טוקניזציה של נכסים

טוקניזציה של נכסים מתייחסת לייצוג אסימונים דיגיטליים בבלוקצ'יין, המאשר את זכויות הבעלות על נכסים בעולם האמיתי. 

רבים מאיתנו רוצים להיות הבעלים של יצירה בסוגים שונים של יצירות מופת. זוכרים את ימי ילדותכם בהם ניסיתם לאסוף בולים, מטבעות או סוגים שונים של אבנים?

לאנשים רבים יש תחביב לקנות ולאסוף ציורים, שעונים או מכוניות וינטג'. אז, בעוד שלחלקם זה תחביב והם מקבלים גורם הרגשה טוב על ידי איסוף סוגים שונים של ישויות, עבור רבים אחרים, זה מתנהל בצורה של השקעה חלופית.

עד עכשיו, קניית ציור או מכונית וינטג' הייתה עניין יקר מאוד. אבל עכשיו, זה יכול להיעשות במחיר סביר עם טכנולוגיה.

מהו אסימון נכסים 

אסימון נכסים עוזר להשיג בעלות חלקית. הדבר החשוב כאן הוא שהתהליך הכולל הוא אוטומטי, שקוף, לא מתווך וחסכוני.

ראינו חדשנות בכל פעם שהעלות של משהו יורדת והופכת לנגיש עבור ההמונים.

תחשוב על תרחיש שבו, בהתבסס על התחביבים וההעדפות שלך, הבנק שלך מתגמל אותך בבעלות חלקית על ציור יקר לאחר כל שימוש בכרטיס.

במקום הנוהג הנוכחי, שבו תחילה אתה צובר נקודות ומאוחר יותר פודה את הנקודות האלה כדי לקנות משהו, מהיום הראשון, על בסיס ההעדפה שלך, אתה מתחיל להיות הבעלים של חתיכת שעון וינטג' או כל פריט היסטורי אחר או כל דבר אחר.

אתה יכול להחזיק חלק ממכונית עתיקה, מבצר היסטורי או הגאדג'טים המשמשים בסרט האהוב עליך.

טוקניזציה חלה על נכסים שונים, כולל נכסים מוחשיים כמו נדל"ן ומתכות יקרות, מכשירים פיננסיים מוסדרים כמו אגרות חוב ומניות, ואפילו זכויות קניין רוחני כמו מוזיקה ויצירות מחברות אחרות המוגנות בזכויות יוצרים. 

טוקניזציה מציעה יתרונות משמעותיים לנכסים שעדיין לא נסחרו באופן אלקטרוני, כמו יצירות אמנות או כלי רכב אקזוטיים. זה גם עוזר לנכסים שזקוקים לשקיפות רבה יותר בתשלומים ובזרימות נתונים להפוך לנזילים וסחירים יותר.

בעלות על חלק מהדבר האהוב עליך אינו מושג חדש. כיום, אתה יכול גם להחזיק במניות בחברה, מה שהופך אותך לבעלים משותף.

בקווים דומים, ייתכן שחלקנו קיבלנו חברות בתוכניות חג מקבוצת אירוח כלשהי. אתם מקבלים בעלות על דירה וחדר לימים ספציפיים באותה קבוצת אירוח ונהנים מהחופשה שלכם.

כעת, עם 'אסימון של (כמעט) כל נכס', אתה יכול להיות הבעלים של חלק מכל נכס מוחשי או בלתי מוחשי. זה כולל בעלות על פריט בבניין, תכשיטים, ציור או תוכנת IP, תמונות דיגיטליות וכו'.  

ארגונים יכולים להשתמש באסימונים כדי לייצג נכסים מהעולם האמיתי. ייצוג זה מקבל צורה של אסימון, אותו ניתן לתכנת כך שיכלול סוגים רבים ושונים של מידע ותכונות. תכנות היא תכונה משכנעת.

זה יכול לעזור להבטיח שאסימונים מונפקים או מועברים על סמך כללים מוסכמים קודמים. כללים אלה יכולים להיות קשורים לנזילות, ציות או כל דבר אחר. 

ניתן לסחור בנכס האסימון מסביב לשעון בבטחה וביעילות מכיוון שכל נתוני הנכסים הרלוונטיים מוקפים, ונתוני עסקאות עשירים בזמן אמת נגישים בפנקס הבלוקצ'יין.

