המשוכה התרבותית ש-AML חייבת להתגבר כדי להילחם בפרדות כסף

קשה להפריז עד כמה גדולה הבעיה של חידוד הכסף.

הפשע הפיננסי החמקמק הזה, הידוע לשמצה, מהווה גורם לחץ בלתי פוסק על בנקים ומעבדי מערכות תשלומים, ומחובר לכסף שהולבן בשווי 4.9 טריליון דולר. באופן לא ייאמן, הנתון המדהים הזה אמור לעלות עוד יותר.

האם גיוס כסף מתפתח מהר יותר ממה שאנחנו יכולים להגיב?

המורכבות ההולכת וגוברת של טרנדים לגיוס כסף מהווה אתגר דחוף. זו לא רק הסלמה במספרים; עצם ה-DNA של חידוד הכסף מתפתח. בעוד כמה בנקים מזהירים מפני א

עלייה של 23% בסטודנטים פרדות, אחרים ציינו א
29% ספייק באנשים מעל גיל 40 העוסקים בפעילויות כאלה.

ההתרחבות הדמוגרפית הזו מסבכת את מאמצי האיתור. למרות שה-muling עדיין נשלטת על ידי קטגוריית הגילאים 17-25, הנתונים של היום מחזקים אותה כדאגה רחבה יותר עם אינדיקטורים פחות צפויים. כתוצאה מכך, ספקי שירותי תשלום (PSP) עומדים בפני א
תקופה של אי ודאות מוגברת שבה עליהם לחקור אסטרטגיות חדשות ולהגביר את קצב גילוי הסיכונים.

אי ביצוע פעולה זו מסכנת את תאימות AML ופותחת את שערי ההצפה להפסדים עצומים הנובעים מהפרק הקרוב
החזר חובה לנפגע. ובהתחשב בפרדות כסף רבים הם משתתפים לא מדעת, הגנה על היושרה הפיננסית שלהם היא הגיונית אתית ורגולטורית.

רפורמות מכוונות טובות אבל רק ההתחלה.

רפורמות אחרונות, כגון
חוק הפשיעה הכלכלית ושקיפות תאגיד (ECCTA), הם צעד חיובי לקראת הקלת חילופי מידע כדי לסייע במניעת פשעים כלכליים, לרבות חידוד כספים.

עבור אלו הנלחמים בהלבנת הון, חדשות מבורכות שקיים כעת מנגנון חקיקתי לשיתוף נתוני פשיעה פיננסית עמית לעמית, שהוא חיוני ליירוט כספים בלתי חוקיים ופעילויות הלבנת הון.

עם זאת, קיום סמכויות חקיקה חדשות אינו דומה לפתרון מעשי לבעיה, והיישום האפקטיבי נותר קריטי.

ניעור מהממגורות חיוני.  

מחקר מהעתיד של שיתוף מודיעין פיננסי (FFIS)
מדגיש פער בולט ביכולות שיתוף הפעולה של פושעים כלכליים מול המאמצים המפוצלים של השומרים על המערכת הפיננסית.

בעוד שמניעת הונאות נהנתה משיתוף מידע פרטי-פרטי במשך זמן מה, מאמצי AML הפריעו על ידי היעדר אסטרטגיה מגובשת וממגורות מידע נרחבות.

לכן, למרות שמנגנוני חקיקה חשובים, שינוי תרבותי הוא הכרחי אם PSPs אמורים להילחם בגיוס כספים ולשפר את שיטות ה-AML.

איפה יש צורך בהשקפה שיתופית חדשה.

נכון לעכשיו, משתנים משמעותיים משפיעים על התחזית של PSP לגבי שיתוף נתונים ושיתוף פעולה עבור AML. אלה עשויים לכלול:

• תיאבון ותפיסת סיכון.
• אמון או דעה של גורמים אחרים.
• אחריות ואחריות ארגונית.
• מגזר, טריטוריה ומודל עסקי.

בעוד ששיקולים אלה תקפים, ביצוע ניתוח בממגורות או הפעלת שיתוף נתונים כאשר עומדים בספים ייחודיים מטפח חוסר עקביות ופערי פיקוח בסיכון. זה מאפשר לפשיעה הפיננסית להתרבות ולהיעלם.

שיקוף תרבות נגד הונאה.

צוותי AML צריכים רק להסתכל על עמיתיהם למניעת הונאה כדי לראות מדוע שיתוף נתונים ושיטות שיתופיות מועילים.

על ידי שיקוף של תרבות נגד הונאה, צוותי AML יכולים לא רק להדק את הרשת על פשיעה פיננסית, אלא אולי בפעם הראשונה לטפל בסוגיה מורכבת העומדת על הגבול בין AML להונאה.

כפי ש-FFIS מציינת, פרד כסף יכול לבצע מעשי הונאה והלבנה בו-זמנית, תוך שימת דגש על האופי הכפול של ה-muling והצורך בתרבות מאוחדת של שיתוף מודיעין סיכונים.

תהליכים חלקים וסינדיקציוניים עלולים לשבש באופן רציני את הגירוי.

הגעתו של ECCTA היא הזדמנות עבור PSP להסתכל אחרת על שיתוף נתונים. האחראים ל-AML צריכים לחקור כיצד גישות חדשות יכולות לחזק את ההגנות מפני בעיית פרדות כסף המחריפה. ובאותה מידה מכריע, השאלה איפה סיילד
תרבות אולי גרמה לבעיות בעבר.

שיתוף נתוני פשע פיננסי הוא היעיל ביותר כאשר הוא חלק. לכן, המעבר למודל בסגנון הונאה - שבו פלטפורמות ניהול סיכונים מובנות באסטרטגיה התפעולית של AML ובתרבות האסטרטגית - חייב להיחשב כדרך קדימה.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs