בסדרת בלוגים זו, אנו בוחנים את התפקיד המכריע שמחלקת הכספים ממלאת במתן אפשרות לצמיחה בתוך ארגונים מרחיבים. במהלך הסדרה, נצלול לעומק על אתגרים מרכזיים, המרכיבים למחלקת כספים מצליחה
וטיפים להגדלת פונקציית הכספים. בתוך ה
הבלוג הראשון מהסדרה, הדגשנו כמה מהאתגרים והנושאים המרכזיים שעמם מתמודדות חברות צומחות כשהן מנסות לבנות, להפעיל ולבצע אופטימיזציה של מחלקת הכספים שלהן. בבלוג זה, עוד נבדוק כיצד מכשולים אלו יכולים להפריע לחברה
צמיחה ומספקת תובנות המתגברות על אלה וממצבת את מחלקת הכספים כך שתתרחב ביעילות עם שאר העסקים.
משיחות עם כמה סטארט-אפים וחברות scale-up, מצאנו שלושה אתגרים עיקריים שיכולים להפריע לחברות לייעל את הפונקציה הפיננסית שלהן; אלה מתייחסים ל:
- מנהיגות
- טכנולוגיה
- אֲנָשִׁים
מנהיגות – מנהיגות פיננסית לא יעילה מונעת צמיחה
חברות המעוניינות להרחיב את מחלקת הכספים שלהן דורשות מנהיגות יעילה עם מערך הכישורים והניסיון הנכונים שיכולים לנהל את האתגרים של מחלקת כספים צומחת, תוך מתן מידע ותובנות מפתח לתמיכה בהנהלה הבכירה
בקבלת החלטות אסטרטגיות. זה יכול להיות מאתגר עבור חברות להרחיב קנה מידה שאין להן מבנה מנהיגות מנוסה ויכול להוביל לפונקציה פיננסית תגובתית אשר חונקת את הצמיחה במקום להניע אותה.
ללא מנהיגות טובה במקום, חברות ייאבקו למשוך ולשמר אנשי מקצוע טובים בתחום הפיננסים, להפעיל יוזמות אסטרטגיות ממוקדות לטווח בינוני/ארוך, לשפר את הפרודוקטיביות ואת איכות התפוקות הפיננסיות, ליישם תהליכים ובקרה נאותים,
ולהבטיח עמידה ברגולציה ובחוק.
כיצד יכולות חברות להתמודד עם אתגרים אלו?
- תעדוף בניית צוות מנהיגות פיננסית אפקטיבית עם מערך מיומנויות רב-תחומי רחב וניסיון קודם בניהול והגדלת מחלקות פיננסיות, כמו גם ידע מעמיק במערכות ותפעול טכנולוגיות פיננסיות.
- למנף ספק שירותים מנוהלים עם ידע וניסיון פיננסי SME בבניית מחלקות כספים מודרניות שיכולות לספק כיוון אסטרטגי ולתמוך בצוות המנהיגות עם החלטות עסקיות מרכזיות.
טכנולוגיה - בונים על בסיס רע
בסטארט-אפים/סקאל-אפים המיקוד נוטה להיות במוצר ובמכירות שכן אלו הם המניעים צמיחה ומושכים השקעות. לעתים קרובות זה יכול להוביל להתעלמות מתחומים אחרים בעסק, כמו מחלקת הכספים. אנו רואים שהתוצאה היא תשתית IT
שהם לא מפותחים ו/או שאינם מתאימים למטרה, מודלים ותהליכים לא יעילים של נתונים המסתמכים במידה רבה על התערבות ידנית.
אמנם זה יכול להיות ניתן לניהול (עם זאת לוקח זמן) כשהחברה קטנה יותר, זה יתגלה כבעייתי בהמשך הדרך כשמנסים להגדיל את קנה המידה עם שאר העסקים. הגדרה כזו תדרוש משאבים יקרים לתחזוקה, העלויות הללו ב-
מחלקת הכספים תגדל באופן אקספוננציאלי ככל שהחברה תגדל.