אסימון נכסים: היסטוריה קצרה

תחילתה של טכנולוגיית בלוקצ'יין ופנקסי חשבונות דיגיטליים היא כאשר החלה לראשונה אסימון נכסים. טכנולוגיית ספר חשבונות חדשנית זו הציעה דרך גלויה ובטוחה לעקוב אחר בעלות והפכה את הטוקניזציה לכדאית. 

השקת OpenSea הייתה אבן הדרך הראשונה ראויה לציון. OpenSea היא פלטפורמה שבה ניתן ליצור ולסחור באסימונים שאינם ניתנים לשינוי, או NFTs. כתוצאה מכך, טוקניזציה של נכסים תפסה אחיזה והושגה לראשונה עבור נכסים ייחודיים שונים.

מאז, אחרים כמו Harbor, Alchemy Insights ו-Securitize הצטרפו לתנועה, והאיצו את האימוץ והצמיחה של טוקניזציה של נכסים בתעשיות שונות. הפוטנציאל כאן הוא עצום. עד 2027, השוק העולמי של נכסים סמליים צפוי להגיע ל-24 טריליון דולר.

כיצד פועל אסימון נכסים 

בואו נסתכל מקרוב על איך עובד אסימון נכסים. 

1. הנכס: תחשוב על יצירת האמנות האטרקטיבית שתמיד אהבת. זה עשוי להיות הרכב הוינטג' הייחודי היחיד שתמיד רצית. יקום האסימון בנוי סביב הנכס האמיתי או הדיגיטלי הזה. כל רכיב מתועד בקפידה כדי להבטיח שהאמיתיות והחשיבות שלו מועברות במדויק. 

נכסים אלה יכולים לכלול פריטים מוחשיים כמו נדל"ן או יצירות אמנות, פריטים כספיים כמו מניות או אג"ח, פריטים לא מוחשיים כמו קניין רוחני, ואפילו זהות ונתונים

2. טוקניזציה: ההפיכה של הנכס הפיזי למקבילו הדיגיטלי הוא המקום שבו מתרחש הקסם. טכניקות מאובטחות מחלקות את הבעלות לחלקים קטנים יותר, כל אחד מיוצג על ידי אסימון נפרד. חשבו על אלה כמפתחות דיגיטליים המספקים גישה לנכס שבבעלותכם חלק קטן ממנו.

3. הפצה: מפתחות אלו, מוכנים להפצה, ניתנים למשקיעים. הודות לכך, כל אחד יכול כעת להחזיק בקטע של משהו שלא ניתן היה להשיג בעבר או נוטה לטעויות. האפשרויות כעת בלתי מוגבלות. ללא קשר למצבו הכלכלי של אדם, קהילה עולמית של אספנים יכולה לרכוש יצירת מופת, וחובבי אמנות בכל מקום יכולים להחזיק רכב יוקרתי.

4. מסחר: החלפת האסימונים שלך תהיה החלק המרגש. חסוך זמן ימי המתנה להסדרת העסקאות. טוקניזציה מאפשרת לסחור באופן רציף במפתחות הדיגיטליים שלך בשווקים הגלובליים, מה שמעניק לך גמישות ללא תחרות ברכישה, מכירה וניהול ההשקעות שלך.

כתוצאה מהנזילות המוגברת, נכסים נמכרים באופן קבוע ומגיעים למלוא הפוטנציאל שלהם בסביבה דינמית.

תהליך זה בן ארבעת השלבים, פשוט ככל שזה נראה, יכול לשנות מהותית את האופן שבו אנו הבעלים והשימוש בנכסים. זה גורם לדמוקרטיזציה של גישה ומטפח מערכת פיננסית צודקת ויעילה יותר. 

הטכנולוגיה מאחורי אסימון נכסים 

 1. בלוקצ'ין הוא מרכיב חיוני של אסימון נכסים. מלבד בלוקצ'יין, נדרשת מערכת אקולוגית איתנה של טכנולוגיות עזר כדי לפעול ללא רבב ולהגיע לפוטנציאל המקסימלי שלה. 

