים לקיים אינטראקציה עם הפרוטוקול כאשר משתמשים כאלה מאובק עם כספים מאושרים.
למרות שאינם נפוצים באותה מידה, חלק מהפרוטוקולים חסרי ההרשאה עשויים לבחור לשלב פונקציית רשימה שחורה - לא ברמת האפליקציה, אלא ישירות בחוזים החכמים שלהם. זה מאפשר לחסום כתובות שצוינו באישור ברמת החוזה החכם, ובכך להכניס אלמנטים של ריכוזיות במערכת אקולוגית חסרת רשות אחרת.
ככזה, סנקציה של פרוטוקול מבוזר ללא הרשאות, תוך אי הבטחת מותו, נוטה להפוך את הפרוטוקול לבלתי נגיש עבור המשתמש הממוצע ומפחיתה את השפעות הרשת שלו מכיוון שגורמים שונים מבקשים לציית לתקנות.
האם להחלטה עלולות להיות השלכות לא רצויות?
הסנקציות, על אף שנועדו לכוון לשחקנים רעים במרחב, עשויות להשפיע על אלה המבקשים לחדש ולבנות מערכת אקולוגית טובה יותר ו/או מבוזרת יותר. סנקציות וחוסר הבהירות בנוגע למנגנוני האכיפה שלהן עלולים להגביר את הקושי הקיים שעמו מתמודדות חברות Web3 וגופים אחרים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים בגישה לשירותי on/off ramp דרך מערכת הבנקאות פיאט.
מאחר שהסנקציות מסתמכות על אכיפה יזומה של בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים, גופים כאלה עלולים לטעות בצד של זהירות ולהגביל יתר על המידה את צעדי הציות שלהם. בהתאם לנסיבות ספציפיות, מוסדות שאינם עומדים בדרישות עלולים למצוא את עצמם חסומים מהשתתפות במערכת הפיננסית העולמית. ככזה, זה עלול לגרום לסגירת משתמשי Web3 חדשים, תוך פוטנציאל ביטול הפלטפורמה של משתמשים קיימים. דרישות הכר את העסק עבור חברות Web3 עשויות להיות מחמירות יותר, ושוב להקשות על חברות כאלה לגשת לבנקאות פיאט.
בעיות אחריות של מפתחים הובאו גם לידי ביטוי על ידי הסנקציות האחרונות, כאשר תורמים בודדים לפרויקטים בקוד פתוח עלולים להיות אחראים למתן פעולות פליליות על פרוטוקולים חסרי רשות שהם יצרו. בהקשר זה, זה הופך יותר ויותר חשוב לחברות Web3 שאינן מאוגדות לשקול פתרונות משפטיים למזעור הסיכון, שאחד מהם עשוי להיות אימוץ עטיפה משפטית - או במילים אחרות, התאגדות כישות משפטית. זה, בין יתר ההטבות, יגן על חברים/עובדים מאחריות אינדיבידואלית ברוב המקרים על ידי העברת החבות לישות המשפטית.
גילוי
כיצד הפורום הכלכלי העולמי מטפח כלכלה דיגיטלית בת קיימא ומכילה?
ממשלות/רגולטורים, פרוטוקולים חסרי רשות, חברות Web3, ספקי שירותים מרכזיים, מוסדות פיננסיים מסורתיים ומשתמשים הם כולם בעלי עניין מרכזיים בהבטחה שההתפתחות של הדור הבא של האינטרנט מכבדת את התקנות כמו גם את הפרטיות הפיננסית. הסנקציות של OFAC מהוות הזדמנות חשובה למגזר הציבורי והפרטי להתכנס ולדון בצורך לזהות סיכונים ולפתח פתרונות חדשניים (ניתוח בלוקצ'יין, תקנות משובצות, עטיפות משפטיות וכו') התואמים לחוק, תוך שמירה על עקרונות הליבה. של מערכת אקולוגית Web3 הוגנת, מכילה ובת קיימא.
קישור: https://www.weforum.org/agenda/2022/10/cryptocurrency-regulation-sanctions-web3/?utm_source=pocket_mylist