כמה אתגרי IT נפוצים שראינו מצמצמים את הצמיחה בחברות:
- שימוש במערכות אקסל ובמערכות לא מקושרות - היעדר מערכות מאוחדות מוביל לתשתית מסובכת ומסורבלת שיקרה לניהול
- תהליכים ובקרות ידניות - טיפול ידנית במספר קבצים ומקורות נתונים מגדיל באופן דרסטי את הסבירות לשגיאות ומרוקן את זמן המשאבים
- עיבוד מוגבל ישר דרך - ללא מערכות ותהליכים אוטומטיים, יש סבירות גבוהה יותר לטעות אנוש וחוסר יעילות
לכן חיוני שחברות בקנה מידה יבנו מחלקת כספים חזקה עם תשתית IT מאוחדת ותהליכים אוטומטיים מוקדם ככל האפשר כדי להפחית את הסבירות לבעיות בהמשך הקו.
כיצד יכולות חברות להתמודד עם אתגרים אלו?
- ערכו הערכת מצב עדכנית כדי להבין אילו חלקים במחלקת הכספים יכולים להפיק תועלת מאוטומציה וייעול כדי להגדיל ערך ולהפחית עלויות ארוכות טווח.
- פתח תיקונים לטווח קצר ותוכניות ארוכות טווח כדי לייעל את תשתית ה-IT של מחלקת הכספים, ניתן לעשות זאת על ידי שיתוף פעולה עם יועצים שיש להם מומחיות SME רלוונטית (מומחיות בנושא) בתחום הפיננסים והטרנספורמציה של IT כדי לקדם את ההתייעלות
של מערכות ואוטומציה של תהליכים. - התמקדו ביצירת ארכיטקטורת נתונים המורכבת ממקור זהב של נתונים, המאוחסנים בענן, המוזנים ישירות למודולים לחשבונאות פיננסית, דיווח כספי, תכנון פיננסי, דיווח ניהולי וכו'.
אֲנָשִׁים - קושי למשוך ולשמר את כישרונות הכספים הנכונים במחיר הנכון
אין זה מפתיע שרואי חשבון ואנשי מקצוע בתחום הפיננסים הם משאבים יקרים ודלים. ההיצע המצומצם הזה של עובדים מוסמכים, בשילוב עם ביקוש גבוה יצרו סביבה תחרותית מאוד שיכולה להתגלות כיקרה וגוזלת זמן.
כאשר מחפשים להעסיק צוות ולהגדיל במהירות.
יתרה מזאת, זה יכול להיות מאתגר במיוחד עבור מותגים מתפתחים למשוך כישרונות באיכות גבוהה, מכיוון שלעתים קרובות הם מתמודדים עם תאגידים גדולים יותר בעלי זיהוי גלובלי המציעים חבילות תחרותיות. לכן חיוני כי לאחר שכירת, משאבים
נשמרים.
כיצד יכולות חברות להתמודד עם אתגרים אלו?
- שימור צוות: חברות צריכות להתמקד בהקמת מחלקת הכספים בצורה יעילה, כך שצוות הכספים המוכשר ביותר מתמקד בפעילות מעורבת, בעלת ערך מוסף ומשימות חסרות דעת הן אוטומטיות או במיקור חוץ.
- תעדוף אסטרטגיית גיוס: חברות צריכות לתעדף את אסטרטגיית הגיוס שלהן ולפתח את המותג שלהן בתעשייה, כדי למשוך אנשי פיננסים מיומנים עם ניסיון בעבודה בעסק צומח
- מצא סידורי הגדלת משאבים גמישים: חברות צריכות לוודא שהן מכוונות לתמהיל הנכון של צוותי מיקור חוץ ואנשי כספים פנימיים כדי למקסם את היעילות ולמזער עלויות. מציאת שותף שיכול לספק אנשי מקצוע מוסמכים
על בסיס גמיש כדי לעזור הן לבנות והן להפעיל את מחלקת הכספים בתקופות של צמיחה
בניית מחלקת כספים חזקה וחזקה שיכולה להשתלב עם העסק היא תהליך מאתגר. עם זאת, על ידי התמקדות בתחומי המפתח לעיל, חברות יכולות להגדיר את עצמן להצלחה.
______________
שימו לב לבלוג הבא בסדרה שלנו בו נתמקד בהשקפה של קרנות הון סיכון (Venture Capitalists) שמחפשות להשקיע בסטארט-אפים/סקאל-אפים ומה הציפיות שלהם ממחלקת הכספים.