2. חוזה חכם: חוזה חכם ממלא תפקיד חיוני בטוקניזציה של נכסים. מכיוון שהחוזים האוטומטיים הללו קובעים משימות על סמך קריטריונים שנקבעו מראש, הם אינם דורשים השתתפות אנושית. דמיינו לעצמכם אסימון לנדל"ן שמעסיק חוזים חכמים להפקדת שכר דירה למשקיעים מדי חודש באופן אוטומטי או אסימון לאמנות המפצה את היוצר בתמלוגים בעת מכירה חוזרת. 

או לחשוב על פריטים בעלי משמעות היסטורית בבעלות קהילה שמשתמשת בטכנולוגיה הזו, כמו רכב עתיק או מבצר. כעת, מפיק סרטים ישלם לעיר הזו סכום נכבד כדי לשכור אותם עבור הדרמה ההיסטורית שלו. Win-win עבור כל בעלי העניין המעורבים. 

מקור, חוזים חכמים ובלוקצ'יין להקל על הקמת בעלות סמלית על נכסים.

3. אורקל: הגשר בין העולם הדיגיטלי והפיזי, אורקל מספק את הנתונים בעולם האמיתי שחוזים חכמים צריכים כדי לתפקד ביעילות. בין אם עוקבים אחר הטמפרטורה במחסן המכיל סחורות סמליות או אימות האותנטיות של יצירת אמנות פיזית המיוצגת על ידי אסימונים, האורקלים מבטיחים שמידע מדויק ואמין זמין כדי להפעיל את האירועים המתאימים. 

4. DEXs (החלפות מבוזרות): אין צורך להשתמש במתווך עם בורסות מבוזרות או DEXs. 

מכיוון ש-DEX מאפשרים למשתמשים לסחור ישירות בנכסים עם אסימון, הם גם מבטלים את הצורך בבורסות מסורתיות והעמלות הנלוות. מסחר עמית לעמית מציע סביבה בטוחה ומאובטחת לשינוי תוך מתן חופש, שליטה ושקיפות רבה יותר למשקיעים. הבנת האופן שבו Blockchain עובד עם טכנולוגיות עזר שונות יכולה לעזור לך להבין טוב יותר את אסימון הנכסים. 

 תכונות משמעותיות של אסימון נכסים 

1. בעלות חלקית:  אתה רוצה להיות הבעלים של חלק מהירח או יתד בכתב יד שזוכה בפרס נובל. טוקניזציה של נכסים פותחת את הפוטנציאל הזה ומנגישה אפילו את הנכסים היקרים ביותר לכל אחד על ידי חלוקת הבעלות לחלקים זעירים.

כתוצאה מכך, שווקים בלעדיים בעבר נגישים כעת לכל אחד, תוך דמוקרטיזציה של הזדמנויות השקעה ומבטלים את חסמי הכניסה המסורתיים. זה פותח הזדמנויות מרגשות למגוון רחב יותר של אנשים, ללא קשר לנסיבות הכלכליות שלהם.

2. טווח הגעה עולמי: האילוצים הגיאוגרפיים המסורתיים מוסרים על ידי אסימון נכסים. אפשר לסחור ולהשקיע בנכסים מכל מקום בעולם, המציע הזדמנויות השקעה מעניינות ומרגשות רבות.

כלכלה גלובלית זו מעודדת חדשנות, נזילות ונגישות באמצעות קישור חוצה גבולות של משקיעים ונכסים. 

3. אבטחה משופרת: בעולם של היום, אבטחה חיונית. טכנולוגיית הבלוקצ'יין, הבסיס לאסימוניזציה של נכסים, מספקת שיא בעלות בלתי משתנה, ומבטלת את הסיכוי לטעות והונאה.

תהליכי ההצפנה ואימות העסקאות מבטיחים את השלמות והאבטחה של ההשקעות שלך. 

4. שקיפות מוגברת: ימי העסקאות הפיננסיות העכורות מסתיימים. אסימוני נכסים רושמים כל שלב בתהליך - מהנפקת אסימונים בודדים ועד לסחר באסימונים הללו - ב-Blockchain. שקיפות משולבת בכך בטעות, שכן היא כוללת את כל המידע הזמין על הבעלים המקורי וההיסטוריה של כל עסקה.

בגלל השקיפות שאין שני לה, המטפחת אחריות וביטחון, המשקיעים מצוידים בידע מלא על הבעלות והרקע של הנכסים שלהם. 

5. הוצאות נמוכות יותר: בעלות מסורתית על נכסים כרוכה בדרך כלל בעמלות גבוהות ותהליכים מסובכים. אסימון נכסים מייעל את ההליכים הללו, מבטל מתווכים מיותרים ומפחית משמעותית את עלויות העסקאות.

הודות למחיר הסביר שלה, ההשקעה כעת נגישה יותר לאנשים ולארגונים, מה שמאפשר חיסכון משמעותי בעלויות. בשילובם, המרכיבים הבסיסיים הללו מניבים גישת בעלות עוצמתית וחדשנית.

אסימון נכסים נועד להגביר את הנגישות, לעודד השתתפות מרחבי העולם ולשפר את היעילות והשקיפות במרכיבי הטכנולוגיה של המערכת הפיננסית. 

6. פתיחת נכסים לא נזילים: טוקניזציה הופכת את הנכסים הבלתי נזילים באופן מסורתי, כגון נדל"ן ויצירות אמנות, לנגישים ונגישים יותר. 

7. יעילות מוגברת: נכסים בעלי סמליות הם זולים יותר וצריכים פחות מאמץ אדמיניסטרטיבי כדי לנהל ולסחור. 

8. קידום חדשנות: טוקניזציה מקלה על פיתוח שירותים וסחורות פיננסיות חדשות, מה שמשפר את האווירה להשקעה. 

תפקידם של מוסדות פיננסיים בטוקניזציה של נכסים:

ישנן יישומים רבים בעולם האמיתי לטוקניזציה של נכסים. ובנקים יכולים לעזור ללקוחות שלהם על ידי הפעלה או הצעת אפליקציה זו. 

1. הבעלים של פיסת היסטוריה: דמיינו את עצמכם אוחזים בפיסת הירח, מסמך היסטורי נדיר או המהדורה הראשונה של הספר הטוב ביותר שלכם. הודות לאסימוני נכסים, ייתכן שבבעלותך חלק מהנכסים הנדירים הללו, מה שהופך אותם לזמינים אפילו לבעלי משאבים כספיים מוגבלים. 

 דמיינו לעצמכם את הבעלים של חלק מהמונה ליזה או שיתוף בספר שמבטיח פרס נובל - חלומות שלא ניתן היה להעלות על הדעת רק לפני זמן קצר, אך כעת הפכו למציאות. 

2. שימוש באסימונים נדל"ן: בעלות על נדל"ן תמיד דרשה התחייבות כספית משמעותית. אסימון נכסים מסיר את החסמים הללו, ומאפשר השקעות חלקיות בנכסים.

זה נותן לבעלי פחות משאבים גישה לשוק רווחי. תארו לעצמכם בבעלותכם חלק מנכס מסחרי או בניין דירות יוקרתי, מרחיבים את תיק ההשקעות שלכם ומרוויחים הכנסה פסיבית ללא נטל של התחייבויות משמעותיות. 

 3. להרוויח כסף עבור התשוקה שלך: רוצים להשקיע כסף בסטארטאפ חדשני אבל אין לכם? באמצעות אסימון נכסים, אתה יכול לתרום ישירות למטרות החשובות לך. 

על ידי השקעה בעסקאות סמליות, אתה יכול לתרום לצמיחה ולרווח שלהן כשהן ממריאות. תארו לעצמכם שאתם מתעשרים ועושים הבדל אמיתי על ידי היותכם משקיע מוקדם בחברת התוכנה הגדולה הבאה או בפרויקט אנרגיה ירוקה שמשנה את המשחק. לא משנה מה התשוקות שלך - חדשנות, נדל"ן או היסטוריה - הטכנולוגיה הזו מאפשרת לך לנצל סיכויים פנטסטיים שהיו מעבר להישג ידך בעבר.

4. השקעה בסוגי נכסים חדשים: בעלות על פריט בשעון המלכותי הזה או ביאכטה או בבניין ברחוב מפורסם זה קל ובמחיר סביר עכשיו, הודות לטוקניזציה של נכסים.  

בנקים יכולים להפוך לאפוטרופוסים של נכסים דיגיטליים. ניתן לספק נכסים דיגיטליים אלה עם אסימון נכסים כהשקעה חלופית. 

פלטפורמות אסימון נכסים

1. OpenSea: מובילה בתעשייה ביצירה ומסחר ב-NFT, פותחת את הדלת לאסימוני נכסים במספר תעשיות.
2. נמל: מתרכז בהזנת נכסי נדל"ן כדי להגביר את הנגישות לבעלות חלקית עבור קבוצה גדולה יותר של אנשים.
3. אבטחת: מספק מגוון שלם של פתרונות טוקניזציה לנכסים במגזרים שונים, כגון ניירות ערך, אמנות ופריטי אספנות.
4. אַלכִּימְיָה: מעניק למשקיעים מידע שימושי על ידי מתן תובנות וניתוח מונחי נתונים עבור נכסים סמליים.
5. פוליממית: פלטפורמה זו מאפשרת למנפיקים ליצור ולנהל ניירות ערך עם סמלי. 

מלבד אלו, גם Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond ו-Tokensoft הם שחקנים חשובים כאן.

דוגמאות לאסימון נכסים על ידי מוסדות פיננסיים

1. Project Genesis & Project Evergreen: בשנת 2021, הרשות המוניטרית של הונג קונג (HKMA) ומרכז החדשנות בהונג קונג של ה-BIS (הבנק להתנחלויות בינלאומיות) ערכו בדיקה להנפקת איגרות חוב ירוקות סמליות. 

מאוחר יותר, HKMA יזמה את Project Evergreen בשנת 2022. זה העריך את התאמת התשתית הפיננסית, המסגרת החוקית והסביבה הרגולטורית של הונג קונג להטמעת טכנולוגיית ספר חשבונות מבוזרת (DLT) לאורך כל מחזור חיי האג"ח, כולל הנפקה וסילוק ראשיים, תשלום קופון ומשני הסדר מסחר. 

2. אפוטרופוס הפרויקט: יוזמה של הרשות המוניטרית של סינגפור בשיתוף עם המגזר הפיננסי, מטרתה להעריך את הכדאיות של יישומי אסימון נכסים ויישומי מימון מבוזר (DeFi). 

 3. UBS ביצע ניסויים ב-Ethereum של קרן שוק כספים אסימון. 

4. JP Morgan: בשנת 2020 השיקה Onyx מאת JP MORGAN את פלטפורמת הבלוקצ'יין הראשונה בהובלת הבנק, המוקדשת להעברת נכסים, מידע וערך דיגיטליים. 

כאן, אפליקציה המכונה Tokenized Collateral Network (TCN) מאפשרת למשקיעים לשעבד נכסים כבטוחה.

5. SC Ventures של Standard Chartered הציגה את פלטפורמת האסימון Libeara. 

6. סיטיגרופ החלה לסמן פיקדונות צרכנים במסגרת היוזמה Citi Token Services. 

7. אקספובנק: היא הנפיקה את הנפקת היהלומים האסימונית הראשונה של המדינה. בכך, אקספובנק הפכה את הגישה להשקעות באבני חן עבור משקיעים קטנים.

8.HSBC גנבה לנכסים דיגיטליים עם הצגת פלטפורמת אסימוני הזהב שלה. הפעולה מיושמת על ידי גישת העל של הבנק לאימוץ טכנולוגיית בלוקצ'יין ועמידה בצורך ההולך וגובר בנכסים סמליים. 

פלטפורמת אסימון הזהב של HSBC, שנבנתה תוך שימוש בטכנולוגיית ספרות חשבונות מבוזרת (DLT), מעניקה ללקוחות בעלות סמלית על זהב פיזי המוחזק בצורה מאובטחת בכספות של הבנק. על ידי יצירת ייצוג דיגיטלי של החזקות הזהב הפיזיות של הלקוחות באישור, הפלטפורמה מגבירה את השקיפות ומייעלת את תהליך המסחר.

סיכום:

 לא רק פריצת דרך טכנולוגית, טוקניזציה של נכסים מייצגת מהפכה באחסון וניהול נכסים. זה יכול להפוך את הגישה לדמוקרטיה, ליצור הזדמנויות פיננסיות חדשות ולשפר את הביטחון והשקיפות.

עם התפתחות הטכנולוגיה והשימוש הגובר בה, נוכל לצפות לחדשנות ושיבוש משמעותיים יותר בתעשיות שונות. 

על ידי הפיכתם לאפוטרופוס של הנכסים הדיגיטליים הללו ומתן השקעה בנכסים דיגיטליים אלה, מוסדות פיננסיים יכולים לשחק כאן תפקיד משמעותי. 

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs